金融顾问合同协议

金融顾问合同协议甲方（委托人）：姓名：__________________性别：__________________身份证号码：__________________地址：__________________联系电话：__________________乙方（受托人）：名称：__________________统一社会信用代码：__________________法定代表人：__________________地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方有金融相关咨询及规划需求，乙方具备提供专业金融顾问服务的能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方聘请乙方担任金融顾问事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述（一）金融咨询服务1.乙方为甲方提供关于个人或家庭财务状况的全面评估，包括但不限于资产负债分析、收入支出分析等。2.根据甲方的财务目标和风险承受能力，提供投资策略建议，涵盖各类金融产品，如股票、基金、债券、保险等。3.针对甲方可能面临的重大财务决策，如购房、子女教育规划、养老规划等，提供专业的分析和建议，协助甲方制定合理的财务规划方案。（二）市场动态分析与报告1.乙方定期（[具体周期，如每月/每季度]）向甲方提供金融市场动态分析报告，内容包括宏观经济形势、行业趋势、金融政策变化等对金融市场的影响。2.根据市场变化，及时为甲方解读各类金融产品的走势及投资机会，为甲方的投资决策提供参考依据。（三）专属金融方案定制1.基于甲方的特定需求和情况，乙方为甲方量身定制专属的金融方案，方案内容包括但不限于资产配置优化、投资组合调整、风险管理措施等。2.对定制的金融方案进行定期回顾和评估，根据甲方的实际情况及市场变化适时进行调整和优化，确保方案的有效性和适应性。二、双方权利与义务（一）甲方权利义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供金融顾问服务，并对服务质量进行监督和评价。有权知悉乙方提供服务所依据的相关信息和资料来源，有权要求乙方对提供的服务内容进行详细解释。有权根据自身情况和需求，对乙方提出的建议和方案进行自主决策，乙方应尊重甲方的最终决策。2.义务向乙方如实提供与金融状况、财务目标、风险承受能力等相关的真实、准确、完整的信息资料，包括但不限于资产情况、收入支出明细、投资经历等。按照本协议约定及时支付服务费用。积极配合乙方开展工作，按照乙方要求提供必要的协助和支持，如签署相关文件、提供证明材料等。（二）乙方权利义务1.权利有权按照本协议约定收取服务费用。根据甲方提供的信息资料，独立开展金融顾问服务工作，对服务方案和建议拥有专业判断权。在法律法规允许的范围内，为维护自身合法权益和履行职责，有权要求甲方提供必要的协助和配合。2.义务按照本协议约定的服务内容和标准，为甲方提供专业、全面、及时、准确的金融顾问服务。对甲方提供的信息资料严格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。定期对甲方的金融状况进行跟踪和评估，根据市场变化及时调整服务方案和建议，确保服务的有效性和适应性。乙方应配备专业的金融顾问团队，团队成员应具备相应的专业资质和丰富的行业经验，以保障服务质量。三、服务费用及支付方式（一）服务费用甲方应向乙方支付的服务费用为人民币[具体金额]元/年（大写：__________________元整）。（二）支付方式1.甲方应在本协议签订之日起[x]个工作日内支付年度服务费用的[x]%作为预付款，即人民币[具体金额]元（大写：__________________元整）。2.剩余服务费用应在每个服务年度开始前[x]个工作日内支付完毕。乙方应在收到甲方支付的服务费用后[x]个工作日内为甲方开具合法有效的发票。四、保密条款双方应对在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用对方的保密信息，但法律法规另有规定或因履行法定职责需要披露的除外。保密期限为本协议生效之日起[x]年。五、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定及时支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[x%]向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。2.若甲方提供的信息资料存在虚假、隐瞒或重大遗漏，导致乙方基于该等信息提供的服务方案出现错误或给乙方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任。3.若甲方违反本协议约定的保密义务，应向乙方支付违约金人民币[具体金额]元，并赔偿乙方因此遭受的全部损失。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定的服务内容和标准为甲方提供服务，或服务质量不符合要求，乙方应负责采取补救措施，并根据甲方遭受的损失情况给予相应赔偿。2.若乙方违反本协议约定的保密义务，应向甲方支付违约金人民币[具体金额]元，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。3.若乙方未按照本协议约定的时间为甲方提供市场动态分析报告或定制的金融方案，每逾期一日，应按照服务费用的[x%]向甲方支付违约金。逾期超过[x]日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方返还已支付的服务费用及支付违约金。六、协议变更与解除（一）协议变更本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。（二）协议解除1.经双方协商一致，可以提前解除本协议。2.若一方严重违反本协议约定，另一方有权提前解除本协议，并要求违约方承担违约责任。3.在服务期限届满前，若因不可抗力或法律法规政策变化等不可预见、不可避免的原因导致本协议无法继续履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并协商解决善后事宜。七、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[x]年。协议期满后，双方如无异议，则本协议自动延续[x