理财服务合同协议

理财服务合同协议甲方（理财服务方）：名称：[理财服务方公司全称]统一社会信用代码：[具体代码]法定代表人：[姓名]地址：[公司注册地址]联系方式：[联系电话]乙方（客户）：姓名：[客户姓名]性别：[客户性别]身份证号码：[身份证号]地址：[常住地址]联系方式：[联系电话]鉴于甲方具备专业的理财服务能力，乙方有理财需求，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方为乙方提供理财服务事宜达成如下协议：一、理财服务标的物及服务具体描述（一）理财服务内容1.资产评估与规划甲方将对乙方的现有资产状况进行全面评估，包括但不限于现金、存款、房产、车辆、投资等各类资产。基于评估结果，结合乙方的财务目标、风险承受能力等因素，为乙方量身定制个性化的理财规划方案。该方案将涵盖资产配置建议、投资目标设定、投资期限规划等内容，旨在帮助乙方实现资产的保值增值。2.投资组合管理甲方根据乙方的理财规划方案，为乙方构建并管理投资组合。投资组合将包括但不限于股票、基金、债券、银行理财产品等多种金融产品。甲方将密切关注市场动态，根据市场变化及时调整投资组合，以确保其符合乙方的理财目标和风险承受能力。3.财务咨询与建议甲方为乙方提供日常的财务咨询服务，解答乙方在理财过程中遇到的各种问题。咨询内容包括但不限于投资产品分析、税务规划、保险规划、退休规划等。甲方还将定期向乙方提供市场分析报告、投资策略建议等，帮助乙方及时了解市场动态，做出明智的理财决策。（二）理财服务期限本理财服务自[合同生效日期]起，至[合同终止日期]止。合同期满后，双方如无异议，则自动延续[延续期限]。（三）理财服务费用1.固定费用乙方应向甲方支付理财服务固定费用，具体金额为人民币[x]元/年。该费用应在合同签订后的[x]个工作日内支付至甲方指定账户。2.绩效费用除固定费用外，甲方还将根据理财服务的绩效收取绩效费用。绩效费用的计算方式为：理财服务期间内，乙方投资组合的年化收益率超过[约定基准收益率]的部分，甲方按照[x]%的比例收取绩效费用。绩效费用在理财服务期满后，根据投资组合的实际收益情况进行结算。二、双方权利义务（一）甲方权利义务1.权利按照本协议约定收取理财服务费用。根据市场情况和乙方理财规划方案，自主决定投资组合的调整。对乙方提供的财务信息进行保密，但法律法规另有规定或监管要求披露的除外。2.义务按照本协议约定，为乙方提供专业、全面、及时的理财服务。向乙方充分披露投资产品的风险信息，确保乙方在充分了解风险的前提下做出投资决策。定期向乙方报告理财服务进展情况，包括投资组合收益情况、市场分析报告等。妥善保管乙方的财务信息和投资资产，确保其安全。（二）乙方权利义务1.权利有权了解理财服务的具体内容、投资组合情况、费用收取标准等信息。有权根据自身情况要求甲方调整理财规划方案。对甲方的理财服务质量进行监督，提出意见和建议。2.义务向甲方如实提供个人财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息。按照本协议约定支付理财服务费用。积极配合甲方的工作，根据甲方的建议及时调整投资决策。对甲方提供的理财服务信息予以保密，不得向第三方泄露。三、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定为乙方提供理财服务，或提供的服务不符合专业标准，导致乙方遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额以乙方遭受的实际损失为限。2.若甲方未妥善保管乙方的财务信息或投资资产，导致信息泄露或资产损失的，甲方应承担全部赔偿责任。3.若甲方违反保密义务，向第三方泄露乙方的财务信息，甲方应向乙方支付违约金人民币[x]元，并赔偿乙方因此遭受的全部损失。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定支付理财服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[x]%向甲方支付违约金。逾期超过[x]日的，甲方有权暂停理财服务，并要求乙方支付全部未付费用及违约金。2.若乙方提供虚假财务信息，导致甲方做出错误的理财规划方案，乙方应承担全部责任，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。3.若乙方违反保密义务，向第三方泄露甲方提供的理财服务信息，乙方应向甲方支付违约金人民币[x]元，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。四、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。五、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。2.本协议未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。补充协议内容与本协议不一致的，以补充协议为准。甲方（盖章）：_______