银行员工测试题-基金法律法规100题及答案8

银行员工测试题•基金法律法规100题

及答案8

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、在投资者教育工作中，现场的投资者教育工作形式主要不包括（）。

A、基业协会及基金公司组织的报告会

B、专题讨论会

C、网上教育宣传活动

D、行业主题沙龙活动

答案为C【解析】本题考查投资者教育工作的形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基业

协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式。

2、基金信息披露最根本、最重要的原则是O。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则

答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，

它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

3、现货市场的交易协议达成后在（）交易日内进行交割。

A.一个

B.两个

C.三个

D.五个

答案为B

【解析】现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

4、（）是开展基金一切活动的中心。

A、基金管理人

B、基金受托人

C、基金投资人

【）、中国证监会

答案为C【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。基金客户即基金份额的持有人、基金

产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

5、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、

基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持（）。

A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金管理人利益优先的原则C.基金托管人利益优先的原

则D.基金公司利益优先的原则

【答案】A

6、债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C,偏好高风险高收益

D.追求稳定收益

答案：D

解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力.债券

基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

7、按交割期限，金融市场分为（）。

A、货币市场和资本市场

B、现货市场和期货市场

C、发行市场和流通市场

D、国内市场和国际市场

答案是B【解析】本题考查金融市场的分类。按交割期限分为现货市场和期货市场。

8、以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。A.申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额

与现金

的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易

B.申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所；LOF在代销网点

C.基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF采用主动方式

D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份；LOF在申购、赎回上最低要求为1000元；

【答案】C

9、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。

A.使用“净值归一”等表述

B.登载完整的风险提示函

C.预测基金的证券投资业绩

D.使用“坐享财富增长”的表述

答案：B

解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。

10、（）指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和

经营信息。

A、商业秘密

B、客户资料

C、内幕信息

D、绝密文件

答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。商业秘密指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、

具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

11、根据债券基金自身特点将债券基金划分为标准债券基金、普通债券基金和其他策略债券基金

三种，其中，（）是指主要进行债券投资（80%以上基金资产），但也投资于股票市场。

A.标准债券基金

B.纯债基金

C.普通债券型基金

D.其他策略债券基金

【答案】C

12、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为c,解析：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少

保存5年。

13、关于封闭式基金份额上市交易的说法，错误的是（）。

A.基金合同期限为3年以上

B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30至11：30,13：

00至15：00

D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

答案为A

【解析】选项A错误，封闭式基金份额上市交易，基金合同期限应当在5年以上。

14、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金

立法的重要参考。

A.1940

B.1950

C.1929

D.1965

答案：A

解析：美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于1940年颁布。

15、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登

载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。

A.3

B.6

C.1

D.9

答案：B

解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书

登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。

16、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入

基金财产。

A.25%

B.20%

C.30%

D.10%

答案：A

解析：根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25乐并应当归

入基金财产。

17、下列不属于金融交易的组织方式的是()。

A、电信网络交易方式

B、柜台交易方式

C、交易所交易方式

D、自由交易方式

答案为D【解析】本题考查金融市场的构成要素。金融交易主要有以下三种组织方式：一是有固

定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；二是在各金融机构柜台上买

卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；三是电信网络交易方式，即没有固定场

所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

18、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报()备案。

A.基金业协会

B.中国证监会

C.工商注册所在地中国证监会派出机构

D.证券业协会

答案为B,解析：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会

备案。

19、()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.企业

答案为C,解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

20、关于LOF基金上市交易的表述，正确的是()。

A.L0F在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度

D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

答案为A,解析：LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳

证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。T日买入

基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

21、下列说法错误的是O。

A.基金从业人员不论是在职还是离职，均不应该泄露任何客户的资料和交易信息

B.基金从业人员可以在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息

C.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息，更不得利用内幕信息为自己或者他人

牟取不正当利益

D.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及其所在机构的商业秘密，不得

把商业秘密用于为自己或者他人牟取不正当利益

答案为B

【解析】基金从业人员应当注意不在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息，

保持必要的警惕，防止无意泄密，也应严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范

围的秘密，也不和同事交流自己已获知的秘密。

22、()是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道

德核心内容的教育活动。

A、职业道德

B、道德

C、基金职业道德教育

D、基金职业道德修养

答案为C【解析】本题考查基金职业道德教育的内容。基金职业道德教育是指通过受教育者自身

以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

23、在内部控制的主要内容中，销售业务控制的主要内容包括()。

1.严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定

II.建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代

销行为符合协议约定

III.客户投诉得到及时、恰当的记录和处理

IV.制定相关政策，确保投资者信息得到保护

A、I,III

B、II、IV

C、I、II、IV

【）、I、II、HLIV

答案为D【解析】本题考查销售业务控制。销售业务控制的主要内容包括：（1）宣传推介材料

必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和

转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流

程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定

销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为

的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关

政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。

24、基金管理人需至少每周公告。次封闭式基金的资产净值和份额净值。

A：—

B:~

C:三

D:五

答案为A,解析：至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理

申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日

的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

25、基金销售售前服务的主要内容中不包括（）。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金管理人任职年限、工作经历

D.开展投资者风险教育

答案：C

解析“基金客户服务的内容。

26、在招募说明书封面的显著位置，管理人一般会做出的风险提示不包括（）。

A.不保证最低收益

B.可预计一定区间的盈利

C.基金过往业绩不预示未来表现

D.不保证基金一定盈利

答案为B

【解析】管理人一般会做出“基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最

低收益”等风险提示。

27、目前，我国证券投资基金托管费按()

的一定比例逐日计提。

A.当日的基金资产净值

B.前一日基金资产净值

C.前一日基金的资产总值

D.前一日基金的份额净值

【答案】B

28、()是联系政府监管机构与会员的纽带。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.基金管理公司

D.基金业协会

答案：D

解析：基金业协会是基金行业的自律性组织，是联系政府监管机构与会员的纽带。

29、ETF与投资者交换的是()。

A.基金份额与现金的对价

B.基金份额与一篮子股票

C.股票与现金的对价

D.基金份额与现金

答案：B

解析:ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票,ETF的申构和赎回是基金份额与现金的对价。

30、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生

效不足()的除外。

A.5年

B.1年

C.3年

D.6个月

答案：D

解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同

生效不足6个月的除外。

31、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金代销机构

通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的()，并可将调查结果作为是否代销该基金管

理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

I.诚信状况

II.经营管理能力

III.投资管理能力

IV.信息管理平台建设

A、I、II、川、W

B、I、IV

C、II.Ill

D、1、H、III

答案为D【解析】本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金

代销机构相互进行审慎调查。其中，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管

理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结

果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依

据。

32、()是指投资者当期投入一定数额的资

金期望在未来获得回报。

A.理财B.投资C.基金D.股票

【答案】B

33、2013年6月6日开始，国内市场资金面持续紧张，资金利率不断创出新高，机构投资者纷

纷赎回货币基金转而投向拆借和回购市场，这种大额赎回加剧了货币基金的()。

A.市场风险

B,流动性风险

C.信用风险

D.合规风险

答案为B

【解析】流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或

投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。

34、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育不包含（）。

A、投资决策教育

B、资产配置教育

C、权益保护教育

I）、人身安全教育

答案为D【解析】本题考查投资者教育的内容。综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教

育主要包含三方面的内容：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。

35、注册公开募集基金，由拟任（）向中国证监会提交下列文件。

A.基金托管人

B.基金投资人

C.基金管理人

D.基金监管人

答案：C,解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交文件。

36、在我国，传统的资产管理行业主要是（）。

A、商业银行

B、信托公司

C、证券公司

D、保险公司

答案为B【解析】本题考查我国资产管理行业的状况。在我国，传统的资产管理行业主要是基金

管理公司和信托公司。

37、下列不属于基金对证券市场的作用的是（）。

A.促进信息的有效利用和传播

B.改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构

C.有利于市场合理定价

D.为个人在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境

答案为D

【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进

信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证

券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构，充分发挥机

构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。为企业在证券市场筹集资

金创造了良好的融资环境，是证券投资基金对金融结构和经济的作。

38、投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自()日开始，投资者可以在转入方代销

机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

A.T+2

B.T+O

C.T+1

D.T+3

答案为A

【解析】投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方

代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

39、基金监管“三公”原则中的公正原则是指()。

A、要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B、要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁

C、要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

D、要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

答案为B【解析】本题考查公正原则。公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对

监管对象公正对待，一视同仁。

40、根据相关法规，基金年度报告应由()独立董事签字同意。

A.2/3以上

B.1/3以上

C.全部

D.一半

答案：A

解析：根据相关法规，基金年度报告应由2/3以上独立董事签字同意。

41、除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责

基金销售业务和合规的高级管理人的检查，并自向公众分发或者发布之日起()报相关机构备案。

A.3个工作日内

B.5个工作日内

C.10个工作日内

D.15个工作日内

答案为B

【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣

传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人的检查，并自向公

众分发或者发布之日起5个工作日内报相关机构备案。

42、作为基金份额持有人，代表基金份额（）以上的持有人有权自行召集持有人大会。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

答案：C

解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。

43、与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。

A.受益凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.债权凭证

答案：A

解析:基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

44、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述，错误的是（）。

A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，要根据投资者的资金状况区别对

待

B、基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资

格证明

D、基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定

答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在向投资者进行基金宣

传推介和销售服务时，应公平对待投资者。

45、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）。

A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业

绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩

D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明

答案为C【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，

应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计

算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整

会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金

合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中

投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

46、投资于房地产的基金是（）

A、私募股权基金B、风险投资基金C、对冲基金

D、另类投资基金

答案：D

47、基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的（）提取一

定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。

A,销售额

B.销售基金份额

C.持有人数量

D.保有量

答案为D

【解析】基金管理人和基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量

提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，

客户维护费从基金管理费中列支。

48、避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。

A.基金的运作方式

B.保本策略

C.保本保障机制

I）.资产配置方式

答案为C

【解析】避险策略基金的前身是保本基金,其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制,

以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。

49、下列关于基金公司内部控制制度的组成内容说法错误的是（）。

A.业务操作手册是在基金管理人确定相关业务前，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操

作流程及要求进行明确的说明

B.内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容

C.基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术

管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等

D.部门规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则

等的具体说明

答案为A

【解析】业务操作手册是在基金管理人确定相关业务后而非确定相关业务前，对业务的性质、种

类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。

50、以下（）选项属于平衡型基金。

A.专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金

B.专注于成长型股票投资的股票基金，包括持

续成长型基金和趋势增长型基金

C.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金D.根据证监会基金分类的标准，投资于股票、

债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比

例不符合股票基金、债券基金规定

【答案】C

51、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。

A、内控目标

B、内控原则

C、控制人员构成

D、控制环境

答案为C【解析】本题考查内部控制制度。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细

化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控

制环境、内控措施等内容。

52、下列关于合规政策的落实表述错误的是（）。

A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究

违规责任人的相应责任

B、各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度

流程并组织实施

C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责

D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临

的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告

答案为D【解析】本题考查合规政策。合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负

责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。

53、为保护基金投资人的利益，有关法规明确确定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、

赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.2

B.4

C.3

D.1

答案：C

54、基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行（）的合

规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。

A、全程、动态

B、重点、动态

C、分阶段、动态

D、分阶段、静态

答案为A【解析】本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公

司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。

55、ETF申购、赎回清单公告内容不包括（）。

A.最小申购

B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据

C.现金替代

D.基金份额总值

答案：D

解析：考察ETF申购、赎回清单的内容。T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位

所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代。T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份

额净值及其他相关内容。

56、下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测

C.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险

D.债券基金有一个确定的到期日

答案为D,解析：与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债

券组成，因此并没有一个确定的到期日。

57、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是（）。

A、分析投资者的需求

B、考核激励基金销售人员

C、完善基金产品线

D、选择基金投资机会

答案为A【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。在确定目标市场与投资者方面，基金销

售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对

投资者资金流动性和安全性的要求等。

58、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责

任:①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投

资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。这种说法

A.错误

B.正确

C.部分正确

D.部分错误

【答案】B

59、（）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规

审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。

A、合规检查

B、合规审核

C、合规培训

【）、合规投诉处理

答案为B【解析】本题考查合规审核。合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行

业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及

时在内部发现并进行有效的处理。

60、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的（）保管，并委托（）进行股票、债券等

融资工具的分散化组合投资。

A、基金管理人，基金托管人

B、基金托管人，基金管理人

C、基金投资人，基金托管人

D、基金投资人，基金管理人

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参

与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相

互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

61、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。

A.20%

B.25%

C.30%

D.33%

答案：B

解析：基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。

62、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是

A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次

B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》

C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编

报规则”

I）.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

答案：c

解析：基金信息披露的规范性文件主要包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露

编报规则”。《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章而不是规范性文件。

63、封基的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以（）为单位

提交认购申请。

A.金额B.份额C.股数D.价格

【答案】BplO开基以金额申请

64、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守的规定不

包括（）。

A、向投资者承诺未来预期收益

B、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

C、引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模

拟的数据

D、真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平

答案为A【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载该基金、基金管

理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公

认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，

不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管

理人的管理水平。

65、公开募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

答案为D,解析：选项D属于招募说明书的内容。

66、下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确

的是（）。

A.价值型股票基金》平衡型股票基金》成长型股票基金

B.价值型股票基金《平衡型股票基金《成长型股票基金

C.平衡型股票基金》成长型股票基金价值型股票基金》

D.平衡型股票基金《成长型股票基金《价值型股票基金

答案为B,解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型

股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。

67、()要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原则

B、合法、合规性原则

C、审慎性原则

D、适时性原则

答案为A【解析】本题考查内部控制制度。全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营管

理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

68、基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。

A.4Cs

B.4Ps

C.5Ps

D.5Cs

答案：B

解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

69、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是()。

A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益

B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险

C、汇集众多资金由基金管理人管理

D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买

数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当

于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股

票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

70、下列不属于基金托管人职责的是()。

A.基金资金清算

B.会计复核以及对基金投资运作的监督

C.基金资产保管

I).基金资产的投资运作

答案为D,解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对

基金投资运作的监督等方面。

71、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从()中计提风险准备金。

A、公司资本金

B、高管工资和控股股东股利

C、基金管理报酬

D、营业收入

答案为C【解析】本题考查风险准备金制度。根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的

基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。

72、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少()的影像显

示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5秒钟

B.10秒钟

C.5分钟

D.10分钟

答案：A

解析•：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少5秒的影像

显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

73、前台业务系统应当具备的功能不包括()。

A、通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能

B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能

C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

D、交易清算、资金处理的功能

答案为D【解析】本题考查基金销售业务信息管理。前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：

①通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；②为基金投资人以及基金销售人员提供

投资资讯的功能；③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；④基金认购、申购、

赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能;⑤为基金投资人提供服务的功能。

74、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管

理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括()。

A、开除职务

B、监管谈话

C、出具警示函

D、记入诚信档案

答案为A【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。对直接负责的基金管理公司或基金代销机

构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职

务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

75、下列关于合规管理的说法错误的是（）。

A.基金管理人合规管理应当遵循立法机关和证监会发布的基本法律规则

B.审慎性原则是合规管理的基本原则之一

C.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工

作

D.合规管理部门必须制定岗位责任制，落实责任，规范工作人员的执业行为，提高其思想素质，

培养其法制观念，巩固其专业知识

答案为B

【解析】合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性

原则，不包括审慎性原则。

76、基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.避免基金管理人的操作风险

答案为D

【解析】基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险

的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

77、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.办理基金备案手续

C.安全保管基金财产

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

答案：c

解析：选项c属于基金托管人的职责。

78、关于投资基金分类的说法错误的是（）。

A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类

B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金

D、证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券

答案是A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募

基金。

79、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受

法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.市场风险

B.合规风险

C.操作风险

D.信用风险

答案为B

【解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司

可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

80、在阅读基金合同时，以下信息基金销售人员不需要应该重点把握的是（）。

A.基金管理人的业绩、组织结构

B.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

C.基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息

D.基金合同特别约定事项

答案：A

解析：在阅读基金合同时，基金销售人员应重点把握以下几类信息；（1）基金的投资运作和基金

份额发售安排方面的信息；（2）基金合同特别约定的事工团基金合同终止的事由、程序及基金财

产的清算方式。

81、下列不属于基金财产投资范围的是

A、上市交易的股票

B、上市交易的债券

C、承销证券

D、证监会规定的其他证券及其衍生品种

答案为C【解析】本题考查基金的投资方式和范围。基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易

的股票、债券；（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

82、根据有关规定，我国基金管理公司的注册

资本不得低于人民币（）。

A.5亿元B.3亿元C.2亿元D.1亿元

【答案】D

83、以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。

A、不从事与投资人利益相冲突的业务

B、不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额

C、不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

D、在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人

利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

84、假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基金可以向他推

荐的有

（）

A.a>b、c、d

B.a>b、c

C.b、c、d

D.a、c、d

答案：c

投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4

支基金，

a是公募货币基金，b是公募股票基金，C是私募股权基金，d是私募艺术品基金。

85、下列指标不属于保本基金分析指标的是（）。

A:保本期

B:保本比例

C:安全垫

D:久期

答案为D,解析：保本基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。

D项是对债券基金的分析。

86、封闭式基金的交易价格主要受()的影响，

A.投资基金规模大小

B.二级市场供求关系

C.上市公司质量

D.投资时间长短

答案：B

解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

87、关于股票和证券投资基金的表述不正确的有

A.股票反映的是一种所有仅关系

B.基金是种低收益、低风险的投资品种

C.基金是一种间接投资工具

D.股票是一种直接投资工具，主要投资于实业领域

答案：B

解析：基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

88、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起0个月内，以审慎监管原则依法审查，做出

批准或不予批准的决定。

A:3

B:4

C:5

D:6

答案为D,解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依

法审查，作出批准或不予批准的决定。

89、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括()。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.区域股票型基金

I).全球股票型基金

答案：c

解析：按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金

三大类。

90、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索不包括（）。

A、基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会

B、基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代

表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配