理财合作合同协议

理财合作合同协议甲方（委托方）：姓名：______________________身份证号：______________________联系地址：______________________联系电话：______________________乙方（受托方）：名称：______________________统一社会信用代码：______________________法定代表人：______________________联系地址：______________________联系电话：______________________鉴于甲方希望通过与乙方合作实现资产的合理理财规划，乙方具备专业的理财服务能力和经验，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行理财合作事宜达成如下协议：一、合作内容（一）标的物或服务具体描述1.甲方委托乙方管理的资产包括但不限于现金、银行存款、股票、基金、债券等有价证券以及其他可用于投资的资产（以下统称"委托资产"），具体资产清单及价值以双方确认的初始资产确认清单为准。2.乙方为甲方提供全面的理财规划服务，包括但不限于投资组合设计、市场分析与研究、投资决策建议、资产配置调整、风险监控与管理等。乙方应根据甲方的风险承受能力、理财目标和投资期限等因素，制定个性化的理财方案，并按照该方案对委托资产进行专业管理和运作。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解委托资产的管理情况，包括资产配置、投资组合、交易记录等信息，乙方应定期向甲方提供详细的理财报告，说明委托资产的运作情况、收益情况及风险状况。有权根据本协议的约定，对乙方的理财服务进行监督和检查，提出合理的意见和建议。在符合本协议约定的情况下，有权提前终止本协议，并要求乙方按照约定返还委托资产及相应收益。2.义务向乙方如实提供与委托资产相关的详细信息，包括但不限于资产来源、风险承受能力、理财目标、投资期限等，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。如因甲方提供虚假信息导致乙方遭受损失的，甲方应承担赔偿责任。按照本协议的约定，及时、足额地向乙方支付理财服务费用及其他相关费用。积极配合乙方的理财工作，按照乙方的要求提供必要的协助和文件资料，协助乙方办理与委托资产相关的手续。在理财期间，不得干涉乙方的正常投资决策和运作，但有权对重大投资决策提出意见和建议，乙方应认真考虑甲方的意见。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议的约定，对委托资产进行独立的投资决策和运作，自主选择投资品种和投资时机，但应遵守法律法规及本协议的约定，不得损害甲方的利益。有权根据理财服务的实际情况，按照本协议的约定收取理财服务费用及其他相关费用。在甲方违反本协议约定或出现可能影响乙方理财服务正常进行的情形时，有权暂停理财服务，并要求甲方采取措施消除不利影响。2.义务遵守法律法规及本协议的约定，以专业、谨慎、勤勉的态度为甲方提供理财服务，按照合理的投资策略和风险控制原则，对委托资产进行管理和运作，努力实现甲方的理财目标。定期向甲方提供详细的理财报告，包括资产净值、收益情况、投资组合明细、风险评估等信息，确保甲方能够及时了解委托资产的运作情况。理财报告应至少每月提供一次，如遇重大投资决策或市场波动较大时，应及时向甲方通报相关情况。对甲方的个人信息和委托资产信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或监管部门要求披露的除外。在理财期间，如发现委托资产存在风险或可能影响理财目标实现的情况时，应及时采取措施进行风险控制和调整，并向甲方说明情况和应对措施。不得将委托资产转委托给第三方管理，但经甲方书面同意的除外。如因乙方擅自转委托导致甲方遭受损失的，乙方应承担赔偿责任。三、理财服务费用及支付方式（一）理财服务费用1.甲方应按照委托资产净值的一定比例向乙方支付理财服务费用，具体比例为[x]%。理财服务费用以委托资产净值为计算基数，每月计算一次，并于次月[x]日前支付。2.如因乙方的理财服务导致委托资产实现盈利，乙方有权按照盈利部分的[x]%提取业绩报酬。业绩报酬在每个理财年度结束后，根据委托资产的盈利情况进行计算和支付。（二）其他费用1.与委托资产相关的交易费用（如手续费、佣金、印花税等）由甲方承担，乙方应在交易发生时及时通知甲方，并按照甲方的要求办理相关手续。2.因甲方提前终止本协议或其他违约行为导致乙方遭受损失的，甲方应承担乙方因此而产生的全部损失，包括但不限于理财服务费用、业绩报酬、交易费用、赔偿金等。（三）支付方式甲方应通过银行转账的方式将理财服务费用及其他相关费用支付至乙方指定的银行账户。乙方指定的银行账户信息如下：开户银行：______________________账户名称：______________________账号：______________________四、理财期限及资产交付（一）理财期限本协议的理财期限自[起始日期]起至[结束日期]止。理财期限届满后，双方如无异议，则本协议自动延续[延续期限]。（二）资产交付1.在本协议签订后的[x]个工作日内，甲方应将委托资产交付至乙方指定的账户或按照乙方的要求办理相关资产转移手续。资产交付时，双方应共同对委托资产进行清点和确认，并签署资产交付确认书。2.乙方应在收到甲方交付的委托资产后，按照本协议的约定及时进行理财运作，并向甲方提供资产交付确认后的理财报告。五、投资收益与风险承担（一）投资收益1.理财期间，委托资产所产生的收益归甲方所有。乙方应按照本协议的约定，努力实现委托资产的增值，并及时向甲方分配收益。2.投资收益的计算方式为：投资收益=期末资产净值期初资产净值理财服务费用其他费用。期末资产净值以理财期限届满或提前终止时的资产估值为准，期初资产净值以资产交付确认书确认的金额为准。（二）风险承担1.理财投资具有风险，乙方虽将尽最大努力为甲方管理委托资产，但无法保证投资一定盈利或不发生损失。2.因市场波动、政策变化、不可抗力等因素导致委托资产遭受损失的，由甲方自行承担。乙方应在理财过程中充分履行风险告知和风险控制义务，但不承担因上述风险因素导致的甲方资产损失责任。3.如因乙方违反法律法规或本协议约定，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿范围包括但不限于甲方的本金损失、投资收益损失、理财服务费用损失以及因主张权利而产生的合理费用（如律师费、诉讼费等）。六、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议的约定及时、足额支付理财服务费用及其他相关费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[x]%向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停理财服务，并要求甲方支付全部未支付费用及违约金。如因甲方逾期支付导致乙方遭受损失的，甲方应承担赔偿责任。2.若甲方违反本协议约定，擅自干涉乙方的投资决策和运作，或提供虚假信息导致乙方遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。乙方有权解除本协议，并要求甲方返还已支付的理财服务费用，同时赔偿乙方因此而遭受的全部损失。3.若甲方提前终止本协议，应按照本协议理财期限剩余时间对应的理财服务费用的[x]%向乙方支付违约金，并赔偿乙方因此而遭受的全部损失。如甲方提前终止本协议导致乙方无法按照原计划实现理财目标的，乙方有权要求甲方按照理财目标与实际实现情况的差额向乙方支付赔偿金。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议的约定履行理财服务义务，如未按时提供理财报告、未合理管理委托资产导致甲方遭受损失等，乙方应承担相应的赔偿责任。乙方应按照甲方遭受损失金额的[x]%向甲方支付赔偿金，并采取措施弥补甲方的损失。如因乙方违约行为导致甲方对第三方承担赔偿责任的，乙方应承担甲方因此而支付的全部赔偿费用。2.若乙方违反本协议约定，将委托资产转委托给第三方管理，或泄露甲方的个人信息和委托资产信息，乙方应承担全部赔偿责任。乙方应按照甲方遭受损失金额的[x]%向甲方支付赔偿金，并立即采取措施消除不利影响。如因乙方违约行为导致甲方声誉受损的，乙方应采取措施恢复甲方声誉，并赔偿甲方因此而遭受的全部损失。3.若乙方未按照本协议的约定及时、足额向甲方分配投资收益，每逾期一日，应按照未分配收益金额的[x]%向甲方支付违约金。逾期超过[x]日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付全部未分配收益及违约金，同时赔偿甲方因此而遭受的全部损失。七、协议的变更与解除（一）协议变更1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。2.如因法律法规、政策调整或其他不可抗力因素导致本协议的部分条款无法履行或需要变更的，双方应协商调整相关条款，但应尽量减少对双方权益的影响。如因上述原因导致本协议无法继续履行的，双方应协商解决善后事宜。（二）协议解除1.在理财期限届满前，双方协商一致，可以提前解除本协议。提前解除本协议的，双方应按照本协议的约定进行资产清算和费用结算，并按照解除协议时的实际情况履行各自的义务。2.若一方出现违约行为，另一方有权解除本协议，并要求违约方承担违约责任。违约方应按照本协议的约定向对方支付违约金，并赔偿对方因此而遭受的全部损失。3.如因不可抗力或其他不可预见、不可避免的因素导致本协议无法继续履行的，双方均有权解除本协议，且互不承担违约责任。但双方应按照公平合理的原则分担已发生的费用，并协商处理委托资产的善后事宜。八、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。