农村信用合作联社案件防控长效机制实施细则

农村信用合作联社案件防控长效机制实施细则一、总则（一）目的为有效防控农村信用合作联社（以下简称"联社"）各类案件，保障联社稳健运营，维护金融秩序稳定，保护广大客户及社员的合法权益，特制定本实施细则，构建案件防控长效机制。（二）适用范围本细则适用于联社各级机构及其工作人员，涵盖业务经营、内部管理等各个环节。（三）基本原则1.全面防控原则案件防控工作贯穿于联社各项业务流程和管理活动的全过程，不留死角，全面覆盖。2.预防为主原则强化内部管理，注重风险预警和早期防范，将案件隐患消除在萌芽状态。3.责任追究原则对发生的案件，严格按照规定追究相关人员的责任，做到有责必究。4.持续改进原则根据案件防控工作中发现的问题，不断完善制度和流程，持续提升案件防控水平。二、组织架构与职责分工（一）案件防控工作领导小组联社成立案件防控工作领导小组，由联社理事长担任组长，主任担任副组长，各部门负责人为成员。领导小组职责如下：1.研究制定案件防控工作的总体战略和政策。2.审议批准案件防控工作规划、年度计划和重大措施。3.协调解决案件防控工作中的重大问题。4.监督检查案件防控工作的执行情况。（二）各部门职责1.风险管理部门负责制定风险管理制度和流程，组织开展风险识别、评估和监测。对各类风险进行分类管理，提出风险防控建议和措施。定期分析案件风险形势，发布风险预警信息。2.合规管理部门负责制定合规政策和程序，开展合规审查和监督。组织员工合规培训和教育活动，增强员工合规意识。对违规行为进行调查和处理，防范合规风险引发案件。3.审计部门制定内部审计计划，对联社各部门、各分支机构进行定期审计和专项审计。检查内部控制制度的执行情况，发现并揭示存在的问题和风险。对案件进行独立调查，提出审计意见和整改建议。4.业务部门负责本部门业务范围内的案件防控工作，制定业务操作规范和风险防控措施。加强对业务人员的管理和培训，确保业务操作合规、准确。配合相关部门开展案件调查和处理工作。5.人力资源部门负责员工招聘、培训、考核、薪酬等人力资源管理工作，确保员工素质符合岗位要求。建立健全员工行为监督机制，对员工异常行为进行排查和处理。落实案件责任追究制度，会同相关部门对责任人员进行责任认定和追究。三、制度建设与执行（一）制度建设1.完善内部控制制度梳理各项业务流程，查找风险点，制定相应的控制措施，确保业务操作合规、风险可控。建立健全授权管理制度，明确各级人员的业务操作权限，防止越权操作。加强对重要岗位、关键环节的监督制约，实行岗位轮换、强制休假等制度。2.健全案件报告制度明确案件报告的范围、内容、流程和时限要求。发生案件后，相关人员应立即向上级报告，不得隐瞒或拖延。对报告不及时、不准确的行为进行严肃处理。3.建立责任追究制度制定案件责任追究办法，明确责任认定的原则、程序和标准。根据案件的性质、情节和损失程度，对相关责任人给予相应的纪律处分、经济处罚或法律制裁。对案件责任追究情况进行跟踪检查，确保责任追究到位。（二）制度执行1.加强制度培训定期组织员工参加制度培训，确保员工熟悉各项制度规定。对新入职员工和岗位变动员工进行专门的制度培训，使其尽快适应工作要求。2.强化制度执行监督各部门定期对本部门制度执行情况进行自查自纠，发现问题及时整改。审计部门加强对制度执行情况的监督检查，对违反制度的行为进行严肃查处。3.建立制度执行考核机制将制度执行情况纳入员工绩效考核体系，对制度执行良好的部门和个人给予奖励。对制度执行不力的部门和个人进行通报批评，并视情节轻重给予相应的处罚。四、风险排查与预警（一）风险排查1.定期排查制定风险排查计划，明确排查的范围、内容、方法和频率。各部门按照计划开展风险排查工作，对排查发现的问题进行详细记录和分析。风险管理部门汇总各部门的排查结果，形成风险排查报告。2.专项排查根据监管要求、业务发展变化或案件防控工作需要，适时开展专项风险排查。专项排查要突出重点领域、关键环节和高风险业务，深入查找潜在风险隐患。对专项排查发现的问题，制定针对性的整改措施，限期整改到位。（二）风险预警1.建立风险预警指标体系结合联社业务特点和风险状况，制定涵盖信用风险、市场风险、操作风险等方面的风险预警指标。明确各预警指标的阈值和权重，设定不同的风险预警级别。2.风险预警信息收集与分析各部门负责收集与本部门业务相关的风险信息，及时报送风险管理部门。风险管理部门对收集到的风险信息进行汇总、分析和筛选，判断是否达到预警阈值。当风险预警指标达到预警阈值时，风险管理部门及时发布风险预警信息。3.预警处置相关部门接到风险预警信息后，应立即采取措施进行核实和处置。根据风险预警级别，采取不同的处置措施，如加强监测、调整业务策略、开展专项检查等。处置结果及时反馈给风险管理部门，风险管理部门对预警处置情况进行跟踪评估。五、员工行为管理（一）员工准入管理1.严格招聘标准制定科学合理的员工招聘标准，注重考察应聘人员的职业道德、业务能力和综合素质。对应聘人员进行背景调查，核实其学历、工作经历等信息的真实性。2.规范入职流程明确员工入职手续办理流程，要求新员工提供相关证明材料，签订劳动合同和保密协议等。对新员工进行入职培训，使其了解联社的规章制度、企业文化和岗位职责。（二）员工培训与教育1.制定培训计划根据员工岗位需求和业务发展需要，制定年度培训计划，明确培训内容、方式和时间安排。培训内容包括业务知识、操作技能、合规意识、职业道德等方面。2.丰富培训方式采用内部培训、外部培训、在线学习、案例分析、实地演练等多种方式开展培训活动。定期组织业务技能竞赛和知识考试，检验培训效果，激发员工学习积极性。（三）员工行为监督1.建立员工行为档案为每位员工建立行为档案，记录员工的基本信息、工作表现、违规违纪情况等。员工行为档案作为员工考核、晋升、奖惩的重要依据。2.开展员工异常行为排查定期对员工的工作表现、经济状况、社交活动等进行排查，重点关注员工是否存在赌博、吸毒、经商办企业、非法集资等异常行为。对排查发现的异常行为进行深入调查，及时采取措施进行处理。3.加强员工八小时以外管理通过家访、问卷调查、社区走访等方式，了解员工八小时以外的生活情况和行为表现。引导员工树立正确的价值观和生活态度，防范因个人生活问题引发案件风险。六、案件调查与处理（一）案件调查1.成立调查组发生案件后，联社立即成立调查组，负责对案件进行全面调查。调查组应由风险管理、合规、审计、纪检监察等部门人员组成，确保调查工作的公正性和专业性。2.制定调查方案调查组根据案件情况制定详细的调查方案，明确调查目的、范围、方法、步骤和人员分工。调查方案要具有可操作性，确保调查工作能够顺利进行。3.开展调查取证调查组通过查阅文件资料、调阅监控录像、询问当事人、走访相关人员等方式，收集与案件有关的证据材料。对收集到的证据进行认真审查和分析，确保证据的真实性、合法性和关联性。（二）案件处理1.责任认定根据调查结果，调查组对案件涉及的责任人员进行责任认定。责任认定要依据事实和相关制度规定，准确界定责任人员的责任类型和责任程度。2.责任追究按照责任追究制度，对责任人员给予相应的纪律处分、经济处罚或法律制裁。责任追究要及时、严肃，起到警示和教育作用。3.整改措施制定与落实针对案件暴露出的问题，联社制定整改措施，明确整改责任部门和整改期限。整改责任部门要认真落实整改措施，对整改情况进行跟踪检查，确保整改到位。4.案件总结与通报案件处理完毕后，联社对案件进行总结分析，查找案件发生的原因，总结经验教训。将案件情况在全辖范围内进行通报，教育广大员工引以为戒，防范类似案件再次发生。七、监督与考核（一）监督检查1.内部监督审计部门定期对联社各部门、各分支机构的案件防控工作进行内部审计监督。风险管理、合规等部门对本部门业务范围内的案件防控措施执行情况进行日常监督检查。2.外部监督主动接受监管部门的监督检查，积极配合监管部门开展各项工作。重视社会监督，及时处理客户投诉和举报，对社会反映的问题认真调查核实，采取有效措施加以整改。（二）考核评价1.制定考核指标建立案件防控工作考核评价指标体系，包括案件发生率、风险排查覆盖率、制度执行情况、员工行为管理等方面的指标。明确各项考核指标的权重和评分标准。2.定期考核联社每年对各部门、各分支机构的案件防控工作进行一次全面考核评价。考核评价结果以书面形式通报，并与部门和个人的绩效考核、评先评优等挂钩。3.结果应用根据考核评价结果，对案件防控工作成绩突出的部门和个人给予表彰和奖励。对案件防控工作不力的部门和个人进行督促整改，对连续考核不达标的部门负责人进行问责。八、附则（一）解释权