2025二月版金融产品销售保密协议客户风险评估条款

2025版金融产品销售保密协议客户风险评估条款本合同共二部分组成，仅供学习使用，第一部分如下：第一条定义与解释1.1本协议所称“金融产品”指由甲方（销售机构名称：__________，注册地址：__________）向客户（姓名/名称：__________，证件类型：__________，证件号码：__________）销售的各类理财、基金、信托、保险及其他金融衍生品。1.2“保密信息”包括但不限于客户身份信息、财务状况、投资偏好、交易记录、风险评估结果及甲方提供的非公开业务资料。1.3“风险评估”指甲方根据监管要求及内部制度，对客户风险承受能力、投资目标及产品适配性进行的综合评价。第二条保密义务主体2.1甲方及其从业人员、代理人、关联机构须履行保密义务。2.2乙方（客户）同意对甲方提供的涉及其他客户或甲方的商业秘密信息予以保密。第三条保密信息范围3.1客户提交的财产证明、收入证明、银行流水、征信报告等文件。3.2甲方在风险评估过程中的客户风险等级评定表、问卷记录、录音录像资料。3.3甲方内部产品说明书、定价模型、风控策略及未公开的销售政策。第四条客户信息收集与使用4.1甲方应通过书面、电子或面谈方式收集客户信息，并明确告知用途及范围。4.2客户授权甲方将信息用于风险评估、产品匹配、监管报备及合规审计，未经客户书面同意不得用于其他目的。第五条风险评估流程5.1甲方应按照《__________（监管文件名称）》要求，采用__________（评估工具名称）完成客户风险测评。5.2风险评估结果有效期自测评完成之日起__________个月，超期需重新评估。5.3客户对测评结果有异议的，可于__________日内提出复核申请。第六条信息保存与销毁6.1纸质保密信息保存于甲方__________（部门名称）专用档案室，电子信息存储于__________（系统名称）加密数据库。6.2保密信息保存期限为金融产品存续期结束后__________年，销毁需经__________（岗位名称）审批并记录。第七条保密信息使用限制7.1甲方不得将客户风险评估结果用于推荐风险等级不匹配的产品。7.2禁止甲方员工以任何形式向第三方披露客户风险评估档案，法律、法规或监管机构要求除外。第八条保密期限8.1本协议保密义务自客户签署之日起生效，至下列情形中较晚者终止：（1）保密信息进入公知领域；（2）双方书面同意解除；（3）金融产品法律关系终止后__________年。第九条违约责任9.1一方违反保密义务的，应赔偿对方实际损失，包括但不限于直接经济损失、诉讼费用及合理律师费。9.2甲方违反风险评估规定的，应按照《__________（处罚依据）》承担监管责任。第十条法律适用与争议解决10.1本协议适用__________（国家/地区）法律。10.2争议应提交__________（仲裁机构名称）仲裁，仲裁地为__________（城市名称）。第十一条协议变更11.1协议条款变更需双方签署书面补充协议，补充协议编号为__________。第十二条不可抗力12.1因战争、自然灾害、公共卫生事件等不可抗力导致保密义务无法履行的，受影响方应在__________日内书面通知对方。第十三条通知与送达甲方：__________（详细地址）乙方：__________（详细地址）第十四条条款独立性14.1本协议部分条款无效不影响其他条款效力。第十五条权利转让限制15.1未经对方书面同意，任何一方不得将本协议权利义务转让给第三方。第十六条完整协议16.1本协议取代双方此前就同一事项达成的所有口头或书面约定。第十七条语言与版本17.1本协议以中文订立，一式__________份，甲方执__________份，乙方执__________份。第十八条分拆销售禁止18.1甲方不得将本协议项下权利义务分拆销售或委托无资质机构实施。第十九条生效条件19.1本协议经甲方盖章及乙方签署后生效，签署日期以一方签署日为准。第二十条其他约定20.1未尽事宜由双方协商解决，协商结果形成书面记录作为附件__________。第二部分：第三方介入后的修正第二十一条第三方定义与类型21.1本协议所称“第三方”指基于业务需要介入本协议履行过程的非协议签署方，包括但不限于：（1）中介服务机构（名称：__________，业务资质编号：__________）；（2）技术服务提供商（名称：__________，服务范围：__________）；（3）监管机构或自律组织（名称：__________，职能范围：__________）；（4）其他经甲乙双方书面同意的合作机构（名称：__________，合作内容：__________）。第二十二条第三方介入的授权与限制22.1甲方或乙方引入第三方前，需提前__________日以书面形式通知对方，并提供第三方资质证明及合作方案。22.2第三方仅可在授权范围内接触或处理保密信息，授权范围需明确载明于《第三方服务协议》（编号：__________）。22.3第三方不得将保密信息用于授权范围外的任何目的，且不得向次级第三方披露。第二十三条第三方保密义务23.1第三方应签署与本协议保密义务同等严格的保密承诺书（附件编号：__________），并接受甲方定期合规检查。23.2第三方接触的保密信息类别包括：__________（列举具体信息类型），其保密期限与本协议第八条一致。23.3第三方违反保密义务的，甲方或乙方有权直接向其追责，并要求赔偿因此导致的实际损失。第二十四条第三方责任划分24.1第三方因故意或重大过失导致保密信息泄露的，独立承担全部法律责任。24.2甲方或乙方因第三方行为遭受损失的，可依据《第三方服务协议》向其追偿，追偿不足部分由过错方按责任比例分担。24.3第三方需为其从业人员、代理人或关联方的保密行为承担连带责任。第二十五条信息共享与安全要求（1）信息脱敏处理，隐去客户身份证号、银行账号等敏感字段；（2）签订数据安全传输协议，明确传输方式（如__________）及加密标准（如__________）；（3）留存信息共享审批记录，经__________（岗位名称）签字确认。25.2第三方接收保密信息后，应于__________小时内向甲方发送确认回执。第二十六条第三方服务终止后的义务26.1第三方服务关系终止时，第三方应于__________日内：（1）返还或销毁所有纸质及电子保密信息；（2）提交由法定代表人签署的《信息处理完毕确认函》；（3）删除系统中任何形式的保密信息备份。26.2甲方有权委托独立机构（名称：__________）对第三方信息销毁情况进行审计。第二十七条第三方争议解决机制27.1因第三方介入引发的争议，优先通过三方协商解决，协商期为__________日。27.2协商不成的，任何一方可向__________（仲裁机构名称）申请仲裁，仲裁裁决为终局结果。第二十八条第三方合规管理28.1第三方需每__________个月向甲方提交合规自查报告，内容包括：（1）保密信息使用日志；（2）从业人员保密培训记录；（3）系统安全漏洞修复情况。28.2甲方发现第三方存在违规行为的，有权立即暂停其服务权限，并要求限期整改。第二十九条费用与报酬29.1第三方服务费用由__________（甲方/乙方）承担，支付方式为__________（如分期支付、一次性支付），支付时间为__________。29.2因第三方过错导致额外支出的，其应承担__________%的赔偿责任。第三十条第三方知识产权归属30.1第三方在服务过程中产生的知识产权（如风险评估模型、数据分析报告等）归属约定如下：__________（如归甲方所有、双方共有）。30.2第三方使用自有知识产权提供服务的，需保证不侵犯任何第三方权利，否则自行承担侵权责任。第三十一条不可抗力与第三方责任豁免31.1因不可抗力导致第三方无法履行义务的，其应及时通知甲方及乙方，并提供__________（机构名称）出具的证明文件。31.2前述情形下，第三方仅承担已实际控制信息部分的保密义务，其余责任豁免。第三十二条第三方替换条款（1）第三方丧失业务资质；（2）连续__________次未通过合规检查；（3）双方一致认为其服务不符合约定标准。32.2更换第三方需重新履行第二十二条规定的授权程序。第三十三条通知与第三方联络第三方：__________（详细地址）33.2第三方指定__________（职务）为其联络人，联络方式变更需提前__________日书面通知甲乙双方。第三十四条条款整合效力34.1本部分条款为原协议的不可分割组成部分，与原条款冲突时以本部分为准。甲方（销售机构）：名称：________________________法定代表人或授权代表：__________签署日期：__________盖章处：__________乙方（客户）：姓名/名称：________________________证件类型及号码：_____