深发展供应链金融实践

1、2008年10月,商业银行业务新领域供应链金融,深发展业务培训中心,一,供应链与银行,二,深发展供应链金融的实践,三,深发展供应链金融服务的品牌,四,愿景和展望,目录,一,供应链与银行,境外原材料生产商,初级产品生产商,境内原材料生产商,终端产品生产商,终端产品生产商,物流 企业,一级经销商,二级经销商,一级经销商,供应商,进口商,最终用户,最终用户,离岸代理企业,零部件生产商,企业处于供应链任何环节，都有融资解决方案,境外 买家,供应链全景图,二级经销商,供应链是指产品生产和流通过程中所涉及的原材料供应商、生产商、分销商、零售商以及最终消费者等成员通过与上游、下游成员的连接 组成的网络结构。

2、也即是由物料获取、物料加工、并将成品送到用户手中这一过程所涉及的企业和企业部门组成的一个网络。,供应链的定义,物流企业在供应链中的作用,物流是供应链的重要组成部分 物流解决整个供应链过程中物的流动问题,是供应链管理的重要方面。供应链涉及从原材料到产品交付的整个物流过程,需要靠物流来实现交换和流通。物流是供应链实现价值的基础。,银行与供应链的关系,传统的： 静态的、被动的、孤立的结算和信贷 现今的： 与供应链紧密结合的、全面的、系统的金融服务 供应链金融,传统银行在供应链中的作用,信贷的条件：1、自身资产规模 2、财务结构 3、信用担保 业务的局限： 中小企业融资难,境外原材料生产商,初级产品生

3、产商,境内原材料生产商,终端产品生产商,终端产品生产商,物流 企业,一级经销商,二级经销商,一级经销商,供应商,进口商,最终用户,最终用户,离岸代理企业,零部件生产商,境外 买家,二级经销商,供应链对银行的价值：,资金流：自偿性 物流： 货权 信息流：交易真实性,境外原材料生产商,初级产品生产商,境内原材料生产商,终端产品生产商,终端产品生产商,物流 企业,一级经销商,二级经销商,一级经销商,供应商,进口商,最终用户,最终用户,离岸代理企业,零部件生产商,境外 买家,二级经销商,结合依托供应链的金融功能延伸：,信用捆绑先票后货 货权控制静态质押,境外原材料生产商,初级产品生产商,境内原材料生产

4、商,终端产品生产商,终端产品生产商,物流 企业,一级经销商,二级经销商,一级经销商,供应商,进口商,最终用户,最终用户,离岸代理企业,零部件生产商,境外 买家,二级经销商,银行发生了什么变化？,金融业信贷理念的重大突破,全面的融资解决方案：,应收类：保理 存货类：货押 预付类：订单、先票后货、未来货权质押 全程物流金融,境外原材料生产商,初级产品生产商,境内原材料生产商,终端产品生产商,终端产品生产商,物流 企业,一级经销商,二级经销商,一级经销商,供应商,进口商,最终用户,最终用户,离岸代理企业,零部件生产商,境外 买家,二级经销商,系统的金融服务,境外原材料生产商,初级产品生产商,境内原材

5、料生产商,终端产品生产商,终端产品生产商,物流 企业,一级经销商,二级经销商,一级经销商,供应商,进口商,最终用户,最终用户,离岸代理企业,零部件生产商,企业处于供应链任何环节，都有融资解决方案,境外 买家,系统的金融服务,二级经销商,供应链金融，简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种金融服务模式。,供应链金融的定义,深发展供应链金融,是指把供应链上的相关企业作为一个整体，根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案，将资金有效注入到处于相对弱势的中小企业，解决供应链中资金分配的不平衡问题，并为大型企业提供增值服务的产品服务体系。,二,深发展供应

6、链金融的实践,深发展供应链金融的历史,深发展是全国银行中最早开展供应链金融相关业务的银行 （1998年在广东地区首创货押业务）； 2002年，深发展在中国金融界首家系统性提出并推广供应链金融理念及贸易融资产品组合； 2005年，深发展第一家提出建设最专业的供应链金融服务商。,涵盖应收、预付和存货供应链全程 国内外、离在岸贸易融资的 3大类 10 余个小类 20 多种产品,深发展供应链金融产品,电子结算产品,公司银行产品系列,票据贴现,保函,开放式基金,集合信托,多方委托贷款,委托贴现,买方贴息票据,债券代理,结构性存款,协定存款,国内保理,订单融资,商业发票贴现,政府采购封闭授信,国际保理,动

7、产及货权质押授信,未来货权质押开证,实时查询资金往来,集团信息资金管理,行内转账实时到账,网上代发工资,多种账户管理,详尽报表自动对帐,到账通知,短期流动资金贷款,商业承兑汇票保贴,企业透支额度,开立银行承兑汇票,设备按揭贷款,贸易融资产品,企业理财产品,出口应收账款池融资,进口代收货权质押授信,深发展所有公司业务产品,三,深发展供应链金融服务的品牌,核心企业 “1”,供应商1、2、N,经销商1、2、N,终端用户1、2、N,采购融资服务,销售融资服务,商品按揭服务,深发展的“1+N”服务方案渗透到以核心企业为中心的产、购、销各个环节 操作品种涉及粮食、汽车、装备制造业、钢材、煤炭、矿石、油品、

8、木材、化工等12个行业，40多个种类。,深发展：“1+N”供应链金融服务品牌,深圳发展银行公共类货押商品目录清单,深圳发展银行公共类货押商品目录清单,深圳发展银行公共类货押商品目录清单,深圳发展银行公共类货押商品目录清单,深圳发展银行公共类货押商品目录清单,“1N”为企业创造的价值,稳定上下游购、销关系，促进供应链良性循环，提升供应链整体竞争力,“1”以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本，控制风险，及避税功能,盘活存货和应收帐款，解决预付资金困难，为交易注入信用,扩大产销量及客户群体，提升行业竞争力和品牌地位,“1N”供应链价值创造,稳定上下游关系,优化财务结构,控制风险,节约成本,

9、扩大销售（中小企业融资难）,对实体企业的价值,“1+N” 对于实体企业,大大拓展了 银行的业务空间,“1+N”供应链 创造价值,新的业务领域,风险控制,中小企业,上海分行300多家客户，100多亿授信,荣获深圳市政府第二届金融创新奖（ 2006年12月）,被中国银行业协会、中国中小企业协会、金融时报评为“最佳中小企业融资方案” （2006年12月）,国际金融财务策划师学会、中国注册理财规划师协会联合授予“国际金融产品创新卓越表现奖”（ 2007年6月）,由经济观察报、对外经济贸易大学国际商学院评为 “2006年度商业标杆”（ 2007年7月）,由长江商学院、商界杂志社评为 “2007年中国最佳

10、商业模式”（ 2007年9月）,深发展供应链金融自2006年中推出以来，屡获殊荣,与物流业异业合作牵头建立供应链服务商联盟,建立了国内首个贸易融资信息管理平台,率先建立自上而下针对供应链金融的市场营销和风险控制两条业务线,研发了专门针对供应链金融的信用评级办法和授信管理办法,以战略高度推动供应链金融发展,深发展供应链金融的领先性和专业性,经济效益,社会效益,主要贡献,帮助数千家中小企 业实现业务成长,授信总额超过 1000亿,不良率仅 0.1%,帮助50多家核心企 业理顺供应链关系,促进产业经济和供应链金融大发展,解决了中小企业 融资难题,细分市场差异化发 展，引发业界效仿,效果,客户数 3800多家,四,愿景和展望,为银行提供一个 新的广阔的服务平台,为中小企业、核心企业 带来价值提升,为银行与物流企业 提供很多合作机会,供应链金融,打造“金融物流”平台 形成供应链金融强势品牌和核心竞争力,物流平台,信息平台,中介平台,