大数据解决方案在保险行业的应用实践课件

1、,目录,大数据在保险行业的机遇与挑战 针对保险行业的大数据解决方案 保险及金融行业的成功案例介绍 华夏人寿实施大数据的建议路径,以用户为中心建设互联网保险,保险行业发展大数据的难点,数据多 整合困难,客户多 分析困难,需求多 应用困难,数据来源的多样性 数据类型的复杂性 数据特征的多元化 数据处理方法的差异化 组织内部数据的分散性 数据共享机制的缺乏 ,怎么识别客户全方位的特征？ 怎样有效细分客户？ 怎样提取客户的共同需求？ 怎样利用不同模型/算法生成客户多样化标签？ 怎样进行客户行为偏好分析？ ,如何与客户实时交互 如何及时响应客户的需求 如何提供满意的客户体验 如何降低客户流失 如何控制客

2、户维系成本 如何对客户进行精准营销 ,大数据管理平台,目录,大数据在保险行业的机遇与挑战 针对保险行业的大数据解决方案 保险及金融行业的成功案例介绍 华夏人寿实施大数据的建议路径,以用户为中心建设互联网保险,为保险企业提供端到端的整体解决方案,1,2,3,4,5,6,01： 海量多源异构数据的整合,01： 海量多源异构数据的整合,客户盘点：1,500+互联网企业客户,02：跨渠道用户ID归一,03： 用户画像,03： 用户画像,基于企业业务需求、场景构建标签，划分主题、颗粒度等,示 例,04：商业建模,相似度计算,推荐算法,文本挖掘算法,分类聚类算法,预测算法,模型一：客户细分模型 挖掘高价值

3、客户，提升非付费客户到付费客户的转化率,模型二：客户的价值模型 精准的营销, 不存在错误的客户，只存在错误的宣传。,市场细分是解决用户异质性的一种方法，而个性化则是市场细分的极致，即把每一个用户看成一个细分市场，这也是营销的终极目标。,用户的“异质性”与产品的“差异化”,模型三：客户的忠诚度模型 针对不同类型用户采用不同的营销策略,购买比数 得分,最高金额 得分,平均金额 得分,最近购物 得分,活跃家数 得分,5.00,4.00,3.00,2.00,1.00,消费能力,用户粘性,模型四：受众群体的扩散模型 筛选最具购买倾向的客户名单,模型五：社会网络模型 引流& 重新建立失联客户,05: 洞察

4、用户特征，精准触达高净值用户 实现从客户细分、营销策划、营销执行到效果评估的精准营销闭环管理,05:通过个性化推荐技术实现智能商品导购，提升交叉/向上销售,06: 反复迭代、持续性的优化 图形化的显示为领导层的决策提供支撑,持续优化,洞察报表,效果报表,投放报表,效果监测,新老访客分析，网页热度分析，用户忠诚度分析,目录,大数据在保险行业的机遇与挑战 针对保险行业的大数据解决方案 保险及金融行业的成功案例介绍 华夏人寿实施大数据的建议路径,金融行业部分客户,注：规划中,泰康保险：互联网用户行为采集和网站数据统计分析项目,用户行为分析与运营分析,用户画像,个性化推荐与精准营销,泰康人寿的业务痛点

5、在于积累了大量的用户却不知道 如何使用用户数据？ 如何了解客户、经营客户？ 如何建立情感链接、实现有效互动，如何打造个性化的产品、服务？ 如何增强客户黏性、提升客户满意度？ 如何扩大保险覆盖面、提升保险渗透率？,解决方案,1,2,3,事实标签,模型标签,预测标签,跨站点用户偏好分析,兴趣扩散模型分析,消费者兴趣图谱分析,实时购物意图分析,泰康保险：1.1 用户行为数据采集,触点采集,传统PC站点,手机WAP站点,手机APP站点,移动端微信,泰康保险：1.2 用户数据拉通模块,: 用户ID,泰康保险：1.3 用户行为分析模块,图 4 新增/沉默/活跃/流失用户,图 1 客户生命周期,图 5 留存

6、用户,图 2 用户分类及详情,图 3 回流用户分析,泰康保险：1.4 网站数据统计分析,图1 页面浏览量分析,图 2 分时段统计信息,图 3 网页跳出率分析,图 4 分时段统计信息,图 5 用户来源分析,图 6 搜索关键词统计分析,中信银行：高价值潜在客户挖掘 (出国金融),业务需求,通过大数据分析，找到存量客户中潜在的出国金融产品客户（以出国留学类金融产品为例），分析此类高价值客户的行为特征，并针对有相似特征的用户群进行精准营销，达到潜在客户转化为真正客群的目的。,营销方案制定与执行,找到精准营销切入点,找到高价值潜在客户,数据准备与匹配,将该银行北京分行的客户与第三方数据进行匹配，匹配率4

7、3%； 剔除用户画像中，媒体关注类标签少于100个的用户； 剩余用户占比：37.25%。,选择出国留学类金融产品进行分析； 对该银行北京分行从2013年2月至2014年12月进行出国金融客户通过生存分析模型，发现91%的客户在申请学校之前就已是该行客户； 需要在用户申请学校之前先联系到客户。,对出国留学金融客户群进行分析，发现： 出国前6-10个月，出国金融客户较为关注学校所在目的地国家，经常逛留学社区论坛； 出国前3-6个月，出国金融客户的注意力会偏向签证、机票等。,进一步对客户群进行洞察和细分，了解同类用户的需求和关注重点； 与业务人员讨论，确定17个营销短名单，以定制短信广告和柜面人工询问（短名单提前收工录入）的方式进行营销。,解决方案,应用效果,相对于传统推广方式： 针对目标客户群的电话咨询率 提高 推广两个月内： 出国金融产品销售增长 新客户开户 出国留学保证金带来的存款超 过,41%,270%,1025户,2.1亿,目录,大数据在保险行业的机遇与挑战 针对保险行业的大数据解决方案 保险及金融行业的成功案例介绍 华夏人寿实施大数据的建议路径,华夏人寿电子商务大数据的实施建议,一阶段： 用户行为采集 分析及营销试点,三阶段： 个性化推荐 及精准营销应用,二阶段： 多源数据整合 及用户画像建模,目标,主要工作,补充第三方数据 PC端官网用户行为 数据采