风险管理方案

光伏材料公司

风险管理方案

XX投资管理公司

目录

一、公司简介......................................................2

二、几类主要的金融风险...........................................4

三、纯粹风险的分类...............................................8

四、风险管理的定义...............................................8

五、风险管理的目标...............................................11

六、风险管理决策的意义和原则....................................12

七、风险管理决策的含义和内容....................................17

八、风险识别方法.................................................18

九、风险分析概述.................................................23

十、风险形成的机制...............................................24

十一、效用期望值分析法...........................................27

十二、决策树分析法...............................................31

十三、产业环境分析...............................................33

十四、装机成本大幅下降，平价上网时代来临........................33

十五、必要性分析.................................................34

十六、发展规划分析...............................................35

十七、组织架构分析...............................................41

劳动定员一览表...................................................42

十八、法人治理...................................................43

十九、SWOT分析说明.............................................55

一、公司简介

（一）公司基本信息

1、公司名称：XX投资管理公司

2、法定代表人：张xx

3、注册资本：1230万元

4、统一社会信用代码：XXXXXXXXXXXXX

5、登记机关：xxx市场监督管理局

6、成立日期：2013-6-14

7、营业期限：2013-6-14至无固定期限

8、注册地址：xx市xx区xx

（二）公司简介

公司在“政府引导、市场主导、社会参与”的总体原则基础上，

坚持优化结构，提质增效。不断促进企业改变粗放型发展模式和管理

方式，补齐生态环境保护不足和区域发展不协调的短板，走绿色、协

调和可持续发展道潞，不断优化供给结构，提高发展质量和效益。牢

固树立并切实贯彻创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，以提

质增效为中心，以提升创新能力为主线，降成本、补短板，推进供给

侧结构性改革。

面对宏观经济增速放缓、结构调整的新常态，公司在企业法人治

理机构、企业文化、质量管理体系等方面着力探索，提升企业综合实

力，配合产业供给侧结构改革。同时，公司注重履行社会责任所带来

的发展机遇，积极践行“责任、人本、和谐、感恩”的核心价值观。

多年来，公司一直坚持坚持以诚信经营来赢得信任。

二、几类主要的金融风险

1、信用风险

信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信

用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有

人造成经济损失的风险。

信用风险是经济主体信用活动中的风险，即存在于企业、个人的

商业信用中，更多存在于银行信用、国家信用当中。对大多数公司来

说，贷款是最大、最明显的信用风险来源。此外，信用风险还存在于

债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务及

衍生产品交易中。但是，公司正面临着越来越多除贷款之外的其他金

融工具中所包含的信用风险，包括承兑、同业交易、贸易融资、外汇

交易、债券，股权、金融期权、互换、期权、承诺和担保以及交易的

结算等。

信用风险度量是现代信用风险管理的基础和关键环节。信用风险

度量经历了从专家判断、信用评分模型到违约概率模型分析三个主要

发展阶段。公司对信用风险的度量依赖于对借款人和交易风险的评估,

前者是客户的评级信用评级，后者是债项信用评级。通过这两个维度

度量单一客户/债项的违约概率和违约损失率之后，公司还必须构建组

合信用风险度量模型，用以度量组合内各资产的相关性和组合的预期

损失。

2、市场风险

市场风险是指由于市场供求和价格因素（如利率、汇率、证券价

格、商品价格与衍生品价格）发生不利变动而使公司的表内和表外业

务或公司价值发生损失的风险。根据风险因素的不同，市场风险可以

分为利率风险、汇率风险（包括黄金）、证券价格风险、商品价格风

险与衍生品价格风险，它们分别是指由于利率、汇率、证券价格、商

品价格和衍生品价格的天利变动而使公司业务获价值遭受损失的风险。

利率风险、汇率风险是最为主要的市场风险。

利率风险是指由于利率水平或者利率结构的变化引起金融资产价

格发生不利变动而带来损失的风险。按照来源的不同，利率风险可以

分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。汇率

风险是指由于汇率（外汇资产的本币价格）变动使某一经济主体以外

币计量的资产、负债、赢利或预期未来现金流以本币度量的价值发生

变动，从而使该经济主体蒙受经济损失可能性。根据表现方式，公司

经营活动中所面临的汇率风险可以划分为三类：交易风险、折算风险、

经济风险。

市场风险评价可以使用度量指标，也可以使用分析方法。市场风

险度量指标主要包括绝对价值指标、收益率曲线、敏感性指标、波动

率、风险价值VaR等。B系数和风险因素敏感系数主要反映证券收益

率对证券所在市场以及其他因素变化的敏感程度。市场风险的分析方

法主要有缺口分析、久期分析、凸度分析、外汇敞口分析、盈亏平衡

分析、敏感性分析、情景分析、决策树分析、压力测试，以及事后检

验。

3、操作风险

2004年巴塞尔委员会综合各方意见，将操作风险定义为“由不完

善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件造成损失所带来的风

险”，本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略

风险。与信用风险、市场风险相比较，银行操作风险的表现形式多样、

涉及情况复杂、风险结果不确定，难以进行完整清晰的描述。但它们

之间关系密切，并可能在一定条件下转化为或者导致信用风险、市场

风险，所以也是十分重要的一类金融风险。

操作风险的构成包括风险因素、风险事故和损失三个方面，操作

风险因素通常可以分为两类：内部风险因素和外部风险因素。其中内

部风险因素包括人员因素、程序因素和技术因素，外部风险因素包括

人为事故和自然灾害。因此操作风险可以划分为人员因素操作风险、

流程操作风险、技术操作风险和外部操作风险四大类别。操作风险识

别的主要方法包括自我评估法、损失事件数据因果分析方法和流程图

等。目前，国际先进银行普遍运用自我评估法、损失事件数据因果分

析方法，并开发相应的信息系统，成为提升操作风险管理水平不可或

缺的重要基础。

4、流动性风险

流动性是企业获取现金或现金等价物的一种能力，是企业经营过

程中的生命力所在。当企业面对预期的和非预期的现金支出时，流动

性可以使企业日常的经营活动得以正常运转，而缺少充足的现金资源

会危及企业活力，增加企业出现更严重的财务困境的可能性，甚至导

致企业倒闭。那么企业流动性风险就可定义为由于缺乏可获取的现金

和现金等价物而招致损失的风险。具体而言，企业流动性风险是由于

企业不能在经济上以比较合理的成本进行筹资，或者不能以账面价值

变卖或抵押资产以便偿还预期或非预期的债务而招致损失的风险。因

此，稳定合理的流动性水平是一个企业赖以生存的基石，是企业正常

生产经营的保障，流动性风险管理对于企业的可持续发展有着重要意

义。

三、纯粹风险的分类

个人和企业面临的纯粹风险可以分为以下几类：

(1)人身风险。人身风险是指由于死亡或丧失工作能力而造成收

入损失可能性的风险。其损失原因包括死亡、老年、疾病、失业。

(2)财产风险。与财产风险相关的损失有两种类型：财产直接损

失和间接损失或后果损失。间接损失也可以分为两类：财产丧失使用

损失或其收入损失和额外费用开支。例如，企业的设备遭受损失，这

不仅使设备的价值丧失，而且丧失了使用设备所带的收入。又如，住

宅发生火灾后需要修复，住户需要去他处居住，这就会发生额外的居

住费用开支。

(3)责任风险，按照法律规定，当一个人因疏忽或过失造成他人

人身或财产损失时，过失人负有损害赔偿责任，因此，责任风险是指

因侵权行为而产生的法律责任给侵权行为人的现有或将来收入带来损

失的可能性。

(4)违约风险，违约风险是指一方不履行合同规定的义务而造成

另一方经济损失。一例如，承包商未按计划完成一项工程，债务人未

按规定支付款项。

四、风险管理的定义

风险管理起源于美国。在20世纪50年代早期和中期，美国大公

司发生的重大损失使高层决策者认识到风险管理的重要性，其中的一

次工业灾难是（1953年8月12日）通用汽车公司在密歇根州得佛尼的

一个汽车变速箱工厂因火灾损失了5000万美元，这曾是美国历史上损

失最为严重的15次重大火灾之一。自从第二次世界大战以来，长期的

技术至上的信仰受到挑战。当人们利用新的科学和技术知识来开发新

的材料、工艺过程和产品时，也面临着技术是否会破坏生态平衡的问

题。由于社会、法律、经济和技术的压力，风险管理运动在美国迅速

开展起来，

在过去的60余年中，对企业的人员、财产和自然、财务资源的适

当保护形成了一门新的管理学科，这门学科在美国被称为风险管理。

在20世纪70年代，风险管理的概念、原理和实践已从它的起源地美

国传播到加拿大和欧洲、亚洲、拉丁美洲的一些国家。我国在恢复国

内保险业务后，也开始重视风险管理的研究，并翻译和编写出版了数

本教材。国务院国资委制定的《中央企业全面风险管理指引》明确指

出，企业应该结合自己的实际情况，编制风险评估、风险策略、风险

监管及预警流程，明确风险管理目标，原则、内容和方法。

风险管理可以定义为有关纯粹风险的管理决策，其中包括一些不

可保的风险。处理投机性风险一般不属于风险管理的范围，它由企业

中的其他管理部门负责。风险管理的本质是应用一般的管理原理去管

理一个组织的资源或活动，并以合理的成本尽可能减少灾害事故损失

和它对组织及其环境的不利影响。

风险管理既是一门艺术，也是一门科学，它提供系统的识别和衡

量企业所面临的损失风险的知识，以及对付这些风险的方法。但风险

管理人员还在很大程度上依靠直觉判断和演绎法做出决策，科学地使

用数量方法的风险管理仍处在初级阶段，在一些国家，专职的风险经

理的职责范围包括以下内容：

（1）识别和衡量风险，决定是否投保。如果决定投保，拟定免赔

额、保险限额、办理投保和安排索赔事务：如果决定自担风险，则设

计自保管理方案。

（2）损失管理工程。设计安全的机械系统操作程序，以防止或减

轻灾害事故造成的财产损失。

（3）安全保卫和防止雇员工伤事故。

（4）雇员福利计划，包括安排和管理雇员团体人身保险。

（5）损失统计资料的记录和分析。

从这些活动中可以看出，风险经理是企业经理队伍中的重要一员。

风险管理不该与保险相混淆，风险管理着重识别和衡量纯粹风险，而

保险只是对付纯粹风险的一种方法。风险管理中的保险主要是从企业

或家庭的角度讲，怎样购买保险，在现代风险管理计划中也广泛使用

避免风险、损失管理、转移风险和自担风险等方法。如今，美国大多

数大公司、政府单位和教育机构都有了自己的风险管理计划。风险管

理也不等同于安全管理，虽然安全管理或损失管理是风险管理的重要

组成部分，但风险管理的过程包括在识别和衡量风险之后对风险管理

方法进行选择和决策。总之，风险管理的范围大于保险和安全管理。

五、风险管理的目标

风险管理的目标可以分为损失发生之前的和损失发生之后两种。

1、损前目标

(1)经济目标。企业应以最经济的方法预防潜在的损失。这要求

对安全计划、保险以及防损技术的费用进行财务分析。

(2)减轻企业和个人对潜在损失的烦恼和忧虑。

(3)遵守和履行外界赋予企业的责任。例如，政府法规可以要求

企业安装安全设备以免发生工伤。同样，一个企业的债权人可以要求

贷款的抵押品必须被保险。

2、损后目标

(1)企业生存。在损失发生之后，企业至少要在一段合理的时间

内能恢复部分生产或经营。为了实现上述目标，风险管理人员必须识

别风险衡量风险和选择适当的对付损失风险的方法。

(2)保持企业经营的连续性。这对公用事业尤为重要，这些单位

有义务提供不间断的服务。

(3)收入稳。保持企业经营的连续性便能实现收入稳定的目标，

从而使企业保持生产持续增长。

(4)社会责任。尽可能减轻些受损对他人和整个社会的不利影响,

因为企业遭受一次严重的损失会影响到员工、顾客、供货人、债权人、

税务部门乃至整个社会的利益。

为了实现上述目标，风险管理人员必须识别风险、衡量风险和选

择适当的对付损失风险的方法，以最小的风险管理成本获得最大的安

全保障，从而实现经济单位价值最大化。

六、风险管理决策的意义和原则

为达到以最小投入获得最大安全保障的目标，必须在所有的对策

中选择最佳组合，这就是风险管理决策过程的工作内容。

风险管理决策在整个风险管理过程中是重要的一环，是贯穿各个

程序的一条主线。没有科学的风险管理决策，也就无法实现风险管理

的目标。同时，前期工作如风险识别和风险衡量是风险管理决策的基

础。

决策工作在风险管理中的关键作用可从决策本身的内涵中得到体

现：其一，风险管理决策取决于风险管理的宗旨，风险管理决策对应

风险管理目标，是实现风险管理目标的保障和基础，必须确保所采取

的风险管理决策能达到以最少的费用支出获得最大的安全保障这一管

理目标。其二，风险管理决策是对各种风险管理方法的优化组合和综

合运用，从宏观的角度制订总体行动方案。风险管理计划的编制要依

据风险管理目标，分析风险因素、风险程度，了解可供选择的方法的

利弊及成本，在综合评价后做出合理的选择和组合。

事实上，人们在面对风险时都在有意识或无意识地运用不同的风

险管理方法，如避免风险、转移风险、自留风险，采用防损技术或者

综合运用各种方法。作为一门新兴学科的重要组成部分，风险管理决

策着重强调的是如何更科学、更有效地将各种方法结合起来，把处置

风险从无意识行为上升为有意识的组织行动，从盲目的试探、碰运气

转化为建立在科学基础上的合理选择。

风险所具有的一些特性，如客观存在性、偶然性和多变性，是风

险管理决策区别于其他一般管理决策的特点。为保证风险管理目标的

实现，风险管理决策应该坚持以下原则：

(1)全面周到原则。经过调查分析，每一个经济单位面临的风险

多种多样，风险管理的目标也可细分为多个目标，如损前目标、损后

目标等，对不同风险的处置，要实现不同的目标，往往需要采用多种

措施，每一种措施都有各自的适用范围和局限性。风险管理决策就是

要把所有可供选用的对策仔细分析，权衡比较，在全面周到的基础上

寻找对策的最佳组合。

（2）量力而行原则。风险管理提供了一种与损失风险做斗争的科

学武器，但这个武器的应用是需要付出一定成本的。而同样的成本对

具有不同财务实力的经济单位的影响是迥然不同的，即使同一单位在

其不同发展时期对同样成本的反应也很可能不一致。

对盈利为重要指标的企业而言，要分析风险管理成本对企业盈利

的影响。一般情况是，风险管理成本从零开始增加时，企业的盈利能

力随之提高，但成本增加到某一点后，情况发生变化，即继续增加的

成本将导致企业的盈利下降。风险管理人员要尽可能找到这个转折点,

在决策时才能正确把握。

（3）成本效益比较原则。随着风险管理的成本增加，所获得的安

全保障程度一般将提高，但高成本的风险管理决策未必是最好的决策,

因为风险管理的总体目标是以最少的经济投入获取最大的安全保障。

在决策过程中，要以成本与效益相比较这一原则作为权衡决策方案的

依据。在实际运作中，比较可行的办法是在获取同样安全保障的前提

下选择成本最小的决策方案。

（4）注重运用商业保险，但不忽视其他方法。为了实现风险管理

的损前目标，可供选择的方法包括预警系统、损失控制设备、人员培

训制度等，这些措施的落实既可以减少灾害事故发生的概率，又能够

降低一旦事故发生时的损失程度。由于风险的复杂多变性和人类对客

观世界认识的局限性，人们所采取的风险预防和控制手段无法从根本

上消除风险，损失被减少的程度也难到达到令人满意的程度。

为了实现风险管理的损后目标，保险方法具有举足轻重的地位和

作用，它是一种最重要的工具，尤其是处置那些估测不准、发生概率

小但损失程度大的风险，如巨灾风险等。对于绝大多数的经济单位来

说，由于拥有的风险单位少、损失预测的准确性较差，购买保险就成

为行之有效的选择方案。

选择保险并不意味着放弃其他方法。为了减少附加保费的支出，

可以考虑适当程度的自留风险或其他措施，与保险综合运用，以尽可

能减少风险管理的成本，如购买第一损失保险或超额损失保险。

在正确地识别和衡量风险后，首先应从保险的角度入手，准备一

份能最佳补偿全部风险所致损失的保险组合表，要力求全面（为尽可

能多的风险提供保障）和充分（每一保险金额足以提供足够的保障）。

在这一过程中也许会遇到不可保的风险或无法足额投保的风险，那么

就必须考虑保险以外的其他对策。这是一种可行的操作方法。

其次是对组合表中的保险保障进行分类，包括必需的保障、需要

的保障和可利用的保障。必需的保障包括各种强制保险和为预期损失

非常严重的风险所提供的保险，如法律强制的汽车责任险、抵押合同

要求的财产保险等。需要的保障针对的是那些将严重影响企业经营，

造成财务困难，但不至于使企业倒闭或破产的损失风险。可利用的保

障所处置的是那些不至于给企业带来严重影响，只在一定程度上给生

产经营带来不利的损失风险。

最后是对上述三类保障作具体分析，探讨是否能利用其他非保险

对策，以较低的成本获得足够的保障。也许某些损失风险能以低于保,

费的成本转移给非保险人的其他单位，或经采取措施后风险能减小到

不太严重的程度，或者可以较准确地预测，使得自留风险比保险能节

约附加保费。也许对于某些风险来说，部分自留与保险的适当结合既

能节约成本又能获得足够的保障，对于需要的和可利用的保障而言，

非保险对策的应用更为广泛和普遍。需要解决的问题是，用成本效益

比较的原则去选择众多方案中的最佳方案。

在多种可供选择的决策方案中，应该如何权衡比较以导求最佳决

策方案呢？随着风险管理这门学科的发展，越来越多的数理方法被用

于风险管理决策。尽管数理方法在实际应用中存在着局限性，如所采

用的数据一般都有误差或者不完整，以及需要专门知识才可使用数理

方法等，但是，在实用方面数理方法依然具有重要的价值，即使数据

不全，风险管理人员也可借助这些方法做出一些重要的风险管理决策,

这些方法是传统方法中隐含的假设和决策原则明确化，从而使人们加

深对决策方案的理解，也使应用变得更容易些。

七、风险管理决策的含义和内容

风险管理决策是指根据企业风险管理的目标和总体方针，通过分

析企业所处的环境和条件，选择风险管理的技术和方法的活动和过程。

具体地说，对于一种或一组特定的风险，企业一般面临多种可行的风

险管理方案，从中选择一种符合给定条件的最佳方案就是风险管理决

策的核心内容。

按照风险管理过程的内容，风险管理决策所要解决的是如何从总

体角度，根据风险管理的目标和风险的程度，综合选择各种风险管理

技术，以最低的费用制订总体方案或总体计划。从严格意义上讲，风

险管理决策应包括以下四个基本内容。

(1)信息决策过程。了解和识别各种风险的存在及风险的性质，

估计风险的大小。

(2)方案计划过程。针对某一具体的客观存在的风险，拟订风险

处理方案。

(3)方案选择过程。根据决策的目标和原则，运用一定的决策手

段选择某一个最佳处理方案或几个方案的最佳组合。

(4)风险管理方案评价过程。由于风险具有随机性和不确定性,

因此，应该对所选择的方案进行评价和修正。

八、风险识别方法

特定的风险识别方法对一些企业比对另一些企业更有用。以流程

图为例，对一个涉及许多产品或原料在不同环节上流动的生产过程来

说，流程图是一个是合适的风险识别方法。而在一个不是以流动为主

要特征的地方，如办公室，使用其他形式的风险识别工具可能会更好。

风险识别的方法可以以不同的方式分类。按工作方式分类，可以分为

案头工作和现场调查工作；按时间先后分类，可以分为损前的风险识

别和损后的风险识别；按分析的方式分类，可分为定量分析的风险识

别和定性分析的风险识别。不论怎样分类，关键问题都在于识别风险。

下面介绍几种主要的风险识别方法。

1、现场调查法

现场调查法是指风险管理部门、保险公司等方面的工作人员，就

风险管理单位可能面临的损失进行调查。风险管理人员亲临现场，通

过直接观察风险管理单位的设备设施操作和流程等，了解风险管理单

位的生产经营活动和行为方式，调查其中存在的风险隐患。

现场调查法的实际做法灵活多样，风险经理应确保采取合理的风

险识别技术，以防遗漏某些重要事项。其中一种方法就是制作好调查

项目表，在现场进行调查的同时对调查项目填写表格或做记录。这不

仅为现场调查提供了指导，也节省了时间。同时，调查项目表的制作

也应该参考过去的记录，重点检查是否存在仍然没有解决的问题。

现场调查法优缺点明显，其优点在于风险经理通过现场调查可以

获得第一手的资料，而不必依赖别人的报告。现场调查还有助于风险

经理与基层人员以及车间负责人建立和维持良好的关系。缺点则是现

场调查耗费时间多，这种时间成本抵减了现场调查的收益。而且，定

期的现场调查可能使其他人忽视风险识别或者疲于应付调查工作。

2、审核表调查法

一种可以代替现场调查的方法就是填写审核表或其他形式的调查

表。风险经理制定的审核表，既可以由工厂其他人员填写，也可以在

现场调查时由他亲自填写。在大多数情况下，审核表是由工作现场的

人填写，因此审核表的细节要清晰，内容要明确，以确保人们能准确

地回答问题。另外，风险经理为了完善审核表，还需要请其他部门负

责人提供指导意见。

审核表调查法的优点包括：第一，它是一种能获取大量风险信息,

且能进行成本核算的方法。与现场调查相比，它在时间和费用上都更

为节省。第二，审核表调查法执行起来简单迅速。第三，它有利于对

企业进行逐年的有效的跟踪监测。第四，审核表易于修改，其内容能

随企业的变动而调整，或考虑到审核表本身的改进而进行修订。同时,

其不足之处在于由于制定审核表的标准难以确定，可能造成描述不清,

填写不准确、不客观，以及回复率低和难以控制表格完成的过程。

3、组织结构图示法

组织结构图示法与审核调查法一样，是一种以案头工作方式为基

础的风险识别方法。这些组织结构图用于描述公司的活动及结构的不

同组成部分。审核表调查法和现场调查法的目的在于识别实际的风险,

而组织结构图示法旨在描述风险发生的领域。从绘制企业的组织结构

简图到描绘整个集团的组织结构，不仅仅是为了风险识别，还有助于

认识复杂的集团组织结构。

组织结构图示法结构清晰、层次分明，可以系统直观地呈现企业

整个组织架构的潜在风险，还可以揭示出潜在的由集中引起的风险。

但组织结构图示法缺点在于该方法旨在描述风险发生的领域，并未涉

及识别具体的风险源，缺乏定量分析是它的一个缺点。

4、流程图法

流程图法是一种识别公司面临的潜在风险的常用方法。它可以用

来描绘公司内任何形式的流程。比如产品流程、服务流程、财务会计

流程、市场营销流程、分配流程等，对风险经理来说，最重要的应该

是生产流程，从生产流程图中，风险经理可以看到原料的来源、加工、

包装、存储、装配、运输等不同的生产阶段和产品的最终销路。绘制

生产流程图就是为了便于风险经理对每一个生产环节的风险因素、风

险事故及可能的损失后果进行识别和分析。

流程图法的优点是能把一个问题分成若干个可以进行管理的部分。

虽然这是一件繁琐的工作，但一旦一个大问题被划分成若干个小部分,

工作就容易开展了。流程图法可以使风险经理通过一幅图就认识到整

个生产过程，免去阅读大量冗长的描述生产过程的文字资料，简洁高

效。缺点包括：首先，需要耗费大量的时间。从了解生产过程到绘制

图表需要相当多的时间，随后还要对图表进行解释。其次，流程图可

能过于笼统，仅描述了整个生产过程，但它却不能描述任何生产的细

节，这就可能遗漏一些潜在风险，最后，流程图无法对事故发生的可

能性进行评估。

5、危险因素和可行性研究

危险因素和可行性研究是项目计划采取的风险识别的定性方法。

它是从风险的角度对工厂的生产经营进行研究。遵循的原则是：将许

多极端复杂的问题分解为可以处理的部分，然后对每一部分分别进行

仔细研究，以发现所有与之相关的风险。整个研究过程主要解决四个

问题：受检部分的目的、与目的之间的偏差、偏差产生的原因及偏差

产生的后果。

危险因素和可行性研究的优点在于：以一种广阔的思路识别所有

的风险，而极少会忽略任何重要事件；风险识别工作由小组共同完成,

可以发挥集体的智慧；通过事先的组织安排，能对复杂系统的所有部

分开展细致的研究工作。缺点包括：一是所需花费时间很多，包括风

险经理和小组其他成员的大量工作时间：二是为了画出指导工作的图

表，必须将系统简单化，这势必会忽略某些风险。

6、事故树法

事故树法最早是由美国贝尔电话实验室在20世纪60年代研究空

间项目时发明的，现在对这一领域的研究已经取得了长足的进展，广

泛应用于国民经济各个部门。事故树法用图表来表示所有可能引起主

要事件（事故）发生的次要事件（原因），揭示了个别事件的组合可

能会形成的潜在风险状况。

事故树法在风险识别时有突出的优点，包括对风险识别的结构方

法、将复杂系统简单化、对事故原因及影响的描绘等。但是，我们也

应该看到该方法的缺点：一是同其他技术相同的缺点，即掌握该技术

和使用其进行研究需要大量的时间。二是概率数据的偏差，如果概率

数据不精确，那么计算出的主要事件的发生概率就值得怀疑了。

7、风险指数

风险指数是用具体的数值来表示风险程度的方法，最常用的是道

氏火灾与爆炸指数（简称道指），它的基本原理是：衡量损失可能性

并以数值表示出来，用于比较并对每年的变化进行管理。指数编制及

分析的步骤主要有：首先，确定对火灾影响最大或者最可能导致火灾

或爆炸的那些加工单位，分别计算出原材料系数；其次，考虑一些额

外风险，主要指会扩大损失程度的因素，包括对原材料的处置和转移、

加工过程中化学反应的类型、传送通道、排水装置等。再次，将一般

风险系数和特殊风险系数相乘得到单位风险系数。最后，引入损害系

数的概念并考虑置信系数得到最终火灾和爆炸指数。

在编制指数方面相关经验十分重要，小组开展工作也是不可或缺

的，但是指数方法并不能识别各个具体的风险，他只能衡量工厂活动

所产生的可能的风险程度风险经理能使用指数对本公司那个工厂或车

间进行比较，并对每年的变化进行管理。

九、风险分析概述

风险分析包含风险识别、风险衡量和风险管理多个方面的任务。

首先，分析潜在的损失原因，不能仅局限于识别已知的损失原因，还

要求对未知的损失原因进行分析，其次，分析已知损失原因与风险的

关系，最后，分析评价风险对于整个组织的影响。

风险分析可以分为三大部分：风险和人的行为、风险分析的方法

和统计分析。分析人的行为特点主要是为了了解人们是如何应对风险

的，再以不同的方式为其提供建议。进行风险分析的时候，风险经理

不能脱离技术的帮助，包括定量分析方法以及定性分析方法等技术。

在风险管理中，数字的运用也变得越来越重要。如何运用数据统计分

析是一个现代风险管理经理的必要掌握技能。

研究风险分析的成本并且合理地安排成本也是十分重要的。风险

分析的收益在于通过风险分析能够发现那些尚未被识别的风险，并有

助于敦促人们采取控制措施以减少损失，最终降低损失成本。但风险

分析的收益并不能立竿见影，甚至在短期至中期内都难以见效。结果

就是风险经理很难确定在什么时候风险分析不再产生收益，而这个时

候，在风险分析上每多花费一元钱实际意味着浪费。

随着风险分析成本的增加，风险分析的收益也由正值变成负值。

控制好风险成本管理，确保风险分析在合理的财务范围内进行是风险

经理的重要职责。

十、风险形成的机制

1、风险因素

风险因素是指促使和增加损失发生的频率或严重程度的条件，它

是事故发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。

根据风险因素的性质，可以将其分为有形风险因素和无形风险因

素。有形风险因素是指直接影响事物物理功能的物理性风险因素。例

如，建筑物的结构及灭火设施的分布等对于火灾来说就属于有形风险

因素。而无形风险因素是指文化、习俗和生活态度等非物质的、影响

损失发生可能性和受损程度的因素。无形风险因素主要与人的行为有

关，所以也常将二者称为人为风险因素。在对风险进行管理时，不仅

要注意那些有形的危险，更要严密防范无形的风险隐患。

根据风险因素的来源，可以将其分为外部因素和内部因素。无数

的外部和内部因素驱动着影响战略执行和目标实现的事项，作为公司

风险管理的一部分，管理当局应当认识到了解这些外部和内部因素以

及由此可能产生的事项类型的重要性，外部因素及其相关事项主要包

括：经济因素、自然环境因素、政治因素、社会因素、技术因素等；

而内部因素相关事项则主要包括基础结构、人员、流程等。识别影响

事项的外部和内部因素对于有效的事项识别是很有用的，一旦确定了

起主要作用的因素，管理当局就能够考虑他们的重要性，并且集中关

注那些能够影响目标实现的事项。

2、风险事项

事项是源于内部或外部的影响战略实施或目标实现的事故或事件。

它可能带来正面或负面影响，或者两者兼而有之。而风险事项是造成

风险损失的偶发事件，又称风险事件。

风险事项是造成损失的直接或外在的原因，它是使风险造成损失

的可能性转化为现实性以至引起损失结果的媒介，是从风险因素到风

险损失的中间环节，风险只有通过风险事项的发生才有可能导致损失。

例如汽车刹车失灵造成的车祸与人员损伤，其中刹车失灵是风险因素,

车祸是风险事项。如果仅有刹车失灵而未发生车祸，就不会导致人员

伤亡，又如，一段河堤年久失修，经不起洪水的冲击，但如果这个区

域没有大暴雨也不会导致水灾损失。除了识别主体层次的事项之外，

还要识别活动层次的事项。这样有助于将风险评估集中于主要的业务

单元或职能机构，例如销售、生产、营销、技术开发以及研究与开发。

有时风险因素与风险事项很难区分，某一事件在一定条件下是风

险因素，在另一条件下则为风险事项。如冰雹，使得路滑而发生车祸,

造成人员伤亡，这时冰雹是风险因素，车祸是风险事项；若冰雹直接

击伤行人则它就是风险事项。因此，应当以导致损失的直接性与间接

性来区分，导致损失的直接原因是风险事项，间接原因则为风险因素。

3、风险损失

风险损失则是指非故意的、非预期的和非计划的经济价值的减少

或消失。显然，它包含两方面的含义：一方面，损失是经济损失，即

必须能以货币来衡量；另一方面，损失是非故意、非预期和非计划的。

上述两方面缺一不可。如折旧，虽然是经济价格的减少，但它是固定

资产自然而有计划的经济价值的减少，不符合第二个条件，不在这里

所讨论的损失之列。

损失可以分为直接损失和间接损失两种，前者指直接的、实质的

损失，强调风险事项对于标的本身所造成的破坏，是风险事项导致的

初次效应：后者强调由于直接损失所引起的破坏，即风险事项的后续

效应，包括额外费用损失和收入损失等。

风险本质上就是由风险因素、风险事项和风险损失三者构成的统

一体，这三者之间存在着一种因果关系：风险因素增加可能产生风险

事项，风险事项则引起损失。换句话说，风险事项是损失发生的直接

与外在原因，风险因素为损失发生的间接与内在原因。三者的串联构

成了风险形成的全过程，对风险形成机制的分析，以及风险管理措施

的安排都以此为基础。

十一、效用期望值分析法

以损失期望值为标准选择风险管理的方案得到广泛的应用，但仍

然存在着一些局限。比如这种方法没有考虑到同一损失对不同主体的

影响可能是不同的，如10万元的损失也许能导致一家小企业破产，但

对大公司而言可能是微不足道的。因此不同的风险主体对同一损失风

险将采取的态度可能截然不同，而这种主观反应的差异是难以用损失

期望值分析法衡量的。

潜在损失的严重性可以用效用期望值这种方法来衡量。

1、效用及效用理论

效用是经济学中最常用的概念之一。一般而言，效用是指对于消

费者通过消费或者享受闲暇等使自己的需求、欲望等得到的满足的一

个度量，可以解释为人们由于拥有或使用某物而产生的心理上的满意

或满足程度。例如，在现实生活中，一本中学课本对中学生的效用是

很大的，而对文盲和大学生的效用却很小。在经济社会中，同样数量

的损失将会给穷人带来的艰难和困窘远大于对富人的影响。从而，在

不确定条件下的决策必然与决策人的经济实力、风险反应产生不可割

裂的关系。效用理论为不确定条件下的决策提供了一种定量分析的工

具。

效用理论认为人们的经济行为的目的是为了从增加货币量中取得

最大的满足程度，而不仅仅是为了得到最大的货币数量。一般的做法

是，通过特别的方法，主要是询问调查法，了解决策者对不同金额货

币所具有的满足度（量化指标为效用度，为0〜100）,然后计算不同

方案的效用期望值，以决定方案的取舍。

2、效用函数与效用曲线

效用函数原本是表示消费者在消费中所获得的效用与所消费的商

品组合之间数量关系的函数。它被用以衡量消费者从消费既定的商品

组合中所获得满足的程度。运用无差异曲线只能分析两种商品的组合,

而运用效用函数则能分析更多种商品的组合。

在运用效用函数进行风险决策的首要工作是确定决策主体对收益

或损失的量化反应，反应效用度与金额之间对应关系的函数为效用函

数，如用图像表示则为效用曲线。

从人们对损失的态度来看，理论上可以分成三种类型：漠视风险

型、趋险型、避险型。漠视风险者对损失风险没有特别的反应，他的

决策完全根据损失期望值的大小而确定。若要达到相同的效用度，不

同类型的投资者所要求的拥有的价值是不同的。漠视风险者的效用曲

线是通过（0,0）的一条直线、为了转移风险，漠视风险者不会付出

比期望损失更大的转移费用，显然他很难成为商业保险的投保人。

避险型即风险厌恶，表明经济代理人对于风险的个人偏好状态，

其效用随货币收益的增加而增加，但增加率递减。具体分析，无论人

们对风险承担者的概念做何种理解，我们都可以肯定地认为，获取随

机收益W比获取确定收益W=E[W]所承担的风险要大得多。如果某个市

场参加者总是宁愿获取W=E[W]的收益，相应获得U（E[W]）的效用，

然而，他不愿意承担风险获取风险收益肌相应获得的预期效用为E

（U[W]）,那么，我们就称这个市场参加者为风险厌恶者。也就是说,

当面临多种同样货币预期值的投机方式时，风险厌恶考将选择具有较

大确定性而不是较小确定结果的投机方式°在信息经济学中，风险厌

恶者的效用函数一般被假设为凹性。效用随货币收益的增加，但增加

率递减。效用函数的二阶导数小于零。

趋险型的效用随货币收益的增加而增加，但增加率递增。效用函

数的二阶导数大于零。当面临多种同样货币预期收益值的方式时，风

险爱好者将选择具有较小确定性而不是较大确定结果的投机方式。

漠视风险型的效用随货币收益的增加，但增加率不变，效用函数

的二阶导数等于零。

在面临不确定性时，行为人的选择就是追求财富的期望效用最大

化过程。不确定性又有两种情况：一种是虽然结果是不确定的，但每

种结果本身和出现的客观概率（或密度函数）是已知的，此时行为人

对结果出现的主观概率预期当然和客观情况一致，期望效用最大化就

是在客观概率下的效用最大化：另一种情况则是不但结果是不确定的,

而且每种结果出现的客观概率（或密度函数）也是未知的，但此时行

为人对每种结果出现的概率会有一个主观预期，此时期望效用最大化

就是主观期望效用（SEU）最大化。

十二、决策树分析法

在风险管理措施多阶段决策问题中，前一个阶段的决策会产生一

些附带结果，这些结果对下一个阶段的风险管理决策会产生影响。此

时需要利用这些新的信息再次进行决策，这样又会产生一些新的情况，

又需要决策。这样，决策、新情况、决策、新情况构成一个按时间先

后顺序相互依赖的风险管理多阶段序列决策。描述以及用于这种序列

的有效工具就是决策树分析。它是利用决策树描述风险管理多阶段序

列决策问题，并直接利民决策树进行计算与决策的一种方法。

具体而言，决策树分析法是指分析每个决策或事件（即自然状态）

时，都引出两个或多个事件和不同的结果，并把这种决策或事件的分

支画成图形，这种图形很像一棵树的枝干，故称决策树分析法。一般

都是自上而下生成的。每个决策或事件（即自然状态）都可能引出两

个或多个事件，导致不同的结果，把这种决策分支画成图形很像一棵

树的枝干，故称决策树。

决策树分析法通常有五个步骤。

第一步，明确决策问题，确定备选方案。对要解决的问题应该有

清楚的界定，应该列出在不同决策时点的所有可能的备选方案。

第二步，绘出决策树图形。决策树用三种不同的符号分别表示决

策点、状态点、结果点。决策点用方框表示，放在决策树的左端，每

种备选方案即状态用从该结引出的树枝（线条）表示；实施每一个备

选方案时都可能发生一系列风险事件，用图形符号圆圈表示，称为机

会点，每一个机会点可能会有多个直接结果，例如，某种治疗方案有

三个结果状态（治愈、改善、药物毒性致死），则状态点有三个枝。

中间结果与最终结果都用有圆心的圆形节点表示，称为结果点，总是

放在决策树每一枝的最右端。初始状态点在整个决策树的最左端，最

终结果点放在整个决策椅的最右端，从左至右状态点的顺序应该依照

事件发生的时间先后关系而定。但不管状态点有多少个结果，从每个

状态点引出的结果必须是互相排斥的状态，不能互相包容和交叉。

第三步，确定并注明各种结果可能出现的概率及损益值。所有这

些概率都要在决策树上标示出来，在为每一个状态点引出的结局枝标

记发生概率时，必须注意各概率相加之和必须为1.0.运用期望效用准

则还要对中间结果及最终结局标注适宜的效用值赋值。

第四步，计算每一种备选方案的决策变量值。计算期望值的方法

是从“树枝末端”开始向“树根”的方向进行计算，将每一个状态点

上所有风险状态的损益值或效用值与其发生概率分别相乘，其总和为

该状态点的期望值或期望效用值。在每一个决策点中，将各状态点的

期望值或期望效用值分别与其发生概率相乘，其总和为该决策方案

的期望效用值，选择期望值或期望效用值最高的备选方案为最优

方案。如果多阶段的时间跨度大，就还要考虑时间价值。

第五步，应用敏感性试验对决策分析的结论进行测试。敏感分析

的目的是测试决策分析结论的真实性，敏感分析要回答的问题是当概

率及结果效用值等在一个合理的范围内变动时，决策分析的结论会不

会改变。

十三、产业环境分析

到“十三五”末，力争实现经济增长、发展质量效益、生态环境

在省市争先进位；地区生产总值比2010年增加1.5倍以上、城乡居民

人均可支配收入比2010年增加1.5倍以上；是到2020年确保如期全

面建成小康社会。

十四、装机成本大幅下降，平价上网时代来临

据2022年华经产业研究院数据，光伏焊带在光伏组件中成本占比

较低，约为2.7%o光伏组件成本构成主要分%硅成本，即电池片成本,

和非硅成本，即电池片以外的成本，包括边框、玻璃、EVA接线盒、背

板及焊带等，其中光伏焊带成本只约占光伏组件总成本的2.7%,作为

光伏组件上导电聚电的重要材料，光伏焊带主要由铜基材、锡合金涂

层和助焊剂加工而成，且其原材料成本占比达到光伏焊带总成本的90%

以上，因此下游对于光优焊带价格的接受度较高，原材料价格上涨带

来的成本变化可以通过价格上涨传导到需求端。

光伏度电成本大幅下滑，平价上网时代开启。受到政策支持和与

产业发展的推动，以太阳能光伏和风能为代表的可再生能源发电成本

逐步下降。随着光伏发电技术的不断优化，2010年-2019年光伏发电

成本大幅下降82%,根据IRENA统计，2020年全球范围内光伏项目招

标最低成本已降至1.32美分/kWh。随着天然气、煤炭及核能的发电成

本上升，光伏发电与传统发电技术的发电成本差距逐步上升，到2020

年光伏发电成本已经低于风能，核能等传统发电模式。

光伏行业已逐步由政策补贴驱动转向技术创新和降本增效驱动。

一方面，补贴政策退坡倒逼光伏组件制造商及公司在内的光伏全产业

链企业不断降低生产成本和产品售价。此外，考虑到未来补贴下降空

间有限、技术创新推动产品更新迭代，补贴退坡政策导致产品售价下

跌对光伏产业链的影响将日趋减弱，“平价上网”的实现带动下游市

场需求持续增长，光伏行业已步入健康有序、可持续发展的新阶段°

十五、必要性分析

1、提升公司核心竞争力

项目的投资，引入资金的到位将改善公司的资产负债结构，补充

流动资金将提高公司应对短期流动性压力的能力，降低公司财务费用

水平，提升公司盈利能力，促进公司的进一步发展。同时资金补充流

动资金将为公司未来成为国际领先的产业服务商发展战略提供坚实支

持，提高公司核心竞争力。

十六、发展规划分析

（一）公司发展规划

1、公司未来发展战略

公司秉承“不断超越、追求完美、诚信为本、创新为魂”的经营

理念，贯彻“安全、现代、可靠、稳定”的核心价值观，为客户提供

高性能、高品质、高技术含量的产品和服务，致力于发展成为行业内

领先的供应商。

未来公司将通过持续的研发投入和市场营销网络的建设进一步巩

固公司在相关领域的领先地位，扩大市场份额；另一方面公司将紧密

契合市场需求和技术发展方向进一步拓展公司产品类别，加大研发推

广力度，进一步提升公司综合实力以及市场地位。

2、扩产计划

经过多年的发展，公司在相关领域领域积累了丰富的生产经验和

技术优势，随着公司业务规模逐年增长，产能瓶颈日益显现。因此，

产能提升计划是实现公司整体发展战略的重要环节。公司将以全球行

业持续发展及逐渐向中国转移为依托，提高公司生产能力和生产效率,

满足不断增长的客户需求，巩固并扩大公司在行业中的竞争优势，提

高市场占有率和公司影响力。

在产品拓展方面，公司计划在扩宽现有产品应用领域的同时，不

断丰富产品类型，持续提升产品质量和附加值，保持公司产品在行业

中的竞争地位。

3、技术研发计划

公司未来将继续加大技术开发和自主创新力度，在现有技术研发

资源的基础上完善技术中心功能，规范技术研究和产品开发流程，引

进先进的设计、测试等软硬件设备，提高公司技术成果转化能力和产

品开发效率，提升公司新产品开发能力和技术竞争实力，为公司的持

续稳定发展提供源源不断的技术动力。

公司将本着中长期规划和近期目标相结合、前瞻性技术研究和产

品应用开发相结合的原则，以研发中心为平台，以市场为导向，进行

技术开发和产品创新，健全和完善技术创新机制，从人、财、物和管

理机制等方面确保公司的持续创新能力，努力实现公司新技术、新产

品、新工艺的持续开发。

4、技术研发计划

公司将以新建研发中心为契机，在对现有产品的技术和工艺进行

持续改进、提高公司的研发设计能力、满足客户对产品差异化需求的

同时，顺应行业技术发展，不断研发新工艺、新技术，不断提升产品

自动化程度，在充分满足下游领域对产品质量要求不断提高的同时，

强化公司自主创新能力，巩固公司技术的行业先进地位，强化公司的

综合竞争实力。

积极实施知识产权保护自主创新、自主知识产权和自主品牌是公

司今后持续发展的关键。自主知识产权是自主创新的保障，公司未来

三年将重点关注专利的保护，依靠自主创新技术和自主知识产权，提

高盈利水平。

公司计划在未来三年内大量引进或培养技术研发、技术管理等专

业人才，以培养技术骨干为重点建设内容，建立一支高、中、初级专

业技术人才合理搭配的人才队伍，满足公司快速发展对人才的需要。

公司将采用各种形式吸引优秀的科技人员。包括：提高技术人才

的待遇；通过与高校、科研机构联合，实行对口培训等形式，强化技

术人员知识更新；积极拓宽人才引进渠道，实行就地取才、内部挖掘

和面向社会广揽人才相结合。确保公司产品的高技术含量，充分满足

客户的需求，使公司在激烈的市场竞争中立于不败之地。

公司将加强与高等院校、研发机构的合作与交流，整合产、学、

研资源优势，通过自主研发与合作开发并举的方式，持续提升公司技

术研发水平，提升公司对重大项目的攻克能力，提高自身研发技术水

平，进一步强化公司在行业内的影响力。

5、市场开发规划

公司根据自身技术特点与销售经验，制定了如下市场开发规划：

首先，公司将以现有客户为基础，在努力提升产品质量的同时，以客

户需求为导向，在各个方面深入了解客户需求，以求充分满足客户的

差异化需求，从而不断增加现有客户订单；其次，公司将在稳定与现

有客户合作关系的同时，凭借公司成熟的业务能力及优质的产品质量

逐步向新的客户群体拓展，挖掘新的销售市场；最后，公司将不断完

善营销网络建设，提升公司售后服务能力，从而提升公司整体服务水

平，实现整体业务的协同及平衡发展。

6、人才发展规划

人才是公司发展的核心资源，为了实现公司总体战略目标，公司

将健全人力资源管理体系，制定科学的人力资源开发计划，进一步建

立完善的培训、薪酬、绩效和激励机制，最大限度的发挥人才潜力，

为公司的可持续发展提供人才保障。

公司将立足于未来发展需要，进一步加快人才引进。通过专业化

的人力资源服务和评估机制，满足公司的发展需要。一方面，公司将

根据不同部门职能，有针对性的招聘专业化人才：管理方面，公司将

建立规范化的内部控制体系，根据需要招聘行业内专业的管理人才，

提升公司整体管理水平；技术方面，公司将引进行业内优秀人才，提

升公司的技术创新能力，增加公司核心技术储备，并加速成果转化，

确保公司技术水平的领先地位。另一方面，公司将建立人才梯队，以

培养管理和技术骨干为重点，有计划地吸纳各类专业人才进入公司，

形成高、中、初级人才的塔式人才结构，为公司的长远发展储备力量。

培训是企业人力资源整合的重要途径，未来公司将强化现有培训

体系的建设，建立和完善培训制度，针对不同岗位的员工制定科学的

培训计划，并根据公司的发展要求及员工的发展意愿，制定员工的职

业生涯规划。公司将采用内部交流课程、外聘专家授课及先进企业考

察等多种培训方式提高员工技能。人才培训的强化将大幅提升员工的

整体素质，使员工队伍进一步适应公司的快速发展步伐。

公司将制定具有市场竞争力的薪酬结构，制定和实施有利于人才

成长和潜力挖掘的激励政策。根据员工的服务年限及贡献，逐步提高

员工待遇，激发员工的创造性和主动性，为员工提供广阔的发展空间,

全力打造团结协作、拼搏进取、敬业爱岗、开拓创新的员工队伍，从

而有效提高公司凝聚力和市场竞争力。

（二）保障措施

1、厚植人才队伍

推动重点企业与高等院校、专业院所的合作。推动重点产业集群

与高等职业学校合作，建立一批实训基地，定向培养专业技术工人。

从行业龙头骨干、单项冠军、隐形冠军和专精特新企业中遴选企业主

要负责人，组建创新型企业家培育库，培养一批具有国际视野与创新

能力的企业家。

2、推动区域交流合作

积极参与“一带一路”建设，采取园区共建、技术合作、资本合

作和贸易换资源等多种方式，加强与市场需求大的沿线国家开展贸易

合作。加强同区域内优势产业合作，在重点领域合作实现突破，合作

取得积极成效。

3、优化产品结构

着力延伸产业链，提升产业综合竞争能力。提高产品附加值和技

术含量，提升产品档次。重点发展多功能产品，支撑战略性新兴产业

发展。

4、加强行业自律

发挥行业协会熟悉行业、贴近企业的优势，引导企业遵规守法、

规范经营，健全行规行约，完善行业诚信评价体系，加强行业自律。

组织企业共同建立市场行为规则，维护市场竞争环境。

5、健全组织体系

进一步发挥产业带动作用，统筹协调和推进产业发展规划实施。

制定具体实施方案和政策措施，系统推进本地区产业发展。支持产业

协会、学会、促进会等社会组织发展，推动建立以产业链、价值链为

纽带的创新联盟。依托社会组织，加强行业自律、规范行业发展，开

展产业统计监测、调查分析、发展评估等工作。

6、开展宣传教育和检查

加大培训力度，开展行业生产和应用的培训。通过形式多样的宣

传活动，提高对行业政策的理解与参与，使行业的生产与应用成为全

行业和社会各界的自觉行动。开展行业行动检查，对不执行行业生产

和使用有关规定的，要加强舆论监督和通报批评。

十七、组织架构分析

（一）人力资源配置

根据《中华人民共和国劳动法》的要求，本期工程项目劳动定员

是以所需的基本生产工人为基数，按照生产岗位、劳动定额计算配备

相关人员；依照生产工艺、供应保障和经营管理的需要，在充分利用

企业人力资源的基础上，本期工程项目建成投产后招聘人员实行全员

聘任合同制；生产车间管理工作人员按一班制配置，操作人员按照

“四班三运转”配置定员，每班8小时，根据xx投资管理公司规划,

达产年劳动定员391人。

劳动定员一览表

序号岗位名称劳动定员（人）备注

1生产操作岗位254正常运营年份

2技术指导岗位39//

3管理工作岗位39〃

4质量检测岗位59〃

合计391〃

（二）员工技能培训

1、为了得到文化技术素质较高、操作熟练的操作人员和技术人员,

必须高度重视对人员的培训工作，这是提高企业效益、保证安全生产

的重要手段，也是提高企业管理水平和保证经济效益的重要环节，因

此，项目建设单位应选择国内外同类型生产设备对操作技术人员进行

培训，使其在上岗前熟悉操作，以保证设备顺利开车及安全生产。

2、人员培训工作在设备安装前完成，以便操作人员能在设备安装

阶段熟悉现场配置和生产工艺流程，并作好单机试车、联动试车和投

料试车的各项准备工作。项目人员的培训工作考虑在国内相似工厂进

行。

3、项目建设单位将对新增各类人员必须进行岗前培训和岗位技能

培训，上岗人员需经所应聘岗位和职责范围进行应知应会考试，合格

后方可上岗。

4、新增员工在上岗前，由项目建设单位培训部门按岗位职责范围,

统一组织进行岗前培训，届时聘请劳动就业局讲授《中华人民共和国

劳动法》，请消防部门和电力部门讲授安全操作知识，同时加强公司

经营理念综合培训，教育员工爱岗敬业，遵纪守法。

5、本期工程项目需进行培训的人员主要包括技术人员、生产操作

人员和设备维修人员；新增人员岗前培训采用集中授课，统一考核的

方式，其培训内容及程序入厂军训一企业文化（管理制度）培训一法

制培训f消防、安全培训一技术理论培训（设备操作程序及原理、加

工工艺、检测方法、设备维修与保养，各种原材料、辅料、备品零部

件的识别及使用方法）一IS09000质量管理体系培训一考试、考核。

6、项目建设单位将定期对全体员工进行法律法规的宣传教育，做

到教育有计划、考核有标准、培训制度化，不断提高员工的业务素质,

为企业的发展奠定良好的人力资源基础。

十八、法人治理

（一）股东权利及义务

1、公司股东享有下列权利：

（1）依照其所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配；

（2）依法请求、召集、主持、参加或者委派股东代理人参加股东

大会，并行使相应的表决权；

（3）对公司的经营进行监督，提出建议或者质询；

（4）依照法律、行政法规及本章程的规定转让、赠与或质押其所

持有的股份；

（5）查阅本章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、

董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告；

（6）公司终止或者清算时，按其所持有的股份份额参加公司剩余

财产的分配；

（7）对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议的股东，要求

公司收购其股份；

（8）法律、行政法规、部门规章或本章程规定的其他权利。

2、公司股东承担下列义务：

（1）遵守法律、行政法规和本章程；

（2）依其所认购的段份和入股方式缴纳股金；

（3）除法律、法规规定的情形外，不得退股；

(4)不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用

公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益；

公司股东滥用股东权利给公司或者其他股去造成损失的，应当依

法承担赔偿责任。

公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严

重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。

(5)法律、行政法规及本章程规定应当承担的其他义务。

3、持有公司5%以上有表决权股份的股东，将其持有的股份进行质

押的，应当自该事实发生当日，向公司作出书面报告。

4、公司的控股股东、实际控制人员不得利用其关联关系损害公司

利益。违反规定给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。

公司控股股东及实际控制人对公司和公司社会公众股股东负有诚

信义务。控股股东应严格依法行使出资人的权利，控股股东不得利用

利润分配、资产重组、对外投资、资金占用、借款担保等方式损害公

司和社会公众股股东的合法利益，不得利用其控制地位损害公司和社

会公众股股东的利益。违反规定的，给公司造成损失的，应当承担赔

偿责任°公司董事会建立对控股股东所持公司股份“占用即冻结”机

制，即发现控股股东侵占公司资产立即申请司法冻结，凡不能以现金

清偿的，通过变现股权偿还侵占资产。

(二)董事

1、公司董事为自然人，董事应具备履行职务所必须的知识、技能

和素质，并保证其有足够的时间和精力履行其应尽的职责。董事应积

极参加有关培训，以了解作为董事的权利、义务和责任，熟悉有关法

律法规，掌握作为董事应具备的相关知识。

有下列情形之一的，不能担任公司的董事：

(1)无民事行为能力或者限制民事行为能力；

(2)因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场

经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治

权利，执行期满未逾五年；

(3)担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、总裁，对该公

司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日

起未逾三年；

(4)担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定

代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起

未逾三年；

(5)个人所负数额较大的债务到期未清偿；

(6)法律、行政法规或部门规章规定的其他内容。

2、董事由股东大会选举或更换，并可在任期届满前由股东大会解

除其职务。董事每届任期3年，任期届满可连选连任。

董事任期从就任之日起计算，至本届董事会任期届满时为止。董

事任期届满未及时改选，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照

法律、行政法规、部门规章和本章程的规定，履行董事职务。

董事可以由总裁或者其他高级管理人员兼任，但兼任总裁或者其

他高级管理人员职务的董事以及由职工代表担任的董事，总计不得超

过公司董事总数的l/2o

3、董事应当遵守法律、行政法规和本章程，对公司负有下列忠实

义务：

(1)不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占公司的

财产；

(2)不得挪用公司资金；

(3)不得将公司资产或者资金以其个人名义或者其他个人名义开

立账户存储；

(4)不得违反本章程的规定，未经股东大会或董事会同意，将公

司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保；

(5)不得违反本章程的规定或未经股东大会同意，与本公司订立

合同或者进行交易;

(6)未经股东大会同意，不得利用职务便利，为自己或他人谋取

本应属于公司的商业机会，自营或者为他人经营与本公司同类的业务;

(7)不得接受与公司交易的佣金归为己有；

(8)不得擅自披露公司秘密；

(9)不得利用其关联关系损害公司利益；

(10)法律、行政法规、部门规章及本章程规定的其他忠实义务。

(11)董事违反本条规定所得的收入，应当归公司所有；给公司

造成损失的，应当承担赔偿责任。

4、董事应当遵守法律、行政法规和本章程，对公司负有下列勤勉

义务：

(1)应谨慎、认真、勤勉地行使公司赋予的权利，以保证公司的

商业行为符合国家法律、行政法规以及国家各项经济政策的要求，商

业活动不超过营业执照规定的业务范围；

(2)应公平对待所有股东；

(3)及时了解公司业务经营管理状况；

(4)应当保证及时、公平地披露信息；

(5)应当对公司定期报告签署书面确认意见。保证公司所披露的

信息真实、准确、完整。若无法保证定期报告内容的真实性、准确性、

完整性或者存在异议，应当在书面确认意见中发表意见并陈述理由,

公司应当披露，公司不予披露的，董事可以直接申请披露；

(6)应当如实向监事会提供有关情况和资料，不得妨碍监事会或

者监事行使职权；

(7)法律、行政法规、部门规章及本章程规定的其他勤勉义务。

5、董事连续两次未能亲自出席，也不委托其他董事出席董事会会

议，视为不能履行职责，董事会应当建议股东大会予以撤换。

6、董事可以在任期届满前提出辞职。董事辞职应当向董事会提交

书面辞职报告。董事会将在2日内披露有关情况。

如因董事的辞职导致公司董事会低于法定最低人数时，在改选出

的董事就任前，原董事仍应当依照法律、行政法规、部门规章和本章

程规定，履行董事职务。

除前款所列情形外，董事辞职自辞职报告送达董事会时生效。26

7、董事辞职生效或者任期届满，应向董事会办妥所有移交手续，

其对公司承担的忠实义务，在任期结束后并不当然解除，在半年内仍

然有效。董事对公司商业秘密保密的义务在其任期结束后仍然有效，

直至该秘密成为公开信息。其他义务的持续期间应当根据公平原则决

定，视事件发生与离任之间时间的长短，以及与公司的关系在何种情

况和条件下结束而定。

8、未经本章程规定或者董事会的合法授权，任何董事不得以个人

名义代表公司或者董事会行事。董事以其个人名义行事时，在第三方

会合理地认为该董事在代表公司或者董事会行事的情况下，该董事应

当事先声明其立场和身份。

9、董事执行公司职务时违反法律、行政法规、部门规章或本章程

的规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。

10、公司设立独立董事。独立董事应按照法律、行政法规及部门

规章的有关规定执行。

独立董事对公司及全体股东负有诚信与勤勉义务。独立董事应按

照相关法律、法规、公司章程的要求，认真履行职责，维护公司整体

利益，尤其要关注中小股东的合法权益不受损害。独立董事应独立履

行职责，不受公司主要股东、实际控制人、以及其他与上市公司存在

利害关系的单位或个人的影响。

独立董事应当确保有足够的时间和精力有效地履行独立董事的职

责，公司独立董事至少包括一名具有高级职称或注册会计师资格的会

计专业人士。

独立董事每届任期三年，任期届满可以连选连任，但连续任期不

得超过六年。

独立董事连续三次未亲自出席董事会会议，视为不能履行职责，

董事会应当建议股东大会予以撤换。

下列人员不得担任独立董事：

(1)在公司或者其附属企业任职的人员及其直系亲属、主要社会

关系；直接或间接持有公司已发行股份1%以上或者是公司前十名股东

中的自然人股东及其直系亲属；

(2)在直接或间接持有公司已发行股份5%以上的股东单位或者在

公司前五名股东单位任职的人员及其直系亲属；

(3)最近三年内曾经具有前两项所列举情形的人员；

(4)为公司或者其附属企业提供财务、法律、咨询等服务的人员;

(5)公司章程规定的其他人员。

(三)高级管理人员

1、公司设总经理1名，由董事会聘任或解聘。公司可设副总经