证券从业资格考试题库与答案（E卷）

证券从业资格考试题库与答案（E卷）

（1000题）

1.根据《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主发起人应该是

（）o

A.证券公司

B.财务公司

C.保险公司

D.信托投资公司

【答案】AD

解析：

2.封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，其登记业务同上市公

司的股票一样，由中国证券登记结算有限责任公司办理。（）

【答案】V

解析：

3.（）指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购、

增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。

A.交易所交易资金清算

B.全国银行间市场交易资金清算

C.场外资金清算

D.场内资金清算

【答案】C

解析：

场外资金清算指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申

购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。

4.特殊型基金指（）。

A.伞型基金

B.基金中的基金

C.交易型开放式指数基金和上市开放式基金

D.保本基金

【答案】ABCD

解析：

特殊型基金包括伞型基金、交易型开放式指数基金和上市开放式基金和保本基

金。

5.通过市场营销达到一定的销售目标和资产规模，是基金营销的职责所在/）

【答案】V

解析：

市场营销是达到销售目的的手段。

6.开放式基金价格的主要决定因素是（）o

A.市场供求关系

B.市场存款利率

C.基金单位净值

D.基金单位面值

【答案】C

解析：

开放式基金价格的主要决定因素是.基金单位净值。

7.债券流动性越大，投资者要求的收益率越（）。

A.高

B.不确定

C.低

D.与流动性无关

【答案】C

解析：

8.营销组合的四大要素包括（）o

A.产品

B.价格

C.渠道

D.推销

【答案】AC

解析：

9.技术分析需要的手段有（）。

A.曲线图

B.交易数据

C.交易价格

D.会计报表

【答案】ABC

解析：

会计报表是基础分析所用的工具。

10.（）是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。

A.结算备付金账户

B.基金银行存款账户

C.证券账户

D.股票账户

【答案】B

解析：

11.以技术分析为基础的投资策略包括（）。

A.超买超卖型指标

B.道氏理论

C.股利贴现模型

D.价量关系指标

【答案】ABD

解析：

股利题贴现模型是基本分析的方法。

12.封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系，当折

价率较高时是购买封闭式基金的好时机。（）

【答案】X

解析：当折价率较高时也可能是基金的管理能力不好，不一定是好的买机。

13.绩效评估的核心是（）。

A.考察并评价管理者是否承受了预期的风险

B.考察并评价是否获利了预期的收益

C.考察并评价管理者的综合表现

D.考察并评价管理的资金规模

【答案】ABCD

解析：

绩效评估的核心考察并评价管理者是否承受了预期的风险、是否获利了预期的收

益、管理者的综合表现及管理的资金规模。

14.基金管理公司投资管理的基本目标是（）o

A.高回报

B.分散风险

C.高管理费和手续费

D.为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全

【答案】D

解析：

15.基金设立申请获得批准后，基金发起人在指定报刊上刊载（），基金募集成

功后要发布基金成立公告。

A.招募说明书

B.基金合同

C.托管协议

D.基金契约

【答案】AB

解析：

16.确定资产类别收益预期的方法主要有历史数据法统计数据法情景分析法以

及行情分析法等。（）

【答案】V

解析：

17.（）证券组合通常投资于市政债券。

A.收人型

B.避税型

C.增长型

D.货币市场型

【答案】B

解析：

18.弱式有效市场假设认为，当前的股票价格己经充分反映了与公司前景有关的

全部公开信息。（）

【答案】X

解析：

19.证券投资基金的营销渠道有直销和代销两类，其中（）为与基金签署代销

协议的银行、证券公司及其他销售机构。

A.直销渠道

B.平销渠道

C.代销渠道

D.网络渠道

【答案】C

解析：

20.中国证监会于2006年8月发布了《关于基金管理公司提取风险准备金有关

问题的通知》，要求公司每月计提风险准备金，用于赔偿因公司（）等给基

金财产或基金份额持有人造成的损失。

A.违法违规

B.违反基金合同

C.技术故障

D.操作失误

【答案】ABCD

解析：

21.基金的会计复核包括基金账务、头寸、业绩和规模的复核。（）

【答案】X

解析：基金的会计复核不包括规模的复核。

22.目前，我国基金交易佣金为成效金额的（），不足5元的按5元取.

A.0.5%

B.0.3%

C.1%

D.1.5%

【答案】B

解析：

23.关于基金管理公司的监察稽核控制，以下说法正确的是（）。

A.公司应当设立督察长，对股东大会负责，并报中国证监会核准

B.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议,

调阅公司相关档案

C.公司应当设立监察稽核部门，对公司总经理负责，并保证其独立性和权威性

D.公司应当为监察稽核部门配备充足的监察稽核人员，并严格其专业任职条件

【答案】BD

解析：

24.契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同

而设立，基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款

的主要方面通常由基金法律所规范。（）

【答案】V

解析：

25.中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查，主要包括（）0

A.销售机构的内部控制是否体现健全、有效、独立、审慎的原则

B.控制环境、风险评估、授权控制、内部监控、危机处理等要素是否达到要求

C.销售决策等业务环节是否忒照《基金销售机构内部控制指导意见》设立的标

准和公司的内控制度有效执行

D.基金销售业务信息管理平台建设是否进行规范

【答案】ABC

解析：

26.在基金净值表现中，法规要求以基金净值收益率指标为基准编制相关图表。

（）

【答案】J

解析：

27.其他条件相同时，债券价格收益率值变小，说明债券的价格波动性（）o

A.围绕原值波动

B.变小

C.不变

D.变大

【答案】D

解析：

28.下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有（）。

A.采用现金方式分红

B.分配当年不得有亏损

C.当年利润应先弥补上一年度亏损

D.每年最多分配1次

【答案】ABC

解析：

29.公司重大业务的授权可以采取书面或口头形式，明确授权内容和时效，对己

获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制。（）

【答案】X

解析：

30.（）是一类由公司本身或投资者对公司的认同程度引起的异常现象。

A.事件异常

B.日历异常

C.公司异常

D.会计异常

【答案】C

解析：

31.《证券投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资

格应当具备的条件，主要有（）.

A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

B.有专门负责基金代销业务的部门

C.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执

行

D.财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处

罚或者刑事处罚

【答案】ABCD

解析：题干四个选项均为商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件。

32.从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。（）

【答案】V

解析：基金的销售人员须取得基金从业资格。

33.投资者参与认购开放式基金，分（）个步骤。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】C

解析：

投资者参与认购开放式基金，分3个步躲。

34.在信息分类的基础上，将市场的有效性分为（）形式。

A.弱势有效市场

B.半强势有效市场

C.强势有效市场

D.无效市场

【答案】AC

解析：

35.战术性资产配置与战略性资产配置对资产管理人把握资产投资收益变化的

能力要求相同。（）

【答案】X

解析：

36.目前我国规定设立的基金管理公司的最低实收资本为（）o

A.500万元

B.1000万元

C.5000万元

D.1亿元

【答案】B

解析：

目前我国规定设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元。

37.在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下哪三个方面？（）

A.公司的股权结构

B.公司本身的情况

C.影响投资者决策的因素

D.监管机构对基金营销的监管

【答案】BCD

解析：

在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注公司本身的情况、影响投资者

决策的因素和监管机构对基金营销的监管。

38.契约型基金运用现代信托关系，而公司型基金不运用现代信托关系。（）

【答案】V

解析：

契约型基金运用现代信托关系，而公司型基金运用公司法。

39.对于成长型的股票，（）是最常用的辅助估值工具。

A.市盈率

B.每股盈余成长率

C.市净率

D.现金流折现

【答案】B

解析：

40.战术性资产配置与战略性配置的不同体现在（）。

A.对投资者的风险承受不同

B.对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同

C.对投资者的风险偏好认识不同

D.对投资者的风险偏好假设不同

【答案】ABCD

解析：题干四个选项均是战术性资产配置与战略性配置的不同体现。

41.深圳证券交易所按成交面值的0.05%收取登记过户费。（）

【答案】X

解析：

上海证券交易所按成交面值的0.05%收取登记过户费。

42.在我国，基金管理人和托管人之间的关系是（）。

A.由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系

B.管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系

C.平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行

基金管理和基金托管的职责

D.交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人

【答案】C

解析：

43.基金托管人通常由（）担任。

A.商业银行

B.证券公司

C.信托投资公司

D.保险公司

【答案】AC

解析：

基金托管人通常由商业银行或信托投资公司承担。

44.复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差（）,调整所花费的交易成本（）0

A.越小，越低

B.越大，越低

C.越小，越高

D.越大，越高

【答案】D

解析：

45.分组比较就是根据等，将具有可比性的相似基金放在一起进行业绩的相对比

较。（）

A.资产配置的不同

B.风格的不同

C.投资区域的不同

D.投资人的不同

【答案】ABC

解析：

46.债券投资者的税收状况将影响其税后收益率，其中包括所得税收和资本利得

税。（）

【答案】V

解析：

47.基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和（）。

A.顾客导向型

B.营销导向型

C.渠道导向型

D.投资顾问型

【答案】B

解析：

基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和营销导向型。

48.基金托管人在基金募集阶段的主要工作有（）o

A.刻制基金业务片章、财务用章

B.开立基金的各类资金账户、证券账户

C.建立基金账册

D.将与基金有关参数输入监控系统

【答案】ABCD

解析：题干四个选项均为基金托管人在基金募集阶段的工作。

49.基金账户只能用于基金的认购及交易。（）

【答案】X

解析：

50.门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否获利切实执行等，属于（）

的监察稽核。

A.信息技术系统控制

B.公司内部管理制度

C.基金投资决策与执行

D.公司财务与投资管理

【答案】A

解析：门禁制度属于信息技术系统控制。

51.内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、信息沟通、内部监控及外部

控制。（）

【答案】X

解析：

52.在美国，证券投资基金一般被称为L）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.证券投资信托基金

D.私募基金

【答案】A

解析：

在美国，证券投资基金一般被称为共同基金。

53.下列属于ETF份额赎回申请失败的情形有（）0

A.未能根据要求准备足额的现金

B.投资者持有的，符合要求的基金份额不足

C.投资者未能提供符合要求的申购对价

D.基金投资组合内不具备足额的符合要求的赎回对价

【答案】ABD

解析：

54.基金连续3个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理入认为有必要，可暂停

接受赎回申请。（）

【答案】X

解析：

55.基金指数编制上证基金指数的基准日为（）。

A.2000年6月9日

B.2000年7月3日

C.2000年5月8日

D.2000年6月30日

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

【答案】C

解析：

56.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素的有（）。

A.国际经济形势

B.国内经济状况与发展动向

C.通货膨胀

D.社会制度

【答案】ABC

解析：

社会制度不影响各类资产的风险收益。

57.情景综合分析法的预测期间一般是3—5年。（）

【答案】V

解析：一般情景分析综合法的预期时间为3—5年。

58.风险厌恶者对每增加一单位风险，所要求的新增回报率不会（）。

A.递增

B.递减

C.不变

D.不一定

【答案】BCD

解析：

风险厌恶者如果每增加一个单位风险，则要求回报着会递增C

59.加强指数法与积极型股票投资战略之间没有明显差别。（）

【答案】X

解析：加强指数法是被动性投资方式。

60.如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还

投资者己缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

【答案】D

解析：

61.中国证监会基金监管部主要通过（）方式实现基金监管。

A.市场准人监管

B.市场退出监管

C.日常持续监管

D.基金管理人员监管

【答案】AC

解析：

62.基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，

不列入基金费用。（）

【答案】V

解析：

63.获准上市的基金，须于上市首日前的（）个工作日内至少一个种中国证监

会指定的报刊上公布上市公告书。

A.7

B.5

C.3

D.1

【答案】C

解析：

获准上市的基金，须于上市首日前的3个工作日内至少一个种中国证监会指定的

报刊上公布上市公告书。

64.基金管理公司可以开展的业务包括（）o

A.公募基金管理

B.社保基金管理

C.QDH基金管理

D.特定客户资产管理

【答案】BCD

解析：

65.每位投资者只能开设和使用1个资金账户，但能对应多个股票账户或基金账

户。（）

【答案】X

解析：

只能开设一个股票账户或基金账户。

66.市场交易数量越大，交易对象的流动性越低，交易行为产生的市场冲击成本

（）o

A.越高

B.越低

C.保持不变

D.不相关

【答案】A

解析：

流动性越低，则交易对象越难匹配，因此，交易成本就越高C

67.中国证监会对基金管理公司进行现场检查的内容包括（）o

A.进入基金管理公司及其分支机构进行检查

B.要求基金管理公司提供与检查事项有关的文件、会议记录、报表、凭证和其

他资料

C.询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

D.查阅、复制基金管理公司与检查事项有关的文件、资料•，对可能被转移、隐

匿或者毁损的文件、资料予以封存

【答案】ABCD

解析：

68.特雷诺指数越大，基金的绩效表现越好。（）

【答案】V

解析：

69.根据（）的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。

A.运作方式

B.组织形式

C.投资对象

D.投资理念

【答案】A

解析：

70.基金销售活动监管所关注的内容主要涉及（）0

A.销售的基金产品是否经过核准

B.销售主体是否具备相应资格

C.基金销售过程中是否遵循适用性原则

D.基金宣传推介材料的制作、分发和发布是否合规，是否充分揭示相关投资风

险

【答案】ABCD

解析：

71.积极型股票投资管理是有效市场的最佳选择。（）

【答案】X

解析：

72.产品定价首要考虑到因素是（）o

A.产品类型

B.市场环境

C.客户特性

D.渠道特性

【答案】A

解析：

产品类型是产品定价首要考虑到因素。

73.哈里?马柯威茨模型所需要的基本输入包括（）0

A.证券的期望收益率

B.贝塔系数

C.方差

D.两证券之问的协方差

【答案】ACD

解析：

贝塔不是马柯威茨模型所需要的基本输入。

74.在以下指数化证券投资策略中，相对最为积极的投资策略是（

A.规避和现金流匹配策略

B.积极调整的债券投资策略

C.加强指数型

D.不能判断

【答案】C

解析：加强指数型是相对最为积极的投资策略。

75.基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在（）o

A.服务性

B.专业性

C.持续性

D.适用性

【答案】ABCD

解析：

76.期货基金的证券组合主要以本国的证券、金融期货为对象进行投资。（）

【答案】X

解析：

期货基金的投资组合不一定是本国的金融期货。

77.美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于（）渠道。

A.银行

B.证券公司

C.直销

D.投资顾问

【答案】D

解析：

78.基金的监管原则包括（）0

A.自律优先原则

B.监管的连续性和有效性原则

C.“三公”原则

D.依法监管原则

【答案】BCD

解析：

基金的监管原则包括监管的连续性和有效性原则、“三公”原则和依法监管原则。

79.特雷诺指数用的是系统风险而不是全部风险，因此当一项资产只是资产组合

中的一部分时，特雷诺指数就可以作为衡量绩效表现的恰当指标加以应用。

（）

【答案】V

解析：

80.基金从业人员不得投资封-闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少

于（）个月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】B

解析：

81.基金绩效衡量的困难性在于（）。

A.投资表现实质上反映了投资技巧与运气的综合影响

B.比较基准的选择

C.基金之间绩效的不可比性

D.基金本身的情况是否稳定

【答案】ABCD

解析：

82.保本型基金主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司型的股票。（）

【答案】X

解析：

积极成长型基金才会投资于这类股票。

83.预期理论暗含着一个假定是：不同期限的债券是可以（）的。

A.相互替代

B.不能相互替代

C.在一定条件下可以替代

D.以上都不对

【答案】A

解析：

84.基金行业高级管理人员必须具备（）年以上基金、证券、银行等金融相关

领域的工作经历及拟任职务相适应的管理经历。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】B

解析：

85.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金

必须由（）来保管基金资产。

A.基金发起人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

【答案】D

解析：

86.影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素包括（）o

A.投资者的年龄或投资周期

B.资产负债状况

C.财务变动状况与趋势

D.财富净值和风险偏好

【答案】ABCD

解析：

影响投资者风险承受能力和收靛要求的各项因素包括投资者的年龄或投资周期、

资产负债状况、财务变动状况与趋势和财富净值和风险偏好,

87.经过对市场的有效性进行研究，如果投资者认为市场效率较强日寸，可采取

指数化的投资策略。（）

【答案】V

解析：

88.基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机

会和避开环境中的威胁因素，其内容包括：（）o

A.评估基金公司的微观环境和宏观环境

B.收集、分析金融市场、相关基金产品、本公司以往的历史数据

C.分析基金公司拟发行基金的目标市场

D.评估基金公司的外部因素和内部因素

【答案】BCD

解析：

基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价主要是对金融市场和具体

个股的评价。

89.佣金与杂费属于固定成本，有时也合称为买卖价差。一般按照交易金额的固

定比例收取。（）

【答案】X

解析：

佣金和杂费属于变动成本。

90.（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本：提高经济效益，

以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】A

解析：

91.以下有关B系数的描述，正确的是（

A.B系数是衡量证券承担系统风险水平的指数

B.B系数的绝对值越小，表明证券承担的系统风险越大

C.B系数的绝对值越大，表明证券承担的系统风险越大

D.B系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性

【答案】ACD

解析：

92.一般而言，机构投资者营销成本低，但服务成本较高；相反，个人投资者营

销成席高，但服务成本低。（）

【答案】V

解析：

机构投资者的要求比较高，因此需要服务成本高，而个人投资者营销成本低。

93.基金合同是约定基金管理人、（）和基金份额持有人权利义务关系的重要法

律文件。

A.基金公司

B.基金托管人

C.商业银行

D.证券公司

【答案】B

解析：

94.下列可以销售证券投资基金的是（）,,

A.商业银行与保险公司

B.证券公司

C.金融咨询机构

D.基金管理公司

【答案】ABCD

解析：

商业银行与保险公司、证券公司、金融咨询机构和基金管理公司均可以销售基

金。

95.对企业投资者买卖基金份额征收印花税。（）

【答案】X

解析：

96.封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数应达到（）人以上。

A.100

B.200

C.300

D.以上都不是

【答案】B

解析：

封闭式基金募集期限届满时，基金份额持有人人数应达到1000人以上，200人

是开放式基金。

97.按照股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票划分为（）0

A.增长类股票

B.能源类股票

C.周期类股票

D.稳定类股票

【答案】ACD

解析：能源类股票是按照类别特征的分类。

98.基金管理人计提管理费的标准和方式与基金资产净值无关。（）

【答案】X

解析：

99.内部控制制度的制定应遵循（）原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关

法律法规的调整和公呵经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化

进行及时的修改或完善。

A.全面性

B.合法、合规性

C.审慎性

D.适时性

【答案】D

解析：

适时性要求以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公口引经营战略、

经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

100.基金资产估值需考虑的因素包括（）。

A.估值频率

B.交易时间

C.价格操纵及滥估问题

D.估值方法的一致性及公开性

【答案】ACD

解析：

101.具有择时能力的基金经理在牛市时降低现金头寸或提高基金组合的P

值。（）

【答案】V

解析：

102.中国证监会规定，（）可以采用摊余成本法对持有的投资组合进行会计

核算。

A.平衡型基金

B.股票基金

C.货币市场基金

D.债券基金

【答案】C

解析：

货币市场基金可以采用摊余成本法对持有的投资组合进行会计核算。

103.基金托管人一般通过（）等方式对基金资产进行核对。

A.计算机系统

B.电话银行

C.登陆上海PROP远程操作平台系统

D.登陆深圳1ST远程操作平台系统

【答案】ABCD

解析：

104.督察长连续3次考试成绩不合格的，中国证监会可建议公司董事会免除

其职务。（）

【答案】X

解析：

105.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该

证券的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】B

解析：

106.风险提示函的必备内容包括()。

A.证券基金是一种长期投资工具，其主要功能是降低总体的系统风险

B.基金在投资时候会面临各种的风险，包括市场风险

C.巨额的赎回费用可以在封闭式基金中出现

D.投资人购买基金就相当于承认基金的风险

【答案】BD

解析：

证券投资基金主要是分散非系统风险，降低单一证券的风险，巨额的赎回费用是

开放式基金应具有的。

107.()是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之问进行分配。

A.股票投资统合管理

B.套利理沦

C,资产配置

D.基金绩效衡量

【答案】C

解析：

资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配。

108.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5虬()

【答案】J

解析：

109.关于开放式基金申购、赎回的资金清算，以下为了保护基金持有人利益

的规定中错误或没有规定的是()o

A.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起5个工作日内，对该申

购、赎回的有效性进行确认

B.申购款应于5日内到达基金在银行的存款账户

C.赎回款于7日内到达投资人基金账户

D.托管银行系统内资金应在9小时内到账

【答案】AD

解析：

110.对个人投资者买卖基金单位的差价收入暂免征收营业税。（）

【答案】V

解析：

111.契约型基金投资者的权利主要体现在（）上。

A.基金公司章程

B.基金合同条款

C.基金制度

D.口头约定

【答案】B

解析：契约型基金投资者的权利主要体现在基金合同条款上C

112.反映股票基金风险大小的指标主要有（）0

A.标准差

B.贝塔值

C.持股集中度

D.行业投资集中度

【答案】ABCD

解析：

113.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放日,

基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回（）o

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】B

解析：

基金净赎回申请超过基金总份额的10%为巨额赎回。

114.收入和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均

衡，二者的均衡可以通过两种组合方式获得（）o

A.使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡

B.选择那些既能带来收益，又具有增长潜力的证券进行组合

C.使组合中的价值型证券和增长型证券达到均衡

D.选择那些能带来收益证券进行组合

【答案】AB

解析：

收入和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡，二者

的均衡可以通过使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡和选择那些既能

带来收益，又具有增长潜力的证券进行组合达到。

115.在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可

用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为现金替代。（）

【答案】V

解析：

116.对于（）而言，无差异曲线为垂线。

A.风险极度厌恶者

B.风险极度爱好者

C.理性投资者

D.风险中立者

【答案】A

解析：

117.在债券组合管理过程中，消极管理策略有（）o

A.指数化策略

B.免疫策略

C.股票策略

D.债券策略

【答案】AB

解析：

118.证券投资基金的专业管理表现在（）o

A.汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势

B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好

地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析

C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服

务

D.集中研究基金收益分配

【答案】ABC

解析：

119.申清高级管理人员任职资格，应当具备（）年以上基金、证券、银行等

金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。

A.1

B.3

C.5

D.8

【答案】B

解析：高级管理人员任职资格，应当具备3年以上基金、证券、银行等金融相关

领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。

120.以下属于基金注册登记机构的职贡或业务范围的是（

A.建立投资人基金份额账户

B.负责基金份额注册登记

C.确定并发放基金红利

D.保管基金投资人名册

【答案】ABD

解析：

C项是基金管理公司的职责。

121.对于基金和基金公司，以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范

围，不征收营业税。（）

【答案】J

解析：

122.内部控制的实质是（）o

A.控制信息

B.合理评价和控制风险

C.监督财务

D.控制内部活动

【答案】B

解析：

证券公司或基金公司的内部控制指的是通过分析财务及评价手段来控制投资风

险，以避免投资风险过大。

123.基金托管人负责查询资金到账情况，资金未到账时要查明原因，及时通

知基金所有人。（）

【答案】X

解析：

124.证券投资基金的专业管理表现在（）。

A.汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势

B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好

地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析

C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服

务

D.集中研究基金收益分配

【答案】ABC

解析：

125.基金登记机构不但负责基金份额的登记工作，而且还承担着与基金份额

登记有关的份额存管、资金清算和资金交收等业务。（）

【答案】V

解析：

126.（）的投资对象主要是那些大盘蓝筹股、债券等收益比较稳定的有价证

券.

A.成长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.混合型基金

【答案】B

解析：

127.基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。（）

【答案】X

解析：

128.发行人和中介机构签订合同.由中介承销机构买入全部基金单位，然后

承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基

金单位由承销商自己持有。这种基金发行方式称为（）。

A.基金承销

B.基金代销

C.基金包销

D.敞开发售

【答案】C

解析：基金包销是指由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投

资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己

持有。

129.基金产品设计包含三方面重要的信息输入：客户需求信息、投资运作信

息和产品市场信息。（）

【答案】V

解析：

130.资产保管的内部控制不包括（）0

A.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开

B.托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产

C.基金托管人应实行严格的岗位分离制度

D.基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证

【答案】C

解析：

131.我国开放式基金的申购金额为净申购金额。（）

【答案】X

解析：

开放式基金的申购金额为扣除各项费用后的金额。

132.在资本资产定价模型中，当投资者的风险承受能力较高时，通常（）o

A.资产中较大比例投资于无风险资产

B.不愿意投资于市场资产组合

C.平均分配市场资产组合和无风险资产

D.愿意将资金投资于市场资产组合

【答案】B

解析：资本市场模型中，投资者的组合有两种，即无风险证券和市场风险组合

证券，投资者按照自己的风险承受能力在两者之间配置，风险承受能力高则配置

更多的市场投资组合。

133.基金管理公司内部控制的总体目标是确保股东获得投资收益。（）

【答案】X

解析：

确保股东获得投资收靛并不是内控的总体目标之一。

134.下列进行适当的组合投资时，常常能较好地分散投资风险，因此被视为

组合投资中不可或缺的重要组成部分的是（）o

A.债券基金，保本基金

B.保本基金，股票基金

C.债券基金，股票基金

D.混合基金，股票基金

【答案】C

解析：

135.基金管理人应当自收到核准文件之日起3个月内进行封闭式基金份额的

发售。（）

【答案】X

解析：

136.基金持有人获取收益和承担风险的原则是（）0

A.“收益保底，超额分成”

B.“利益共享、风险共担”

C.按“先进先出法”实现收益和风险

D.获取无风险收益

【答案】B

解析：基金持有人获取收益和承担风险的原则是利益共享、风险共担。

137.开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告3次资产净值和

份额净值。（）

【答案】X

解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告1次资产净值和份

额净值。

138.基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款。（）

【答案】X

解析：

基金不可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款。

139.将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证

券投资基金的（）特点。

A.集合理财

B.组合投资

C.风险共担

D.分散风险

【答案】A

解析：

140.基金管理公司的股东应当通过股东会依法行使权利，不得越过股东会、

董事会直接干预基金管理公司的经营管理或者基金财产的投资运作。（）

【答案】J

解析：

141.（）对参与银行间同业拆借市场交易监管。

A.基金托管人

B.基金持有人

C.基金管理人

D.基金清算组

【答案】A

解析：

基金托管人对参与银行间同业拆借市场交易监管。

142.基金连续3个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可

暂停接受赎回申请。（）

【答案】X

解析：

当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当好似的资产组合状况决定是否接

受全额赎回或部分延期赎回，且基金管理人当立即向中国证监会备案，在3个工

作日内至少在1中中国证监会指定的媒体上公告。

143.使用现金比例变化法，首先需要确定基金的（）o

A.现金比例

B.特殊现金比例

C.投资比例

D.正常现金比例

【答案】D

解析：

144.买入并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短

期投资。（）

【答案】X

解析：

买入并持有是一种长期的投资手段。

145.（）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。

A.两极策略

B.子弹式策略

C.梯式策略

D.以上三种均可

【答案】B

解析：

146.根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的是（）。

A.牛市到来时，应选择那些低B系数的证券或组合

B.牛市到来时，应选择那些高B系数的证券或组合

C.熊市到来之际，应选择那些低8系数的证券或组合

D.熊市到来之际，应选择那些高B系数的证券或组合

【答案】BC

解析：

147.基金净值增长率的波动程度可以用数学上的贝塔值来计量。（）

【答案】X

解析：

148.投资组合管理中的核心环节是（）o

A.投资风险控制

B.投资组合风险预测

C.资产配置

D.资产风险控制

【答案】C

解析：

149.影响基金组合稳定性的因素有（）。

A.基金操作策略的改变

B.证券市场状况的变换

C.资产配置比例的重新设置

D.经理的更换

【答案】ACD

解析：

150.期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产

负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。（）

【答案】V

解析：

151.依法对基金市场参与者的行为进行监督管理的机构是（）。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国银监会

D.中国证券业协会基金业委员会

【答案】A

解析：

152.市场营销控制过程包括的步骤有（）o

A.管理部门设定具体的市场营销目标

B.衡量企业在市场中的业绩，检查销售时间表是否得到执行

C.分析当前业绩和过去业绩之间存在差异的原因

D.管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入

【答案】ABD

解析：

153.基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核

以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人可以由依法设立并

取得基金托管资格的商业银行担任，也可以由其他金融机构担任。（）

【答案】X

解析：

154.择时能力是基金经理对（）的预测能力。

A.市场风险

B.市场总体走势

C.市场收益

D.个别证券走势

【答案】B

解析：

155.我国封闭式基金份额的发售价格一般采用1元基金扮额面值加计0.02

元发售费用的方式加以确定。（）

【答案】X

解析：

156.（）是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从

而增加投资组合价值的积极战略。

A.动态资产配置

B.投资组合保险策略

C.恒定混合策略

D.买入并持有策略

【答案】A

解析：

157.基金促销组合的要素包括（）«

A.人员推销

B.广告促销

C.营业推广

D.公共关系

【答案】ABCD

解析：

158.目前我国的基金会计核算均已细化到日。（）

【答案】V

解析：

159.对在6个月内（）被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公

布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起（）

后，方可使用。

A.连续两次，10日

B.连续三次，10日

C.连续两次，5日

D.连续三次，5日

【答案】A

解析：

160.债券基金与单一债券的区别主要表现为（

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金可以确定一个准确的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.所承担的投资风险不同

【答案】ACD

解析：

161.成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖

励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结

合紧密的行动方案。（）

【答案】V

解析：

162.预期理论假定对未来短期利率的预期可能影响（）。

A.远期利率

B.即期利率

C.平均利率

D.中短期平均利率

【答案】A

解析：

163.证券投资基金业委员会的主要职责有（）o

A.调查、收集、反映业内意见和建议

B.研究、论证业内相关政策与方案

C.草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约

D.协助开展业内教育培训、国际交流与合作

【答案】ABCD

解析：

164.封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在

依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运

作方式。（）

【答案】V

解析：

165.2003年12月，我国推出的第一只货币型基金是（）o

A.南方宝元债券基金

B.招商安泰系列基金

C.南方避险增值基金

D.华安现金富利基金

【答案】D

解析：

166.商业银行等中国证监会规定的机构可以向（）申请基金代销业务资格，

从事基金的代销业务。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券投资咨询机构

D.专业基金销售机构

【答案】A

解析：

167.全国银行间债券市场交易资金清算包括基金在银行间市场进行债券买

卖、回购交易等所对应的资金清算。（）

【答案】V

解析：

168.如果风险资产市场价格持续下降，投资组合保险策略的表现可能（）买

入并持有策略。

A.优于

B.劣于

C.相当

D.不确定

【答案】A

解析：

169.下面关于基金的说法，正确的是（）。

A.基金托管人保管基金

B.基金管理人管理基金

C.基金投资者购买基金

D.中介或代理机构服务基金

【答案】ABCD

解析：

170.能够容忍投资组合的波动，或者愿意承担盈余波动的投资者将有机会选

择更高收益的资产类别，从而提高长期收益，降低长期商业成本。（）

【答案】V

解析：

171.在同一风险水平下能够令期望投资收益率（）的资产组合，或者是在同

一期望投资收益率下风险（）的资产组合形成了有效市场前沿线。

A.最大，最大

B.最小，最大

C.最大，最小

D.最小，最小

【答案】C

解析：

172.基金合同中特别约定的事项有（）。

A.基金份额持有人的权利

B.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排

C.基金合同终止的事由及程序

D.基金财产的清算方式

【答案】ACD

解析：

173.如果资产管理人能准确地预测资产收益变化的趋势，并能够采取及时有

效的行动，则使用动态资产配置策略会带来更高的收益。（）

【答案】V

解析：

174.假设投资者在2009年4月15日（周五，法定节假日前最后一个工作日）

申购了基金份额，那么利润将会从（）起开始计算。

A.4月15日

B.4月16日

C.4月17日

D.4月18日

【答案】D

解析：

175.投资决策委员会的组成人员一般包括（）0

A.基金管理公司的总经理

B.研究部经理

C.投资部经理

D.分管投资的副总经理

【答案】ABCD

解析：

176.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于4人,

且不得少于董事会人数的1/30（）

【答案】X

解析：

177.目前，我国的投资者在ETF募集期间认购ETF的方式不包括（）。

A.场内现金认购

B.场外现金认购

C.组合证券认购

D.以上都不是

【答案】D

解析：

178.未分配利润将转入下期分配。（）

【答案】V

解析：

179.以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基

金托管业务流程主要有（）。

A.签署基金合同

B.基金募集

C.基金运作

D.基金终止

【答案】ABCD

解析：

180.投资于某证券或投资组合的期望收益率等于无风险利率加上该投资所承

担的市场风险的补偿。（）

【答案】V

解析：

181.根据《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可

以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超

过（）。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

【答案】C

解析：

182.目前，我国的开放式基金销售除商业银行、证券公司代销以及基金管理

公司直销外，还发展了（）等新的销售渠道。

A.证券咨询机构和专业基金销售公司

B.网上交易

C,利用交易所交易系统平台

D.保险公司代销

【答案】ABC

解析：

183.（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服

务。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.专人服务

【答案】D

解析：

184.目前国际应用较多的基本分析方法主要有（）。

A.低市盈率

B.股利贴现模型

C.内含报酬率

D.权益资本比率

【答案】ABC

解析：

185.中国证券业协会是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自

愿组成的行业性自律组织。（）

【答案】V

解析：

186.资产组合理论认为，证券组合承担的风险越大，则收益（）。

A.越高

B.越低

C.不变

D.两者无关系

【答案】A

解析：

187.基金业常用的营业推广手段有（）o

A.销售网点宣传

B.广告促销

C.举办投资者交流活动

D.费率优惠

【答案】ACD

解析：

188.基金的重大事件包括（）0

A.基金份额持有人大会的召开

B.延长基金合同期限

C.转换基金运作方式

D.更换董事长、总经理等高级管理人员

【答案】ABCD

解析：

189.公司异常可表现为折价交易的封闭式基金收益率较高。（）

【答案】V

解析：

190.在行为金融理论中，（）导致投资者不能根据变化了的情况修正增加的

预测模型。

A.选择性偏差

B.保守性偏差

C.过度自信

D.心理偏差

【答案】B

解析：

191.开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间

和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。（）

【答案】J

解析：

192.（）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要

包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。

A.微观环境

B.宏观环境

C.内部环境

D.外部环境

【答案】A

解析：

193.以下关于买入并持有策略的说法错误的有（）o

A.买入并持有策略是消极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足

于战略性资产配置的投资者

B.买入并持有策略具有交易成本和管理费用较小的优势

C.买入并持有策略适用于资本市场环境和投资者的偏好变化较大，或者改变资

产配置状态的成本大于收益时的状态

D.买入并持有策略的投资组合价值与股票市场价值保持反方向、反比例的变动,

并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成

【答案】CD

解析：

194.仅依据基金自身的表现进行的绩效衡量为绝对衡量，而通过与指数表现

或相似基金的相互比较进行的绩效衡量则被称为（）o

A.相对衡量

B.绝对衡量

C.事前衡量

D.事后衡量

【答案】A

解析：

195.关于ETF份额的申购与赎回，以下说法不正确的是（

A.申购、赎回申请提交后不得撤销

B.基金自基金合同生效日后不超过2个月的时间内开始办理赎回

C.ETF的最小申购、赎回单位为50万份

D.ETF采用份额申购和份额赎回的方式

【答案】BC

解析：

196.对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是（）o

A.分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围

B.预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性

C.确定各情景发生的概率

D.以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险

【答案】B

解析：

197.货币市场基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。（）

【答案】X

解析：

198.（）对有效市场假设理论的阐述最为系统。

A.法默

B.法德

C.法马托丽

D.沃玛

【答案】A

解析：

199.从基金管理人的角度看，基金的运作活动可以分为（）。

A.基金的发行

B.基金的市场营销

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理

【答案】BCD

解析：

200.本期已实现收益是将本期利润扣减本期公允价值变动损益后的余额。

（）

【答案】V

解析：

201.以下关于债券风险说法正确的是（）o

A.由于市场利率是用以计算债券现值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋

于与利率水平变化正向运动

B.在利率走低时，再投资收益率就会降低，再投资的风险加大

C.内部经营风险通过公司的运营效率得到体现

D.未预期的通货膨胀使债券投资的收益率产生波动，在通货膨胀加速的情况下,

将使债券投资者的实际收益率降低

【答案】BCD

解析：

202.消极的债券组合管理者通常把市场价格看作（）o

A.非均衡交易价格

B.均衡交易价格

C.低估交易价格

D.高估交易价格

【答案】B

解析：

203.常见的市场异常策略包括（）。

A.小公司效应

B.低市盈率效应

C.被忽略的公司效应以及其他的日历效应

D.遵循公司内部人交易

【答案】ABCD

解析：

204.两极策略将组合中债券的到期期限（1

A.向左平移

B.向右平移

C.集中于波峰和波谷

D.集中于两极

【答案】D

解析：

205.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开。（）

【答案】V

解析：

206.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管

资格的（）担任。

A.信托投资公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.保险公司

【答案】C

解析：

207.前台业务系统应当具备的功能有（）0

A.提供投资资讯功能

B.基金投资人信息管理功能

C.交易清算、资金处理的功能

D.为基金投资人提供服务的功能

【答案】ABD

解析：

208.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润转为

基金份额。（）

【答案】V

解析：

209.资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于（）.

A.消除投资的风险

B.协调提高收益与降低风险之间的关系

C.增强资金的流动性

D.吸引投资者

【答案】B

解析：

210.证券组合管理的目标包括（）。

A.预定收益的前提下使投资风险最小

B.控制风险的前提下使投资收益最大化

C.收益风险都最大

D.收益风险都最小

【答案】AB

解析：

211.根据国际证监会组织制定的《证券监管目标与原则》，证券监管的目标主

要是保护投资者，保证市场的公平、效率和透明，降低系统风险。（）

【答案】V

解析：

212.关于货币市场基金，以下说法正确的是（）。

A.与银行存款类似，没有投资风险

B.风险低，流动性好

C.以短期货币市场工具为投资对象

D.增长潜力大，适合长期投资

【答案】BC

解析：

213.关于指数型投资策略的说法正确的有（）0

A.复制的投资组合的波动也可能与选定的股票价格指数的波动完全一致

B.如果基金管理人希望复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成分

股数目，其可以使用市值法或分层法来构造具体的投资组合

C.市值法是指选择指数成分股中市值最大的部分股票，按照其在股价指数所占

比例购买，将剩余资金平均分配在剩下的成分股中

D.分层法是将指数的成分股位照某个因素（如行业、风险水平B值）分类，然后

按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合

【答案】BCD

解析：

214.基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于

（）人民币。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

【答案】A

解析：

215.基金市场的参与主体主要包括（）。

A.基金投资咨询公司

B.基金管理人和基金托管人

C.基金市场服务机构

D.基金监管与自律机构

【答案】ABCD

解析：

216.在我国，只有中国证监会认定的机构才能从事基金的代理销售。（）

【答案】J

解析：

217.其他收入包括（）。

A.赎回费扣除基本手续费后的余额

B.手续费返还、ETF替代损益

C.基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项

D.管理人报酬

【答案】ABC

解析：

218.基金的宣传推介材料必须与基金合同、基金招募说明书相符。（）

【答案】V

解析：

219.利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在于（）。

A.使得证券公司客户以自己熟悉的方式进行基金申购赎回

B.在一定程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖

C.为基金购买者提供了证券交易所这样一个拥有较多基金管理人的交易平台

D.交易费用较传统的柜台销售方式有很大的成本优势

【答案】ABD

解析：

220.开放式基金当年收益应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年收益分

配。（）

【答案】V

解析：

221.基准比较法在实际应用中存在的问题有（）o

A.要从市场上已有的指数中选出一个与基金投资风格完全对应的指数非常困难

B.基金经理常有与基准组合比赛的念头

C.基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化

D.公开的市场指数并不包含现金余额

【答案】ABCD

解析：

222.关于利率风险的描述，正确的是（）。

A.利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性

B.利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险

C.债券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组成

D.利率从两方面影响证券价格：一是改变资金的流向；二是影响公司的盈利

【答案】ABCD

解析：

223.目前我国的基金主要没资于国外依法公开发行上市的股票、非公开发行

股票、国债、企业债券和金融债券。（）

【答案】X

解析：

224.基金注册登记机构具体业务包括（）等。

A.投资者基金账户管理

B.基金份额注册登记

C.清算及基金交易确认

D.建立并保管基金份额持有人名册

【答案】ABCD

解析：

225.可行域满足的共同特点是，左边界必然凹陷或呈线性。（）

【答案】X

解析：

226.（）是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。

A.结算备付金账户

B.基金银行存款账户

C.证券账户

D.股票账户

【答案】B

解析：

227.（）的重要特征在于它独特的双重交易机制，其双重交易特点表现在它

的申购和赎回与其本身的市场交易是分离的。

A.ETF

B.LOF

C.衍生证券投资基金

D.指数基金

【答案】A

解析：

228.基金管理公司在股权出让或受让方面，有关法规要求包括（）o

A.持有基金管理公司股权未满2年的股东，不得将所持股权出让

B.股东持有的基金管理公司股权被出质期间，中国证监会不受理其设立基金管

理公司或受让基金管理公司股权的申请

C.股东持有的基金管理公司股权被人民法院采取财产保全或者执行措施期间，

中国证监会不受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请

D.出让基金管理公司股权未满3年的机构，中国证监会不受理其设立基金管理

公司或受让基金管理公司股权的申请

【答案】BCD

解析：

229.我国封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式。（）

【答案】V

解析：

230.下列关于基金的费用的说法错误的是（）0

A.基金费用会导致所有者权益减少

B.是与向基金持有人分配利润无关的经济利益的总流入

C.具体包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费

用等

D.是在日常投资经营活动中发生的费用

【答案】B

解析：

231.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务必须符合的规定是（）o

A.为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%

B.对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%

C.接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%

D.按对客户融资规模的5%计算风险准备

【答案】AC

解析：

232.我国第一只开放式基金（）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式

基金到开放式基金的历史性跨越。

A.华安创新

B.华安现金富利基金

C.南方基金配置基金

D.华夏上证50ETF

【答案】A

解析：

233.目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，

以及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金代销业务资

格，从事基金的代销业务。（）

【答案】V

解析：

234.由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险。（）

【答案】X

解析：

235.（）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交

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