个人投资理财合同标准文本

个人投资理财合同标准文本第一篇范文：合同编号：__________

个人投资理财合同

甲方（投资者）：________________________

乙方（理财顾问）：________________________

鉴于甲方拥有一定的投资理财需求，希望乙方提供专业的理财顾问服务，双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

一、合同标的

1.1本合同标的为甲方委托乙方提供个人投资理财顾问服务。

二、服务内容

2.1乙方应按照甲方的要求，提供以下服务：

（1）根据甲方的投资目标和风险承受能力，制定个性化的投资理财方案；

（2）定期向甲方提供投资理财市场动态、政策法规、产品信息等资讯；

（3）根据甲方的投资需求，推荐合适的理财产品；

（4）协助甲方进行投资交易，提供交易咨询；

（5）定期对甲方的投资组合进行评估和调整。

三、服务期限

3.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。

四、费用及支付方式

4.1乙方提供理财顾问服务的费用为人民币____元/年，甲方应在合同生效之日起____个工作日内一次性支付。

4.2甲方支付费用后，乙方应向甲方开具正规发票。

五、保密条款

5.1双方对本合同内容负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方泄露。

六、违约责任

6.1若乙方未按约定提供理财顾问服务，甲方有权要求乙方承担相应的违约责任。

6.2若甲方未按约定支付费用，乙方有权要求甲方支付滞纳金。

七、争议解决

7.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

八、其他

8.1本合同未尽事宜，双方可另行协商补充。

8.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

附件：

1.甲方身份证复印件；

2.甲方银行账户信息；

3.理财顾问服务协议；

4.其他相关文件。

甲方（投资者）：________________________

乙方（理财顾问）：________________________

签订日期：________________________

第二篇范文：第三方主体+甲方权益主导

个人投资理财合同

甲方（投资者）：________________________

乙方（理财顾问）：________________________

丙方（第三方托管机构）：________________________

鉴于甲方希望借助专业的理财顾问服务进行个人投资理财，乙方愿意提供相关服务，丙方作为第三方托管机构，同意参与并提供资金托管服务，为保障甲方的权益，双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

一、合同标的

1.1本合同标的为甲方委托乙方提供个人投资理财顾问服务，并由丙方提供资金托管服务。

二、服务内容

2.1乙方应按照甲方的投资目标和风险承受能力，制定个性化的投资理财方案，并负责执行。

2.2丙方负责甲方的资金托管，确保资金安全，并根据甲方指令进行资金划转。

三、甲方的权益与责任

3.1甲方权益：

（1）甲方有权要求乙方提供专业的投资理财建议，并有权根据自身需求调整投资方案；

（2）甲方有权要求丙方对资金进行独立托管，确保资金安全；

（3）甲方有权随时查询投资情况，并要求乙方提供相关投资报告；

（4）甲方有权在合同期限内解除合同，并要求乙方退还已支付的费用。

3.2甲方责任：

（1）甲方应向乙方提供真实、准确的个人财务信息；

（2）甲方应按照合同约定支付相关费用；

（3）甲方应遵守合同约定的投资纪律，不得擅自更改投资方案。

四、乙方的责任与义务

4.1乙方责任：

（1）乙方应按照甲方要求，提供专业的投资理财建议，并确保建议的合理性；

（2）乙方应严格遵守法律法规，不得泄露甲方隐私；

（3）乙方应确保投资方案的执行，并及时向甲方反馈投资情况。

4.2乙方义务：

（1）乙方应定期向甲方提供投资理财市场动态、政策法规、产品信息等资讯；

（2）乙方应协助甲方进行投资交易，提供交易咨询；

（3）乙方应定期对甲方的投资组合进行评估和调整。

五、丙方的责任与义务

5.1丙方责任：

（1）丙方应确保甲方的资金安全，严格遵守相关法律法规；

（2）丙方应按照甲方指令进行资金划转，确保资金使用的合规性。

5.2丙方义务：

（1）丙方应向甲方提供独立的资金托管服务，不得泄露甲方隐私；

（2）丙方应定期向甲方提供资金托管报告，确保资金使用透明。

六、违约责任

6.1乙方违约：

（1）若乙方未按约定提供投资理财建议，甲方有权要求乙方承担相应的违约责任；

（2）若乙方泄露甲方隐私，甲方有权要求乙方承担相应的法律责任。

6.2丙方违约：

（1）若丙方未按约定提供资金托管服务，甲方有权要求丙方承担相应的违约责任；

（2）若丙方泄露甲方隐私，甲方有权要求丙方承担相应的法律责任。

七、争议解决

7.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

八、其他

8.1本合同未尽事宜，双方可另行协商补充。

8.2本合同一式三份，甲乙丙三方各执一份，具有同等法律效力。

附件：

1.甲方身份证复印件；

2.甲方银行账户信息；

3.理财顾问服务协议；

4.资金托管协议；

5.其他相关文件。

第三方介入的意义和目的：

1.提高资金安全性：丙方作为第三方托管机构，确保甲方资金安全，降低投资风险。

2.保障投资透明度：丙方定期向甲方提供资金托管报告，确保投资使用透明。

甲方为主导的目的和意义：

1.保障甲方权益：甲方作为投资主体，有权对投资理财方案进行调整，确保投资收益最大化。

2.提高投资效率：甲方通过专业理财顾问和第三方托管机构，提高投资理财效率，实现财富增值。

第三篇范文：第三方主体+乙方权益主导

个人资产配置顾问合同

甲方（资产配置顾问）：________________________

乙方（客户）：________________________

丙方（第三方资产管理机构）：________________________

鉴于乙方拥有一定规模的个人资产，希望甲方提供专业的资产配置顾问服务，丙方作为第三方资产管理机构，同意参与并提供资产管理和增值服务，为保障乙方的权益，双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

一、合同标的

1.1本合同标的为甲方作为资产配置顾问，为乙方提供专业的资产配置服务，并由丙方提供资产管理和增值服务。

二、服务内容

2.1甲方应按照乙方的资产状况和风险偏好，制定个性化的资产配置方案。

2.2丙方负责执行甲方的资产配置方案，并进行资产管理和增值服务。

三、乙方的权益与责任

3.1乙方权益：

（1）乙方有权要求甲方提供专业的资产配置建议，并有权根据自身需求调整配置方案；

（2）乙方有权要求丙方提供资产管理和增值服务，并有权要求丙方定期报告资产状况；

（3）乙方有权在合同期限内解除合同，并有权要求丙方返还已管理的资产。

3.2乙方责任：

（1）乙方应向甲方提供真实、准确的资产信息；

（2）乙方应按照合同约定支付相关费用；

（3）乙方应遵守合同约定的投资纪律，不得擅自更改配置方案。

四、甲方的责任与义务

4.1甲方的责任：

（1）甲方应按照乙方的资产状况和风险偏好，提供合理的资产配置建议；

（2）甲方应定期向乙方提供市场动态、政策法规、产品信息等资讯；

（3）甲方应协助乙方进行资产配置交易，提供交易咨询。

4.2甲方的义务：

（1）甲方应保守乙方的隐私，不得泄露乙方信息；

（2）甲方应确保提供的配置方案符合乙方的风险承受能力；

（3）甲方应按照乙方的指令执行资产配置方案。

五、丙方的责任与义务

5.1丙方的责任：

（1）丙方应按照甲方的配置方案执行资产管理和增值服务；

（2）丙方应确保资产的安全和增值；

（3）丙方应定期向乙方报告资产状况和增值情况。

5.2丙方的义务：

（1）丙方应保守乙方的隐私，不得泄露乙方信息；

（2）丙方应按照合同约定提供增值服务，并确保服务质量；

（3）丙方应确保资产管理的透明度和合规性。

六、违约责任

6.1甲方违约：

（1）若甲方未按约定提供资产配置建议，乙方有权要求甲方承担相应的违约责任；

（2）若甲方泄露乙方隐私，乙方有权要求甲方承担相应的法律责任。

6.2丙方违约：

（1）若丙方未按约定提供资产管理和增值服务，乙方有权要求丙方承担相应的违约责任；

（2）若丙方泄露乙方隐私，乙方有权要求丙方承担相应的法律责任。

七、争议解决

7.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向合同签订地人民法院提起诉讼。

八、其他

8.1本合同未尽事宜，双方可另行协商补充。

8.2本合同一式三份，甲乙丙三方各执一份，具有同等法律效力。

附件：

1.乙方资产信息清单；

2.资产配置顾问服务协议；

3.资产管理增值服务协议；

4.其他相关文件。

乙