理财协议属于合同

理财协议属于合同甲方：姓名：______________________身份证号码：________________联系地址：________________联系电话：________________乙方：名称：____________________统一社会信用代码：__________法定代表人：________________联系地址：________________联系电话：________________鉴于甲方有理财需求，乙方具备提供理财服务的专业能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方进行理财事宜达成如下协议：一、理财服务内容及标的物详细说明（一）理财服务内容概述乙方为甲方提供综合性的理财服务，包括但不限于投资规划、资产配置建议、投资产品选择与管理、风险评估与监控等。乙方将根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，制定个性化的理财方案，并按照方案进行投资操作和管理，以实现甲方资产的保值增值。（二）理财标的物具体描述1.投资品种股票投资：乙方将根据市场分析和研究，选择具有投资价值的上市公司股票进行投资。投资范围涵盖主板、中小板、创业板等不同板块的股票，投资比例将根据理财方案和市场情况进行合理配置。基金投资：包括但不限于股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等。乙方将综合评估各基金的业绩表现、基金经理管理能力、基金公司信誉等因素，挑选适合甲方投资目标和风险承受能力的基金产品进行投资。债券投资：主要投资国债、金融债、企业债等固定收益类债券。通过合理配置不同期限、不同信用等级的债券，获取稳定的利息收益，并在一定程度上控制投资风险。其他投资：根据市场情况和理财方案的需要，乙方还可能涉及其他投资品种，如银行理财产品、信托产品、股指期货等，但投资比例将严格控制在合理范围内，并充分考虑甲方的风险承受能力。2.投资组合构建原则乙方将遵循分散投资原则，构建多元化的投资组合，降低单一投资品种对整体资产的影响。同时，根据市场动态和甲方的投资目标、风险承受能力变化，适时调整投资组合的结构和比例，确保投资组合的合理性和有效性。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解理财方案的详细内容，包括投资品种、投资比例、投资策略、风险评估等。有权对理财方案提出修改意见和建议，乙方应根据甲方合理要求进行调整。有权获取理财服务过程中的相关信息和报告，包括投资收益情况、资产净值变动、风险评估报告等。有权在协议约定的条件下，提前终止理财协议。2.义务向乙方如实提供个人或企业的财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，确保信息的真实性、准确性和完整性。如因甲方提供虚假信息导致的一切后果，由甲方自行承担。按照理财协议约定的方式和时间，向乙方支付理财服务费用。积极配合乙方的工作，包括但不限于签署相关文件、提供必要的授权等。在理财服务期间，不得干涉乙方的正常投资操作，但有权对投资决策提出合理疑问并要求乙方作出解释。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照理财协议约定收取理财服务费用。根据理财方案进行独立的投资决策，不受甲方不合理干涉。在市场发生重大变化或甲方情况出现重大变动时，有权要求甲方补充提供相关信息，并根据新情况调整理财方案。2.义务为甲方提供专业、全面、个性化的理财服务，制定合理的理财方案，并按照方案进行投资操作和管理。定期向甲方提供理财服务报告，详细说明投资收益情况、资产净值变动、风险评估等信息，确保甲方及时了解投资状况。对甲方的个人信息和投资情况严格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。以甲方的利益为出发点，勤勉尽责地履行职责，运用专业知识和技能，为甲方实现资产的保值增值。如因乙方过错导致甲方资产损失，乙方应承担相应的赔偿责任。三、理财服务费用及支付方式（一）理财服务费用标准甲方应按照理财资产净值的[x]%向乙方支付理财服务费用。理财资产净值以每个工作日结束后的市场价值计算。（二）支付方式1.甲方应在每月[具体日期]前，将上月的理财服务费用支付至乙方指定的银行账户。2.若甲方逾期支付理财服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[x]%向乙方支付违约金。逾期超过[x]日的，乙方有权暂停理财服务，直至甲方支付全部费用及违约金。四、投资收益分配（一）收益计算方式理财投资收益按照实际投资收益情况进行计算。投资收益包括股票分红、基金分红、债券利息、资产增值等。（二）分配原则1.乙方应按照理财方案的约定，合理分配投资收益。在扣除理财服务费用及相关税费后，剩余收益归甲方所有。2.投资收益分配方式可根据甲方需求选择现金分红或红利再投资。如甲方未明确选择，默认采用现金分红方式。五、风险揭示与承担（一）风险揭示1.理财投资具有风险，市场波动可能导致投资资产价值下降，甲方可能面临本金损失的风险。2.不同投资品种具有不同的风险特征，如股票投资风险较高，可能导致较大的价格波动；债券投资虽相对较为稳定，但仍存在信用风险和利率风险等。3.宏观经济形势、政策变化、行业竞争等因素可能对投资收益产生不利影响。4.乙方的投资决策和操作虽基于专业分析和判断，但不能完全排除失误的可能性。（二）风险承担1.甲方应充分认识到理财投资的风险，并根据自身风险承受能力作出投资决策。甲方确认已了解并接受本协议所揭示的各项风险。2.因市场风险、不可抗力等非乙方原因导致的投资损失，由甲方自行承担。3.因乙方过错导致甲方资产损失的，乙方应按照相关法律法规和本协议的约定承担赔偿责任，但乙方赔偿责任以甲方实际损失为限，且不超过甲方已支付的理财服务费用总额的[x]倍。六、保密条款双方应对在合作过程中知悉的对方商业秘密、个人信息、投资情况等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或使用对方的保密信息。本条款的保密期限为自本协议生效之日起[x]年。七、合同变更与终止（一）合同变更1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.如因法律法规、政策变化或市场环境重大变化等原因，需要对理财方案进行调整的，乙方应及时通知甲方，并与甲方协商确定调整方案。（二）合同终止1.本协议期满，双方未续签的，本协议自动终止。2.在协议履行期间，如甲方提出提前终止协议，应提前[x]日书面通知乙方。经乙方确认后，双方按照协议约定进行清算，甲方应按照约定支付理财服务费用及相关费用。3.如乙方因重大过错导致甲方资产严重损失或严重违反本协议约定的义务，甲方有权提前终止协议，并要求乙方承担相应的赔偿责任。4.因不可抗力或其他不可预见、不可避免的原因导致本协议无法继续履行的，本协议终止，双方互不承担违约责任，但应按照协议约定进行清算。八、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照协议约定支付理财服务费用或其他相关费用，应按照本协议约定承担违约责任，支付违约金。2.若甲方违反保密条款，向第三方披露或使用乙方保密信息，应赔偿乙方因此遭受的全部损失，并按照本协议理财服务费用总额的[x]%向乙方支付违约金。3.若甲方擅自干涉乙方的投资决策，导致乙方无法按照理财方案进行操作，由此造成的损失由甲方自行承担。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照协议约定提供理财服务，或提供的服务不符合专业标准和行业规范，应承担相应的违约责任，包括但不限于退还部分或全部理财服务费用、赔偿甲方因此遭受的损失等。2.若乙方违反保密条款，向第三方披露或使用甲方保密信息，应赔偿甲方因此遭受的全部损失，并按照本协议理财服务费用总额的[x]%向甲方支付违约金。3.若乙方因故意或重大过失导致甲方资产损失，应按照本协议约定承担赔偿责任。九、争议解决本协议在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[x]年。2.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力