基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库【必考】

基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库

第一部分单选题（500题）

1、甲公司2015年资产收益率为10乐负债权益比为1.5,则甲公司

2015年的净资产收益率为（）。

A.25%

B.15%

C.20%

I）.30%

【答案】：A

2、下列选项中，不属于大宗商品投资方式的是（：）。

A.购买大宗商品实物

B.投资大宗商品衍生工具

C.购买大宗商品相关的股票

D.投资资源类企业发行的债券

【答案】：D

3、证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和（）。

A.经纪制

B.会员制

C.合伙制

D.股份制

【答案】：B

4、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100

万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万

元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500

万元，巳售出的基金份额2000万份。运用一般的会计原则，则基金份

额净值为（）元。

A.1

B.1.3

C.1.15

D.1.5

【答案】：C

5、有关银行间债券市场做市商制度，以下表述正确的是（）

A.做市商作为中国人民根行的对手方，与之进行债券交易

B.做市商在银行间债券市场以自有资金和债券与役资者进行交易

C.做市商向投资者进行单方保价

I）.做市商应对市场上所有债券进行报价

【答案】：B

6、沪深300股指期货合约交易单位为每点（）元。

A.100

B.200

C.300

1）.500

【答案】：C

7、（）是股票投资价值分析的重要指标在计算公司的净资产收益

率时有重要的作用。

A.股票的票面价值

B.股票的内在价值

C.股票的账面价值

D.股票的清算价值

【答案】：C

8、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债权的利息收入,

由()在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业

B.基金管理公司

C.中央结算公司

I).基金托管银行

【答案】：A

9、做市商可以分为多元做市商和()。

A.法定做市商

B.非法定做市商

C.特定做市商

D.非特定做市商

【答案】：C

10、()的特点是快捷、简便，其实质是资金清算风险由交易双

方承担。

A.纯券过户

B.见券付款

C.见款付券

D.券款对付

【答案】：A

11、票面金额为100元的3年期债券，票面利率5乐每年付息一次，

当前市场价格为90元，则该债券的到期收益率是()o

A.1.7235%

B.5.0556%

C.5%

D.8.9468%

【答案】：D

12、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括

（）O

A.投资期限

B.收益要求

C.风险容忍度

D.流动性

【答案】：D

13、李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%,按照单利计算，5

年后能取到的总额为（）。

A.1250元

B.1050元

C.1200元

D.1276元

【答案】：A

14、在进行境外投资时，基金管理人需要实时更新和掌握国外的最新

监管要求，也要非常熟悉投资法规的规定，这是为了更好的限制以下

哪类风险？（）

A.政治风险

B.投资研究风险

C.合规风险

D.税收风险

【答案】；C

15、1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入（）的

概念。

A.凸度

B.信用利差

C.收益率曲线

D.久期

【答案】：D

16、下列关于基金国际化的说法，正确的是（）。

A.美国政府专门为公司型开放式基金（OEIC）的创立确立了新的法律

框架

B.卢森堡基金国际化的表现之一是基金海外发售募集资金

C.英国投资基金是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基

金分销中心

D.爱尔兰注册基金资产的近80%都属于UCITS基金

【答案】：D

17、个股的选择与权重受到（）的限制。

A.到期收益率

B.利率期限结构

C.投资期限

D.投资比例

【答案】：D

18、下列关于基金公司投资交易流程的表述中，错误的是（）。

A.交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成

交易

B.在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令

C.交易员负责审+贫殳资指令（价格、数量）的合法合规性，对于可能不

盈利指令可以拒绝

D.基金公司投资交易包括形成投资策略、构建投资组合、执行交易指

令、绩效评估与组合调整、风险控制等环节

【答案】：C

19、金融市场按交易标的物划分为（）。

A.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场

【答案】：A

20、申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件不包括（）。

A.申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规摸、经营年限等符合中

国证监会的规定

B.对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币

C.经营证券投资基金管理业务达2年以上

D.在最近一个季度末资产管理规模不少于300亿元人民币或等值外汇

资产

【答案】：D

21、制定有效的估值政策和程序，履行信息披露义务，并在估值方法和

调整幅度做出重大变化时进行公告或解释的市场主体是（）。

A.中国证券业协会

B.基金管理人

C.基金托管人

D.中国证监会

【答案】；B

22、某股票型指数基金跟踪标的为沪深300指数，跟踪误差为0.06乐

而同类平均跟踪误差为0.12%,据此，以下判断错误的是（）o

A.该基金的基金经理管理能力比同类基金经理的平均水平弱

B.该基金采取的是被动投资策略

C.该基金的历史收益率与沪深300指数收益率存在一定程度的偏离

D.该基金分散了大部分的非系统性风险

【答案】：A

23、某基金前一日基金资产总值110000万元，基金资产净值为100

000万元，基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%（一年按365天计

算），则当日应计提的基金管理费为（）万元。

A.3.6

B.2.5

C.4.2

D.4.1

【答案】：D

24、上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日的（）。

A.9：15-11:30,13:00-15:00

B.9：15-11:30,13:00-15:30

C.9:00-11:30,13:00-15:00

D.9:30-11:30,13：00-15：30

【答案】：D

25、下列关于做市商说法错误的是（）。

A.报价驱动市场也被称为做市商制度

B.与股票不同，几乎所有的债券和外汇都是通过做市商交易的

C.所有投资者都可以充当做市商的角色

D.做市商的利润来源是买卖差价

【答案】：C

26、金融衍生工具的基本特征不包括（）o

A.跨期性

B.收益性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

【答案】：B

27、下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是（）

A.过户费

B.证管费

C.销售服务费

D.经手费

【答案】：C

28、（）显示了企业在一年或者一个经营周期内存货的周转次

数。

A.现金资产周转率

B.存货周转率

C.应收账款周转率

D.总资产周转率

【答案】：B

29、贝塔系数（B）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映

的是投麦对象对市场变化的敏感度。贝塔系数大于0时，该投资组合

的价格变动方向与市场一致；贝塔系数小于。时，该投资组合的价格

变动方向与市场相反。贝塔系数等于1时，该投资组合的价格变动幅

度与市场一致。贝塔系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市

场更大。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C

30、某债券面值为100元，发行价为97元，期限为90天，到期面值

偿还，该债券贴现率为（）。

A.12%

B.5%

C.3%

D.5.5%

【答案】：A

31、我国以发行证券投资基金方式募集资金（）营业税。

A.不征收

B.征收5%

C.征收4%

1）.征收10%

【答案】：A

32、（）指在一国证券市场是流通的代表外国公司有价证券的可

转让免证。

A.债券凭证

B.私募凭证

C.权益凭证

D.存托凭证

【答案】：D

33、非系统性风险的别称不包括（)O

A.特定风险

B.异质风险

C.整体风险

D.个体风险

【答案】：C

34、下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。

A.营运效率比率

B.流动比率

C.资产负债率

D.速动比率

【答案】：C

35、以下属于为准确、及时进行基金估值和份额净值计价的措施包括

()0

A.I、II、III、IV、V

B.I、H、HI、IV

C.I、II、III、V

D.I、II、IV、V

【答案】：A

36、关于远期合约，以下表述错误的是（）.

A.远期合约是一种最简单的衍生品合约

B.远期合约流动性通常较差

C.远期合约是一种标准化合约

D.远期合约不能形成统一的市场价格

【答案】：C

37、私募股权投资基金妁组织形式不包活（）

A.合伙型基金

B.混合型基金

C.信托型基金

D.公司型基金

【答案】：B

38、根据资本市场理论的前提假设，除股票和债券外，投资者的投资

范围还包括（）

A.II.III

B.II

C.I

D.I、II

【答案】：C

39、某时点市值最大的15只股票的市值分别为420亿元、318亿元、

306亿元、275亿元、260亿元、247亿元、231亿元、220亿元、183

亿元、180亿元、177亿元、173亿元、170亿元、158亿元、153亿元,

则该类股票中位数是（）。

A.260亿元

B.247亿元

C.177亿元

D.220亿元

【答案】：D

40、有效的投资策略可以使投资的债券投资组合，获得的利息和收回

的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）

A.水平配比策略

B.久期配比策略

C.现金配比策略

D.价格免疫策略

【答案】：C

41、在利润核算中，证券投资基金一般在（）结转当期损益。

A.周末

B.月末

C.季度末

D.年末

【答案】：B

42、目前，（）符合QDH可在境内募集资金进行境外投资管理。

A.基金管理公司

B.证券公司

C.商业银行等其他金融机构

D.以上选项都正确

【答案】：D

43、关于最大回撤，以下说法不正确的有（）。

A.I、II

B.I、n、in

c.i、n、iv

D.i、n、山、iv

【答案】：c

44、QDH基金产品起点仅为（）元人民币，适合更为广泛的投

资者参与。

A.1

B.10

C.100

D.1000

【答案】：D

45、欧盟金融市场上运营的所有私募股权投资基金必须进行托管，托

管机构可以是（）。

A.银行

B.公证员

C.律师

D.以上都正确

【答案】：D

46、目前我国上海、深圳证券交易所均采用会员制，其决策机构是（）

A.专门委员会

B.总经理为首的经营管理层

C.理事会

D.会员大会

【答案】：C

47、一般来说，其他条件不变时，销售利润率越高越好；但当其他条

件可变时，销售利润率低也并不总是坏事，因为如果总体销售收入规

模很大，还是能够取得不错的净利润总额，薄利多销就是这个道理。

上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C

48、（）是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为等值的新

的基金份额进行基金分犯。

A.现金分红方式

B.股票分红方式

C.分红再投资转换为基金份额

I）.股票买卖差价

【答案】：C

49、以下属于债券投资系统性风险的是（）。

A.债券信用评级被下调

B.通货膨胀

C.信用债交易流动性不足

D.发行方宣布回购债券

【答案】：B

50、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定

在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.买入返售

B.回购协议

C.远期合约

D.互换合约

【答案】：B

51、下列属于贵金属类大宗商品的是（）。

A.钢铁、铜、铝、铅

B.黄金、白银、箱金

C.锲、鸨、橡胶、铁矿石

I）.黄金、白银、钢铁、铜

【答案】：B

52、关于基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（）

A.I.n

B.n.in.iv

c.in.IV

D.i.11.111.iv

【答案】：D

53、关于GIPS输入数据的相关规定，以下表述错误的是（）

A.对固定收益类等应计利息的证券，必须采用收付实现制

B.目前投资管理机构必须采用交易日会计制

C.目前组合必须以公允价值进行实际估值

D.目前组合至少每月度进行一次实际估值

【答案】：A

54、给定无风险利率5%关于投资组合A和B的单位风险收益，下列表

述正确的是（）°

A.A和B投资组合业绩表现不相上下

B.按照夏普比率作为标准比较，B投资组合业绩耒现更优秀

C.按照贝塔系统数作为标准比较，A投资组合业绩表现更优秀

D.按照特雷诺比率作为标准比较，B投资组合业绩表现更优秀

【答案】：B

55、（）近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格

购买约定数量的标的资产。

A.认购权证

B.认沽权证

C.认股权证

D.备兑权证

【答案】：A

56、以下不属于货币市场工具特点的是（）。

A.期限在1年以内（含1年）

B.流动性低

C.本金安全性高，风险较低

D.均是债务契约

【答案】：B

57、下列关于企业现金流量结构的说法中，正确的是（）。

A.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段

B.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正、

筹资活动产生的净现金流量必定为负

C.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量

模式相同

D.企业的利润好就一定会有充足的现金流

【答案】：A

58、股票的市场价格由（）决定，但同时受许多其他因素的影

响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于

供求关系而影响股票价格的。

A.市场的风险

B.股票的价值

C.公司的盈利

D.分析方法

【答案】；B

59、下列说法错误的是（）。

A.做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，充足的可交易

资金和证券是必不可少的

B.做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流

动性。

C.做市商之间不允许进行资金或证券的拆借。

1）.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入

【答案】：C

60、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，封闭式基金收益分

配应（）。

A.收益分配比例不得低于年度可供分配利润的90%

B.每年不得多于一次

C.收益分配比例不得低于年度已实现收益的30%

D.每年不得少于二次

【答案】：A

61、现金流量表的作用不包括（）o

A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因

B.直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势

C.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况

D.反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力

【答案】：B

62、（）是指包含对通货膨胀补偿的利率。

A.实际利率

B.名义利率

C.即期利率

D.远期利率

【答案】：B

63、假设市场的风险溢价是7.5%,无风险利率是3.7%,A股票的期望收

益为14.2%,该股票的贝塔系数是（）。

A.2.76

B.1

C.1.89

D.1.4

【答案】：D

64、（）是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转

让凭证。

A.股票

B.存托凭证

C.可转换债券

D.认股权证

【答案】：B

65、（）认为股票变化表现为三种趋势，即长期趋势、中期趋势和短

期趋势。

A.过滤法则

B.止损指令

C.“量价”理论

D.道氏理论

【答案】：D

66、上交所证券交易的收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所

有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。当日无成交的，以

前收盘价为当日收盘价；深交所证券的收盘价通过集合竞价的方式产

生。收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日

该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后

一笔交易）为收盘价。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。上

述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C

67、基金中基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的

（）估值；基金中基金投资的境内上市开放式基金，按所投资

基金估值日的（）估值；基金中基金投资的境内上市定期开放

式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的（）估值。

A.收盘价；收盘价；份额净值

B.份额净值；收盘价；收盘价

C.收盘价；份额净值；收盘价

D.份额净值；收盘价；份额净值

【答案】：C

68、股息红利差别化个人所得税政策实施前，上市公司股息红利个人

所得税的税负为（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B

69、下列选项中属于债券按发行主体分类的是（）。

A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等

B.息票债券和贴现债券

C.人民币债券和外币债券

D.政府债券、金融债券、公司债券等

【答案】：D

70、负债权益比二（）o

A.1/（1-资产负债率）

B.负债/资产

C.所有者权益/负债

D.资产负债率/（1-资产负债率）

【答案】：D

71、预期损失的优势体现在以下哪些方面0

A.I、II

B.I.III

C.IkIV

D.II.Ill

【答案】：C

72、以下股市变化中，最能反映系统性风险的是（）。

A.创业板走弱

B.国防军工股票出现异动

C.上证综指大幅波动

D.互联网金融指数大幅回调

【答案】：C

73、基金的财务会计报告通常不包括（)o

A.月报

B.周报

C.季报

D.年报

【答案】：B

74、根据贴现现金流估值法的理论，以下说法哪一项是正确的0

A.任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流

的现值

B.任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流

的现值

C.任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金

流的当期价值

D.任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金

流的当期价值

【答案】：A

75、按照全球投资业绩标准（GIPS）的要求，计算基金收益率应当遵循

的方法（）。

A.总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入

B.已实现收益率，即包括实现的回报以及损失并加上收入

C.总收益率，即包括实现的和未实现的回报以及损失

D.已实现收益率，即包括实现的回报以及损失

【答案】：A

76、以下关于单利和复利的说法，错误的选项是（）。

A.按照复利的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金

再计利息

B.单利终值的计算公式为FV=PV（1+i）n,其中PV为本金，i为年利

率，n为计息时间

C.单利和复利都是计算利息的方法

I）.按照单利的计算方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间

多长，所生利息均不加入本金重复计算利息

【答案】：B

77、短期政府债券的特点包括（）.

A.II、IV

B.I、II.III

C.I、II、III、IV

D.I、II

【答案】：D

78、某基金管理人决定对其管理的A基金进行利润分配，每10份派发

红利0.6元，除息日为当日，公布的基金份额净值为1.5元。假设

某基金投资者持有A基金1（）000份，选择现金分红方式。以下结论中错

误的是（）

A.除息后该投资者持有10400份A基金

B.除息前后该投资者的利益没有受到影响

C.该投资者由于持有A基金可获得的利润分配金额为600元

D.除息前该投资者持有15000元A基金资产

【答案】：A

79、下列关于大宗商品的说法，错误的是（）。

A.大宗商品具有实体，可进入流通领域

B.大宗商品不能抵御通货膨胀

C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系

D.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大

【答案】：B

80、不属于可以回购本公司股票的情形是（)

A.公司减少注册资本

B.公司扩大经营规摸

C.与持有本公司股份的其他公司合并

D.将股份奖励给本公司员工

【答案】：B

81、下列不属于基金会计报表附注的内容的是（）。

A.会计期间基金经营成果

B.会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明

C.报表重要项目的说明

D.关联方关系及其交易

【答案】：A

82、在国际金融市场上，（）是被广泛采纳的基准利率。

A.上海银行间同业拆借利率

B.伦敦银行间同业拆借利率

C.新加坡银行间同业拆借利率

I）.纽约银行间同业拆借利率

【答案】：B

83、在计算速动比率时，要把一些项目从流动资产中剔除的原因不包

括（）。

A.可能存在部分存货变现净值小于账面价值的情况

B.部分存货可能属于安全库存

C.预付货款的变现能力较差

D.存货可能采用不同的评价方法

【答案】：D

84、流动比率的公式是（）。

A.流动比率=流动资产/流动负债

B.流动比率=（流动资产-存货）/流动负债

C.流动比率二流动负债/流动资产

D.流动比率二（流动负债-存货）/流动资产

【答案】：A

85、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额不

得超过该只债券流通量的（）,远期交易卖出总余额不得超过

其可用自有债券总余额的（）O

A.50%；200%

B.50%；100%

C.20%；200%

D.20%；100%

【答案】：C

86、关于利息率，以下说法错误的是（）。

A.可以分为名义利率和实际利率

B.是资金的增值同投入资金的价值之比

C.是人民银行公布的存贷款利率

D.是衡量资金增值量的基本单位

【答案】：C

87、关于基金运作过程中的费用，以下不能在基金资产中列支的是

（）O

A.基金合同生效后的信息披露费用

B.销售服务费

C.基金转换费

D.基金的证券交易费用

【答案】：C

88、关于做市商与经纪人的相同点和区别，以下表述错误的是

（）O

A.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于

交易佣金

B.经纪人能为市场提供流动性，做市商不能

C.经纪人可以为做市商服务

D.一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易

【答案】：B

89、下列不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。

A.确定不同管理级别的操作权限

B.对基金公司重大投资活动进行管理

C.审订公司投资管理制度和业务流程

D.制定投资组合具体方案

【答案】：D

9（）、下列关于投资期限的说法，正确的是（）。

A.投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度

B.在几年内有购房、购车等支出需求的投资者倾向于长期投资

C.投资期限较短的投资者更可能获得良好的投资业绩

D.投资期限越短，则投资者越能够承担更大的风险

【答案】：A

91、关于股票价值的估值，下面叙述正确的是（）。

A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值

对利息、税收、折旧、摊销前利润

B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具

C.对于成长型的股票，也会采用股息率的方法

I）.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务

指标来得重要

【答案】：A

92、用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，

并以此为基准测度任何组合绩效的方法是（）。

A.詹森指数法

B.特雷诺指数法

C.信息比率法

D.夏普指数法

【答案】：D

93、以下不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长

B.财务风险

C.利率、汇率与物价波动

D.政治因素的干扰

【答案】：B

94、投资组合管理的一般流程不包括（）。

A.了解投资者需求

B.制定投资政策

C.投资组合构建

D.承诺收益

【答案】；D

95、全球投资业绩标准(GIPS)关于收益率的具体计算，以下描述错误

的是()

A.不同期间的收益率必须以几何平均方式相连接

B.GIPS必须采用经现金流调整后的时间加权收益率

C.GIPS必须采用净收益率

D.所有的收益计算必须扣除期内的实际买卖开支

【答案】：C

96、()指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者

提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再

投资于相同属性的债券，而产生的风险。

A.流动性风险

B.再投资风险

C.信用风险

D.系统性风险

【答案】：B

97、债券年利息收入与当期债券市场价格的比率，为()。

A.到期收益率

B.当期收益率

C.信用利差

D.债券收益率

【答案】：B

98、衡量整体经济活动的总量指标是()。

A.利率

B.汇率

C.国内生产总值

D.财政预算

【答案】：C

99、息票率6%的3年期债券，市场价格为97.3包0元，到期收益率为

7%,久期为2.83年，那么,当该债券的到期收益率增加至7.1%,价格

的变化为（）。

A.利率上升0.1个百分点，债券的价格将下降0.257元

B.利率上升0.3个百分点，债券的价格将下降0.237元

C.利率下降0.1个百分点，债券的价格将上升0.257元

D.利率下降0.3个百分点，债券的价格将上升0.237元

【答案】：A

100、（）用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤

保险、失业保险和生育保险服务。

A.财险公司

B.寿险公司

C.中国的社会保障基金

D.企业年金

【答案】：C

10k相对估值法常见的估值比率包括（）

A.I、II、IV

B.I、II

C.I、II.III

D.I、II、HI、IV

【答案】：A

102、对基金管理人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征

收（）。

A.所得税

B.消费税

C.增值税

D.关税

【答案】：A

103、在下列哪种市场中，证券价格只能够充分反映价格历史序列中包

含的所有信息？（）

A.尢效市场

B.半强有效市场

C.弱有效市场

D.强有效市场

【答案】：C

104、以下属于利润表作用表述正确的是（）。

A.能够对企业整体财务状况客观评价

B.能表明某一特定日期占有净资产数额

C.有助于了解企业的现金是否能偿还到期债务

D.能够说明企业的收入与产出关系

【答案】：D

105、（）风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投

资来降低的风险。

A.经营

B.对冲

C.非系统性

D.系统性

【答案】：D

106、从销售利润率的指标关系看，净利润与销售利润率成（）关

系，销售收入与销售利润率成（）关系。

A.正比；正比

B.反比;反比

C.正比；反比

D.反比;正比

【答案】：C

107、投资交易中的操作风险是指（）。

A.由于汇率变动所产生的基金价值的不确定性

B.由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产

或基金公司遭受损失的风险

C.由于宏观政策的变化导致的对基金收益的影响

D.由于违反法律、法规、交易所规则、基金合同所导致公司遭受损失

的风险

【答案】：B

108、下列因素跟净资产收益率反向变动的是（）。

A.负债权益比

B.销售利润率

C.总资产周转天数

D.资产负债率

【答案】：C

109、国际证监会组织成立于（）年。

A.1982

B.1983

C.1985

D.1988

【答案】：B

110,下列关于个人投资者的说法错误的是（)O

A.个人投资者是以自然人身份进行投资

B.个人投资者的风险承受能力较弱

C.个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者

D.个人投资者可投资的资金量较小

【答案】：C

11k证券的市场价格是由市场（）所决定的。

A.供求关系

B.内在价值

C.市场价值

D.预期价格

【答案】：A

112、基金单位资产净值的计算公式为（）。

A.NAV二期末基金资产净值/预计发行的基金总份额

B.NAV二期末基金资产净值/发行在外的基金总份额

C.NAV二期末基金净资产收益率/发行在外的基金总份额

I）.NAV二期末基金净资产收益率/预计发行的基金总份额

【答案】：B

113、下列属于中央银行的货币政策工具的是（

A.I、II、III

B.I、11.W

C.II、HI、N

D.I、II

【答案】：A

114.我国封闭式基金的估值频率是0。

A.每个交易日

B.每月

C.每周

D.每半个月

【答案】：A

115、互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换他们认

为具有相等经济价值的（）的合约。

A.现金流

B.资产

C.负债

D.证券

【答案】：A

116、人民币合格境外机构投资者，简称为（）o

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.RQDII

【答案】：C

117、以下选项中纳入强制集中清算的品种有（）。

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、IH、IV

【答案】：D

118、关于基金份额的分拆的说法错误的是（）。

A.基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，

将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值

也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式

B.基金份额分拆可以提高投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营

销

C.基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于改善基金份

额持有人结构

D.基金进行分拆也可以降低基金单位净值，事实上基金的分拆类似于

基金分红中红利再投资的模式

【答案】：B

119、关于战略资产配置，以下表述正确的是（）。

A.基金经理进行战略资产配置时，不能单纯运用经验和判断对资产大

类进行甄选

B.量化模型适用于战术资产配置，不适用于战略资产配置

C.战略资产配置结构一旦确定，通常3-5年内再调整各类资产的配置

比例

D.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的

配比

【答案】：D

120、关于标准普尔50Q指数和道琼斯工业平均指数排行，以下表述错

误的是（）。

A.标准普尔500指数由普尔公司编制，道琼斯工业平均指数目前由

《华尔街日报》编辑部维护

B.两个指数都是衡量美国股票市场价格水平以及收益率的指标

C.两个指标都包含近年来发展循序的服务性行业和金融业公司

D.标准普尔500指数比道琼斯工业指数覆盖的公司更多，更能反映广泛

的市场变化

【答案】：C

12k我国证券市场目前已经在（）等品种实行了货银对付制度。

A.A股、权证

B.权证、ETF

C.A股、基金

D.基金、权证

【答案】：B

122、下列关衍生工具的说法，错误的是（）。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基

础性工具

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和

结构化金融衍生工具

C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A

123、股票价格与账面价值的比值被称为（）。

A.市盈率

B.市净率

C.净值收益率

D.净现值

【答案】：B

124、关于交易成本，以下表述正确的是（）

A.隐性成本包括佣金、印花税和过户费

B.大盘蓝筹股流动性较好，买卖价差大；小盘股则反之。

C.受市场因素影响，目标组合和被转换组合在转持期间往往有不同的

损益表现。

D.目标组合与被转换组合的差异越大，机会成本增加的可能性就越低。

【答案】：C

125、纽约商品交易所的石油合约以（）桶为最小交易单位，芝加

哥商品交易所的小麦以（）蒲式耳为最小交易单位。

A.500；1000

B.1000；5000

C.500；5000

D.5000；1000

【答案】：B

126、（）称为企业的“第一会计报表”。

A.所有者权益变动表

B.利润表

C.现金流量表

D.资产负债表

【答案】：D

127、J曲线是以（）为横轴，以（）为纵轴的一条曲线

A.时间/收益率

B.收益率/时间

C.时间/风险

D.风险/时间

【答案】：A

128、为了更好的管理债券基金信用风险，基金公司采取的措施不包括

0

A.建立针对债券发行人的内部信用评级制度

B.定期更新交易对手资质、交易记录、交收违约记录等信息

C.分散化投资

1）.分析基金持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿

【答案】：D

129、下列不属于普通股股东享有的基本权利的是（）

A.收益权

B.知情权

C.优先分配股利权

D.表决权

【答案】：C

130、下列不属于货币政策的工具的是（）。

A.公开市场操作

B.通货膨胀的抑制

C.利率水平的调节

D.存款准备金的调节

【答案】：B

131、基金卖出股票按照（）的税率征收印花税。

A.l%o

B.1.5%o

C.2%0

D.3%o

【答案】：A

132、下列关于零息债券的描述中，正确的是（）。

A.低于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券

B.低于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息

C.高于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券

D.高于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息

【答案】：A

133、下列属于UCITS基金投资品种的是（）。

A.银行存款

B.指数基金

C.货币市场工具

D.以上选项都正确

【答案】：D

134、印花税是根据《中华人民共和国印花税暂行条例》规定，在A股

和B股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金，

2008年9月190,证券交易印花税只对出让方按（）％。征收，

对受让方不再征收。

A.1

B.2

C.4

1）.5

【答案】：A

135、股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影

响，其中最直接的影响因素是（）。

A.股票的种类

B.供求关系

C.气象环境

D.劳动力价格

【答案】：B

136、某基金前一日基金资产总值110,000万元，基金资产净值为

100,000万元，基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%（一年按365

大计算），则当日应计提的基金管理费为（）万元。

A.3.6

B.2.5

C.4.2

D.4.1

【答案】：D

137、以下选项不属于货币市场工具的是（）

A.三年期国债

B.半年期定期存款

C.回购协议

D.一年期中央银行票据

【答案】：A

138、下列关于货币市场基金的利润分配，说法错误的是（）。

A.每日按照面值进行报价的货币市场基金，可在基金合同中将收益分

配方式约定为红利再投资

B.每日按照面值进行报价的货币市场基金，应当每日进行收益分配

C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益

D.当日赎回的基金份额自本日起不享有基金的分配权益

【答案】；D

139、已知某基金近三年来累计收益率为26%,那么应用几何平均收益

率计算的该基金的年平均收益率应为（）

A.17.8%

B.18%

C.6%

D.8.01%

【答案】：D

140、中国人民银行于•）在铜行间债券市场正式推出了债券远

期交易。

A.1997年

B.1999年

C.2002年

D.2005年

【答案】：D

141、投资者对于（）的要求存在差异，个人投资者可能会对自

己未来某个时点的财富水平有一个最低的要求。

A.风险

B.收益

C.期限

D.流动性

【答案】：B

142、下列不属于基金利润来源中利息收入的是（）。

A.买入返售金融资产收入

B.存款利息收入

C.债券利息收入

D.银行贷款利息收入

【答案】：D

143.目前，我国基金卖出股票按照1%。的税率征收（）。

A.营业税

B.所得税

C.增值税

D.印花税

【答案】：D

144、下列不属于QDII基金的投资范围的是（）。

A.房地产抵押按揭

B.远期合约

C.住房按揭支持证券

D.可转换债券

【答案】：A

145、以下不属于法码界定的有效市场分类类型的是（）。

A.半弱有效市场

B.弱有效市场

C.半强有效市场

D.强有效市场

【答案】：A

146、（）是金融市场中的基本利率，常用St表示。

A.到期利率

B.远期利率

C.贴现利率

D.即期利率

【答案】：D

147,风险管理的基础工作是（）o

A.考虑最大回撤指标

B.计算出风险因子的变化

C.测量风险

D.估算风险因子的概率分布

【答案】：C

148、某种贴现式国债面额为100元，贴现率为3.82%,到期时间为90

天，则该国债内在价值为（）元。

A.98.034

B.99.045

C.97.455

D.93.243

【答案】：B

149、银行间债券市场的交易制度不包括（）。

A.公开市场一级交易商制度

B.分级结算制度

C.做市商制度

D.结算代理制度

【答案】：B

150、（）是对风险因子的暴露程度。

A.在险价值

B.风险收益

C.风险价值

D.风险敞口

【答案】：D

151、货币衍生工具不包括（）。

A.远期外汇合约

B.货币期货合约

C.货币期权合约

D.远期利率合约

【答案】：D

152、国债回购最长期限不超过（）。

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

【答案】：B

153、下列关于算术平均收益率和几何平均收益率说法，不正确的是

（）o

A.算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值

B.几何平均收益率运用了复利的思想，考虑了货币的时间价值

C.一般来说，算术平均收益率要小于几何平均收益率

D.由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因

此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向

【答案】：C

154、关于受偿等级不同的债券，下列说法错误的是（）。

A.次级债务在清偿时仅有少量甚至没有补偿

B.专利和品牌也可以作为有保证债券的保证券的保证物

C.优先无保证债券在受偿排序上要先于优先次级债务

D.有保证债券布时也被称为信用债券

【答案】：D

155、下列科目中，不属于流动资产的是（）。

A.存货

B.现金

C.预收账款

I）.应收账款

【答案】：C

156、目前在全国银行间同业拆借中心成交的债券交易所采用的交收方

式是（）。

A.见券付款

B.券款对付

C.分级结算

D.见款付券

【答案】：B

157、我国的开放式基金按规定需要在基金合同中约定每年利润分配的

（）次数和利润分配的（）比例。

A.最多；最高

B.最多；最低

C.最少；最低

D.最少；最高

【答案】：B

158、（）是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的

企业补充养老保险基金。

A.企业年金

B.社会保障基金

C.养老保险

D.失业保险

【答案】：A

159、私募股权投资最早在（）地区产生并得到发展。

A.欧美

B.东亚

C.北美

D.南美

【答案】：A

160、（）又称合约规模，是指在交易时每一份衍生工具所规定

的交易数量。

A.合约标的资产

B.持仓量

C.结算单位

D.交易单位

【答案】：D

161、下列选项中，不属于另类投资局限性的是（）o

A.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估

B.缺乏监管和信息透明度

C.与传统资产相关性高，难以分散风险

D.流动性较差

【答案】：C

162、某公司每股股利为0.4元，每股盈利为1元，市场价格为10元,

则其市盈率为（）倍。

A.20

B.25

C.10

D.16.67

【答案】：C

163、以下关于普通股的说法，正确的选项是（）。。

A.普通股的股利是固定的，不随公司盈利的变化而变化

B.普通股股东享有表决权，即决定公司一切重大事务的决策权

C.普通股股东有权在公司支付债券和优先股股息之前分配股利

D.普通股均可在股票交易所交易

【答案】：B

164、以下不属于信托型基金基金托管人职责的是（）。

A.保管基金资产

B.执行管理人有关指令

C.基金的经营和管理操作

D.办理基金名下的资金往来

【答案】：C

165、信用风险指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金

带来的风险；信用风险管理的主要措施包括（）。

A.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信

用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新

B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进

行发行人信用风险管理

C.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理

D.以上选项都对

【答案】：D

166、（）是一种可以在特定时间，按特定条件转换为普通股票的

特殊公司债券。

A.企业债

B.可转换债券

C.国债

D债券逆回购

【答案】：B

167、金融衍生工具的基本特征不包括（）。

A.收益性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

【答案】：A

168、（）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是

投资对象对市场变化的敏感度。

A.下行风险标准差

B.贝塔系数（B）

C.风险敞口

D.风险价值

【答案】：B

169、仅考虑风险承受能力，以下投资决策适宜的有（）

A.II.III

B.I.N

C.I.Ill

D.II.IV

【答案】：A

170、一只基金的月平均净值增长率为2%,标准差为3%。在95%的概率

下。月度净值增长率的区间是（）o

A.+3%-+2%

B.+3%〜0

C.+5%〜-1%

D.+8%—5%

【答案】：D

171、公司资产在不同记券持有者中享有不同的清偿顺序，享有公司资

产的最高索取权的是（）。

A.优先股股东

B.普通股股东

C.债券持有者

D.实际控股人

【答案】：C

172、（）是指上市公司利用现金等方式从股票市场上购回本公

司发行在外股票的行为。

A.再融资

B.股票回购

C.股票拆分

D.首次公开发行

【答案】：B

173、最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现（）关系。

A.正相关

B.负相关

C.不确定

D.无关

【答案】：A

174、我国基金资产估值的责任人是（），但（）对基金管理人

的估值结果负有复核责任。

A.基金托管人、基金公司

B.基金公司、基金管理人

C.基金管理人、基金托管人

D.中国证券会、基金公司

【答案】：C

175、关于市盈率和市净率的说法，错误的是（）。

A.对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益

B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和

股价之间的关系，公式表达为市盈率（P/E）;每股价格每股收益（年化）

C.当前市净率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点

D.每股净资产通常是一个累积的正值，因此市净率也适用于经营暂时

陷入困难的以及有破产风险的公司

【答案】：C

176、关于战略战术资产配置，以下说法错误的是（）o

A.在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力

或投资目标是否发生了变化

B.在进行战略资产配置时，需要考虑资产配置是否能够达到预期收益

和投资目标

C.战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、

主动对资产配置状态进行动态调整

D.战略资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配

置

【答案】：A

177、一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随

收益率波动加剧而增大，几何平均收益率克服了算术平均收益率会出

现的上偏倾向。这种说法（）。

A.正确

B.错误

C.部分正确

D.部分错误

【答案】：A

178、市场利率走低时，以下判断正确的是（）o

A.债券价格上升，再投资收益下降

B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者

互相抵消

C.债券价格下降，再投资收益下降

D.债券价格下降，再投资收益上升

【答案】：A

179、下列关于基金公司的风险控制，说法错误的是（）。

A.基金公司通过公司内部的风险控制委员会及监察稽核部门对投资交

易过程中的合规性风险进行控制

B.基金公司建立完整的合规风险控制体系管理制度，提高投资管理人

员的合规意识

C.研究部将相关风险评估报告反馈至公司投资决策委员会

D.各部门对投资组合的交易情况进行监控，以防范投资组合风险

【答案】：C

180、()已成为计量市场风险的主要指标，也是专艮行采用内部

模型计算市场风险资本要求的主要依据。

A.风险价值

B.持有期

C.预期利率

I).总外汇敞口

【答案】：A

181、甲公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利

率为5%,则该债券的内在价值为()o

A.680.58元

B.783.53元

C.770.00元

D.750.00元

【答案】：B

182、若期货交易保证金为合约金额的5悦则期货交易者可以控制的合

约资产为所投资金额的()倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

【答案】：C

183、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条

件有()。

A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近两个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管

资产规模不少于1000亿美元或等值货币

C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员

【）.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司

法部门、监管机构的立案调查

【答案】：C

184、为提高交易效率和有效控制基金管理中交易执行的风险，基金采

取（）。

A.竞价交易制度

B.分散交易制度

C.集中交易制度

D.分级交易制度

【答案】：C

185、利润表的组成部分不包括（）。

A.营业收入

B.所有者权益

C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用

D.利润

【答案】：B

186、在债券的发行与销售中，债券发行人和债券投资人之间起到金融

中介作用的是（）

A.债券承销商

B.债券代理商

C.债券市场

D.债券基金管理人

【答案】：A

187、下列不是基金业绩评价应考虑的因素是()。

A.基金管理规模

B.时间区间

C.基金业业绩赔偿

D.综合考虑风险和收益

【答案】：C

188、不同类型的股票基金所面临的风险不同，(：)往往是投资回

报的来源，是投资组合需要主动暴露的风险。

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.利率风险

D.汇率风险

【答案】：A

189、(),是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象

而获得的收益率，是为投资者进行投资活动提供的必需的基准报酬。

A.风险溢价

B.无风险利率

C.到期收益率

D.持有期收益率

【答案】：B

190、下列关于私募股权投资基金的组织结构中，描述正确的有

()O

A.I、II、III

B.II、山、IV

c.i、n、iv

D.i、in、IV

【答案】：i）

19k已知某基金的5年间的每年收益率分别为：3%,2%,-3%,

4%,3%,市场无风险收益率恒定为：3%。那么该基金的下行标准差

最接近（）。

A.6.08%

B.5.60%

C.3.05%

D.2.80%

【答案】：A

192、关于市场有效性，以下表述正确的有（）。

A.II、III

B.I、HI

C.I、II

D.I、II、III

【答案】：B

193、以下不属于证券市场交易成本中显性成本的是（）

A.大额交易价格冲击

B.税费

C.经纪商佣金

D.交易所规费/结算所规费

【答案】：A

194、下列关于有限合伙制与公司制私募股权投资基金组织结构，说法

正确的是（）。

A.公司制是指私募股权投资基金以股份公司形式设立

B.公司制目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式

C.有限合伙人具备独立的经营管理权力

I）.公司制的基金管理人会受到股东的严格监督管理

【答案】：D

195、下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。

A.市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）

B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和

股价之间的关系，

C.对盈余进行估值的重要指标是市净率。对于普通股而言，投资者应

得到的回报是公司的净收益

D.市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测

的收益水平收回其投资所需要的年数；当前市盈率的高低，表明投资

者对该股票未来价值的主要观点

【答案】：C

196、下列关于银行间债券市场的交易方式，表述不正确的是

（）。

A.买断式回购交易双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方支

付到期资金结算额

B.远期交易的市场参与者应为进入仝国银行间债券市场的机构投资者

C.银行间债券市场交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交

D.进行债券交易.应订立书面形式的合同

【答案】：A

197、股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影

响，其中最直接的影响因素是（）。

A.股票的种类

B.供求关系

C.气象环境

D.劳动力价格

【答案】：B

198、如果要将基于每日收益率计算所得的下行标准进行年化，正确的

做法是（）。

A.除以交易日数量

B.除以交易日数量的开方

C.乘以交易日数量

D.乘以交易日数量的开方

【答案】：D

199、（）是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济分析、

行业状况、上市公司等进行详细分析和研究。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

【答案】：B

200、关于加入无风险赞产的投资组合的可行投资集合有效前沿，下列

说法正确的是（）

A.可行投资集是抛物线上方区域

B.有效前沿为扇形区域下边沿

C.可行投资集是抛物线下方区域

D.有效前沿为扇形区域的上边沿

【答案】：I）

201、某单位有一张带息期票，面额为20000元，票面利率为8%,出票

日期为9月24日，12月23日到期，则到期日的利息为（）。

A.40

B.400

C.800

D.160

【答案】：B

202、目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按（）向管理人

支付。

A.月

B.李

C.日

D.周

【答案】：A

203、关于我国的证券交易所，以下描述正确的是（）

A.我国的证券交易所都采用的是公司制

B.我国证券交易所的总经理是由国务院证券监督管理机构任免

C.我国的证券交易所的设立是由证监会决定

D.我国证券交易所的决策机构是董事会

【答案】：B

204、政策性金融债的发行人通常不包括（）。

A.中国进出口银行

B.国家开发银行

C.中国农业银行

D.中国农业发展银行

【答案】：C

205、根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，以下关于可转化

债券表述错误的是()

A.可转换债券自发行结束之日起12个月后方可转换为公司股票

B.可转换债券持有人不转换为股票的，公司应当在可转换债券期满后

5个工作日偿还未转股债券的本金及最后一期利息

C.转换期限最长为6年

D.转换期限最短为1年

【答案】：A

206、以下关于基金资产估值，表述错误的是()。

A.基金管理人进行基金估值，可参考估值小组的意见，但不能免除其

估值责任

B.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复

核

C.基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额

D.基金管理人每个工作日对基金资产估值

【答案】：C

207、()是指货币随着时间推移而发生的增值。

A.货币的流通价值

B.货币的使用价值

C.货币的互换价值

D.货币的时间价值

【答案】：D

208、关于单利和复利，以下表述错误的是()。

A.单利考虑了本金的时间价值

B.复利考虑了本金的时间价值

C.复利考虑了利息的时间价值

D.单利考虑了利息的时间价值

【答案】：D

209、20世纪70年代，美国芝加哥大学的教授尤金法玛决定为市场有

效性建立一套标准，法玛把信息划分为（）。【.历史信息II.

公开可得信息山.内部信息1信投资者信息

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III

D.I、n、iv

【答案】：C

210、关于跟踪误差，以下说法不正确的是（）。

A.一般仅适用于主动投资管理者的业绩考核

B.是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标

C.跟踪误差小，反映股票组合的跟踪偏离度小，风险低

D.复制误差、现金留存、各项费用、分红和交易冲击成本等会导致跟

踪误差产生

【答案】：A

211、大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率的，

且可以在二级市场上转让的金融工具。大额可转让定期存单特征不包

括（）。

A.大额可转让定期存单不记名可转让，可转让是其最大的特点

B.大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数

C.大额可转让定期存单的投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业

D.大额可转让定期存单妁期限较短，一般在1年以内，最短的是7天,

以3个月、6个月为主

【答案】：D

212、（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。

A.基金资产净值

B.基金资产总值

C.基金资产份额

I）.基金资产份额净值

【答案】：D

213、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。

A.换元法

B.历史模拟法

C.参数法

D.蒙特卡洛法

【答案】：A

214、基金公司投资交易包括（）。

A.i.n.ni.iv

B.I.II

C.II.IV

D.II.HI.W

【答案】：A

215、关于指数基金跟踪误差，以下说法正确的是（）。

A.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高

B.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低

C.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越低

D.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越高

【答案】：A

216、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、5