风险动态跟踪管理制度

风险动态跟踪管理制度一、总则（一）目的为加强公司风险管理，及时、准确地识别、评估和应对各类风险，确保公司稳健运营，制定本风险动态跟踪管理制度。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、各业务单元及全体员工。（三）基本原则1.全面性原则：涵盖公司内外部各种风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等。2.及时性原则：及时跟踪风险变化，确保风险信息的时效性。3.准确性原则：风险识别、评估和应对措施应基于准确的数据和信息。4.动态性原则：根据公司内外部环境变化，适时调整风险应对策略。二、风险识别（一）风险识别流程1.各部门定期对本部门业务活动进行梳理，识别可能存在的风险。2.风险管理部门汇总各部门识别的风险，进行初步筛选和分类。3.组织跨部门会议，对筛选后的风险进行深入讨论和分析，确定风险清单。（二）风险识别方法1.问卷调查法：设计风险调查问卷，发放给各部门员工，收集风险信息。2.流程图法：绘制业务流程图，分析流程中的关键环节和潜在风险点。3.案例分析法：借鉴同行业或其他公司的风险案例，识别类似风险。4.专家咨询法：邀请行业专家、法律顾问等对公司风险进行评估和建议。（三）风险分类1.市场风险：包括市场价格波动、市场竞争加剧、市场需求变化等风险。2.信用风险：指交易对手违约、信用评级下降等风险。3.操作风险：涵盖内部流程不完善、人员失误、系统故障等风险。4.合规风险：涉及法律法规、监管要求等方面的风险。5.战略风险：如战略决策失误、业务转型困难等风险。6.财务风险：包括资金链断裂、融资困难、财务造假等风险。三、风险评估（一）风险评估指标1.可能性：评估风险发生的概率，分为高、中、低三个等级。2.影响程度：衡量风险对公司目标实现的影响大小，分为重大、较大、一般、较小四个等级。（二）风险评估方法1.定性评估：通过专家判断、经验分析等方式对风险可能性和影响程度进行定性评价。2.定量评估：运用数学模型、统计分析等方法对风险进行量化评估。对于能够量化的风险，优先采用定量评估方法。（三）风险评级根据风险可能性和影响程度的评估结果，对风险进行评级，分为高风险、中风险、低风险三个级别。具体评级标准如下：1.高风险：可能性高且影响程度重大。2.中风险：可能性中等且影响程度较大，或可能性高但影响程度一般。3.低风险：可能性低且影响程度较小。四、风险应对策略（一）风险规避对于高风险且无法有效控制的风险，采取风险规避策略，如停止相关业务活动、退出特定市场等。（二）风险降低1.制定风险控制措施，降低风险发生的可能性或减轻风险影响程度。2.对于市场风险，通过套期保值、多元化投资等方式进行应对。3.针对信用风险，加强信用评估、建立担保机制等。4.操作风险方面，完善内部流程、加强员工培训、优化信息系统等。（三）风险转移将部分风险转移给外部机构，如购买保险、签订免责条款等。（四）风险接受对于低风险且采取其他应对措施成本过高的风险，可选择风险接受，但需定期监控风险状况。五、风险动态跟踪（一）跟踪频率1.高风险事项：每周进行跟踪，及时汇报风险变化情况。2.中风险事项：每两周跟踪一次。3.低风险事项：每月跟踪一次。（二）跟踪内容1.风险状态变化：风险是否发生、可能性和影响程度是否改变。2.应对措施执行情况：检查风险应对措施是否有效执行。3.新风险因素出现：关注内外部环境变化是否引发新的风险。（三）跟踪方式1.定期报告：各部门定期提交风险跟踪报告，详细说明风险状况和应对进展。2.专项检查：针对重点风险事项，进行专项检查和评估。3.数据分析：通过数据分析工具，监测风险相关指标的变化趋势。六、风险信息沟通与共享（一）内部沟通1.建立风险信息内部通报机制，风险管理部门定期向公司管理层、各部门负责人通报风险状况。2.组织风险专题会议，促进跨部门沟通与协作，共同研究风险应对策略。3.利用内部办公系统、电子邮件等方式及时传递风险信息。（二）外部沟通1.与监管机构保持密切联系，及时了解政策法规变化，确保公司合规运营。2.与合作伙伴、客户等进行沟通，分享风险信息，共同应对相关风险。3.关注行业动态和市场信息，收集外部风险情报，为公司风险管理提供参考。七、风险预警（一）预警指标设定根据风险评估结果和公司实际情况，设定风险预警指标，如关键财务指标、市场份额变化、客户投诉率等。（二）预警级别划分1.红色预警：风险接近或达到不可承受水平，可能对公司造成重大损失。2.橙色预警：风险处于较高水平，需立即采取措施控制。3.黄色预警：风险有所上升，需密切关注并加强管理。4.蓝色预警：风险出现早期迹象，需进行初步排查和监测。（三）预警发布与处理1.当风险指标达到预警级别时，风险管理部门及时发布预警信息。2.相关部门接到预警后，应迅速启动应急预案，采取相应的风险应对措施，并及时向风险管理部门反馈处理情况。八、风险管理监督与考核（一）监督机制1.内部审计部门定期对风险管理工作进行审计，检查风险管理制度的执行情况和风险应对措施的有效性。2.风险管理部门定期对各部门风险识别、评估和应对工作进行监督检查，发现问题及时督促整改。（二）考核指标1.风险识别准确性：考核各部门风险识别的全面性和准确性。2.风险评估合理性：评估风险评估结果与实际情况的相符程度。3.风险应对有效性：考察风险应对措施是否有效降低风险水平。4.风险信息沟通及时性：检查风险信息在内部和外部沟通中的及时性和准确性。（三）考核方式1.定期考核：每季度对各部门风险管理工作进行考核评分。2.年度综合评价：根据全年考核结果，对各部门风险管理工作进行综合评价。3.考核结果应用：将考核结果与部门绩效、员工薪