保险经纪业务合作协议书

保险经纪业务合作协议书甲方：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系方式：________________

乙方：______________________法定代表人：________________地址：____________________联系方式：________________

鉴于甲方在保险经纪领域拥有丰富的经验、专业的团队和广泛的客户资源，乙方在相关行业具备一定的市场渠道、客户群体及业务运营能力。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方与乙方开展保险经纪业务合作事宜，达成如下协议：

一、合作背景与目的1.背景随着经济的发展和人们风险意识的提高，保险市场需求日益增长。双方充分认识到合作开展保险经纪业务的巨大潜力，旨在整合双方优势资源，实现互利共赢。2.目的通过紧密合作，共同拓展保险经纪业务市场，为客户提供全面、专业、个性化的保险解决方案，提升双方在保险经纪行业的市场竞争力和品牌影响力，实现双方业务的持续增长和经济效益的最大化。

二、合作内容与范围1.合作业务内容甲方负责提供专业的保险经纪服务支持，包括但不限于保险产品研究、风险评估、方案设计、投保手续办理、理赔协助等。乙方利用自身的市场渠道和客户资源，向潜在客户推广甲方提供的保险经纪服务及相关保险产品，协助甲方开展客户拓展、需求沟通、业务洽谈等工作。2.合作业务范围双方合作的保险产品范围涵盖但不限于人寿保险、财产保险、健康保险、意外伤害保险等各类主流保险产品。具体合作的保险产品由双方根据市场需求和客户情况共同协商确定，并以书面形式明确。合作业务地域范围为[具体地域范围]，在该地域范围内，双方共同开展保险经纪业务推广与销售活动。随着业务的发展，经双方协商一致，可逐步扩大合作地域范围。

三、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定履行相关义务，包括但不限于客户拓展、信息反馈等。对乙方推荐的客户进行独立的风险评估和业务审核，根据自身专业判断决定是否承接相关业务。根据业务开展情况，对合作业务的具体操作流程和方式提出合理建议和要求。2.义务向乙方提供全面、准确、及时的保险产品信息、业务培训资料及宣传资料，确保乙方能够充分了解相关产品和服务内容。为乙方提供专业的业务培训和技术支持，帮助乙方提升业务能力和服务水平，培训内容包括但不限于保险产品知识、销售技巧、客户服务等方面。培训方式可根据实际情况采用线上培训、线下培训、专题讲座等多种形式。按照约定及时处理乙方推荐客户的保险业务，包括但不限于方案设计、投保手续办理、理赔协助等工作，并确保服务质量和效率。定期与乙方沟通合作业务进展情况，及时反馈业务过程中出现的问题和解决方案，共同协商解决合作过程中遇到的各类问题。保守乙方在合作过程中提供的客户信息及商业秘密，不得向任何第三方泄露。如因甲方原因导致乙方客户信息泄露，甲方应承担相应的法律责任，并赔偿乙方因此遭受的全部损失。

（二）乙方权利与义务1.权利有权要求甲方按照本协议约定提供相关保险产品信息、业务培训及技术支持等。按照本协议约定获取合作业务的相应报酬。对甲方在合作业务开展过程中的服务质量和工作效率进行监督，提出合理的意见和建议。2.义务利用自身资源积极拓展客户，向潜在客户宣传推广甲方的保险经纪服务及相关保险产品，努力促成业务合作。乙方应在每月[具体日期]前向甲方提交当月客户拓展计划及进展情况报告。及时收集客户需求信息，并准确、完整地反馈给甲方。在与客户沟通业务过程中，应如实介绍甲方的服务内容和保险产品特点，不得夸大或虚假宣传。协助甲方开展客户拜访、业务洽谈等工作，为甲方提供必要的便利条件和支持。在业务洽谈过程中，应积极维护甲方的利益和形象，不得擅自做出有损甲方利益的承诺。配合甲方完成客户投保手续的办理工作，包括但不限于协助客户填写投保资料、收集相关证明文件等。在客户发生保险事故时，应及时通知甲方，并协助甲方进行理赔工作。保守甲方在合作过程中提供的商业秘密及客户信息，不得向任何第三方泄露。如因乙方原因导致甲方商业秘密或客户信息泄露，乙方应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。

四、业务流程与操作规范

（一）客户拓展与需求沟通1.乙方通过自身市场渠道和客户资源，积极寻找潜在客户，并与客户进行初步沟通，了解客户的保险需求和风险状况。2.对于有合作意向的客户，乙方应及时将客户基本信息及需求反馈给甲方。甲方在收到乙方反馈后，应在[具体工作日]内与乙方沟通，共同制定客户需求跟进计划。

（二）方案设计与报价1.甲方根据乙方反馈的客户需求信息，组织专业团队进行保险方案设计。方案设计应充分考虑客户的实际情况和风险保障需求，确保方案的合理性、可行性和性价比。2.甲方完成保险方案设计后，应及时向乙方提供详细的方案内容及报价信息。乙方应协助甲方与客户进行方案沟通和解释工作，确保客户对方案内容和报价充分理解。

（三）业务洽谈与签约1.乙方协助甲方与客户进行业务洽谈，促成双方达成合作意向。在业务洽谈过程中，乙方应及时向甲方反馈客户意见和关注点，以便甲方调整和优化方案。2.经双方协商一致后，甲方与客户签订保险合同。乙方应协助甲方完成合同签订过程中的各项手续，确保合同签订的合法性、有效性和完整性。

（四）投保手续办理1.甲方负责指导客户填写投保资料，并收集客户相关证明文件。乙方应协助甲方完成投保资料的收集和整理工作，确保资料的准确性和完整性。2.甲方按照保险公司的要求，及时提交投保申请，并跟进投保审批进度。在投保过程中，如遇问题或需要补充资料，甲方应及时与乙方沟通，共同协商解决方案。

（五）售后服务与理赔协助1.甲方负责为客户提供售后服务，包括但不限于保险合同的保全服务、客户咨询解答等。乙方应协助甲方开展售后服务工作，及时反馈客户的意见和需求。2.在客户发生保险事故时，乙方应及时通知甲方，并协助甲方进行理赔工作。甲方应按照保险合同约定，及时为客户办理理赔手续，确保客户能够顺利获得保险赔付。

（六）操作规范1.双方在合作业务开展过程中，应严格遵守国家法律法规及保险监管部门的相关规定，确保业务操作的合法性、合规性。2.建立健全业务档案管理制度，对客户信息、业务洽谈记录、保险方案、投保资料、理赔记录等相关业务资料进行妥善保管，保存期限不少于[具体年限]。业务档案应按照类别和时间顺序进行整理归档，便于查询和追溯。3.加强沟通与协作，建立定期的工作会议制度。双方应每周召开一次工作例会，总结上周工作进展情况，分析存在的问题，制定本周工作计划和措施。对于重大业务事项或突发问题，应及时召开专项会议进行研究解决。

五、费用与报酬支付1.费用承担双方各自承担在合作业务开展过程中因自身原因产生的费用，包括但不限于办公费用、差旅费、通讯费等。如因业务开展需要共同承担的费用，由双方根据实际发生金额协商分担比例，并另行签订补充协议明确。2.报酬支付甲方根据乙方促成的保险业务实际保费收入，按照以下比例向乙方支付报酬：对于保费收入在[具体金额区间1]以内的部分，报酬比例为[X1]%；对于保费收入超过[具体金额区间1]但在[具体金额区间2]以内的部分，报酬比例为[X2]%；对于保费收入超过[具体金额区间2]的部分，报酬比例为[X3]%。报酬支付方式为：甲方在收到保险公司支付的保费后的[具体工作日]内，按照上述报酬比例计算乙方应得报酬，并扣除相应的税费后，将报酬支付至乙方指定的银行账户。乙方应按照国家税收法律法规的规定，自行承担因获取报酬而产生的相关税费。甲方有权在支付报酬时代扣代缴乙方应缴纳的税费。

六、保密条款1.双方同意，在合作期间及合作终止后的[具体保密期限]内，对在合作过程中知悉的对方商业秘密、客户信息及其他机密信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用上述信息。2.本条款的保密期限届满后，双方仍应继续履行合理的保密义务，确保对方的商业秘密和机密信息不被泄露。

七、知识产权归属1.双方在合作过程中共同创造的知识产权，包括但不限于保险方案、宣传资料、业务流程设计等，归双方共同所有。未经对方书面同意，任何一方不得擅自使用、复制、传播或转让上述知识产权。2.一方单独创造的知识产权，其所有权归该方所有。但在合作业务范围内使用该知识产权时，应遵循本协议约定，并不得损害对方的利益。

八、违约责任1.若一方违反本协议约定，未履行或未完全履行其在本协议项下的义务，应承担违约责任。违约方应向对方支付违约金，违约金金额为违约行为给对方造成损失的[具体倍数]倍。如违约金不足以弥补对方损失的，违约方还应继续赔偿对方因此遭受的全部损失。2.如因乙方原因导致客户投诉或产生法律纠纷，给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。如因甲方原因导致客户投诉或产生法律纠纷，给乙方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任。3.若一方违反保密条款或知识产权归属条款的约定，应立即停止违约行为，并采取一切合理措施消除影响，赔偿对方因此遭受的全部损失。同时，违约方应按照本协议约定向对方支付违约金。

九、协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。2.在履行本协议过程中，如出现下列情形之一的，一方有权解除本协议：因不可抗力因素导致本协议无法继续履行的；一方严重违反本协议约定，经另一方书面通知后在合理期限内仍未改正的；本协议约定的解除条件成就的。3.协议解除后，双方应按照法律规定和本协议约定办理相关手续，结清合作期间的费用和报酬，并对已开展的业务进行妥善处理。

十、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

十一、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效