华商稳健双利债券型证券投资基金基金合同模板

华商稳健双利债券型证券投资基金基金协议基金管理人:华商基金管理有限企业基金托管人:中国建设银行股份有限企业一月目录TOC\o"1-1"\h\z一、序言 1二、释义 2三、基金基础情况 5四、基金份额发售 6五、基金立案 8六、基金份额申购与赎回 9七、基金协议当事人及权利义务 15八、基金份额持有些人大会 21九、基金管理人、基金托管人更换条件和程序 28十、基金托管 30十一、基金份额登记 31十二、基金投资 32十三、基金财产 38十四、基金资产估值 39十五、基金费用与税收 44十六、基金收益与分配 46十七、基金会计和审计 47十八、基金信息披露 48十九、基金协议变更、终止与基金财产清算 52二十、违约责任 54二十一、争议处理 55二十二、基金协议效力 56二十三、其她事项 56一、序言(一)签订本基金协议目、依据和标准1.签订本基金协议目是保护投资人正当权益,明确基金协议当事人权利义务,规范基金运作。2.签订本基金协议依据是《中国协议法》(以下简称“《协议法》”)、《中国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理措施》(以下简称“《运作措施》”)、《证券投资基金销售管理措施》(以下简称“《销售措施》”)、《证券投资基金信息披露管理措施》(以下简称“《信息披露措施》”)和其她相关法律法规。3.签订本基金协议标准是平等自愿、老实信用、充足保护投资人正当权益。(二)基金协议是要求基金协议当事人之间权利义务关系基础法律文件,其她与基金相关包含基金协议当事人之间权利义务关系任何文件或表述,如与基金协议有冲突,均以基金协议为准。基金协议当事人根据《基金法》、基金协议及其她相关要求享受权利、负担义务。基金协议当事人包含基金管理人、基金托管人和基金份额持有些人。基金投资人自依本基金协议取得基金份额,即成为基金份额持有些人和本基金协议当事人,其持有基金份额行为本身即表明其对基金协议认可和接收。(三)华商稳健双利债券型证券投资基金由基金管理人依据《基金法》、基金协议及其她相关要求募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中国证监会对本基金募集核准,并不表明其对本基金价值和收益做出实质性判定或确保,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依据恪尽职守、老实信用、谨慎勤勉标准管理和利用基金财产,但不确保投资于本基金一定盈利,也不确保最低收益。(四)基金管理人、基金托管人在本基金协议之外披露包含本基金信息,其内容包含界定基金协议当事人之间权利义务关系,如与基金协议有冲突,以基金协议为准。二、释义在本基金协议中,除非文意另有所指,下列词语或简称含有以下含义:1.基金或本基金:指华商稳健双利债券型证券投资基金2.基金管理人:指华商基金管理有限企业3.基金托管人:指中国建设银行股份有限企业4.基金协议或本基金协议:指《华商稳健双利债券型证券投资基金基金协议》及对本基金协议任何有效修订和补充5.托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签署之《华商稳健双利债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议任何有效修订和补充6.招募说明书:指《华商稳健双利债券型证券投资基金招募说明书》及其定时更新7.基金份额发售公告:指《华商稳健双利债券型证券投资基金份额发售公告》8.法律法规:指中国现行有效并公布实施法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其她对基金协议当事人有约束力决定、决议、通知等9.《基金法》:指10月28日经第十届人民代表大会常务委员会第五次会议经过,自6月1日起实施《中国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出修订10.《销售措施》:指中国证监会6月25日颁布、同年7月1日实施《证券投资基金销售管理措施》及颁布机关对其不时做出修订11.《信息披露措施》:指中国证监会6月8日颁布、同年7月1日实施《证券投资基金信息披露管理措施》及颁布机关对其不时做出修订12.《运作措施》:指中国证监会6月29日颁布、同年7月1日实施《证券投资基金运作管理措施》及颁布机关对其不时做出修订13.中国证监会:指中国证券监督管理委员会14.银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会15.基金协议当事人:指受基金协议约束,依据基金协议享受权利并负担义务法律主体,包含基金管理人、基金托管人和基金份额持有些人16.个人投资者:指依据相关法律法规要求可投资于证券投资基金自然人17.机构投资者:指依法能够投资开放式证券投资基金、在中国境内正当注册登记并存续或经相关政府部门同意设置并存续企业法人、事业法人、社会团体或其她组织18.合格境外机构投资者:指符合现实有效相关法律法规要求能够投资于中国境内证券市场中国境外机构投资者19.投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会许可购置证券投资基金其她投资人合称20.基金份额持有些人:指依基金协议和招募说明书正当取得基金份额投资人21.基金销售业务:指基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定时定额投资等业务22.销售机构:指直销机构和代销机构23.直销机构:指华商基金管理有限企业24.代销机构:指符合《销售措施》和中国证监会要求其她条件,取得基金代销业务资格并与基金管理人签署了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务机构25.基金销售网点:指直销机构直销中心及代销机构代销网点26.注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包含投资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务确定、清算和结算、代剪发放红利、建立并保管基金份额持有些人名册等27.注册登记机构:指办理注册登记业务机构。基金注册登记机构为基金管理有限企业或接收华商基金管理有限企业委托代为办理注册登记业务机构28.基金账户:指注册登记机构为投资人开立、统计其持有、基金管理人所管理基金份额余额及其变动情况账户29.基金交易账户:指销售机构为投资人开立、统计投资人经过该销售机构买卖本基金基金份额变动及结余情况账户30.基金协议生效日:指基金募集达成法律法规要求及基金协议要求条件,基金管理人向中国证监会办理基金立案手续完成,并取得中国证监会书面确定日期31.基金协议终止日:指基金协议要求基金协议终止事由出现后,基金财产清算完成,清算结果报中国证监会立案并给予公告日期32.基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止期间,最长不得超出3个月33.存续期:指基金协议生效至终止之间不定时期限34.工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所正常交易日35.T日:指销售机构在要求时间受理投资人申购、赎回或其她业务申请工作日36.T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)37.开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其她业务工作日38.交易时间:指开放日基金接收申购、赎回或其她交易时间段39.《业务规则》:指《华商基金管理有限企业开放式基金业务规则》,是规范基金管理人所管理开放式证券投资基金注册登记方面业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守40.认购:指在基金募集期内,投资人申请购置基金份额行为41.申购:指基金协议生效后,投资人依据基金协议和招募说明书要求申请购置基金份额行为42.赎回:指基金协议生效后,基金份额持有些人按基金协议要求条件要求将基金份额兑换为现金行为43.销售服务费:指本基金支付基金销售代理人佣金以及基金管理人营销广告费、促销活动费、基金份额持有些人服务费等费用,该笔费用从基金资产中扣除,属于基金营运费用44.基金转换:指基金份额持有些人根据本基金协议和基金管理人到时有效公告要求条件,申请将其持有基金管理人管理、某一基金基金份额转换为基金管理人管理、且由同一注册登记机构办理注册登记其她基金基金份额行为45.转托管:指基金份额持有些人在本基金不一样销售机构之间实施变更所持基金份额销售机构操作46.定时定额投资计划:指投资人经过相关销售机构提出申请,约定每期扣款日、扣款金额及扣款方法,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请一个投资方法47.巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后余额)超出上一开放日基金总份额10%48.元:指人民币元49.基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现其她正当收入及因利用基金财产带来成本和费用节省50.基金资产总值:指基金拥有各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其她资产价值总和51.基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后价值52.基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数53.基金资产估值:指计算评定基金资产和负债价值,以确定基金资产净值和基金份额净值过程54.指定媒体:指中国证监会指定用以进行信息披露报刊、互联网网站及其她媒体55.不可抗力:指本基金协议当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金协议由基金管理人、基金托管人签署之以后发生,使本基金协议当事人无法全部或部分推行本基金协议任何事件,包含但不限于洪水、地震及其她自然灾难、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖攻击、传染病传输、法律法规改变、突发停电或其她突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易三、基金基础情况(一)基金名称华商稳健双利债券型证券投资基金(二)基金类别债券型(三)基金运作方法契约型开放式(四)基金投资目标本产品试图经过关键投资于债券品种,合适投资二级市场股票和新股申购,努力争取较平稳为基金持有些人发明连续收益,最终实现基金资产长久稳健增值。(五)基金最低募集份额总额和金额基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元。(六)基金份额面值和认购费用基金份额初始面值为人民币1.00元。本基金认购费率最高不超出5%,具体费率情况由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。(七)基金存续期限不定时（八）基金份额类别本基金依据认购/申购费用、赎回费用收取方法不一样,将基金份额分为不一样类别。在投资者认购/申购、赎回时收取认购费用/申购费用、赎回费用,称为A类;不收取认购/申购费用、赎回费用,而是从本类别基金资产中计提销售服务费,称为B类。本基金A类、B类基金份额分别设置代码。因为基金费用不一样,本基金A类基金份额和B类基金份额将分别计算基金份额净值,计算公式为:计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额基金资产净值/该计算日发售在外该类别基金份额总数。投资者可自行选择认/申购基金份额类别。本基金不一样基金份额类别之间不得相互转换。四、基金份额发售(一)基金份额发售时间、发售方法、发售对象1.发售时间自基金份额发售之日起最长不得超出3个月,具体发售时间见基金份额发售公告。2.发售方法经过基金销售网点(包含基金管理人直销中心及代销机构代销网点,具体名单见基金份额发售公告)公开发售。3.发售对象符正当律法规要求可投资于证券投资基金个人投资者和机构投资者以及合格境外机构投资者。(二)基金份额认购1.认购费用本基金A类基金份额以认购金额为基数采取百分比费率计算认购费用,认购费率不超出认购金额（含认购费）3%。本基金认购费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基金财产,关键用于基金市场推广、销售、登记结算等募集期间发生各项费用。本基金B类基金份额不收取认购费,但收取销售服务费。2.募集期利息处理方法认购款项在募集期间产生利息将折算为基金份额归基金份额持有些人全部,其中利息以注册登记机构统计为准。3.基金认购份额计算基金认购份额具体计算方法在招募说明书中列示。4.认购份额余额处理方法认购份额计算保留到小数点后2位,小数点2位以后部分四舍五入,由此误差产生收益或损失由基金财产负担。(三)基金份额认购金额限制1.投资人认购前,需按销售机构要求方法全额缴款。2.投资人在募集期内能够数次认购基金份额,但已受理认购申请不许可撤销。3.基金管理人能够对每个基金交易账户单笔最低认购金额进行限制,具体限制请参看招募说明书。4.基金管理人能够对募集期间单个投资人累计认购金额进行限制,具体限制和处理方法请参看招募说明书。五、基金立案(一)基金立案条件1.本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元,而且基金份额持有些人人数不少于200人条件下,基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售,且基金募集达成基金立案条件,基金管理人应该自基金募集结束之日起10日内聘用法定验资机构验资,自收到验资汇报之日起10日内,向中国证监会提交验资汇报,办理基金立案手续。自中国证监会书面确定之日起,基金立案手续办理完成,基金协议生效。2.基金管理人应该在收到中国证监会确定文件次日对基金协议生效事宜给予公告。3.本基金协议生效前,投资人认购款项只能存入专用账户,任何人不得动用。认购资金在募集期形成利息在本基金协议生效后折成投资人认购基金份额,归投资人全部。利息转份额具体数额以注册登记机构统计为准。(二)基金募集失败1.基金募集期届满,未达成基金立案条件,则基金募集失败。2.如基金募集失败,基金管理人应以其固有财产负担因募集行为而产生债务和费用,在基金募集期届满后30日内返还投资人已缴纳认购款项,并加计银行同期存款利息。3.如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求酬劳。基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自负担。(三)基金存续期内基金份额持有些人数量和资金数额基金协议生效后存续期内,基金份额持有些人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元,基金管理人应该立刻汇报中国证监会;基金份额持有些人数量连续20个工作日达不到200人,或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元,基金管理人应该向中国证监会说明出现上述情况原因并提出处理方案。基金协议生效后存续期内,出现以下情形之一,基金管理人应召集基金份额持有些人大会,并由基金份额持有些人大会就是否终止基金协议,或基金与其她基金合并进行表决:（1）基金份额持有些人数量连续60个工作日达不到200人;（2）基金资产净值连续60个工作日低于3000万元;（3）本基金前十大基金份额持有些人所持份额数在本基金全部份额数中所占百分比连续60个工作日达成90%以上。六、基金份额申购与赎回(一)申购和赎回场所本基金申购与赎回将经过销售机构进行。具体销售网点将由基金管理人在招募说明书或其她相关公告中列明。基金管理人可依据情况变更或增减代销机构,并给予公告。若基金管理人或其指定代销机构开通电话、传真或网上等交易方法,投资人能够经过上述方法进行申购与赎回,具体措施由基金管理人另行公告。(二)申购和赎回开放日立刻间1.开放日及开放时间投资人在开放日办理基金份额申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所正常交易日交易时间,但基金管理人依据法律法规、中国证监会要求或本基金协议要求公告暂停申购、赎回时除外。开放日具体业务办理时间在招募说明书中载明。基金协议生效后,若出现新证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其她特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行对应调整,但应在实施日前依据《信息披露措施》相关要求在指定媒体上公告。2.申购、赎回开始日及业务办理时间基金管理人自基金协议生效之日起不超出三个月开始办理申购,具体业务办理时间在申购开始公告中要求。基金管理人自基金协议生效之日起不超出三个月开始办理赎回,具体业务办理时间在赎回开始公告中要求。在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依据《信息披露措施》相关要求在指定媒体上公告申购与赎回开始时间。基金管理人不得在基金协议约定之外日期或者时间办理基金份额申购、赎回或者转换。投资人在基金协议约定之外日期和时间提出申购、赎回或转换申请,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回价格。(三)申购与赎回标准1.“未知价”标准,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算基金份额净值为基准进行计算;2.“金额申购、份额赎回”标准,即申购以金额申请,赎回以份额申请;3.赎回遵照“优异先出”标准,即根据投资人认购、申购前后次序进行次序赎回;4.当日申购与赎回申请能够在基金管理人要求时间以内撤销。基金管理人可依据基金运作实际情况依法对上述标准进行调整。基金管理人必需在新规则开始实施前依据《信息披露措施》相关要求在指定媒体上公告。(四)申购与赎回程序1.申购和赎回申请方法投资人必需依据销售机构要求程序,在开放日具体业务办理时间内提出申购或赎回申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构要求方法备足申购资金,投资人在提交赎回申请时须持有足够基金份额余额,不然所提交申购、赎回申请无效。2.申购和赎回申请确定基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请当日作为申购或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金注册登记机构在T+1日内对该交易有效性进行确定。T日提交有效申请,投资人可在T+2以后(包含该日)到销售网点柜台或以销售机构要求其她方法查询申请确定情况。基金销售机构对申购申请受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请。申购确定以注册登记机构或基金管理人确定结果为准。3.申购和赎回款项支付申购采取全额缴款方法,若申购资金在要求时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效,基金管理人或基金管理人指定代销机构将投资人已缴付申购款项退还给投资人。投资人赎回申请成功后,基金管理人将在T＋7日(包含该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时,款项支付措施参考本基金协议相关条款处理。(五)申购和赎回金额1.基金管理人能够要求投资人首次申购和每次申购最低金额以及每次赎回最低份额,具体要求请参见招募说明书。2.基金管理人能够要求投资人每个基金交易账户最低基金份额余额,具体要求请参见招募说明书。3.基金管理人能够要求单个投资人累计持有基金份额上限,具体要求请参见招募说明书。4.基金管理人能够依据市场情况,在法律法规许可情况下,调整上述要求申购金额和赎回份额数量限制。基金管理人必需在调整前依据《信息披露措施》相关要求在指定媒体上公告并报中国证监会立案。(六)申购和赎回价格、费用及其用途1.本基金份额净值计算,保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入,由此产生收益或损失由基金财产负担。T日基金份额净值在当日收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,能够合适延迟计算或公告。2.申购份额计算及余额处理方法:本基金申购份额计算详见《招募说明书》。本基金申购费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。申购有效份额为净申购金额除以当日基金份额净值,有效份额单位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生收益或损失由基金财产负担。本基金A类基金份额以申购金额为基数采取百分比费率计算基金申购费用。本基金B类基金份额不收取申购费,但收取销售服务费。3.赎回金额计算及处理方法:本基金赎回金额计算详见《招募说明书》,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生收益或损失由基金财产负担。本基金B类基金份额不收取赎回费,但收取销售服务费。4.申购费用由投资人负担,不列入基金财产,关键用于本基金市场推广、销售、注册登记等各项费用。5.赎回费用由赎回基金份额基金份额持有些人负担,在基金份额持有些人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额25%应归基金财产,其它用于支付注册登记费和其她必需手续费。6.本基金申购费率最高不超出申购金额3%,赎回费率最高不超出赎回金额3%。本基金申购费率、申购份额具体计算方法、赎回费率、赎回金额具体计算方法和收费方法由基金管理人依据基金协议要求确定,并在招募说明书中列示。基金管理人能够在基金协议约定范围内调整费率或收费方法,并最迟应于新费率或收费方法实施日前依据《信息披露措施》相关要求在指定媒体上公告。7.基金管理人能够在不违反法律法规要求及基金协议约定情形下依据市场情况制订基金促销计划,针对以特定交易方法(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易投资人定时或不定时地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求推行必需手续后,基金管理人能够合适调低基金申购费率和基金赎回费率。(七)拒绝或暂停申购情形发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接收投资人申购申请:1.因不可抗力造成基金无法正常运作。2.证券交易所交易时间非正常停市,造成基金管理人无法计算当日基金资产净值。3.发生本基金协议要求暂停基金资产估值情况。4.基金管理人认为接收某笔或一些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有些人利益时。5.基金资产规模过大,使基金管理人无法找到适宜投资品种,或其她可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有些人利益情形。6.法律法规要求或中国证监会认定其她情形。发生上述暂停申购情形时,基金管理人应该依据相关要求在指定媒体上发表暂停申购公告。假如投资人申购申请被拒绝,被拒绝申购款项将退还给投资人。在暂停申购情况消除时,基金管理人应立刻恢复申购业务办理。(八)暂停赎回或延缓支付赎回款项情形发生下列情形时,基金管理人可暂停接收投资人赎回申请或延缓支付赎回款项:1.因不可抗力造成基金无法正常运作。2.证券交易所交易时间非正常停市,造成基金管理人无法计算当日基金资产净值。3.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。4.发生本基金协议要求暂停基金资产估值情况。5.法律法规要求或中国证监会认定其她情形。发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会立案,已接收赎回申请,基金管理人应足额支付;如临时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量百分比分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放日基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回,延期支付最长不得超出20个工作日,并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分给予撤销。在暂停赎回情况消除时,基金管理人应立刻恢复赎回业务办理并给予公告。(九)巨额赎回情形及处理方法1.巨额赎回认定若本基金单个开放日内基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后余额)超出前一开放日基金总份额10%,即认为是发生了巨额赎回。2.巨额赎回处理方法当基金出现巨额赎回时,基金管理人能够依据基金当初资产组合情况决定全额赎回或部分延期赎回。(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人全部赎回申请时,按正常赎回程序实施。(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人赎回申请有困难或认为因支付投资人赎回申请而进行财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接收赎回百分比不低于上一开放日基金总份额10％前提下,可对其它赎回申请延期办理。对于当日赎回申请,应该按单个账户赎回申请量占赎回申请总量百分比,确定当日受理赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时能够选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回,当日未获受理部分赎回申请将被撤销。延期赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日基金份额净值为基础计算赎回金额,以这类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。(3)暂停赎回:连续2日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必需,可暂停接收基金赎回申请;已经接收赎回申请能够延缓支付赎回款项,但不得超出20个工作日,并应该在指定媒体上进行公告。3.巨额赎回公告当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应该经过邮寄、传真或者招募说明书要求其她方法在3个交易日内通知基金份额持有些人,说明相关处理方法,同时在指定媒体上发表公告。(十)暂停申购或赎回公告和重新开放申购或赎回公告1.发生上述暂停申购或赎回情况,基金管理人当日应立刻向中国证监会立案,并在要求期限内在指定媒体上发表暂停公告。2.如发生暂停时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒体上发表基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日基金份额净值。3.如发生暂停时间超出1日但少于2周,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前2日在指定媒体上发表基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近1个开放日基金份额净值。4.如发生暂停时间超出2周,暂停期间,基金管理人应每2周最少发表暂停公告1次。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前2日在指定媒体上连续发表基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近1个开放日基金份额净值。(十一)基金转换基金管理人能够依据相关法律法规以及本基金协议要求决定创办本基金与基金管理人管理、且由同一注册登记机构办理注册登记其她基金之间转换业务,基金转换能够收取一定转换费,相关规则由基金管理人到时依据相关法律法规及本基金协议要求制订并公告,并提前通知基金托管人与相关机构。(十二)基金非交易过户基金非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制实施而产生非交易过户以及注册登记机构认可、符正当律法规其它非交易过户。不管在上述何种情况下,接收划转主体必需是依法能够持有本基金基金份额投资人。继承是指基金份额持有些人死亡,其持有基金份额由其正当继承人继承;捐赠指基金份额持有些人将其正当持有基金份额捐赠给福利性质基金会或社会团体;司法强制实施是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有些人持有基金份额强制划转给其她自然人、法人或其她组织。办理非交易过户必需提供基金注册登记机构要求提供相关资料,对于符合条件非交易过户申请按基金注册登记机构要求办理,并按基金注册登记机构要求标准收费。(十三)基金转托管基金份额持有些人可办理已持有基金份额在不一样销售机构之间转托管,基金销售机构能够根据要求标准收取转托管费。(十四)定时定额投资计划基金管理人能够为投资人办理定时定额投资计划,具体规则由基金管理人在到时公布公告或更新招募说明书中确定。投资人在办理定时定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必需不低于基金管理人在相关公告或更新招募说明书中所要求定时定额投资计划最低申购金额。(十五)基金冻结和解冻基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求基金份额冻结与解冻,以及注册登记机构认可、符正当律法规其她情况下冻结与解冻。七、基金协议当事人及权利义务(一)基金管理人名称:华商基金管理有限企业住所:北京市西城区阜成门北大街6号国际投资大厦C座15层办公地址:北京市西城区阜成门北大街6号国际投资大厦C座15层邮政编码:100034法定代表人:李晓安成立时间:12月20日同意设置机关及同意设置文号:中国证监会证监基金字【】160号组织形式:有限责任企业注册资本:壹亿元存续期间:长久(二)基金托管人名称:中国建设银行股份有限企业(简称:中国建设银行)住所:北京市西城区金融大街25号办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼邮政编码:100140法定代表人:郭树清成立时间:9月17日基金托管业务同意文号:中国证监会证监基字[1998]12号经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长久贷款;办理中国外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代剪发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构等监管部门同意其她业务组织形式:股份有限企业注册资本:贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元存续期间:连续经营(三)基金份额持有些人投资人自依基金协议、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有些人和基金协议当事人,直至其不再持有本基金基金份额,其持有基金份额行为本身即表明其对基金协议完全认可和接收。基金份额持有些人作为基金协议当事人并不以在基金协议上书面签章或签字为必需条件。(四)基金管理人权利依据《基金法》及其她相关法律法规,基金管理人权利为:1.自本基金协议生效之日起,依据相关法律法规和本基金协议要求独立利用基金财产;2.依据基金协议取得基金管理费以及法律法规要求或监管部门同意其她收入;3.发售基金份额;4.依据相关要求行使因基金财产投资于证券所产生权利;5.在符合相关法律法规前提下,制订和调整相关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则,在法律法规和本基金协议要求范围内决定和调整基金除调高托管费率和管理费率之外相关费率结构和收费方法;6.依据本基金协议及相关要求监督基金托管人,对于基金托管人违反了本基金协议或相关法律法规要求行为,对基金财产、其她当事人利益造成重大损失情形,应立刻呈报中国证监会,并采取必需方法保护基金及相关当事人利益;7.在基金协议约定范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;8.在法律法规许可前提下,为基金利益依法为基金进行融资、融券;9.自行担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有些人名册,并对注册登记机构代理行为进行必需监督和检验;10.选择、更换代销机构,并依据基金销售服务代理协议和相关法律法规,对其行为进行必需监督和检验;11.选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其她为基金提供服务外部机构;12.在基金托管人更换时,提名新基金托管人;13.依法召集基金份额持有些人大会;14.法律法规和基金协议要求其她权利。(五)基金管理人义务依据《基金法》及其她相关法律法规,基金管理人义务为:1.依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定其她机构代为办理基金份额发售、申购、赎回和登记事宜;2.办理基金立案手续;3.自基金协议生效之日起,以老实信用、勤勉尽责标准管理和利用基金财产;4.配置足够含有专业资格人员进行基金投资分析、决议,以专业化经营方法管理和运作基金财产;5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保所管理基金财产和管理人财产相互独立,对所管理不一样基金分别管理,分别记账,进行证券投资;6.除依据《基金法》、基金协议及其她相关要求外,不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;7.依法接收基金托管人监督;8.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;9.采取合适合理方法使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格方法符合基金合相同法律文件要求;10.按要求受理申购和赎回申请,立刻、足额支付赎回款项;11.进行基金会计核实并编制基金财务会计汇报;12.编制中期和年度基金汇报;13.严格根据《基金法》、基金协议及其她相关要求,推行信息披露及汇报义务;14.保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、基金协议及其她相关要求另有要求外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向她人泄露;15.根据基金协议约定确定基金收益分配方案,立刻向基金份额持有些人分配收益;16.依据《基金法》、基金协议及其她相关要求召集基金份额持有些人大会或配合基金托管人、基金份额持有些人依法召集基金份额持有些人大会;17.保留基金财产管理业务活动统计、账册、报表和其她相关资料;18.以基金管理人名义,代表基金份额持有些人利益行使诉讼权利或者实施其她法律行为;19.组织并参与基金财产清算小组,参与基金财产保管、清理、估价、变现和分配;20.因违反基金协议造成基金财产损失或损害基金份额持有些人正当权益,应该负担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免去;21.基金托管人违反基金协议造成基金财产损失时,应为基金份额持有些人利益向基金托管人追偿;22.按要求向基金托管人提供基金份额持有些人名册资料;23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,立刻汇报中国证监会并通知基金托管人;24.实施生效基金份额持有些人大会决议;25.不从事任何有损基金及其她基金当事人利益活动;26.依据法律法规为基金利益对被投资企业行使股东权利,为基金利益行使因基金财产投资于证券所产生权利,不寻求对上市企业控股和直接管理;27.法律法规、中国证监会和基金协议要求其她义务。(六)基金托管人权利依据《基金法》及其她相关法律法规,基金托管人权利为:1.依基金协议约定取得基金托管费以及法律法规要求或监管部门同意其她收入;2.监督基金管理人对本基金投资运作;3.自本基金协议生效之日起,依法保管基金资产;4.在基金管理人更换时,提名新任基金管理人;5.依据本基金协议及相关要求监督基金管理人,对于基金管理人违反本基金协议或相关法律法规要求行为,对基金资产、其她当事人利益造成重大损失情形,应立刻呈报中国证监会,并采取必需方法保护基金及相关当事人利益;6.依法召集基金份额持有些人大会;7.按要求取得基金份额持有些人名册资料;8.法律法规和基金协议要求其她权利。(七)基金托管人义务依据《基金法》及其她相关法律法规,基金托管人义务为:1.安全保管基金财产;2.设置专门基金托管部,含有符合要求营业场所,配置足够、合格熟悉基金托管业务专职人员,负责基金财产托管事宜;3.对所托管不一样基金财产分别设置账户,确保基金财产完整与独立;4.除依据《基金法》、基金协议及其她相关要求外,不得为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;5.保管由基金管理人代表基金签署与基金相关重大协议及相关凭证;6.按要求开设基金财产资金账户和证券账户;7.保守基金商业秘密,除《基金法》、基金协议及其她相关要求另有要求外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向她人泄露;8.对基金财务会计汇报、中期和年度基金汇报出具意见,说明基金管理人在各关键方面运作是否严格根据基金协议要求进行;假如基金管理人有未实施基金协议要求行为,还应该说明基金托管人是否采取了合适方法;9.保留基金托管业务活动统计、账册、报表和其她相关资料;10.根据基金协议约定,依据基金管理人投资指令,立刻办理清算、交割事宜;11.办理与基金托管业务活动相关信息披露事项;12.复核、审查基金管理人计算基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;13.根据要求监督基金管理人投资运作;14.按要求制作相关账册并与基金管理人查对;15.依据基金管理人指令或相关要求向基金份额持有些人支付基金收益和赎回款项;16.根据要求召集基金份额持有些人大会或配合基金份额持有些人依法自行召集基金份额持有些人大会;17.因违反基金协议造成基金财产损失,应负担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免去;18.基金管理人因违反基金协议造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿;19.参与基金财产清算小组,参与基金财产保管、清理、估价、变现和分配;20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,立刻汇报中国证监会和银行业监督管理机构,并通知基金管理人;21.实施生效基金份额持有些人大会决议;22.不从事任何有损基金及其她基金当事人利益活动;23.建立并保留基金份额持有些人名册;24.法律法规、中国证监会和基金协议要求其她义务。(八)基金份额持有些人权利依据《基金法》及其她相关法律法规,基金份额持有些人权利为:1.分享基金财产收益;2.参与分配清算后剩下基金财产;3.依法申请赎回其持有基金份额;4.根据要求要求召开基金份额持有些人大会;5.出席或者委派代表出席基金份额持有些人大会,对基金份额持有些人大会审议事项行使表决权;6.查阅或者复制公开披露基金信息资料;7.监督基金管理人投资运作;8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其正当权益行为依法提起诉讼;9.法律法规和基金协议要求其她权利。每份基金份额含有相同正当权益。(九)基金份额持有些人义务依据《基金法》及其她相关法律法规,基金份额持有些人义务为:1.遵遵法律法规、基金协议及其她相关要求;2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金协议所要求费用;3.在持有基金份额范围内,负担基金亏损或者基金协议终止有限责任;4.不从事任何有损基金及其她基金份额持有些人正当权益活动;5.实施生效基金份额持有些人大会决议;6.返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人代理人、基金托管人、代销机构、其她基金份额持有些人处取得不妥得利;7.法律法规和基金协议要求其她义务。(十)本基金协议当事各方权利义务以本基金协议为依据,不因基金财产账户名称而有所改变。八、基金份额持有些人大会(一)基金份额持有些人大会由基金份额持有些人组成。基金份额持有些人持有每一基金份额含有相同投票权。(二)召开事由1.当出现或需要决定下列事由之一,经基金管理人、基金托管人或持有基金份额10%以上(含10%,下同)基金份额持有些人(以基金管理人收到提议当日基金份额计算,下同)提议时,应该召开基金份额持有些人大会:(1)终止基金协议;(2)转换基金运作方法;(3)变更基金类别;(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略;(5)变更基金份额持有些人大会程序;(6)更换基金管理人、基金托管人;(7)提升基金管理人、基金托管人酬劳标准,提升销售服务费用标准,但法律法规要求提升该等酬劳标准除外;(8)本基金与其她基金合并;(9)对基金协议当事人权利、义务产生重大影响其她事项;(10)法律法规、基金协议或中国证监会要求其她情形。2.出现以下情形之一,可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金协议,不需召开基金份额持有些人大会:(1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其她应由基金负担费用;(2)在法律法规和本基金协议要求范围内变更基金申购费率、调低赎回费率或变更收费方法;(3)因对应法律法规发生变动必需对基金协议进行修改;(4)对基金协议修改不包含本基金协议当事人权利义务关系发生重大改变;(5)基金协议修改对基金份额持有些人利益无实质性不利影响;(6)根据法律法规或本基金协议要求不需召开基金份额持有些人大会其她情形。3．基金协议生效后存续期内,出现以下情形之一,基金管理人应召集基金份额持有些人大会,并由基金份额持有些人大会就是否终止基金协议,或基金与其她基金合并进行表决:（1）基金份额持有些人数量连续60个工作日达不到200人;（2）基金资产净值连续60个工作日低于3000万元;（3）本基金前十大基金份额持有些人所持份额数在本基金全部份额数中所占百分比连续60个工作日达成90%以上。(三)召集人和召集方法1.除法律法规或本基金协议另有约定外,基金份额持有些人大会由基金管理人召集。基金管理人未按要求召集或者不能召集时,由基金托管人召集。2.基金托管人认为有必需召开基金份额持有些人大会,应该向基金管理人提出书面提议。基金管理人应该自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面通知基金托管人。基金管理人决定召集,应该自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必需召开,应该自行召集。3.代表基金份额10%以上基金份额持有些人认为有必需召开基金份额持有些人大会,应该向基金管理人提出书面提议。基金管理人应该自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面通知提出提议基金份额持有些人代表和基金托管人。基金管理人决定召集,应该自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上基金份额持有些人仍认为有必需召开,应该向基金托管人提出书面提议。基金托管人应该自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面通知提出提议基金份额持有些人代表和基金管理人;基金托管人决定召集,应该自出具书面决定之日起60日内召开。4.代表基金份额10%以上基金份额持有些人就同一事项要求召开基金份额持有些人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集,代表基金份额10%以上基金份额持有些人有权自行召集基金份额持有些人大会,但应该最少提前30日向中国证监会立案。5.基金份额持有些人依法自行召集基金份额持有些人大会,基金管理人、基金托管人应该配合,不得阻碍、干扰。(四)召开基金份额持有些人大会通知时间、通知内容、通知方法1.基金份额持有些人大会召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、方法和权益登记日。召开基金份额持有些人大会,召集人必需于会议召开日前30日在指定媒体公告。基金份额持有些人大会通知须最少载明以下内容:(1)会议召开时间、地点和出席方法;(2)会议拟审议关键事项;(3)会议形式;(4)议事程序;(5)有权出席基金份额持有些人大会基金份额持有些人权益登记日;(6)代理投票授权委托书内容要求(包含但不限于代理人身份、代理权限和代理使用期限等)、送达时间和地点;(7)表决方法;(8)会务常设联络人姓名、电话;(9)出席会议者必需准备文件和必需推行手续;(10)召集人需要通知其她事项。2.采取通讯方法开会并进行表决情况下,由召集人决定通讯方法和书面表决方法,并在会议通知中说明此次基金份额持有些人大会所采取具体通讯方法、委托公证机关及其联络方法和联络人、书面表决意见寄交截止时间和收取方法。3.如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见计票进行监督;如召集人为基金份额持有些人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见计票进行监督,不影响计票和表决结果。(五)基金份额持有些人出席会议方法1.会议方法(1)基金份额持有些人大会召开方法包含现场开会和通讯方法开会。(2)现场开会由基金份额持有些人本人出席或经过授权委托书委派其代理人出席,现场开会时基金管理人和基金托管人授权代表应该出席,如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席,不影响表决效力。(3)通讯方法开会指根据本基金协议相关要求以通讯书面方法进行表决。(4)会议召开方法由召集人确定。2.召开基金份额持有些人大会条件(1)现场开会方法在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:1)对到会者在权益登记日持有基金份额统计显示,全部有效凭证所对应基金份额应占权益登记日基金总份额50%以上(含50%,下同);2)到会基金份额持有些人身份证实及持有基金份额凭证、代理人身份证实、委托人持有基金份额凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具相关文件符合相关法律法规和基金协议及会议通知要求,而且持有基金份额凭证与基金管理人持有注册登记资料相符。(2)通讯开会方法在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:1)召集人按本基金协议要求公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相关提醒性公告;2)召集人按基金协议要求通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监督人”)到指定地点对书面表决意见计票进行监督;3)召集人在监督人和公证机关监督下根据会议通知要求方法收取和统计基金份额持有些人书面表决意见,如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督,不影响表决效力;4)本人直接出具书面意见和授权她人代表出具书面意见基金份额持有些人所代表基金份额占权益登记日基金总份额50%以上;5)直接出具书面意见基金份额持有些人或受托代表她人出具书面意见代理人提交持有基金份额凭证、授权委托书等文件符正当律法规、基金协议和会议通知要求,并与注册登记机构统计相符。(六)议事内容与程序1.议事内容及提案权(1)议事内容为本基金协议要求召开基金份额持有些人大会事由所包含内容。(2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%以上基金份额持有些人能够在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有些人大会审议表决提案。(3)对于基金份额持有些人提交提案,大会召集人应该根据以下标准对提案进行审核:关联性。大会召集人对于基金份额持有些人提案包含事项与基金有直接关系,而且不超出法律法规和基金协议要求基金份额持有些人大会职权范围,应提交大会审议;对于不符合上述要求,不提交基金份额持有些人大会审议。假如召集人决定不将基金份额持有些人提案提交大会表决,应该在该次基金份额持有些人大会上进行解释和说明。程序性。大会召集人能够对基金份额持有些人提案包含程序性问题做出决定。如将其提案进行分拆或合并表决,需取得原提案人同意;原提案人不一样意变更,大会主持人能够就程序性问题提请基金份额持有些人大会做出决定,并根据基金份额持有些人大会决定程序进行审议。(4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10％以上基金份额持有些人提交基金份额持有些人大会审议表决提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额持有些人大会审议表决提案,未获基金份额持有些人大会审议经过,就同一提案再次提请基金份额持有些人大会审议,其时间间隔不少于6个月。法律法规另有要求除外。(5)基金份额持有些人大会召集人发出召开会议通知后,假如需要对原有提案进行修改,应该在基金份额持有些人大会召开前30日立刻公告。不然,会议召开日期应该顺延并确保最少与公告日期有30日间隔期。2.议事程序(1)现场开会在现场开会方法下,首先由大会主持人根据要求程序宣告会议议事程序及注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经正当执业律师见证后形成大会决议。大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人,其授权代表未能主持大会情况下,由基金托管人授权代表主持;假如基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会基金份额持有些人和代理人以所代表基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有些人大会主持人。召集人应该制作出席会议人员署名册。署名册载明参与会议人员姓名(或单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。(2)通讯方法开会在通讯表决开会方法下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知表决截止日期后第2个工作日在公证机关及监督人监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下形成决议有效。3.基金份额持有些人大会不得对未事先公告议事内容进行表决。(七)决议形成条件、表决方法、程序1.基金份额持有些人所持每一基金份额享受平等表决权。2.基金份额持有些人大会决议分为通常决议和尤其决议:(1)通常决议通常决议须经出席会议基金份额持有些人(或其代理人)所持表决权50%以上经过方为有效,除下列(2)所要求须以尤其决议经过事项以外其她事项均以通常决议方法经过;(2)尤其决议尤其决议须经出席会议基金份额持有些人(或其代理人)所持表决权三分之二以上(含三分之二)经过方为有效;包含更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方法、终止基金协议必需以尤其决议经过方为有效。3.基金份额持有些人大会决定事项,应该依法报中国证监会核准或者立案,并给予公告。4.采取通讯方法进行表决时,除非在计票时有充足相反证据证实,不然表面符正当律法规和会议通知要求书面表决意见即视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾视为弃权表决,但应该计入出具书面意见基金份额持有些人所代表基金份额总数。5.基金份额持有些人大会采取记名方法进行投票表决。6.基金份额持有些人大会各项提案或同一项提案内并列各项议题应该分开审议、逐项表决。(八)计票1.现场开会(1)如基金份额持有些人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有些人大会主持人应该在会议开始后宣告在出席会议基金份额持有些人和代理人中推举两名基金份额持有些人代表与大会召集人授权一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有些人自行召集,基金份额持有些人大会主持人应该在会议开始后宣告在出席会议基金份额持有些人和代理人中推举两名基金份额持有些人代表与基金管理人、基金托管人授权一名监督员共同担任监票人;但假如基金管理人和基金托管人授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三名基金份额持有些人代表担任监票人。(2)监票人应该在基金份额持有些人表决后立刻进行清点,由大会主持人当场公布计票结果。(3)如大会主持人对于提交表决结果有异议,能够对投票数进行重新清点;如大会主持人未进行重新清点,而出席大会基金份额持有些人或代理人对大会主持人宣告表决结果有异议,其有权在宣告表决结果后立刻要求重新清点,大会主持人应该立刻重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。2.通讯方法开会在通讯方法开会情况下,计票方法为:由大会召集人授权两名监票人在监督人派出授权代表监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程给予公证;如监督人经通知但拒绝到场监督,则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票,并由公证机关对其计票过程给予公证。(九)基金份额持有些人大会决议报中国证监会核准或立案后公告时间、方法1.基金份额持有些人大会经过通常决议和尤其决议,召集人应该自经过之日起5日内报中国证监会核准或者立案。基金份额持有些人大会决定事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。相关本章第(二)条所要求第(1)-(8)项召开事由基金份额持有些人大会决议经中国证监会核准生效后方可实施,相关本章第(二)条所要求第(9)、(10)项召开事由基金份额持有些人大会决议经中国证监会核准或出具无异议意见后方可实施。2.生效基金份额持有些人大会决议对全体基金份额持有些人、基金管理人、基金托管人都有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有些人应该实施生效基金份额持有些人大会决议。3.基金份额持有些人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒体公告。假如采取通讯方法进行表决,在公告基金份额持有些人大会决议时,必需将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。(十)法律法规或监管部门对基金份额持有些人大会另有要求,从其要求。九、基金管理人、基金托管人更换条件和程序(一)基金管理人更换1.基金管理人更换条件有下列情形之一,基金管理人职责终止:(1)基金管理人被依法取消基金管理资格;(2)基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(3)基金管理人被基金份额持有些人大会解任;(4)法律法规和基金协议要求其她情形。2.基金管理人更换程序更换基金管理人必需依据以下程序进行:(1)提名:新任基金管理人由基金托管人或者单独或累计持有基金总份额10%以上基金份额持有些人提名;(2)决议:基金份额持有些人大会在原基金管理人职责终止后6个月内对被提名新任基金管理人形成决议,新任基金管理人应该符正当律法规及中国证监会要求资格条件;(3)核准:新任基金管理人产生之前,由中国证监会指定临时基金管理人;更换基金管理人基金份额持有些人大会决议应经中国证监会核准生效后方可实施;(4)交接:原基金管理人职责终止,应该妥善保管基金管理业务资料,立刻办理基金管理业务移交手续,新任基金管理人或临时基金管理人应该立刻接收,并与基金托管人查对基金资产总值;(5)审计:原基金管理人职责终止,应该根据法律法规要求聘用会计师事务所对基金财产进行审计,并将审计结果给予公告,同时报中国证监会立案,审计费用在基金财产中列支;(6)公告:基金管理人更换后,由基金托管人在新任基金管理人取得中国证监会核准后2日内公告;(7)基金名称变更:基金管理人更换后,假如原任或新任基金管理人要求,应按其要求替换或删除基金名称中与原任基金管理人相关名称字样。(二)基金托管人更换1.基金托管人更换条件有下列情形之一,基金托管人职责终止:(1)基金托管人被依法取消基金托管资格;(2)基金托管人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(3)基金托管人被基金份额持有些人大会解任;(4)法律法规和基金协议要求其她情形。2.基金托管人更换程序(1)提名:新任基金托管人由基金管理人或者单独或累计持有基金总份额10%以上基金份额持有些人提名;(2)决议:基金份额持有些人大会在原基金托管人职责终止后6个月内对被提名新任基金托管人形成决议,新任基金托管人应该符正当律法规及中国证监会要求资格条件;(3)核准:新任基金托管人产生之前,由中国证监会指定临时基金托管人,更换基金托管人基金份额持有些人大会决议应经中国证监会核准生效后方可实施;(4)交接:原基金托管人职责终止,应该妥善保管基金财产和基金托管业务资料,立刻办理基金财产和托管业务移交手续,新任基金托管人或临时基金托管人应该立刻接收,并与基金管理人查对基金资产总值;(5)审计:原基金托管人职责终止,应该根据法律法规要求聘用会计师事务所对基金财产进行审计,并将审计结果给予公告,同时报中国证监会立案,审计费用从基金财产中列支;(6)公告:基金托管人更换后,由基金管理人在新任基金托管人取得中国证监会核准后2日内公告。(三)基金管理人与基金托管人同时更换1.提名:假如基金管理人和基金托管人同时更换,由单独或累计持有基金总份额10%以上基金份额持有些人提名新基金管理人和基金托管人;2.基金管理人和基金托管人更换分别按上述程序进行;3.公告:新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人基金份额持有些人大会决议取得中国证监会核准后2日内在指定媒体上联合公告。(四)新基金管理人接收基金管理业务或新基金托管人接收基金财产和基金托管业务前,原基金管理人或原基金托管人应继续推行相关职责,并确保不做出对基金份额持有些人利益造成损害行为。十、基金托管基金财产由基金托管人保管。基金管理人应与基金托管人根据《基金法》、基金协议及相关要求签订《华商稳健双利债券型证券投资基金托管协议》。签订托管协议目是明确基金托管人与基金管理人之间在基金份额持有些人名册登记、基金财产保管、基金财产管理和运作及相互监督等相关事宜中权利义务及职责,确保基金财产安全,保护基金份额持有些人正当权益。十一、基金份额登记(一)本基金注册登记业务指基金登记、存管、清算和结算业务,具体内容包含投资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务确定、清算和结算、代剪发放红利、建立并保管基金份额持有些人名册等。(二)本基金注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托其她符合条件机构负责办理。基金管理人委托其她机构办理本基金注册登记业务,应与代理人签署委托代理协议,以明确基金管理人和代理机构在注册登记业务中权利义务,保护基金份额持有些人正当权益。(三)注册登记机构享受以下权利:1.建立和管理投资人基金账户;2.取得注册登记费;3.保管基金份额持有些人开户资料、交易资料、基金份额持有些人名册等;4.在法律法规许可范围内,制订和调整注册登记业务相关规则;5.法律法规要求其她权利。(四)注册登记机构负担以下义务:1.配置足够专业人员办理本基金注册登记业务;2.严格根据法律法规和基金协议要求条件办理基金注册登记业务;3.保留基金份额持有些人名册及相关申购、赎回业务统计以上;4.对基金份额持有些人基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对投资人或基金带来损失,须负担对应赔偿责任,但司法强制检验情形除外;5.按基金协议和招募说明书要求为投资人办理非交易过户等业务,并提供其她必需服务;6.接收基金管理人监督;7.法律法规要求其她义务。十二、基金投资(一)投资目标本产品试图经过关键投资于债券品种,合适投资二级市场股票和新股申购,努力争取较平稳为基金持有些人发明连续收益,最终实现基金资产长久稳健增值。(二)投资范围本基金投资范围为含有良好流动性金融工具,包含债券回购、央行票据、国债、金融债、企业债、企业债、可转换债券（含分离型可转换债券）、资产支持证券,本基金还可投资于一级市场新股申购、持有可转债转股所得股票、投资二级市场股票、权证以及法律法规或中国证监会许可基金投资其她金融工具。如法律法规或监管机构以后许可基金投资其她品种,基金管理人在推行合适程序后,能够将其纳入投资范围。本基金投资组合百分比为:债券等固定收益类资产投资百分比不低于基金资产80%,其中可转换债券百分比不高于基金资产净值30%;股票等权益类品种投资百分比不高于基金资产20%;权证投资百分比不高于基金资产净值3%;并保持不低于基金资产净值5%现金或到期日在一年以内政府债券。(三)投资策略本基金首先经过自上而下策略分析,确定基金资产在非信用类固定收益品种（国债、央行票据等）、信用类固定收益品种（含可转换债券）、新股（含增发）申购、二级市场股票投资之间大类配置;然后经过自下而上研究发掘市场失衡中个券、个股机会,经过风险收益配比分析,加入投资组合,在控制风险前提下争取取得超越业绩比较基准超额收益。1.资产配置策略本基金资产配置分两个层次:大类资产配置策略和投资组合构建及动态管理策略。本基金在资产配置过程中严格遵照自上而下配置标准,强调投资纪律、避免因随意性投资带来风险或损失。在大类资产配置方面,经过对宏观经济运行周期、财政及货币政策、资金供需及具体行业发展情况、证券市场估值水平等方面问题深入研究,分析债券市场、货币市场和股票市场三大类资产预期风险和收益,确定资产配置百分比并动态地优化管理。在投资组合构建管理方面,经过有效结合资产配置结果和自下而上标资产研究结果,确定资产配置百分比、构建投资组合,并经过跟踪研究对整个组合进行动态地优化管理。2.债券投资策略本基金在债券组合构建过程中,又能够分为两个层次,第一个层次是期限配置,第二个层次是品种选择,在期限配置方面,关键采取债券组合久期调整、收益率曲线配置等策略,而在品种选择方面,关键考虑信用债券、可转债投资、资产支持证券等投资策略等。这些都是主动投资策略,本基金试图经过发觉、确定并利用市场失衡实现组合增值。这些主动投资策略是在遵守投资纪律并有效管理风险基础上作出:（1）债券期限配置从期限配置角度,关键是考虑国民经济运行情况,分析宏观经济运行可能情景,估计财政政策、货币政策取向,分析金融市场资金供求情况改变趋势及结构,在此基础上,依据具体操作策略,确定组合期限结构,具体来说,又包含:久期偏离策略,本基金经过对宏观经济变量（包含中国生产总值、工业增加、货币信贷、固定资产投资、消费、外贸差额、财政收支、价格指数、汇率等）和宏观经济政策（包含货币政策、财政政策、产业政策、外贸和汇率政策等）进行分析,估计未来利率趋势,判定债券市场对上述变量和政策反应,在预期利率下降时,增加组合久期,以较多地取得债券价格上升带来收益,在预期利率上升时,减小组合久期,以规避债券价格下降风险;收益率曲线配置策略,是在确定组合或类属久期后,对债券市场收益率期限结构进行分析,利用统计和数量分析技术,估计收益率期限结构改变方法,确定采取集中策略、两端策略或梯形策略等,在长久、中期和短期债券间进行配置,以从长、中、短期债券相对价格改变中赢利,以达成预期投资收益最大化目。（2）信用债品种选择在债券组合平均久期、期限结构和类属配置基础上,本基金对影响部分债券定价关键原因,包含流动性、市场供求、信用风险、票息及付息频率、税赋、含权等原因进行分析,选择含有良好投资价值信用债券品种进行投资。经过对发债人或担保人在行业内竞争实力,业务运行情况,企业市场地位,财务情况,管理水平,债务水平,股东支持等综合反应企业本身和环境所组成复杂系统不一样属性指标,按隶属关系、层次结构有序组成集合。对影响企业信用等级原因加以系统分析与合理综合,建立多层次综合评价指标体系,对企业信用等级情况进行定量分析。同时依据国民经济运行周期阶段,对发债人或担保人所处行业现实状况、发展环境、竞争格局等原因对企业信用情况进行定性分析。最终经过定量与定性相结合方法,综合评价债券发行人信用风险,并依据特定债券发行契约,评价具体债券信用等级。另外主动与发债人及外部信用评级机构沟通,跟踪和更新债券信用评级,确定企业债券信用风险利差。发觉其中投资机会,在企业债信用利差高于合理水平情况下主动买入,再信用利差低于合理水平情况下合适卖出,经过主动管理为投资组合发明绝对收益。（3）可转换债券投资策略可转换债券价值关键取决于其股权价值、债券价值和转换期权价值,本基金将对可转换债券价值进行评定,选择含有较高投资价值可转换债券。本管理人将对发行企业基础面进行分析,包含所处行业景气度、企业成长性、市场竞争力等,并参考同类企业估值水平,判定可转换债券股权投资价值;基于对利率水平、票息率、派息频率及信用风险等原因分析,判定其债券投资价值;采取期权定价模型,估算可转换债券转换期权价值。综合以上原因,对可转换债券进行定价分析,制订可转换债券投资策略。（4）资产支持证券投资策略本基金对资产支持证券投资关键是结合中国资产支持证券特点,在合理货币利率模型、提前还款和坏帐预估水平以及现有中标利差及即期利率期限结构等综合条件下利用蒙特卡罗模拟进行利率路径模拟,估量提前清偿率,确定现金流量,最终用期权定价模型进行合理定价,评定其内在价值。同时因为资产支持类证券定价受市场利率、流动性、发行条款、标资产组成及质量、提前偿还率及其它附加条款等多个原因影响。本基金将结合利率基础面分析、市场流动性分析和信用评级支持等定性分析,与国债、企业债等债券品种进行相对价值比较,审慎投资资产支持证券类资产。3．新股申购策略本基金经过对新股发行企业企业关键竞争力、利润成长性等原因分析,参考同类企业估值水平,进行股票价值评定,从而判定一、二级市场价差大小,并依据资金成本、新股中签率及上市后股价涨幅统计、股票锁定时间投资风险判定,制订新股申购策略。本基金对于经过参与新股认购所取得股票,将依据其市场价格相对于其合理内在价值高低,确定上市后继续持有或者卖出。4.股票二级市场投资策略本基金股票投资策略分为两个部分:自下而上筛选与研究员挖掘相结合股票投资备选库构建;自上而下资产配置策略指导下投资组合构建管理。然后确定行业配置百分比、具体股票组合构建以及组合动态优化管理。行业配置百分比确定是指基金经理在综合投研部门及外部研究力量基础上,形成自己未来一段时期内具体股票投资策略。基于宏观研究结果及不一样行业预期风险和收益,确定股票资产在不一样行业配置百分比。在此基础上,基金经理依据行业研究员研究结论和股票推荐提议,确定具体行业配置标企业,形成具体组合构建方案。组合构建完成以后,基金经理会深入依据组合内资产价格波动、风险收益改变情况,以及行业研究员跟踪研究对所标资产未来预期调整情况,定时或不定时优化组合,以确保整个股票