特许金融分析师考试基金管理知识试题及答案

特许金融分析师考试基金管理知识试题及答案姓名：____________________

一、多项选择题（每题2分，共10题）

1.下列关于基金投资策略的描述，正确的是（）

A.分级基金主要投资于固定收益类资产

B.指数基金追求与标的指数相同的收益率

C.QDII基金主要投资于境外市场

D.ETF基金可以通过场内交易和场外申购赎回两种方式进行交易

2.以下哪项不是基金管理公司的主要职责？（）

A.投资决策

B.基金销售

C.基金审计

D.基金清算

3.以下关于债券基金的描述，正确的是（）

A.债券基金主要投资于政府债券

B.债券基金风险较低，收益稳定

C.债券基金可以投资于企业债券、公司债券等

D.债券基金通常具有较高的波动性

4.以下关于股票基金的描述，正确的是（）

A.股票基金主要投资于股票市场

B.股票基金风险较高，收益波动较大

C.股票基金通常具有较高的流动性

D.股票基金适合长期投资

5.以下关于混合基金的描述，正确的是（）

A.混合基金投资于股票和债券等多种资产

B.混合基金风险介于股票基金和债券基金之间

C.混合基金收益较为稳定

D.混合基金适合追求较高收益的投资者

6.以下关于货币市场基金的描述，正确的是（）

A.货币市场基金主要投资于短期货币市场工具

B.货币市场基金风险较低，收益稳定

C.货币市场基金流动性较好，可以随时申购赎回

D.货币市场基金适合短期投资和现金管理

7.以下关于ETF基金的描述，正确的是（）

A.ETF基金是一种追踪标的指数的基金

B.ETF基金可以在场内交易和场外申购赎回

C.ETF基金通常具有较高的流动性

D.ETF基金适合追求与标的指数相同收益率的投资者

8.以下关于LOF基金的描述，正确的是（）

A.LOF基金是一种开放式基金

B.LOF基金可以通过场内交易和场外申购赎回两种方式进行交易

C.LOF基金通常具有较高的流动性

D.LOF基金适合追求较高收益的投资者

9.以下关于基金投资风险的说法，正确的是（）

A.基金投资风险与基金投资类型和投资比例有关

B.基金投资风险可以通过分散投资来降低

C.基金投资风险与市场波动有关

D.基金投资风险可以通过基金管理公司的专业管理来降低

10.以下关于基金业绩评价的说法，正确的是（）

A.基金业绩评价需要考虑基金的风险和收益

B.基金业绩评价可以通过夏普比率、特雷诺比率等指标进行

C.基金业绩评价需要考虑基金的投资策略和市场环境

D.基金业绩评价可以通过比较基金净值增长率来衡量

二、判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理公司必须在中国证监会注册，并获得相应的业务许可。（）

2.基金托管人是基金管理公司的全资子公司，负责基金资产的保管和清算。（）

3.基金份额净值在基金成立后的每个交易日都会公布。（）

4.基金的投资组合可以在基金合同规定的投资范围内进行调整。（）

5.投资者可以在基金成立后的任意时间申购基金份额。（）

6.基金管理公司不得进行利益输送，确保基金份额持有人的利益优先。（）

7.基金销售机构在销售基金产品时，必须向投资者充分披露基金的风险和收益特征。（）

8.基金投资组合的披露信息必须真实、准确、完整。（）

9.基金管理公司不得利用基金财产进行利益输送，包括关联交易。（）

10.基金管理公司的董事、监事、高级管理人员及其近亲属不得持有或者买卖本公司管理的基金份额。（）

三、简答题（每题5分，共4题）

1.简述基金合同的主要内容。

2.解释基金份额净值的概念及其计算方法。

3.阐述基金资产估值的原则和方法。

4.描述基金信息披露的基本要求和内容。

四、论述题（每题10分，共2题）

1.论述基金管理人在基金投资决策中的作用和职责，以及如何确保基金投资决策的科学性和合规性。

2.分析基金风险管理的流程和策略，探讨如何通过风险管理来降低基金投资的风险。

五、单项选择题（每题2分，共10题）

1.下列哪项不是基金管理公司的业务范围？（）

A.基金募集

B.基金投资

C.基金销售

D.基金审计

2.基金管理人的注册地通常位于（）

A.基金注册地

B.基金托管地

C.基金管理人注册地

D.基金投资地

3.基金托管人是指（）

A.基金管理公司

B.基金销售机构

C.银行或证券公司等金融机构

D.基金投资者

4.以下哪项不属于基金投资风险？（）

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.管理风险

5.基金份额净值公布的时间通常是（）

A.每日收盘后

B.每月最后一个工作日

C.每季度最后一个工作日

D.每年最后一个工作日

6.以下哪种基金的投资策略是追求超越基准指数的表现？（）

A.指数基金

B.指数增强基金

C.被动型基金

D.主动型基金

7.以下关于QDII基金的说法，正确的是（）

A.QDII基金只能投资于境外市场

B.QDII基金主要投资于人民币资产

C.QDII基金可以投资于境外股票、债券、基金等

D.QDII基金只能通过场外申购赎回

8.货币市场基金的主要特点是（）

A.投资期限长

B.投资风险高

C.投资收益稳定

D.投资组合多样化

9.以下关于ETF基金的说法，正确的是（）

A.ETF基金只能在场外申购赎回

B.ETF基金可以追踪多种指数

C.ETF基金具有较高流动性

D.ETF基金投资门槛较高

10.以下关于LOF基金的说法，正确的是（）

A.LOF基金只能通过场外申购赎回

B.LOF基金可以在场内交易

C.LOF基金投资门槛较低

D.LOF基金适合所有投资者

试卷答案如下

一、多项选择题答案及解析思路

1.答案：B,C,D

解析思路：分级基金投资于不同风险等级的资产，故A错误；指数基金追求与指数相同的表现，故B正确；QDII基金投资境外市场，故C正确；ETF基金具有场内场外交易机制，故D正确。

2.答案：C

解析思路：基金管理公司负责投资决策、销售和清算，不负责审计，故A、B、D都是公司的职责，C项不属于。

3.答案：B,C

解析思路：债券基金投资于各类债券，包括政府债券和企业债券，故A错误；债券基金风险较低，收益稳定，故B正确；C项描述正确。

4.答案：A,B,C,D

解析思路：股票基金投资于股票市场，风险高，收益波动大，流动性较好，适合长期投资，故A、B、C、D都正确。

5.答案：A,B,C

解析思路：混合基金投资于股票和债券，风险介于两者之间，收益相对稳定，适合追求较高收益的投资者，故A、B、C正确。

6.答案：A,B,C

解析思路：货币市场基金投资于短期货币市场工具，风险低，收益稳定，流动性好，适合短期投资和现金管理，故A、B、C正确。

7.答案：A,B,C,D

解析思路：ETF基金追踪指数，具有场内场外交易机制，流动性高，适合追求与指数相同收益率的投资者，故A、B、C、D都正确。

8.答案：A,B,C,D

解析思路：LOF基金作为开放式基金，具有场内场外交易机制，流动性高，适合追求较高收益的投资者，故A、B、C、D都正确。

9.答案：A,B,C,D

解析思路：基金投资风险受多种因素影响，可以通过分散投资、风险管理等方式降低，市场波动是风险之一，基金管理公司的专业管理也有助于降低风险，故A、B、C、D都正确。

10.答案：A,B,C,D

解析思路：基金业绩评价需考虑风险和收益，使用夏普比率、特雷诺比率等指标，同时考虑投资策略和市场环境，净值增长率是衡量业绩的一种方式，故A、B、C、D都正确。

二、判断题答案及解析思路

1.答案：正确

解析思路：基金管理公司需在中国证监会注册，获得业务许可。

2.答案：错误

解析思路：基金托管人不是基金管理公司的全资子公司。

3.答案：正确

解析思路：基金份额净值在交易日结束后公布。

4.答案：正确

解析思路：基金投资组合可按基金合同规定进行调整。

5.答案：正确

解析思路：投资者可以在基金开放日申购基金份额。

6.答案：正确

解析思路：基金管理人需确保投资者利益优先。

7.答案：正确

解析思路：销售机构需向投资者充分披露基金信息。

8.答案：正确

解析思路：基金信息披露需真实、准确、完整。

9.答案：正确

解析思路：基金管理公司不得进行利益输送。

10.答案：正确

解析思路：相关人士不得持有或买卖本公司基金份额。

三、简答题答案及解析思路

1.答案：基金合同主要内容通常包括基金的投资目标、投资策略、投资范围、费用和税收、基