第二代支付系统报文交换标准（大额支付系统分册）

1、第第第第第第二二二二二二代代代代代代 支支支支支支付付付付付付系系系系系系统统统统统统 报报报报报报文文文文文文交交交交交交换换换换换换标标标标标标准准准准准准 【大大大大大大额额额额额额支支支支支支付付付付付付系系系系系系统统统统统统分分分分分分册册册册册册 】 （版本 1.1） 中国人民银行清算总中心 2011 年 03 月 文档修订记录 版本编号版本编号变化状态变化状态简要说明简要说明日期日期变更人变更人批准日期批准日期批准人批准人 V0.1A 新建 2010.3.30 孔昭龙 2010.3.30 贺铁林 V0.5M 修改 2010.4.16 孔昭龙 2010.4.16 贺铁林 V0.9

2、M 修改 2010.6.28 孔昭龙 2010.6.28 贺铁林 V1.0M 修改 2010.9.24 孔昭龙 2010.9.24 贺铁林 V1.1M 修改 2011.3.30 孔昭龙 2011.3.30 贺铁林 注：变化状态：A增加，M修改，D删除 目目 录录 修改记录修改记录.1 1报文清单及概要报文清单及概要.3 1.1报文清单报文清单 .3 1.2数据类型数据类型 .4 2第二代支付系统报文（第二代支付系统报文（XML 格式）格式）.5 2.1（复用（复用 ISO20022 报文）客户发起汇兑业务报文报文）客户发起汇兑业务报文.5 2.2（复用（复用 ISO20022 报文）金融机构发

3、起汇兑业务报文报文）金融机构发起汇兑业务报文.19 2.3（复用（复用 ISO20022 报文）即时转账报文报文）即时转账报文.25 2.4即时转账排队即时转账排队/撤销通知报文撤销通知报文.36 2.5PVP 结算申请信息报文结算申请信息报文.39 2.6PVP 结算应答信息报文结算应答信息报文.45 2.7申请清算银行汇票资金报文申请清算银行汇票资金报文 .46 2.8银行汇票全额兑付通知报文银行汇票全额兑付通知报文 .57 2.9银行汇票申请退回业务报文银行汇票申请退回业务报文 .59 2.10取现回执报文取现回执报文.62 2.11多边轧差净额结算报文多边轧差净额结算报文.68 2.1

4、2多边轧差净额结算清算回执报文多边轧差净额结算清算回执报文.77 2.13多边轧差净额结算借贷通知报文多边轧差净额结算借贷通知报文.79 2.14多边净额业务撤销申请报文多边净额业务撤销申请报文.81 2.15多边净额业务撤销应答报文多边净额业务撤销应答报文.82 2.16大额业务对账申请报文大额业务对账申请报文.84 2.17大额业务汇总核对报文大额业务汇总核对报文.86 2.18大额业务明细核对申请报文大额业务明细核对申请报文.89 2.19大额业务明细核对应答报文大额业务明细核对应答报文.91 2.20大额业务下载申请报文大额业务下载申请报文.94 2.21大额业务下载应答报文大额业务下

5、载应答报文.96 2.22大额预对账报文大额预对账报文.97 2.23资金拆借信息下载报文资金拆借信息下载报文.100 3业务组件业务组件.102 内部资 料 注意保密 修改记录修改记录 序号序号修改日期修改日期修改说明修改说明 1.2010-3-30C 创建第一稿作为文档模板； 2.2010-4-16M 发布 0.5 版本； 3.2010-6-28M 发布 0.9 版本； 4.2010-9-24M 发布 1.0 版本； 5.2010-11-24M 修改“即时转账报文”中“出质行行号”的位置； 6.2010-11-25A 增加对“报文分片组件”分片规则的说明； 7.2010-11-25A 增加

6、对“报文分片组件”组合规则的说明； 8.2010-12-28M 1、删除“金融机构发起汇兑业务报文”报文下的“拆借 分类”字段； 2、删除“资金拆借信息下载报文” 报文下的“拆借分 类”字段，新增“业务类型”和“业务种类”字段； 9.2010-12-29M 修改“客户发起汇兑业务报文”中关于“关联 业务参考号”的说明； 10.2010-12-30M 1、将“支取发行基金”业务种类的报文说明由“客户发起汇兑业务报文 ”移至“金融机构发起汇兑业务报文 ” ； 2、 “客户发起汇兑业务报文” 、 “金融机构发起汇兑业 务报文”和“即时转账报文” 增加“付款人地址”和“收款人地址”要素； 11.201

7、0-01-04A 增加“委托收款”与“托收承付”专用业务要素； 12.2010-01-18A 增加针对“PVP 结算应答信息报文”与“银行汇票全额兑付通知报文” 数字签名错或业务合法性错的处理场景图； 13.2010-03-08A 增加“取现回执报文” ， “即时转账报文”中增加“借贷记标识”字段， “PVP 结算申请信息报文”中增加“买入外汇币种”业务要素； 14.2010-03-08M 1、修改“支取发行基金”的报文说明， 2、业务类型与业务种类的调整； 15.2010-03-10A 增加“多边轧差净额结算报文、多边轧差净额结算清算回执报文、多 边轧差净额结算借贷通知报文、多边净额业务撤销

8、申请报文、多边净额业务 撤销应答报文” ； 16.2010-03-11M 汇总类金额由“ActiveCurrencyAndAmount”修改为 “SummaryAmountText”。 17.2010-03-11A 大额业务明细核对申请报文,增加“处理状态”要素； 18.2011-03-30M 删除“大额业务汇总核对报文”中的“报文分片组件” ； 19.2011-03-30M 发布 1.1 版本； 20.2010-04-08M 1、修改“大额业务明细核对应答报文”的报文结构，增加“报文编号”要 素。 内部资 料 注意保密 内部资 料 注意保密 2、 “大额业务汇总核对报文、大额业务明细核对申请

9、报文、大额预对账报文” ；增加“报文编号”要素。 21.2010-04-14M 1、修改“金融机构发起汇兑业务报文与即时转账报文” “RemittanceInformation”项的“CNAPS2 属性” ； 22.2010-04-20M 1、 “金融机构发起汇兑业务报文”增加“跨境支付、退汇”两个业务类型的 附加数据域； 23.2011-05-19A 增加备注，说明报文要素允许中文字符或禁止中文字符； 24.2011-05-20 A “多边轧差净额结算报文”增加业务要素“是否允许垫资”; 25.2011-05-24M 调整“客户发起汇兑业务报文”报文说明； 26.2011-05-30M 调整

10、资金拆借信息下载报文业务要素“业务类型编码”的数据类型为 “Max6Text” ； 27.2011-06-14M 银行汇票申请退回业务报文，删除业务要素“汇票申请人账号”和 “汇票申请人名称”增加业务要素“原现金汇票兑付行”； 28.2011-06-16M 资金拆借信息下载报文,“拆借明细信息”由必选修改为可选； 29.2011-06-16M 申请清算银行汇票资金报文,删除业务要素“汇票申请人账号、汇票申 请人名称”； 说明：说明：C-创建；M-修改；A-增加；D-删除； 1报文清单及概要报文清单及概要 1.1报文清单报文清单 序号序号报文编号报文编号报文名称报文名称报文方向报文方向 是否是否

11、 加签加签 是否是否 对账对账 1. hvps.111.001.01 客户发起汇兑业务报文参与者CNAPS2 HVPS - -业务业务 报文报文 对账对账 2. hvps.112.001.01 金融机构发起汇兑业务报文参与者CNAPS2 HVPS - -业务业务 报文报文 对账对账 3. hvps.141.001.01 即时转账报文参与者CNAPS2 HVPS - -业务业务 报文报文 对账对账 4. hvps.142.001.01 即时转账排队/撤销通知报文参与者CNAPS2-外币系统 6. hvps.144.001.01 PVP 结算应答信息报文外币系统-CNAPS2-参与者 7. hvp

12、s.151.001.01 申请清算银行汇票资金报文 参与者-CNAPS2-城商行汇 票处理中心 8. hvps.152.001.01 银行汇票全额兑付通知报文 城商行汇票处理中心- CNAPS2-参与者 9. hvps.153.001.01 银行汇票申请退回业务报文 参与者-CNAPS2-城商行汇 票处理中心 10. hvps.154.001.01 取现回执报文ACS-CNAPS2-参与者 11. hvps.631.001.01 多边轧差净额结算报文参与者-CNAPS2 HVPS - -业务业务 报文报文 对账对账 12. hvps.632.001.01 多边轧差净额结算清算回执 报文 参与者

13、-CNAPS2 13. hvps.633.001.01 多边轧差净额结算借贷通知 报文 参与者CNAPS2 15. hvps.635.001.01 多边净额业务撤销应答报文参与者CNAPS2 17. hvps.711.001.01 大额业务汇总核对报文参与者CNAPS2 19. hvps.713.001.01 大额业务明细核对应答报文参与者CNAPS2 21. hvps.715.001.01 大额业务下载应答报文参与者-CNAPS2 22. hvps.716.001.01 大额预对账报文参与者-CNAPS2 23. hvps.717.001.01 资金拆借信息下载报文参与者-CNAPS2 1.

14、2数据类型数据类型 序号序号类型名称类型名称类型定义类型定义附加说明附加说明 1. 无无无 2第二代支付系统报文（第二代支付系统报文（XML 格式）格式） 2.1（复用（复用 ISO20022 报文）客户发起汇兑业务报文报文）客户发起汇兑业务报文 2.1.1 报文功能报文功能 当业务涉及到客户的个人账户时，发起参与机构组此报文发送到 CNAPS2，在 CNAPS2 完成资金清算后实时转发接收参与机构，并将业务处理结 果使用清算回执报文返回给发起参与机构。 2.1.2 报文序列图报文序列图 2.1.2.12.1.2.1 场景一场景一 参与者发起的业务顺利清算。 。 。 。 。 。 。 。 。 。

15、CNAPS2CNAPS2。 。 。 。 。 。 。 。 。 1: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 2: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 3: 。 。 。 。 。 。 2.1.2.22.1.2.2 场景二场景二 参与者发起的业务经清算排队后清算。 。 。 。 。 。 。 。 。 。CNAPS2CNAPS2。 。 。 。 。 。 。 。 。 1: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 3: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 2: 。 。 。 。 。 。 。 。 4: 。 。 。 。 。 。 2.1.2.32.1.2.3 场景三场景三 参与者发起的业务在清算排

16、队过程中被撤销。 。 。 。 。 。 。 。 。 。CNAPS2CNAPS2 1: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 3: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 2: 。 。 。 。 。 。 4: 。 。 。 。 。 。 。 。 2.1.2.42.1.2.4 场景四场景四 参与者发起的业务清算排队后，在日终时仍未被解救成功,CNAPS2 做退回处理 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。CNAPS2CNAPS2 1: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 2: 。 。 。 。 。 。 3: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。

17、 。 。 。 2.1.2.52.1.2.5 场景五场景五 参与者发起的业务因数字签名错或业务合法性错被 CNAPS2 做拒绝处理。 。 。 。 。 。 。 。 。 。CNAPS2CNAPS2 1: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 2: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 CNAPS2。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 2.1.2.62.1.2.6 场景六场景六 参与者发起的业务因报文格式错或重账被 CNAPS2 丢弃该业务报文 。 场景参见“公共控制系统分册-报文丢弃通知报文”。 2.1.3 报文结构（报文结构（pacs.008.001.02） 使用使用

18、 ISO20022 报文：报文：FIToFICustomerCreditTransferV02 序序 号号 或或报文要素报文要素 ISO20022 属性属性 ISO20022 类型类型 CNAPS2 属性属性 CNAPS2 类型类型备注备注 加签加签 要素要素 1. Message root1.11.1 2. GroupHeader1.11.1 3. -MessageIdentification 报文标识号 1.1Max35Text1.1Max35Text 禁止中文 4. -CreationDateTime 报文发送时间 1.1ISODateTime1.1ISODateTime 禁止中文 5.

19、 -NumberOfTransactions 明细业务总笔数 1.1Max15NumericText1.1Max15NumericText 固定填写 1 6. -SettlementInformation1.11.1 7. -SettlementMethod1.1Code1.1Code 固定填写 CLRG 8. CreditTransferTransactionInformation1.n1.1 9. -PaymentIdentification1.11.1 10. -EndToEndIdentification 端到端标识号 1.1Max35Text1.1Max35Text 禁止中文 11.

20、 -TransactionIdentification 交易标识号 1.1Max35Text1.1Max35Text 同报文标识号 12. -PaymentTypeInformation0.11.1 13. -CategoryPurpose0.11.1 14. -Proprietary 业务类型编码 1.1Max35Text1.1Max4Text 禁止中文 15. -InterbankSettlementAmount 货币符号、金额 1.1 ActiveCurrencyAnd Amount 1.1 ActiveCurrencyAn dAmount 禁止中文 16. -SettlementPri

21、ority 业务优先级 0.1Priority3Code1.1Priority3Code HIGH NORM URGT 17. -ChargeBearer1.1Code1.1Code 固定填写 DEBT 18. -Debtor1.11.1 19. -Name 付款人名称 0.1Max140Text0.1Max60Text 允许中文 20. -PostalAddress0.1 21. -AddressLine 付款人地址 0.7Max70Text0.1Max70Text 允许中文 22. -DebtorAccount0.10.1 23. -Identification1.11.1 24. -Ot

22、her1.11.1 25. -Identification 付款人账号 1.1Max34Text1.1Max32Text 禁止中文 26. -Issuer 付款人开户行行号 0.1Max35Text1.1Max14Text 禁止中文 27. -DebtorAgent1.11.1 28. -FinancialInstitutionIdentification1.11.1 29. -ClearingSystemMemberIdentification0.11.1 30. -MemberIdentification 付款清算行行号 1.1Max35Text1.1Max14Text 禁止中文 31.

23、-BranchIdentification0.11.1 32. -Identification 付款行行号 0.1Max35Text1.1Max14Text 禁止中文 33. -CreditorAgent1.11.1 34. -FinancialInstitutionIdentification1.11.1 35. -ClearingSystemMemberIdentification0.11.1 36. -MemberIdentification 收款清算行行号 1.1Max35Text1.1Max14Text 禁止中文 37. -BranchIdentification0.11.1 38.

24、 -Identification 收款行行号 0.1Max35Text1.1Max14Text 禁止中文 39. -Creditor1.11.1 40. -Name 收款人名称 0.1Max140Text0.1Max60Text 允许中文 41. -PostalAddress0.1 42. -AddressLine 收款人地址 0.7Max70Text0.1Max70Text 允许中文 43. -CreditorAccount0.10.1 44. -Identification1.11.1 45. -Other1.11.1 46. -Identification 收款人账号 1.1Max34T

25、ext1.1Max32Text 禁止中文 47. -Issuer 收款人开户行行号 0.1Max35Text1.1Max14Text 禁止中文 48. -Purpose0.1 1.1 49. -Proprietary 业务种类编码 1.1Max35Text1.1Max5Text 禁止中文 50. -RemittanceInformation0.10.1 51. -Unstructured 备注 0.1Max140Text0.1Max135Text /H01/value 允许中文 52. 见报文说明（9） 2.1.4 报文说明报文说明 （1） 本报文的“发起参与机构”指“付款行行号”要素。 （2

26、） 本报文报文头中的“发送系统号”填写为“HVPS”，“接收系统号”填写为“HVPS”。 （3） 本报文中 “备注”可填写参与者之间的私有约定信息。 （4） 本报文中“付款行行号、收款行行号”必填，若不存在，“付款行行号、收款行行号”对应填写为“付款清算行行号、收款清算行行号”。 （5） 当业务类型为“委托收款（划回）、托收承付（划回）、商业汇票”时：“端到端标识号”填写内容为“票据号码”指实际贸易的标识信息； 当业务类型为“跨境支付”时：“端到端标识号”填写内容为“关联业务参考号”，“关联业务参考号”指实际贸易的标识信息； 当业务类型为“支票”时：“端到端标识号”填写内容为“票据号码”； 当

27、业务类型为“银行汇票”时：“端到端标识号”填写内容为“汇票号码”； （6） 当业务类型为“普通汇兑、现金汇款、委托收款（划回）、托收承付（划回）、商业汇票、外汇清算、跨境支付、公益性资金汇划、国库汇款、 退汇”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”为必填项；当业务类型为“支票、国 库资金国债兑付贷记划拨”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”可选填；当业务 类型为“银行汇票”业务种类为“银行汇票资金移存”时，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”必填，“收款人开户行行号、收款人 账号、

28、收款人名称”可选填；当业务类型为“银行汇票”业务种类为“银行汇票资金清算、银行汇票资金多余划回、银行汇票资金未用退回”时， “收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”必填，“付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”可选填。 （7） 业务类型为国库汇款时，备注为强制项，内容由发起方根据要求自行设定。 （8） 后续报文“Unstructured”要素备注中出现的/xxx/value，其中/xxx/表示该业务要素的唯一编码，values 表示该要素的内容，例如“票 据日期”要素在报文中填写的方式为“/C14/2010-05-01”，要素的数据类型指 value 的数据类型，例如“票据日期”的数据

29、 类型为 ISODate，指/C14/后的 value 为日期型。 a) 当业务类型为“普通汇兑”、“现金汇款”、“商业汇票”、“外汇清算”、“公益性资金汇划”、“国库汇款”、“国库资金国债兑付贷记 划拨”时，不需要添加任何要素项。 b) 当业务类型为“商业汇票”时添加以下项： 1. -Unstructured 票据日期 0.nMax140Text1.1ISODate /C0C/value 禁止中文 c) 当业务类型为“委托收款”时添加以下项： 1. -Unstructured 票据日期 0.nMax140Text1.1ISODate /C0C/value 禁止中文 2. -Unstructu

30、red 凭证种类 0.nMax140Text1.1Max2NumericText /F1A/value 01 银行承兑汇票、 02 定期存单、 03 凭证式国债、 04 异地活期存折、 99 其他 d) 当业务类型为“托收承付”时添加以下项： 1. -Unstructured 票据日期 0.nMax140Text1.1ISODate /C0D/value 禁止中文 2. -Unstructured 赔偿金金额 0.nMax140Text1.1AmountText /D38/value 禁止中文 3. -Unstructured 拒付金金额 0.nMax140Text1.1AmountText

31、/D39/value 禁止中文 e) 当业务类型为“退汇”时添加以下项： 1. -Unstructured 原报文标识号 0.nMax140Text1.1Max35Text /E51/value 禁止中文 2. -Unstructured 原发起参与机构 0.nMax140Text1.1Max14Text /A70/value 禁止中文 3. -Unstructured 原报文类型代码 0.nMax140Text1.1Max35Text /F40/value 禁止中文 4. -Unstructured 退汇原因 0.nMax140Text0.1Max135Text /H20/value 允许中

32、文 附：“付款人账号、付款人名称、收款人账号、收款人名称”对应为“原收款人账号、原收款人名称、原付款人账号、原收款人名称”。 f) 当业务类型为“跨境支付”业务种类为“货物贸易结算、货物贸易结算退款、服务贸易结算、服务贸易结算退款、资本项下跨境支付、资本项 下跨境支付退款”时添加以下项： 1. -Unstructured 关联业务委托日期 0.1Max140Text0.1ISODate /C14/value 禁止中文 2. -Unstructured 业务发起转汇行 BIC 码 0.1Max140Text0.1BICIdentifier /A28/value 禁止中文 3. -Unstruct

33、ured 业务发起转汇行名称 0.1Max140Text0.1Max70Text /H17/value 允许中文 4. -Unstructured 业务接收转汇行 BIC 码 0.1Max140Text0.1BICIdentifier /A29/value 禁止中文 5. -Unstructured 业务接收转汇行名称 0.1Max140Text0.1Max70Text /H18/value 允许中文 6. -Unstructured 费用编码 1.1Max140Text1.1 Max3Text（Code） /F56/value 禁止中文 7. -Unstructured 发报行的收费 0.1

34、Max140Text0.1AmountText /D63/value 禁止中文 8. -Unstructured 收报行的收费 0.1Max140Text0.1AmountText /D64/value 禁止中文 9. -Unstructured 跨境业务附言 0.nMax140Text0.1Max135Text /H19/value 允许中文 附：“关联业务委托日期” 指实际贸易的业务日期信息； “转汇行 BIC 码”与“转汇行名称”至少填写一项； “业务接收转汇行”中的“转汇行 BIC 码”与“转汇行名称”至少填写一项； 费用编码包括：OUR发起方付费、BEN接收方付费、SHA共同承担。

35、g) 当业务类型为“支票”时添加以下项: 1. -Unstructured 出票日期 0.1Max140Text1.1ISODate /C17/value 禁止中文 2. -Unstructured 出票人名称 0.1Max140Text1.1Max60Text /B21/value 允许中文 3. -Unstructured 票据金额 0.1Max140Text1.1AmountText /D30/value 禁止中文 4. -Unstructured 牌价 0.1Max140Text0.1AmountText /D0A/value 禁止中文 5. -Unstructured 票据张数 0.

36、1Max140Text1.1Max4NumericText /E41/value 禁止中文 附：“付款人开户行行号”对应为“签发行行号”； “付款人名称”对应为“支票申请人名称”。 h) 当业务类型为“银行汇票”业务种类为银行汇票资金移存时添加以下项： 1. -Unstructured 出票日期 0.1Max140Text1.1ISODate /C10/value 禁止中文 2. -Unstructured 汇票密押 0.1Max140Text1.1Max10NumericText /E15/value 禁止中文 3. -Unstructured 汇票种类 1.1Max140Text1.1 M

37、ax4Text（Code） /F51/value 禁止中文 4. -Unstructured 票面记载的收款人名称 0.1Max140Text0.1Max60Text /B13/value 允许中文 5. -Unstructured 现金汇票兑付行 0.1Max140Text0.1Max14Text /A07/value 禁止中文 附：“付款清算行行号、付款行行号、付款人开户行行号、付款人账号、付款人名称”对应为“发起清算行行号、发起行行号、汇票签发行行 号、汇票申请人账号、汇票申请人名称”； “货币符号、金额”为汇票的出票金额。 i) 当业务类型为“银行汇票”业务种类为银行汇票资金清算时添加

38、以下项： 1. -Unstructured 出票日期 0.1Max140Text1.1ISODate /C10/value 禁止中文 2. -Unstructured 汇票密押 0.1Max140Text1.1Max10NumericText /E15/value 禁止中文 3. -Unstructured 出票金额 0.1Max140Text1.1AmountText /D14/value 禁止中文 4. -Unstructured 汇票签发行行号 0.1Max140Text1.1Max14Text /A59/value 禁止中文 5. -Unstructured 汇票申请人账号 1.1Ma

39、x140Text1.1Max32Text /B11/value 禁止中文 6. -Unstructured 汇票申请人名称 0.1Max140Text1.1Max60Text /B17/value 允许中文 7. -Unstructured 票面记载的收款人名称 0.1Max140Text1.1Max60Text /B13/value 允许中文 8. -Unstructured 多余金额 0.1Max140Text0.1AmountText /D31/value 禁止中文 附：“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称” 对应为“城商行汇票处理中心、

40、接 收清算行行号、接收行行号、最后持票人开户行行号、最后持票人账号、最后持票人名称”； “货币符号、金额”为“实际结算金额”。 j) 当业务类型为“银行汇票”业务种类为银行汇票资金多余划回时添加以下项: 1. -Unstructured 出票日期 0.1Max140Text1.1ISODate /C10/value 禁止中文 2. -Unstructured 汇票密押 0.1Max140Text1.1Max10NumericText /E15/value 禁止中文 3. -Unstructured 出票金额 0.1Max140Text1.1AmountText /D14/value 禁止中文

41、4. -Unstructured 最后持票人开户行 0.1Max140Text1.1Max14Text /A60/value 禁止中文 5. -Unstructured1.1Max140Text1.1Max32Text/B12/value 最后持票人账号禁止中文 6. -Unstructured 最后持票人名称 0.1Max140Text0.1Max60Text /B22/value 允许中文 7. -Unstructured 实际结算金额 0.1Max140Text1.1AmountText /D11/value 禁止中文 8. -Unstructured 提示付款日期 0.1Max140T

42、ext1.1ISODate /C19/value 禁止中文 附：“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”对应为“城商行汇票处理中心、接收 清算行行号、接收行行号、原汇票签发行行号、原汇票申请人账号、原汇票申请人名称”。 k) 当业务类型为“银行汇票”种类为银行汇票资金未用退回时添加以下项： 1. -Unstructured 出票日期 0.1Max140Text1.1ISODate /C10/value 禁止中文 2. -Unstructured 汇票密押 0.1Max140Text1.1Max10NumericText /E15/value 禁止

43、中文 3. -Unstructured 票面记载的收款人名称 0.1Max140Text0.1Max60Text /B13/value 允许中文 4. -Unstructured 现金汇票兑付行 0.1Max140Text0.1Max14Text /A07/value 禁止中文 附：“付款清算行行号、收款清算行行号、收款行行号、收款人开户行行号、收款人账号、收款人名称”对应为“城商行汇票处理中心、接收 清算行行号、接收行行号、原汇票签发行行号、原汇票申请人账号、原汇票申请人名称”。 2.2（复用（复用 ISO20022 报文）金融机构发起汇兑业务报文报文）金融机构发起汇兑业务报文 2.2.1

44、报文功能报文功能 当业务仅涉及金融机构账户时，发起参与机构组此报文发送到 CNAPS2，在 CNAPS2 完成资金清算后实时转发接收参与机构，并将业务处理结果 使用清算回执报文返回给发起参与机构。 2.2.2 报文序列图报文序列图 参见“大额支付系统分册-客户发起汇兑业务报文”。 2.2.3 报文结构（报文结构（pacs.009.001.02） 使用使用 ISO20022 报文：报文：FinancialInstitutionCreditTransferV02 序序 号号 或或报文要素报文要素 ISO20022 属性属性 ISO20022 类型类型 CNAPS2 属性属性 CNAPS2 类型类型

45、备注备注 加签加签 要素要素 1. Message root1.11.1 2. GroupHeader1.11.1 3. -MessageIdentification 报文标识号 1.1Max35Text1.1Max35Text 禁止中文 4. -CreationDateTime 报文发送时间 1.1ISODateTime1.1ISODateTime 禁止中文 5. -NumberOfTransactions 明细业务总笔数 1.1Max15NumericText1.1Max15NumericText 固定填写 1 6. -SettlementInformation1.11.1 7. -Set

46、tlementMethod1.1Code1.1Code 固定填写 CLRG 8. CreditTransferTransactionInformation1.n1.1 9. -PaymentIdentification1.1Max35Text1.1 支付信息确认。 10. -EndToEndIdentification 端到端标识号 1.1Max35Text1.1Max35Text 禁止中文 11. -TransactionIdentification 交易标识号 1.1Max35Text1.1Max35Text 同报文标识号 12. -PaymentTypeInformation0.11.1

47、 13. -ServiceLevel0.11.1 14. -Proprietary 业务类型编码 1.1Max35Text1.1 Max4Text（Code）禁止中文 15. -InterbankSettlementAmount 货币符号、金额 1.1 ActiveCurrencyAnd Amount 1.1 ActiveCurrencyAn dAmount 禁止中文 16. -SettlementPriority 业务优先级 0.1Priority3Code1.1Priority3Code HIGH NORM URGT 17. -Debtor1.11.1 18. -FinancialInst

48、itutionIdentification1.11.1 19. -ClearingSystemMemberIdentification0.11.1 20. -MemberIdentification 付款清算行行号 1.1Max35Text1.1Max14Text 禁止中文 21. -Name 付款人名称 0.1Max140Text0.1Max60Text 允许中文 22. -PostalAddress0.1 23. -AddressLine 付款人地址 0.7Max70Text0.1Max70Text 允许中文 24. -BranchIdentification0.11.1 25. -Identification 付款行行号 0.1Max35Text1.1Max14Text 禁止中文 26. -DebtorAccount0.10.1 27. -Identification1.