2025年基金从业人员资格考试必做题有答案

2025年基金从业人员资格考试必做题有答案一、单项选择题（每题1分，共30题）1.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案D.基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开答案：D解析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。故选项D说法错误。2.以下不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.中国证券登记结算有限责任公司D.独立基金销售机构答案：C解析：中国证券登记结算有限责任公司是证券登记结算机构，不属于基金销售机构。基金销售机构包括商业银行、证券公司、独立基金销售机构等。3.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.基金管理人可以根据情况调整申购费率B.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产C.销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取D.开放式基金的申购费不得超过申购金额的5%答案：D解析：开放式基金的申购费不得超过申购金额的5%，但是对于货币市场基金及中国证监会规定的其他品种，不收取申购费。所以选项D说法不准确。4.下列关于基金管理人内部控制的五原则，说法错误的是（）。A.健全性原则要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节B.有效性原则要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行C.独立性原则要求各部门和岗位职责应当保持相对独立，基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作应当分离D.成本效益原则要求以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数无关答案：D解析：成本效益原则要求以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数等方面相关，要权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制。故选项D说法错误。5.以下关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。A.要披露所有可能影响投资者决策的信息B.要充分披露重大信息C.要事无巨细地披露所有信息D.不仅披露对基金份额持有人有利的信息，还要披露不利的信息答案：C解析：完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为有些信息可能对投资者决策并无实质性影响，过度披露可能会增加信息使用者的负担。故选项C表述不正确。6.某投资者通过场外（某银行）投资10万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其可得到的申购份额为（）份。A.96119.24B.93830.62C.95820.76D.98522.22答案：A解析：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=100000/（1+1.5%）≈98522.17（元）；申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=98522.17/1.025≈96119.24（份）。7.下列关于债券基金与债券区别的表述，错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金没有确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险，因此债券基金的信用风险比单一债券低很多，几乎可以忽略不计答案：D解析：债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险，但债券基金的信用风险也不能忽略不计。故选项D表述错误。8.目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）。A.现金B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券D.可转换债券答案：D解析：货币市场基金不得投资于可转换债券。货币市场基金能够进行投资的金融工具包括现金、1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券等。9.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。10.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应当对基金管理人进行审慎调查B.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法C.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容D.基金销售机构应当根据产品风险越高投资者权益越大的原则，向投资人销售风险较高的产品答案：D解析：基金销售机构应根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人，而不是单纯根据产品风险越高投资者权益越大的原则向投资人销售风险较高的产品。故选项D表述错误。11.下列关于基金客户服务的特点，说法错误的是（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.时效性不强答案：D解析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性等特点。时效性要求基金公司能够及时响应客户的需求，故选项D说法错误。12.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。13.以下不属于基金客户个性化服务的是（）。A.做好客户的动态分析B.通过加强客户沟通了解客户深度需求C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险D.做好客户的参谋答案：C解析：基金客户个性化服务包括做好客户的动态分析、通过加强客户沟通了解客户深度需求、做好客户的参谋等。提供市场行情分析资讯，揭示市场风险属于基金客户服务的常规内容，不属于个性化服务。14.关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，无需在基金销售机构网点的显著位置予以公示答案：D解析：基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应在基金销售机构网点的显著位置予以公示。故选项D说法错误。15.下列关于基金投资顾问机构的法定义务，说法错误的是（）。A.向投资人充分揭示投资风险B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益D.可以买卖本咨询机构提供服务的基金产品答案：D解析：基金投资顾问机构及其从业人员不得买卖本咨询机构提供服务的基金产品。故选项D说法错误。16.以下属于基金运作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募说明书C.基金净值公告D.基金份额发售公告答案：C解析：基金运作信息披露文件包括基金净值公告、基金定期报告（如季度报告、半年度报告、年度报告）等。基金合同、招募说明书、基金份额发售公告属于基金募集信息披露文件。17.关于基金份额登记的说法，错误的是（）。A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力B.基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节C.基金份额登记是基金管理人的职责，不能委托其他机构办理D.基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动答案：C解析：基金份额登记可由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。故选项C说法错误。18.某基金的份额净值在第一年年初时为1元，到了年底基金份额净值达到1.05元，第二年年底基金份额净值为1.1元，假定该基金在这两年内没有分红，则该基金这两年的几何平均收益率为（）。A.4.77%B.5%C.5.5%D.6%答案：A解析：几何平均收益率的计算公式为：\(R_G=\sqrt[n]{\frac{V_n}{V_0}}-1\)，其中\(V_0\)是期初价值，\(V_n\)是期末价值，\(n\)是期数。本题中\(V_0=1\)，\(V_2=1.1\)，\(n=2\)，则\(R_G=\sqrt[2]{\frac{1.1}{1}}-1\approx4.77\%\)。19.下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。A.以追求长期的资本增值为目标B.风险较高，但预期收益也较高C.是应对通货膨胀最有效的手段D.适合短期波段操作，通过买卖价差获利答案：D解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。短期波段操作并不适合股票基金，因为股票价格的短期波动难以准确预测，频繁买卖还会增加交易成本。故选项D表述不正确。20.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，编制年度基金报告等答案：D解析：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，编制年度基金报告等是基金管理人的职责，而不是基金托管人的职责。故选项D说法错误。21.关于证券投资基金在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.有利于证券市场的稳定和健康发展C.推动了资本市场的制度创新D.不利于金融行业的稳定发展答案：D解析：证券投资基金在金融体系中的地位与作用包括为中小投资者拓宽了投资渠道、有利于证券市场的稳定和健康发展、推动了资本市场的制度创新等，它有利于金融行业的稳定发展。故选项D表述错误。22.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。故选项D表述错误。23.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。A.不正当竞争B.欺诈客户C.公平合法有序竞争D.内幕交易答案：C解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，不得进行内幕交易和操纵市场，不得进行不正当竞争，要公平合法有序竞争。故选项C正确。24.以下属于基金监管原则的是（）。A.保障投资人利益原则B.适度监管原则C.高效监管原则D.以上都是答案：D解析：基金监管的原则包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正监管原则。故选项D正确。25.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C解析：开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。26.下列关于基金销售机构的准入条件，说法错误的是（）。A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B.财务状况良好，运作规范稳定C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施D.基金销售机构可以没有基金从业资格的人员答案：D解析：基金销售机构应具有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施，财务状况良好，运作规范稳定，具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。同时，基金销售机构应当具备一定数量的基金从业资格的人员。故选项D说法错误。27.关于基金管理人的内部控制，以下表述正确的是（）。A.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成B.基金管理人内部控制的有效性是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节C.基金管理人内部控制的独立性原则是指内部控制制度必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行D.基金管理人内部控制的成本效益原则是指各部门和岗位职责应当保持相对独立，基金财产、管理人固有财产、其他财产的运作应当分离答案：A解析：基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。选项B描述的是健全性原则；选项C描述的是有效性原则；选项D描述的是独立性原则。故选项A正确。28.以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）。A.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法D.基金资产估值的责任人是基金托管人答案：A解析：对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题。海外基金的估值频率通常与境内基金相似，一般也是每个交易日估值。基金可以变更估值方法，但需要在相关文件中进行披露。基金资产估值的责任人是基金管理人。故选项A正确。29.下列关于QDII基金的表述，正确的是（）。A.QDII基金只能投资于境外股票市场B.QDII基金可以投资于国际金融市场上的债券、股票、房地产等C.QDII基金可以投资于境内货币市场工具D.QDII基金不可以进行融资融券交易答案：B解析：QDII基金可以投资于国际金融市场上的债券、股票、房地产等多种金融产品。QDII基金主要投资于境外市场，并非只能投资于境外股票市场；一般不能投资于境内货币市场工具；在符合规定的情况下可以进行融资融券交易。故选项B正确。30.关于基金销售机构的客户身份资料和交易记录保存制度，以下说法错误的是（）。A.应妥善保存客户身份资料和交易记录B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.交易记录自交易记账当年起至少保存10年D.保存的信息应真实、准确、完整、有效答案：C解析：交易记录自交易记账当年起至少保存15年，而不是10年。故选项C说法错误。二、组合型选择题（每题1分，共15题）1.基金托管人应当履行的职责包括（）。Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅲ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人应当履行的职责包括安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等。故选项D正确。2.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则包括（）。Ⅰ.投资人利益优先原则Ⅱ.全面性原则Ⅲ.客观性原则Ⅳ.及时性原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则等。故选项D正确。3.下列属于基金客户服务原则的有（）。Ⅰ.客户至上原则Ⅱ.有效沟通原则Ⅲ.安全第一原则Ⅳ.专业规范原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则等。故选项D正确。4.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.预测基金的证券投资业绩Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；不得预测基金的证券投资业绩；不得违规承诺收益或者承担损失；不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等。故选项D正确。5.基金管理人内部控制的目标包括（）。Ⅰ.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念Ⅱ.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展Ⅲ.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时Ⅳ.保障基金投资者的收益最大化A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金管理人内部控制的目标包括保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。内部控制并不能保障基金投资者的收益最大化，收益受到多种因素影响。故选项A正确。6.开放式基金的认购步骤包括（）。Ⅰ.开户Ⅱ.认购Ⅲ.确认Ⅳ.清算A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：开放式基金的认购步骤包括开户、认购、确认。清算不属于开放式基金认购步骤。故选项A正确。7.下列关于基金份额持有人的权利，说法正确的有（）。Ⅰ.分享基金财产收益Ⅱ.参与分配清算后的剩余基金财产Ⅲ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅳ.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金份额持有人享有分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等权利。故选项D正确。8.基金托管人的信息披露义务主要包括（）。Ⅰ.向基金份额持有人报告基金托管情况Ⅱ.编制并披露基金年度报告、中期报告、季度报告等定期报告Ⅲ.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格Ⅳ.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：编制并披露基金年度报告、中期报告、季度报告等定期报告是基金管理人的职责，不是基金托管人的信息披露义务。基金托管人的信息披露义务主要包括向基金份额持有人报告基金托管情况；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见等。故选项B正确。9.以下属于基金管理人合规管理的基本原则的有（）。Ⅰ.独立性原则Ⅱ.客观性原则Ⅲ.公正性原则Ⅳ.专业性原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。故选项D正确。10.货币市场基金的投资对象包括（）。Ⅰ.现金Ⅱ.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单Ⅲ.剩余期限在397天以内（含397天）的债券Ⅳ.期限在1年以内（含1年）的债券回购A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：货币市场基金的投资对象包括现金；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在1年以内（含1年）的债券回购等。故选项D正确。11.基金销售机构应通过（）等方式为投资人办理基金销售业务手续。Ⅰ.营业网点柜台Ⅱ.自助式前台终端Ⅲ.电话销售Ⅳ.互联网销售A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构应通过营业网点柜台、自助式前台终端、电话销售、互联网销售等方式为投资人办理基金销售业务手续。故选项D正确。12.基金信息披露的禁止行为包括（）。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.对证券投资业绩进行预测Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等。故选项D正确。13.下列关于基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务，说法正确的有（）。Ⅰ.向投资人充分揭示投资风险Ⅱ.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述Ⅲ.不得以任何方式承诺或者保证投资收益Ⅳ.不得买卖本咨询机构提供服务的基金产品A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金投资顾问机构及其从业人员应向投资人充分揭示投资风险；对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；不得以任何方式承诺或者保证投资收益；不得买卖本咨询机构提供服务的基金产品。故选项D正确。14.基金管理人的合规管理涉及（）等内容。Ⅰ.风险管理Ⅱ.公司治理Ⅲ.投资管理Ⅳ.监察稽核A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人的合规管理涉及风险管理、公司治理、投资管理、监察稽核等多个方面的内容。故选项D正确。15.以下关于基金销售费用的说法，正确的有（）。Ⅰ.基金销售机构可以对不同的投资人适用不同费率Ⅱ.基金销售机构可以按照基金合同和招募说明书的约定，对不同的销售渠道适用不同费率Ⅲ.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费Ⅳ.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应在基金销售机构网点的显著位置予以公示A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构可以对不同的投资人适用不同费率；可以按照基金合同和招募说明书的约定，对不同的销售渠道适用不同费率；基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费；基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应在基金销售机构网点的显著位置予以公示。故选项D正确。三、判断题（每题1分，共10题）1.基金管理人可以根据市场情况，自行决定调整基金的申购费率和赎回费率。（）答案：错误解析：基金管理人调整基金的申购费率和赎回费率等应在招募说明书中予以公告，不能自行随意决定。2.基金份额持有人大会可以对更换基金管理人、基金托管人等重大事项作出决议。（）答案：正确解析：基金份额持有人大会有权对更换基金管理人、基金托管人等重大事项作出决议。3.开放式基金的赎回费是指投资人赎回基金份额时，基金管理人向投资人收取的费用。（）答案：正确解析：开放式基金的赎回费是投资人赎回基金份额时，基金管理人向投资人收取的费用。4.基金销售机构可以在基金销售协议中约定，由基金管理人向基金销售机构支付客户维护费。（）答案：正确解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，即由基金管理人向基金销售机构支付。5.基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告等。（）答案：正确解析：基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告等基金募集信息，以及基金净值公告、定期报告等基金运作信息。6.基金托管人负责基金资产的投资运作，基金管理人负责基金资产的保管。（）答案：错误解析：基金管理人负责基金资产的投资运作，基金托管人负责基金资产的保管。7.货币市场基金的收益一般高于股票型基金。（）答案：错误解析：货币市场基金风险较低，收益相对稳定但一般低于股票型基金，股票型基金风险较高，预期收益也相对较高。8.基金管理人的合规管理部门应独立于其他部门。（）答案：正确解析：为保证合规管理的有效性，基金管理人的合规管理部门应独立于其他部门。9.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金产品时，应将合适的产品销售给合适的基金投资人。（）答案：正确解析：基金销售适用性的核心就是将合适的产品销售给合适的基金投资人。10.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但必须同时声明过往业绩并不预示其未来表现。（）答案：正确解析：基金宣传推介材料可以登载过往业绩，但必须同时声明过往业绩并不预示其未来表现。四、简答题（每题5分，共5题）1.简述基金销售适用性的内涵。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。它要求基金销售机构在销售基金产品时，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品，同时对基金产品的风险进行评价，以确保基金投资人的投资目标与基金产品的风险特征相匹配。2.简述基金信息披露的作用。基金信息披露具有以下重要作用：-有利于投资者的价值判断。通过充分披露基金的相关信息，投资者可以了解基金的投资目标、投资策略、风险收益特征等，从而做出合理的投资决策。-有利于防止利益冲突与利益输送。透明的信息披露可以使投资者及时了解基金管理人的运作情况，减少基金管理人利用信息优势进行利益输送等不当行为的可能性。-有利于提高证券市场的效率。及时、