人行反洗钱岗位准入培训测试题集

1、反洗钱岗位准入培训课程目录1-1反洗钱内部控制(单元1)了解反洗钱内部控制1-2反洗钱内部控制(单元2)反洗钱内部控制的构建2-1客户识别(单元1)客户识别的基本知识2-2(2.1-2.3)客户身份识别(单元2)如何在业务关系建立中识别客户身份2-2(2.4-2.5)客户身份识别(单元2)如何在业务关系建立中识别客户身份2-3(3.1-3.3)客户身份识别(单元3)如何在业务关系存在期间持续识别客户身份2-3(3.4-3.6)客户身份识别(单元3)如何在业务关系存在期间持续识别客户身份2-3(3.7)客户身份识别(单元3)如何在业务关系存在期间持续识别客户身份2-4客户身份识别(单元4)如何在

2、业务关系终止时识别客户身份2-5(5.1-5.3)客户识别(单元5)客户洗钱风险分类管理2-5(5.4-5.5)客户识别(单元5)客户洗钱风险分类管理2-6客户身份(第6单元)客户身份数据和交易记录的保存3-1(1.1-1.2)大额和可疑交易的识别(单元1)大额和可疑交易的识别和报告3-1(1.3-1.4)大额和可疑交易的识别(单元1)大额和可疑交易的识别和报告3-2(2.1-2.3)大额和可疑交易的识别(第2单元)反恐融资3-2(2.4-2.5)大额和可疑交易的识别(第2单元)反恐融资4-1反洗钱非现场监管(单元1)反洗钱非现场监管的基本知识4-2反洗钱非现场监管(2单元)填写反洗钱非现场监

3、管报告4-3反洗钱非现场监管(3单元)配合反洗钱非现场监管措施5-1反洗钱现场检查和反洗钱调查(1单元)合作开展反洗钱现场检查5-2反洗钱现场检查和反洗钱调查(2单元)配合反洗钱调查6-1反洗钱培训和宣传(第1单元)反洗钱培训和宣传1-11.信息与沟通包括获取足够的信息、有效的管理和沟通，以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，以确保发现的问题能够及时、完整地被最高级别人员掌握。是2.反洗钱是一项合规工作，需要自上而下推进，以确保有效性。高级管理人员对反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。是3.反洗钱内部控制可以独立于金融机构的基本框架发挥作用。错误的4.控制环境是反洗钱内部控

4、制框架体系不可或缺的要素之一。具体来说，主要元素是什么？ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业行为C.员工诚信D.领导对内部控制的重要理解和态度E.领导层为管理内部控制系统而采取的措施5.金融机构从管理层到一般工作人员都应负责反洗钱内部控制。是6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是为了防范和控制自身金融业务中可能发生的洗钱风险，这与中国人民银行外部监管的目的不符。错误的7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理和监督的完整运行机制。是8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA.外部监管要求B.依法经营的金融机构的内在需求C.确保财务安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提

5、条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？字母表A.确保执行国家反洗钱法律和政策以及内部规则和r12.内部反洗钱体系应具有权威性，任何人都无权不受内部控制的约束。是内部控制的核心是有效防范洗钱风险。因此，在建立内部控制时，要以审慎经营为出发点，充分考虑各业务环节的潜在风险，通过适当的程序和措施规避和降低风险。是14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则是什么？ABCDA.全面性原则B.谨慎原则C.有效性原则D.相对独立原则1-21.金融机构反洗钱内控体系建设的基本要求是什么？自动呼叫分配器A.反洗钱内部控制制度必须与业务相结合b .反洗钱内部控制制度必须保持稳定，与金融机构的业务规模、业务范围和风险特征

6、无关反洗钱内部控制系统必须能够发现和识别可疑交易d .反洗钱内部控制制度必须适合金融机构的特点，并实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的业务规模、业务范围和风险特征无关错误的3.金融机构应将反洗钱要求嵌入其业务程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的一个组成部分。是4.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。是5.应在名单库中筛选客户的身份，以确定客户是否包括在制裁名单、高风险名单或政治敏感人员名单中。是6.只要系统中记录了可疑交易，就应向中国人民银行报告，无需人工分析，以过滤掉本质上不可疑的交易。错误的7.可疑交易分析

7、和客户识别是两个不同的任务，两者相互独立，互不联系。在分析可疑交易时，不能参考通过客户身份识别获得的信息。错误的8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督职责错误的9 .协助中国人民银行、公安机关开展客户身份信息、交易记录等行政调查应予以保密是10.客户风险分类不是客户识别的一部分。金融机构可以根据自身情况决定是否开展这项工作。错误的11.以下关于金融机构反洗钱培训目标的正确表述是什么？自动数据输入A.培训目标应该包括高级管理层只有反洗钱岗位的人员需要培训c .反洗钱操作人员只应接受培训，高级管理人员不需要与具体业务接触就可以接受培训D.反洗钱培训应为不同的目标提供不同水平的培训。E.

8、培训面向金融机构的所有人员12.反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA.检查发现问题B.问题交流C.跟踪整改D.确定责任13.下列陈述正确吗？ABDa .内部监督和审计的范围应涵盖反洗钱工作的各个方面，监督和审计的频率和水平应根据本单位的业务规模和特定产品和服务的风险敞口确定b .内部监督和审计部门应重点测试客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量，并定期检查上述工作的规范性和准确性三、金融机构反洗钱牵头部门负责独立评估反洗钱内部控制的健全性、合理性和有效性。d .反洗钱保密制度应规定保密工作的组织和管理、文件和资料的保管、泄密的处理、反洗钱保密制度的实施D.了解实际控制客户的自然人和交易

9、的实际受益人5.客户身份识别中的非面对面身份识别要求是指：金融机构通过电话、网络、自动银行网点等方式向客户提供非柜台服务时，应实施严格的身份识别措施，采取相应的技术保障措施，加强内部管理程序，识别客户身份是6.金融机构在与客户建立金融业务关系或向客户提供超过规定金额的一次性金融服务时，应识别客户。是7.在与客户存在业务关系期间，金融机构应当采取持续措施识别客户。当客户及其交易的风险认知发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，并及时调整其风险分类，以确认其身份及相关交易是否可疑。是8.客户身份识别的禁止性要求是指：金融机构不得向身份不明的客户提供服务或进行交易，不得为客户开立匿名账户或假名账户是

10、9.金融机构委托其他金融机构或者金融机构以外的第三方进行客户身份识别的，委托方应当承担未履行客户身份识别义务的责任。错误的10.检查客户的有效身份证件或其他身份证明文件。对于高风险客户和高风险账户持有人，他们应该知道哪些信息？ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济或商业条件11.客户身份识别的保密要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别信息和客户身份识别过程中获取的交易信息是2-2(2.1-2.3)1.为私人客户办理一次性金融业务，通过开户等方式建立业务关系时，应检查以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA.华侨签发中国护照

11、港澳人员为港澳居民签发往来内地的通行证C.台湾居民签发往来大陆的台湾居民通行证或其他有效旅行证件D.外国公民为外国人签发护照或永久居留许可证，或国家法律、法规和有关文件规定的其他有效证件2.为境内企业客户办理一次性金融业务和建立业务关系时，如果有代理人，应检查哪些客户身份证明文件？ABA.合法有效的委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同D.代理人资格证书3.为私人客户办理一次性金融业务，通过开户等方式建立业务关系时，应检查以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA.军人颁发军官证B.武装警察签发警官证书。16岁以下的公民由其监护人打开，监护人应出具代理人身份证和用户户口簿。D.16岁以上

12、的中国公民出示身份证和临时身份证4.为私人客户办理一次性金融业务和通过开户等建立业务关系，需要注册的客户身份的基本信息是什么？ABCDA.客户的住所或工作单位地址B.客户联系信息C.客户身份证件或身份证明文件的类型D.客户身份证明文件或身份证明文件编号和有效期5.办理一次性金融业务和通过开户与境外公众客户建立业务关系时，应检查哪些身份证明文件？ABCD经公证的境外有效商业登记证(二)与其机构出具的证明文件具有同等法律效力的其他文件C.董事会或董事、主要股东及授权人的授权委托书证明授权人有权授权的文件。6.病例：一名15岁男童7.在办理一次性金融业务和为境内企业客户开户建立业务关系时，应检查哪些

13、客户身份证明文件？ABCDEa .能够证明客户合法成立或能够依法开展业务和社会活动的执照、证书或文件B.组织机构代码证书C.税务登记证D.单位法定代表人或负责人的有效身份证明文件e .如果另一人被授权处理该事项，还应出具合法有效的授权书和被授权处理该事项的人的有效身份证件。8.为公众客户办理一次性金融业务和通过开户等建立业务关系，需要注册的客户身份的基本信息是什么？ABCDA.客户姓名B.客户住所C.客户的业务范围D.客户的组织代码9.为私人客户办理一次性金融业务和通过开户建立业务关系等需要登记的客户身份基本信息。客户住所与营业居住地不一致的，应当登记客户住所。错误的10.识别一次性金融服务的

14、关键点是什么？ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人检查客户的有效身份证件或其他身份证明文件C.基本客户身份信息的注册保留有效身份证件或其他身份证件的副本或复印件11.一次性金融服务识别的目标是什么？ABA.客户B.代理人C.客户经理D.银行分行经理12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务，是指为未在我行开户的客户提供符合以下条件的现金汇款、现金兑换、票据支付等一次性金融服务A.每笔交易金额超过1万元每笔交易金额在10万元以上c单笔交易的金额超过1，000美元等值外汇。d .单笔交易的外汇金额超过10，000美元等值。13.一次性金融服务是指向未在本银行机构开户的客户提供以下哪一方面的一次性金融服务A.现金汇款B.现金存款C.现金兑换D.账单支付14.申请开立专用存款账户时，银行应根据客户的性质和类型要求客户出具以下哪种单据一、粮油收购资金须经中国人民银行批准单位银行卡储备基金应根据中国人民银行批准的银行卡章程出具相关证明和资料证券交易结算资金应当经证券公司或者证券管理部门认证。期货交易保证金应当由期货公司或者期货管理部门证明15.申请开立基本账户时，银行应根据客户的性质和类型要求客户出具以下哪种单据企业法人应当出具营业执照、组织机构代码证和税务登记证