融资租赁法务管理制度

融资租赁法务管理制度一、总则（一）目的为规范公司融资租赁业务中的法务管理工作，有效防范法律风险，保障公司合法权益，促进融资租赁业务的稳健发展，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于公司及各部门在融资租赁业务开展过程中涉及的法务工作，包括但不限于租赁项目的尽职调查、合同签订、履行监督、纠纷处理等环节。（三）基本原则1.合法性原则所有融资租赁业务活动必须严格遵守国家法律法规及相关政策规定。2.风险防控原则以防范法律风险为核心，通过完善的法务管理措施，对业务各环节进行风险识别、评估和控制。3.审慎性原则在业务操作过程中，保持审慎态度，对重大事项进行充分论证和法律审查，确保决策合法、合理、可行。4.协同合作原则法务部门与业务部门、财务部门等各部门密切协作，形成工作合力，共同推进融资租赁业务顺利开展。二、法务管理职责分工（一）法务部门职责1.制定和完善融资租赁法务管理制度及流程，并监督执行。2.参与融资租赁项目的尽职调查，对目标客户的主体资格、经营状况、财务状况、涉诉情况等进行法律审查，出具法律意见。3.起草、审核和修改融资租赁业务相关合同、协议及其他法律文件，确保合同条款合法合规、权利义务明确、风险防范有效。4.负责对融资租赁业务中的重大决策提供法律支持，对业务开展过程中的法律问题进行咨询和解答。5.跟踪融资租赁项目合同的履行情况，及时发现并解决合同履行过程中出现的法律问题，对可能产生的法律风险提出预警和应对措施。6.负责处理融资租赁业务中发生的纠纷，包括协商谈判、仲裁、诉讼等，维护公司合法权益。7.开展法律培训和宣传工作，提高公司员工的法律意识和风险防范能力。8.收集、整理、研究与融资租赁业务相关的法律法规和政策动态，为公司业务发展提供法律参考。（二）业务部门职责1.配合法务部门开展融资租赁项目的尽职调查工作，提供相关业务资料和信息。2.在业务操作过程中，及时向法务部门通报涉及法律风险的事项，听取法务部门的法律意见和建议。3.按照法务部门审核后的合同文本与客户签订合同，并确保合同的有效履行。4.负责收集、整理和保管与融资租赁业务相关的文件资料，建立健全业务档案管理制度。5.协助法务部门处理融资租赁业务中发生的纠纷，提供必要的事实依据和证据支持。（三）财务部门职责1.参与融资租赁项目的财务评估和分析，为法务部门提供财务数据和信息。2.在财务核算和资金管理过程中，关注融资租赁业务的财务风险，协助法务部门防范财务法律风险。3.配合法务部门处理与融资租赁业务相关的财务纠纷，提供财务方面的专业支持。三、尽职调查法律审查（一）调查内容1.客户主体资格审查核实客户的营业执照、公司章程、法定代表人身份证明等文件，确保客户具有合法的经营资格和民事行为能力。2.经营状况调查了解客户的经营范围、经营业绩、市场份额、行业地位等情况，评估客户的经营稳定性和可持续发展能力。3.财务状况审查审查客户的财务报表、审计报告、税务记录等财务资料，分析客户的资产负债状况、盈利能力、现金流状况等，评估客户的偿债能力和财务风险。4.涉诉情况调查查询客户在法院、仲裁机构等的涉诉记录，了解客户是否存在未了结的诉讼案件或仲裁纠纷，评估潜在的法律风险。5.抵押物或质押物审查对融资租赁业务中的抵押物或质押物进行审查，核实其所有权归属、产权证书真实性、抵押或质押登记情况等，确保抵押物或质押物的合法性、有效性和可处置性。（二）审查方式1.书面审查收集、查阅客户提供的各类文件资料，进行详细的书面审查和分析。2.实地考察对客户的经营场所、生产设备等进行实地考察，了解客户的实际经营情况。3.第三方调查委托专业的律师事务所、会计师事务所、信用评级机构等第三方机构进行调查，获取更加全面、准确的信息。4.网络查询通过国家企业信用信息公示系统、裁判文书网、信用中国等网络平台查询客户的相关信息。（三）法律意见出具法务部门在尽职调查结束后，应及时出具法律意见。法律意见应包括对调查情况的总结、存在的法律问题及风险分析、相应的解决建议等内容。法律意见应作为公司决策的重要参考依据。四、合同管理（一）合同起草与审核1.合同起草法务部门应根据融资租赁业务的特点和要求，起草规范、严谨的合同文本。合同文本应包括但不限于租赁物名称、数量、规格、型号、租赁期限、租金支付方式、租赁物交付与验收、租赁物维修与保养、违约责任、争议解决方式等条款。2.合同审核业务部门将起草好的合同文本提交法务部门进行审核。法务部门应从法律角度对合同条款进行全面审查，重点审查合同的合法性、完整性、准确性、可操作性等方面。对于审核中发现的问题，法务部门应及时与业务部门沟通协商，提出修改意见，确保合同条款符合法律规定和公司利益。（二）合同签订1.合同签订流程经法务部门审核通过的合同文本，由业务部门按照公司合同审批流程提交相关领导审批。审批通过后，业务部门负责与客户签订合同。合同签订应严格按照合同约定的方式和程序进行，确保合同签订的真实性、有效性。2.合同盖章管理合同盖章应遵循公司印章管理制度的规定，由专人负责办理。盖章前，应对合同文本及相关审批文件进行再次核对，确保无误后加盖公司印章。（三）合同履行监督1.建立合同履行跟踪机制业务部门应建立合同履行跟踪台账，及时记录合同履行情况，包括租金支付、租赁物交付与使用、维修保养等方面的情况。法务部门应定期对合同履行情况进行检查和监督，及时发现并解决合同履行过程中出现的问题。2.重大事项报告制度在合同履行过程中，如发生重大事项或可能影响合同履行的情况，业务部门应及时向法务部门报告。法务部门应根据具体情况进行分析评估，提出应对措施和法律建议。（四）合同变更与解除1.合同变更如因业务需要或其他原因需对合同进行变更，业务部门应及时与客户协商一致，并签订书面的合同变更协议。合同变更协议应提交法务部门进行审核，审核通过后按照合同签订流程进行审批和签订。2.合同解除在合同履行过程中，如出现法定或约定的解除情形，业务部门应及时与客户协商解除合同，并签订书面的合同解除协议。合同解除协议应提交法务部门进行审核，审核通过后按照合同签订流程进行审批和签订。同时，应妥善处理合同解除后的相关事宜，如租赁物返还、租金结算、损失赔偿等。五、纠纷处理（一）纠纷预防1.加强合同管理严格按照合同管理流程，做好合同的起草、审核、签订、履行监督等工作，确保合同的合法性和有效性，减少纠纷发生的可能性。2.完善沟通机制加强与客户的沟通与交流，及时了解客户的需求和意见，妥善处理客户提出的问题和诉求，避免矛盾激化。3.强化风险意识培训通过开展法律培训和宣传工作，提高公司员工的法律意识和风险防范能力，使员工在业务操作过程中能够自觉遵守法律法规，避免因工作失误引发纠纷。（二）纠纷处理流程1.纠纷发生后，业务部门应及时向法务部门报告，并提供相关的事实情况和证据材料。2.法务部门接到报告后，应立即对纠纷情况进行分析评估，制定纠纷处理方案。3.根据纠纷处理方案，法务部门可以与业务部门共同与客户进行协商谈判，争取通过友好协商解决纠纷。如协商谈判不成，可以根据合同约定的争议解决方式，选择仲裁或诉讼途径解决纠纷。4.在纠纷处理过程中，法务部门应负责收集、整理和提供相关的证据材料，代表公司参加仲裁或诉讼活动，维护公司合法权益。5.纠纷处理结束后，法务部门应及时总结经验教训，分析纠纷产生的原因，提出改进措施和建议，完善公司的法务管理制度和业务流程。六、法律培训与宣传（一）培训计划制定法务部门应根据公司业务发展需要和员工法律知识水平，制定年度法律培训计划。培训计划应明确培训内容、培训对象、培训时间、培训方式等。（二）培训内容1.法律法规培训组织员工学习与融资租赁业务相关的法律法规，如《合同法》、《物权法》、《融资租赁法》等，使员工了解和掌握法律法规的基本规定和要求。2.业务法律风险培训结合公司融资租赁业务实际案例，分析讲解业务操作过程中可能存在的法律风险及防范措施，提高员工的风险意识和防范能力。3.合同管理培训对合同起草、审核、签订、履行、变更、解除等环节的法律要点进行培训，使员工熟悉合同管理流程和法律要求，确保合同的合法性和有效性。（三）培训方式1.内部培训定期组织内部法律培训课程，由法务部门人员或邀请外部专家进行授课。2.在线学习利用公司内部网络平台，提供在线法律学习资源，供员工自主学习。3.案例研讨选取典型的融资租赁业务法律案例进行研讨分析，引导员工积极参与讨论，提高员工运用法律知识解决实际问题的能力。（四）法律宣传1.制作法律宣传资料法务部门应制作与融资租赁业务相关的法律宣传资料，如宣传手册、法律问答等，向公司员工和客户宣传法律法规和公司法务管理制度。2.开展法律咨询活动定期开展法律咨询活动，为公司员工和客户提供法律咨询服务，解答他们在融资租赁业务中遇到的法律问题。七、法律档案管理（一）档案收集业务部门和法务部门应及时收集、整理与融资租赁业务相关的法律文件资料，包括尽职调查报告、合同文本、法律意见书、纠纷处理文件等。（二）档案整理与归档对收集到的法律文件资料进行分类整理，按照档案管理的要求进行