防金融诈骗知识宣传2

防金融诈骗知识宣传演讲人：日期：REPORTINGREPORTINGCATALOGUE目录金融诈骗概述识别与防范金融诈骗遭遇金融诈骗应对措施金融机构责任与义务家庭教育与学校教育角色政策法规与监管措施01金融诈骗概述REPORTING金融诈骗定义以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗特点欺骗性、隐蔽性、仿冒性、传染性、广泛性。金融诈骗定义与特点常见金融诈骗手段集资诈骗：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。票据诈骗：以非法占有为目的，明知是伪造、变造、作废的票据而使用，或冒用他人的票据，或签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票，或捏造其他票据事实，利用金融票据进行诈骗活动。金融凭证诈骗：以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人信用证、委托书、存款证明、贷款证明等金融凭证，骗取财物的行为。信用证诈骗：以非法占有为目的，利用信用证进行诈骗活动的行为，包括使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件，以及使用作废的信用证，或者骗取信用证以其他方法进行诈骗活动。害怕失去已有的利益或机会，被骗子利用。恐惧心理跟随大众投资或决策，缺乏独立思考和判断。盲目从众心理01020304被高收益迷惑，忽略了风险，容易被骗。贪婪心理认为自己不会被骗，或者被骗后能追回损失，从而放松警惕。侥幸心理受害者心理分析02识别与防范金融诈骗REPORTING不要随意点击陌生人发送的链接，避免进入恶意网站或下载病毒。警惕陌生链接不要随意透露个人敏感信息，如身份证号、银行卡号、密码等。保护个人信息不要盲目跟风，了解投资产品的风险与收益，选择正规的投资渠道。理性投资加强自我保护意识010203注意识别投资广告中的夸大宣传和虚假承诺，如保证收益、无风险等。辨别虚假广告在做出投资决策前，要核实相关信息的来源和真实性，避免被虚假信息误导。核实信息来源对于承诺高额回报的投资项目要谨慎对待，以免上当受骗。谨慎对待高收益承诺学会识别虚假信息接到陌生电话或短信时，要先核实对方的身份，确认是否是正规机构或人员。核实对方身份不轻信投资建议及时报警不要轻信陌生人提供的投资建议或内幕消息，以免被误导做出错误决策。如果发现自己可能遭受金融诈骗，要及时报警并保留相关证据。谨慎对待陌生电话和短信03遭遇金融诈骗应对措施REPORTING报警向银行、保险公司、证券公司等涉及的金融机构进行举报，以便金融机构及时采取措施，防止损失扩大。向金融机构举报向反诈中心报告向当地反诈中心报告，提供诈骗信息和相关证据，协助警方破案。第一时间拨打当地警方电话，说明被骗情况，获取报警回执。立即报警并向相关部门举报保存与诈骗分子的聊天记录，包括短信、微信、QQ等聊天记录，以及电话录音。保留聊天记录保存与诈骗分子进行的所有交易记录，包括转账凭证、交易截图等。保留交易记录记录诈骗分子的相关信息，如姓名、电话、微信号、银行账号等，以便警方调查。保留个人信息保留证据，协助警方调查加强心理调适，减轻受害影响010203心理疏导寻求专业心理疏导，调整情绪状态，避免过度悲伤或焦虑。家庭支持与家人沟通，获得他们的理解和支持，共同面对困难和解决问题。社交恢复积极参与社交活动，结交新朋友，增强自信心和安全感。04金融机构责任与义务REPORTING加强客户信息安全保护建立健全信息安全制度制定并执行严格的信息安全制度，确保客户信息保密。加强信息安全管理采取技术手段和管理措施，保护客户信息安全，防止信息泄露、篡改和损毁。客户信息收集和使用规范在收集、使用客户信息时，遵循合法、正当、必要的原则，明确告知客户相关信息，并获得客户授权。完善风险防控体系应急预案与演练制定完备的应急预案，并定期组织演练，提高应对突发事件的能力。风险预警与处置建立风险预警机制，及时发现和处置潜在风险，防止风险扩散和危害客户合法权益。风险评估与监控建立完善的风险评估体系，对客户、业务、操作等进行全面风险评估，及时发现并控制风险。定期开展金融安全知识培训，提高员工对金融诈骗的识别和防范能力。培训与教育建立健全内部管理制度，规范员工行为，防止员工参与金融诈骗。内部管理制度通过合理的激励和约束机制，鼓励员工积极参与防范金融诈骗的工作。激励与约束提高员工防范意识和能力01020305家庭教育与学校教育角色REPORTING家长要引导孩子树立正确的消费观念，避免盲目攀比和过度消费。培养孩子理性消费观念家长要让孩子了解金融产品和服务的风险，让孩子明白投资有风险、高收益伴随高风险的道理。增强孩子风险意识家长要以身作则，引导孩子树立诚信意识，让孩子明白诚信是为人处世的基本准则。培育孩子诚信品质家长引导孩子树立正确价值观开设金融安全教育课程学校要将金融安全教育纳入课程体系，让学生系统学习金融知识和风险防范技能。举办金融安全知识讲座学校可以邀请金融领域的专家或从业人员，为学生举办金融安全知识讲座，增强学生的防范意识。开展金融安全主题活动学校可以通过知识竞赛、模拟投资、校园贷案例分析等多种形式，让学生在活动中学习和掌握金融安全知识。学校加强金融安全教育社会共同营造诚信氛围加强诚信宣传社会各界要共同努力，加强诚信宣传，营造“守信光荣、失信可耻”的社会氛围。完善信用体系打击金融诈骗行为政府应加强对企业和个人的信用监管，完善信用记录和评价机制，让守信者处处受益、失信者寸步难行。政府和相关机构要加大对金融诈骗行为的打击力度，及时揭露和惩处违法行为，维护金融市场秩序。06政策法规与监管措施REPORTING确保金融交易的安全和稳定，保护公民财产权益。制定反金融诈骗法规对金融诈骗行为实施严厉的刑事处罚和行政处罚，形成有效震慑。加大处罚力度为受害人提供便捷的司法救济途径，维护其合法权益。完善民事诉讼制度国家完善相关法律法规监管部门加大打击力度建立跨部门协作机制加强金融监管部门与其他政府部门的合作，共同打击金融诈骗行为。强化监管技术手段运用大数据、云计算等先进技术手段，提升金融诈骗监测和预警能力。加强信息披露和风险提示及时发布金融诈骗风险信息，提高公众的风险意识和识别能力。健全内控制度提高金融从业人员对金融诈骗的