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文档简介

保险公司实名制客户管理流程一、制定目的及范围为了提升客户信息管理的安全性与有效性，确保保险公司在业务开展中遵循实名制要求，特制定本客户管理流程。本流程适用于客户信息的收集、审核、维护和更新，涵盖所有保险产品的销售和服务环节。二、客户信息管理原则1.客户信息的收集必须遵循合法、公正、必要的原则，确保信息采集的准确性与真实性。2.所有客户信息需经过严格审核，保证信息的完整性与有效性。3.客户信息应当严格保密，任何人员不得擅自泄露客户信息。4.客户信息的维护与更新应定期进行，确保信息的及时性。三、客户信息管理流程1.客户信息收集1.1信息填写：客户在购买保险时需填写《客户信息登记表》，包括姓名、身份证号码、联系方式等基本信息。1.2信息验证：销售人员在客户填写信息后，通过身份证、护照等有效证件验证客户身份，确保信息的真实性。1.3信息录入：销售人员将客户信息录入公司客户管理系统，确保信息可追溯和可查询。2.客户信息审核2.1初步审核：专门的客户服务团队对录入的客户信息进行初步审核，核对客户身份与填写信息的一致性。2.2复审流程：对初审通过的客户信息，需提交给部门主管进行复审，确保信息的准确无误。2.3审核结果记录：审核完成后，将结果记录在客户管理系统中，并对审核不通过的客户信息进行标记，便于后续跟进。3.客户信息维护与更新3.1定期回访：客服团队每半年对客户进行回访，确认客户信息的准确性，了解客户的需求和变化。3.2信息更新流程：若客户信息发生变更，需填写《客户信息变更申请表》，并提供相应的证明文件。3.3更新审核：提交的变更申请将由客服团队进行审核，审核通过后及时更新客户信息系统。4.客户信息安全管理4.1数据加密：客户信息在录入和存储过程中应加密处理，防止信息泄露。4.2权限管理：对客户信息的访问权限进行严格控制，仅限于相关的销售和客服人员访问。4.3定期审计：每季度对客户信息管理系统进行安全审计，发现并整改潜在的安全隐患。四、备案与存档所有客户信息收集、审核、变更的相关文件需进行备案，保留电子版与纸质版各一份。备案文件包括但不限于客户信息登记表、审核记录、变更申请表等，存档周期为五年。五、客户信息管理职责1.销售人员职责：负责客户信息的初步收集与录入，确保信息的真实性与完整性。2.客服团队职责：对客户信息进行审核与维护，定期回访客户，保证信息的时效性。3.信息安全专员职责：负责客户信息的安全管理，确保数据的保密性和完整性。六、反馈与改进机制为确保客户管理流程的有效性，建立反馈机制。客户在服务过程中可随时反馈信息管理的问题，客服团队将定期汇总反馈信息并进行分析。根据反馈情况，适时对流程进行优化和调整，确保流程适应不断变化的业务需求。七、培训与宣贯为保证全体员工熟悉实名制客户管理流程，定期组织培训和宣贯活动。培训内容包括客户信息的收集、审核、维护及安全管理等方面，确保员工理解流程的目的及重要性。八、总结通过建立科学合理的实名制客户管理流程，保险公司将能有效提升客户信

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