2023年反洗钱考试题库

一、判断题

1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向人民银行或者公安机关举报。（对）

2、反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对）

3、金融机构应当不定期对交易监测原则进行评估，并根据评估成果完善交易监测原则。

（x）

4、既属于大额交易乂属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易汇报和可疑交

易汇报（V）

5、金融机构应当将大额交易和可疑交易汇报制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人

民银行分支机构进行报备（J）

6、金融机构应当设置兼职的反洗钱岗位，配置兼职人员负责大领交易和可疑交易汇报工作。

（x）

7、金融机构发现或者有理由怀疑客户、客户H勺资金或者其他费产、客户H勺交易或者试图进

行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动有关的，不管所涉资金金额或者资产价值大小，应当

提交可疑交易汇报（V）

8、金融机构必须设置专门的反洗钱工作机构（错）

9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者规定金融机构为其提供一次性金融服务

时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份文献。（对）

10、营业机构对本单位客户风险等级鉴定为高风险客户，至少每年进行一次审核。（错）

11、对于客户为外国政要时•，金融机构应当采用合理措施理解其资金和用途。（对）

12、客户先前提交的身份证件或者身份证明文献己过有效期的，客户没有在合理期限内更新

且没有提出合理理由H'、J,金融机构应中断为客户办理业务。（对）

12、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）

13、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、、完整性存在疑点时，金融机构应当重

新识别客户（对）

14、在自然人客户身份识别中，客户H勺住所地与常常居住地不一致的，登记客户的住所地。

（错）

15、所有洗钱行为均有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵照三个阶段的递进次序。

（错）

16、客户风险等级分类应当遵照保密性原则。（对）

17、人民银行有权依法对金融机构直接负责的董事、高级管理人员、其他负责人员予以纪律

处分。（对）

18、金融机构发现涉嫌恐怖融资应只向中国反洗钱监测中心汇农（错）

二、选择题

1、洗钱最早出现（D）中

A联合国公约BFATF四十项提议C洗钱控制法

D联合国禁毒公约

2、洗钱常见方式不包括（D）

A现金走私B直接购置多种动产或不动产

C将大额现金分散存入银行

D购置奢侈品

3、不属于反洗钱上游犯罪的是（D）

A毒品犯罪B走私犯罪C破坏金融管理秩序罪D抢劫罪

4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保留管理措施》第十二条所规定的保

险费金额的详细含义是什么？（B）

A客户已缴纳的保费B客户按照保险协议应缴纳的所有保费

C应缴纳但实际尚未缴纳的保费D每期保黄金额

5、客户身份识别的基本原则不包括（D）

A风险管理B勤勉尽责C遵照“理解你的客户”的原则

D统一性原则

6、金融机构应当履行大额交易和可疑交易汇报义务，向（D）报送大额和可疑交易汇报。

A保监会B中国人民银行C政府D中国反洗钱监测中心

7、当日单笔或合计交易人民币现金（C）元以上应当提交大额交易汇报。

A20万B3万C5万D1万

8、客户A于2023年投保，其中一份投保5万元健康险，保费现金缴纳；另一份投保50万

元理财险，保费转账缴纳，如下对的的是（D）

A应当将5万元的保单提取为大额交易

B应当将50万元H勺保单提取为大额交易

C可选择其中一份保单提取为大额交易

D应当同步提取为大额交易

9、金融机构应当在大额交易发生之日起（B）个工作日以也子方式提交大额交易汇报。

A3B5C10D7

10、金融机构应当在本机构可疑交易汇报内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式

提交可疑交易汇报，最迟不超过（B）工作日。

A3B5C10D7

11、反洗钱国际性组织中，最X影响力的关键组织是FATF,它H勺中文简称（D）

A国际货币基金组织B亚太经合组织C世界银行D金融行动尤其工作组

12、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，

应当及时向什么部门通报？（A）

A国务院反洗钱行政主管部门B侦查机关

C反洗钱监测分析中心D国务院反洗钱其他监管部门

13、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判刑罚为：（B）

A十年以上有期徒刑B卜年有期徒刑C无期徒刑D死刑

14、我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？（B）

A修订后H勺《宪法》B修订后的《刑法》

C修订后H勺《中国人民银行法》D《反洗钱法》

15、金融机构应当设置专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易汇报工作。前

数中“金融机构”指下列哪项？（D）

A金融机构总部B金融机构省级机构

C金融机构分支机构D金融机构总部及各级分支机构

16、根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括：（D）

A毒品犯罪B走私犯罪C贪污贿赂犯罪D抢劫罪

17、在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体?（D）

A司法机关B行政机关及其他的专职机构

C金融机构和有关国际组织D任何与洗钱有关的单位和个人

18、《中华人民共和国反洗钱法》的施行日期是（A）

A2023-I-IB2023-3-IC2O23-7-ID2023-10-I

19、我国既有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？（D）

A3种B4种C5种D7种

20、我国加入FATA的时间为（R）年

A2023B2023C2023D2023

21、中国人民银行完毕首份《中国洗钱风险评估汇报》的时间为（D）年

A2023B2023C2023D2023

22、客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保留（A）年

A5B10C20D长期

23、下列不属于重新识别客户的条件为（A）

A丁某做保全变更规定变更号码

B贾某觉得自己日勺姓不好，观定变更自己的姓氏

C乙某被怀疑也许是恐怖分子

D丙企业规定变更自己日勺法定代表人

24、金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》（中国人民银行令（2023）第3号，如下

简称3号令）颁布时间（B）

A2023B2023C2023D2023

25、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份H勺，若第三方未能履行识别客户身份义务

的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（B）

A第三方承担B金融机构C双方共同承担D双方协商承担

26、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构怎样处理？（D）

A只需提交大额交易汇报B只需提交可疑交易汇报

C可以只提交大额交易汇报或可疑交易汇报

D应当分别提交大额交易汇报和可疑交易汇报

27、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带H勺现金超过规

定金额的，应当及时向什么部门通报？（A）

A国务院反洗钱行政主管部门B侦查机关C反洗钱监测分析中心D国务院

反洗钱其他监管部门

28、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机

构时，应当审杳新机构反洗钱内部控制制度H勺方案；对于不符合本法规定的设置

申请，将作怎样处理？B

A先同意，但规定金融机构限期补正B不予同意

C予以同意，但将状况通报反洗钱行政主管部门当地派出机构

D不予同意，同步对申请金融机构进行惩罚

29、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱犯罪的，应当怎样处理?

(B)

A及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构汇报

B及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关汇报

C及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心

D及时以书面形式向当地公安机关汇报

30、金融机构存在下列哪项事实，情节严重的，除惩罚单位外，还要对直接负责

时董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款。

(B)

A未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B未按照规定设置反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作H勺

C未按照规定保留客户身份资料和交易记录的

D未按照规定对职工进行反洗钱培训的

31、金融机构反洗钱工作机构和岗位设置状况发生变化时，应怎样汇报？(D)

A于年度结束后10个工作日汇报

B及时将更新状况汇报中国人民银行或其当地分支机构

C于年度结束后5个工作日汇报

D于变化后口勺10个工作日内将更新状况汇报中国人民银行或其当地分支机构

32、金融机构应当设置专门口勺反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易汇

报工作。前数中“金融机构”指下列哪项？(D)

A金融机构总部B金融机构省级机构C金融机构分支机构D金融机构总部

及各级分支机构

33、按照人总行工作布署，对于2023年1月1日后来建立业务关系的客户，金

融机构应在业务关系建立后H勺几种工作日内完毕等级划分工作？（C）

A5个工作日B7个工作日C10个工作日D15个工作日

34、人民银行执法检查文书中，需要被检查人逐页签字时是哪份文书？（A）

A执法检查事实认定书B执法检查意见书

C行政惩罚意见告知书D行政惩罚决定书

35、反洗钱调行过程中，当客户规定将调查所波及的资金转往境外时，人民银行

可以对该资金进行临时冻结，其法律根据是什么？（B）

A《银行业监督管理法》B《反洗钱法》

C《中国人民银行法》D《刑事诉讼法》

36、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，由国务院反洗钱行政主管部门

或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，将处以如

下哪项惩罚？（D）

A处二十万元以上五十万元如下罚款

B对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元

如下罚款

C处五万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责口勺董事、高级管理人员和其他

直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款

D处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其

他直接负责人员，处一万元以上五万元如下罚款

37、在客户申请解除保险协议步，必须开展客户身份识别工作原则为？

（A）

A人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的

B人民币2万元以上或者外币等值2023美元以上啊

C人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金给付/赔付

D人民币2万元以上或者外币等值2023美元以上时现金给付/赔付

38、金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章H勺规

定需查对有关自然人口勺居民身份证的，应通过中国人民果行建立口勺哪个系统进行

核查？（B）

A账户管理系统B联网核查公民身份信息系统

C征信系统D支付结算系统

39、根据客户身份识别制度，如下表述了对客户身份进行识别一般采用的详细措

施，表述不对的的是哪项？（C）

A在为客户提供规定金额以上H勺一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身

份证件或者其他身份证明文献确认客户的I真实身份。

B采用合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采用与之对应的

身份识别措施。

C对已经开展了身份识别H勺客户，不管出现何种情形，尽量不对客户身份进行重

新识别。

D在与客户H勺业务关系存续期间，应当采用持续的客户身份识别措施。

40、客户先前提交口勺身份证件或者身份证明文献已过有•效期，客户没有在合理期

限内更新且没有提出合理理由日勺，金融机构应怎样受理客户办理的业务？（C）

A终止B选择性C中断D继续

41、洗钱活动将给金融机构带来诸多风险，其中不包括哪项？（B）

A操作风险B道德风险C法律风险D声誉风险

42、金融机构及其工作人员发现客户时交易金额、频率、流向、性质等有异常情

形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交什么汇报？（D）

A客户身份识别汇报B大额交易汇报

C风险提醒汇报D可疑交易汇报

43、金融机构在按照中国人民银行的规定采用临时冻结措施后多少小时内，未接

到侦查机关继续冻结告知H勺，应当立即解除临时冻结。（C）

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