2024年基金从业资格考试复习误区试题及答案

2024年基金从业资格考试复习误区试题及答案姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.基金管理人应当自募集期限届满之日起多少日内聘请法定验资机构验资？（）

A.10天

B.15天

C.20天

D.30天

2.以下哪个选项不属于基金的投资目标？（）

A.分散风险

B.获得稳定的收益

C.实现资产增值

D.保值增值

3.以下哪个不是基金合同的主要内容？（）

A.基金的募集金额

B.基金的运作方式

C.基金管理人的职责

D.基金投资范围

4.基金托管人因重大过失未履行职责，给投资者造成损失的，应当承担什么责任？（）

A.直接责任

B.间接责任

C.部分责任

D.不承担责任

5.基金份额持有人享有以下哪些权利？（）

A.参与基金的投资决策

B.获得基金投资收益

C.转让基金份额

D.查阅基金相关资料

二、多项选择题（每题3分，共15分）

6.以下哪些属于基金的风险？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

7.基金管理人的职责包括以下哪些？（）

A.基金的募集与销售

B.基金的运作与管理

C.基金的风险控制

D.基金的信息披露

8.基金投资组合中可以包括以下哪些资产？（）

A.股票

B.债券

C.权证

D.商品期货

9.以下哪些属于基金合同终止的情形？（）

A.基金到期

B.基金清算

C.基金合并

D.基金投资者撤资

10.基金托管人的主要职责包括以下哪些？（）

A.保管基金财产

B.执行基金管理人的指令

C.监督基金管理人的运作

D.维护基金份额持有人的利益

三、判断题（每题2分，共10分）

11.基金份额持有人大会由基金管理人召集。（）

12.基金投资组合中可以包含现金等流动性强的资产。（）

13.基金管理人可以将基金财产用于从事证券投资以外的业务。（）

14.基金托管人可以对基金管理人的违规行为进行处罚。（）

15.基金份额持有人有权查阅基金的年度报告和半年度报告。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

16.简述基金管理人的职责和基金托管人的职责。

答案：基金管理人的职责包括：募集基金、管理基金资产、制定基金投资策略、执行基金投资决策、进行基金投资组合管理、信息披露等。基金托管人的职责包括：保管基金财产、执行基金管理人的指令、监督基金管理人的运作、进行基金资产清算、编制基金财务报告、披露基金信息等。

17.解释基金投资组合中流动性风险的概念，并说明如何管理这种风险。

答案：流动性风险是指基金投资组合中的资产无法在合理的时间内以合理价格变现的风险。管理流动性风险的方法包括：保持合理的投资组合流动性比例、避免投资于流动性差的资产、建立流动性风险预警机制、制定流动性风险管理预案等。

18.简述基金份额持有人大会的召集方式和表决程序。

答案：基金份额持有人大会由基金管理人召集。召集方式包括：以书面形式通知全体基金份额持有人、通过基金管理人网站或公告栏公告、通过基金份额登记机构通知等。表决程序包括：提交表决事项、说明表决规则、进行表决、公布表决结果等。

19.解释基金合同终止的概念，并列举可能导致基金合同终止的情形。

答案：基金合同终止是指基金合同约定的终止条件成就或者基金管理人、基金托管人、基金份额持有人等各方协商一致决定终止基金合同。可能导致基金合同终止的情形包括：基金到期、基金清算、基金合并、基金投资者撤资、基金管理人或基金托管人因故退出等。

五、论述题

题目：论述基金投资中风险与收益的关系，并分析如何平衡两者之间的关系。

答案：基金投资中，风险与收益是相伴相生的。一般来说，高风险伴随着高收益，低风险则通常意味着较低的收益。以下是风险与收益关系的论述及平衡策略：

1.风险与收益的关系：

-高风险投资：如股票市场、新兴市场基金等，通常具有较高的波动性和不确定性，但可能带来较高的长期收益。

-低风险投资：如债券基金、货币市场基金等，风险较低，收益也相对稳定，但长期收益可能不如高风险投资。

-中等风险投资：如混合型基金、指数基金等，风险和收益介于高风险和低风险之间。

2.平衡风险与收益的策略：

-分散投资：通过投资不同类型的基金，分散单一投资的风险，同时追求整体收益。

-长期投资：长期投资有助于平滑市场波动，降低短期风险对投资组合的影响。

-风险承受能力评估：投资者应根据自身风险承受能力选择合适的基金产品，避免过度追求高风险投资。

-定期调整：根据市场变化和个人财务状况，定期调整投资组合，以保持风险与收益的平衡。

-专业指导：寻求专业投资顾问的帮助，获取更专业的投资建议和风险控制策略。

试卷答案如下：

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.D

解析思路：根据《基金法》规定，基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资。

2.B

解析思路：基金的投资目标是实现资产的保值增值，而非仅仅获得稳定的收益。

3.A

解析思路：基金的募集金额、运作方式和投资范围都是基金合同的主要内容，而基金管理人的职责则是合同中规定的一项具体内容。

4.A

解析思路：根据《基金法》规定，基金托管人因重大过失未履行职责，给投资者造成损失的，应当承担直接责任。

5.BCD

解析思路：基金份额持有人享有获取基金投资收益、转让基金份额、查阅基金相关资料等权利。

二、多项选择题（每题3分，共15分）

6.ABCD

解析思路：基金的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险，这些都是基金投资中常见的风险类型。

7.ABCD

解析思路：基金管理人的职责涵盖了基金的募集与销售、运作与管理、风险控制和信息披露等方面。

8.ABCD

解析思路：基金投资组合中可以包括股票、债券、权证和商品期货等多种资产，以实现资产配置的多样性。

9.ABC

解析思路：基金合同终止的情形包括基金到期、基金清算和基金合并等，而基金投资者撤资通常不会导致基金合同终止。

10.ABCD

解析思路：基金托管人的主要职责包括保管基金财产、执行基金管理人的指令、监督基金管理人的运作和维护基金份额持有人的利益。

三、判断题（每题2分，共10分）

11.×

解析思路：基金份额持有人大会由基金管理人召集，但基金份额持有人也可以要求召集。

12.√

解析思路：基金投资组合中可以包含现金等流动性强的资产，以应对可能出现的流动性需求。

13.