2025年全国职业院校高职组“银行业务技能大赛综合技能”省赛考试题（附答案）

综合技能”省赛考试题(附答案)单选题1.作为电子签名法授权的监管部门，行使认证服务许可等管理只能的部门是()。A、工业和信息化部B、国家密码管理局C、公安部D、国家保密局2.自开立一般存款账户之日起()个工作日内，柜员应登录人民银账户备案业务处理。3.专职反洗钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。C、三中的()是指接入机构行内系统与综合前置子系统(ACS系统)中的()是指接入机构行内系统与综合前置子系统(ACS系统)6.中国最早的纸币的名称是()D、小钞调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，需要经()批A、中国人民银行总行负责人批准B、中国人民银行省一级派出机构负责人批准C、中国人民银行及其省一级派出机构负责人批准D、调查组负责人批准8.中国人民银行实行()制。B、集中负责制C、合议D、行长负责制9.中国人民银行负责统一编制全国()统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。B、银行业C、保险业D、证券业10.直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过()次，导致支付系统清算窗口延迟关闭，中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等11.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划A、本院执行款专户B、本院任意账户C、本院指定账户D、可现金提取12.支票的金额、收款人名称，可以由()授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。B、付款人C、收款人D、承兑人13.债务人根据特定事由，对抗债权人行使债权的权利是()。B、请求权C、形成权14.在认真履行客户尽职调查的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则。B、持续性D、审慎性15.再贴现是()之间的行为。A、企业和商业银行B、企业和中央银行C、商业银行和商业银行D、商业银行和中央银行16.与投资项目有关的人民币前期费用资金和通过利润分配、清算、减资、股权转让、先行回收投资等获得的用于境内再投资人民币资金应当按照()原则。B、一般户D、临时户B、会计师D、非营利性组织18.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由()制定。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D、履行反洗钱义务的特定非金融机构19.营业网点柜面和现金中心收缴假币的解缴周期为()1次。C、每半年D、每月20.营业部门自收到失票人出具的挂失止付通知书之日起()日内未收到人民法院的止付通知的，自第()日起，挂失支付通知书失21.银行在受理扣划单位存款时，发现协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是()。A、可以受理B、应说明原因，退回通知书”和所附的法律文书副本C、柜员手工修改主管签字后可以受理D、执法人员口头解释后可以受理22.银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与Ⅱ类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过()元。23.银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料，保存期限至该客户撤销电子支付业务后()。C、5年面以统一格式的专用袋加封，专用袋()应加盖假币”字样戳记。A、封口处C、左上角D、右上角25.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在()个工作日以内反馈。26.银行违反《银行账户管理办法》,对一般存款人账户的存款人支付现金的，对其处以()罚款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元27.银行为客户办理电子支付业务，单位客户从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，其单笔金额不得超过()人民币。28.银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行C、Ⅲ类户D、以上均可29.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()30.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()。参考答案：B31.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向()报案。A、公安机关B、人民银行D、海关32.银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时，()不需提交至人民银行账户管理系统审核。A、证明文件种类B、取现标识C、经营范围D、账户名称为存款人名称加资金性质的，提交资金性质信息依法要求承兑申请人提供担保。A、资质证明B、贷款承诺C、担保D、询证函34.银行、支付机构应当尊重金融消费者购买金融产品或者服务的真实意愿，()擅自代理金融消费者办理业务，()擅自修改金融消费者的业务指令，()强制搭售其他产品或者服务。A、可以；不得；可以B、可以；可以；可以C、不得；不得；不得D、不得；可以；不得35.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取关系存续期间，()关注受益所有人信息变更情况。B、全面D、重新36.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有()名受益所有人。37.义务机构应当对本机构的()严格保密，建立相应制度或要求A、监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围B、监测标准，监测标准的知悉和使用范围C、监测措施，监测措施的知悉和使用范围D、监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围38.以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是()。A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B、长期存在大额交易，与客户身份背景，经营范围相符。C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户39.以背书转让票据时，由()签章。A、出票人D、持票人证人的保证责任期间为主债务履行期间届满之日起()。D、12个月41.需要在人民银行开立清算账户的参与者是()。B、间接参与者C、直接参与者和间接参与者D、直接参与者和间接参与者都不需要42.小面额现金是指人民币()元(含)以下各面额现金。43.现金中心发现的假币，应填制(),按伪造币和变造币分开封装，随同《解缴单》的电子和纸质文档，一并解缴到当地人民银行。A、《银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单》C、《解缴假币单》D、《交假币单》参考答案：A44.现行的不宜流通人民币纸币标准实施于()年。参考答案：D45.下列选中，哪个机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权A、税务机关B、工商行政管理机关C、产品质量监督管理机关D、物价管理机关参考答案：A46.下列误解不属于《民法通则》所指的重大误解是()。A、对民事行为性质的误解B、对合同相对人的误解C、对民事行为内容的误解D、动机的误解47.下列属于所有权的原始取得方式的为()。A、通过购买取得财产B、通过行使留置权取得财产C、通过添附取得财产D、通过继承取得财产48.下列属于法定孳息的为()。A、企业中工人的奖金B、动物的幼畜C、牛身体内发生的牛黄D、出租房屋的租金49.下列属于法定孳息的是()。A、果树所结的果实B、股东分取的红利C、销售所得的利润D、动物产下的幼仔A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、先前获得的客户身份资料存在疑点D、金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份51.下列哪些不属于借记卡IC卡电子现金账户的功能?()A、小额脱机消费D、取现52.下列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金。()B、人民检察院D、海关53.下列开户行为中涉嫌电信诈骗犯罪可能性最大的是()A、代理他人开立账户B、批量开立账户C、异地开立账户D、陪同他人开立账户54.下列机构中具备法人资格的是()。A、某市人事局(某校对外合作部)B、某出版社编辑部(某公司国际业务部)C、某大学法学院(某居民委员会)D、某市A区人民法院(某地政府驻京办事处)A、代理期限届满后，委托人没有继续委托，而代理人仍然进行代理行为B、甲向乙提出书面要约，该要约载明：若乙不在一个月内提出反对意见，则视为同意。1个月后，乙沉默C、租期届满后，承租人继续交付租金，出租人继续收取租金D、甲向其妻子乙提出离婚，乙沉默，后甲以乙的此行为要求法院判决离婚56.下列关于小微企业简易开户说法正确的是()。A、不需客户身份核实程序，直接开立银行账户B、经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户C、经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户D、小微企业开立异地账户的，需现场核实后才可开立账户57.下列关于授权行为和委托合同的区别的说法正确的是()。A、授权行为必须采用书面形式，而委托合同可以用书面形式，也可用口头形式B、授权行为可以事后追认，而委托合同是必须事先订立C、授权行为是单方法律行为，而委托合同是双方法律行为D、授权行为是实践性法律行为，而委托合同是诺成性法律行为58.下列关于客户尽职调查制度的说法错误的是：()A、客户尽职调查制度是反洗钱内部控制的基本制度之一。B、金融机构应当将客户尽职调查的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去。C、为有效开展客户尽职调查工作，金融机构还应当逐步建立重点关注客户名单库和高风险客户识别系统。D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级A、国有土地使用权的标的物既可以是国有土地，也可以是集体B、不论通过何种方式取得的国有土地使用权，都有使用期限的C、国有土地使用权不能转让D、国有土地使用权的取得包括出让方式和划拨方式二种A、普通借记支付业务B、定期贷记支付业务C、实时贷记支付业务D、普通贷记支付业务61.下列各项财产中不属于共同共有的是()。A、夫妻共同财产B、家庭共同财产C、尚未实际分割的遗产D、三人集资买的一台电脑A、社会团体D、营级军队、武警部队63.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是()。A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告。B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组。C、准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认64.下列不属于代理权滥用的内容是()。C、代理人与第三人恶意串通D、超越代理权限而为代理行为65.下列不属于《电子签名法》规定中可靠的电子签名符合条件的是()。A、电子签名制作数据用于电子签名时，属于电子签名人专有B、签署时电子签名制作数据可以由除电子签名人以外的其他人C、签署后对电子签名的任何改动能够被发现D、签署后对数据电文内容和形式的任何改动能够被发现66.下列表述错误的是()。A、金融机构应当全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险B、金融机构应当对所有客户采取不变的识别措施C、金融机构应提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、客户洗钱风险分类管理为金融机构对洗钱风险进行全面管理提供依据67.使用假币印章应采用()油墨A、红色D、紫色68.审计机关经()级以上人民政府审计机关负责人批准，有权查询被审计单位在金融机构的账户。C、设区的市69.审计机关查询被审计单位账户应当经()以上人民政府审计机关(含省级以上人民政府审计机关派出机构)负责人批准，制发协助查询通知书。A、省级D、地市级70.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行()。D、信息分析户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。()A、将3000美元结汇入客户的人民币账户B、1000美元现钞兑换C、张三转账18万元到李四账户D、提取现金1万元72.商业银行代理境外银行卡收单业务应当向商户收取结算手续费，其手续费标准不得低于交易金额的()。73.商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之()。74.任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的，应事先经中国人民银行批准?()参考答案：A75.人民银行总行进行账户管理系统升级后，人民银行分支机构要组织辖区内银行增设()操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。A、一级B、二级C、三级D、四级参考答案：D76.人民银行当地分支机构接受投诉核实，发现金融机构未采取有效措施，致使假币对外支付的，按()第四十五条进行处罚。A、《中华人民共和国人民币管理条例》B、《中华人民共和国中国人民银行法》C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》D、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》参考答案：A77.人民法院执行工作中，对被执行人在有限责任公司、其他法人企业中的投资权益或股权，可以采取()措施。A、扣划B、冻结C、止付D、查询78.人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过()A、半年B、一年C、二年D、三年参考答案：B79.人民币国际货币符号为()80.人民币单位协定存款最低约定基本存款额度为人民币()万元。参考答案：A81.票据依法转让时必须记载有关事项，()属于相对记载事项。A、出票行、承兑行、支票签发人B、汇票申请人、承兑申请人、支票签发人C、出票行、承兑行、签发人开户行D、汇票申请人、承兑行、签发人开户行其法律后果的描述中错误的是()。A、如甲妻尚未结婚，夫妻关系从撤销死亡宣告之日起自行恢复B、如甲妻再婚，则夫妻关系已不存在C、甲妻再婚后又离婚，夫妻关系可自行恢复D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻关系不可自行恢复B、显失公平D、以合法形式掩盖非法目的84.临时冻结不得超过()小时D、7天85.两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时，银行业金融机构应当协助()的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。A、登记在先但手续存在瑕疵B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备86.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的()措施，采取相应的技术A、客户回访B、资料保存C、实地调查D、身份认证87.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机(深圳发展银行负责收单)刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易?()A、美国花旗银行B、花旗银行深圳分行C、花旗银行中国总部D、深圳发展银行以下哪项名称应与出资人的名称一致()。A、注册验资资金的汇缴人B、账户名称D、获得工商行政管理部门核准登记后的账户名称89.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当()身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人90.客户身份资料不包括：()A、客户身份信息B、客户身份资料C、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料D、客户账户记录91.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，应当分别交易报告标准()”合并提交大额交易报告。A、熟高原则B、熟低原则92.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由()报告。A、发卡机构B、收单机构C、开立账户的金融机构或者发卡银行D、办理业务的金融机构93.开立单位定期账户的前提是必须开立()A、单位基本账户B、单位一般账户C、单位活期账户D、单位专用账户94.居住在中国境内年满16周岁的中国公民，其实名证件为()A、居民身份证B、户口簿C、学生证D、护照95.境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按得办理()业务。D、现金支取96.经理国库是()重要职责之一。C、中国人民银行D、国家税务总局97.金融消费者是指购买、使用金融机构提供金融产品和服务的()A、个人B、自然人D、客户98.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：()A、信用B、地域D、行业99.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时发现票面的四分A、按假币收缴程序收缴B、退回原持有人D、半额兑换100.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由()责令限期改正或给予行政处罚。A、中国人民银行总行B、中国人民银行及其省一级派出机构C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构D、中国人民银行当地分支机构101.金融机构应建立()登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。B、客户身份C、客户交易D、大额交易102.金融机构应当于()年12月31日前完成对存量个人低净值账户的尽职调查103.金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料，保存期限为自报送期末起至少()。A、一年D、五年参考答案：D104.金融机构应当每年至少开展()金融消费者权益保护专题教育和培训，提高员工的金?融消费权益保护意识和能力参考答案：A105.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以()为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、()、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。A、客户科学B、客户单个介质科学C、客户完整D、客户单个介质完整参考答案：C106.金融机构应当按照规定向()报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A、中国人民银行B、中国人民银行反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、其上级机构107.金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查关指派()办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。B、至少两名D、原两名108.金融机构协助人民法院网络查控反馈查询结果中载明优先受偿权人的，人民法院应在办理后()内，将采取冻结措施的情况通知优先受偿权人。A、五个工作日B、十五个工作日C、三个工作日D、三十个工作日执行人账户中的可用余额(本次冻结前尚未被冻结的金额)小于应冻结金额时，金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行()冻结。C、临时D、全部110.金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，由()对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终A、委托机构B、负责人C、洗钱风险管理部门D、受托机构111.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的()A、登记人D、代理人112.金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，非自然人客户限额为()万元人民参考答案：C113.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地分析甄别()。A、大额交易B、现金交易C、可疑交易D、转账交易参考答案：C114.金融机构的分支机构作为被执行人的，执行法院应当向其发出限期履行通知书，期限为()日；逾期未自动履行的，依法予以强制执行。C、十五D、三十115.截至2017年6月30日账户加总余额不超过()万美元的存量机构账户，金融机构无需开展尽职调查。但当之后任一公历年度末账户加总余额超过()万美元时，金融机构应当在次年12月二十六条和第二十七条规定完成对账户的尽职调查。116.接入机构在申请加入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)时，中国人民银行省级分支机构应当于收到申请材料之日起()个工作日内完成审核，对符合条件的独立接入机构进行预批复；对符合条件的被代理机构进行正式批复。117.接入机构申请退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)时，中国人民银行省级分支机构应当于收到书面申请之日起()个工作日内完成审核，对被代理机构申请退118.鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较高的特定情形，以下情形中不属代理交易中洗钱风险较高的是()。A、客户信息显示紧急联系人为同一人或多个客户预留电话为同一号码B、对公客户批量代理开立多张借记卡，且经柜面电话确认为代C、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告D、同一代办人同时或短期内分多次代理多个账户开立119.假币当面收缴操作(如盖戳、封装等)须在被收缴人视线范围和有效监控范围内进行。监控记录保存期限不得少于()个月。120.甲在某风景区建有别墅，与邻居乙约定不得在别墅前兴建房工。下列判断正确的是()。A、甲可基于相邻权请求乙停工B、甲乙之间的约定无效C、甲的请求不应支持D、甲乙的约定具有债权的效力121.甲企业将其房屋一幢转让给乙企业，由此发生的土地使用权A、当事人之间进行土地使用证交付B、当事人之间进行土地使用证交付，并经公证机关公证C、到土地管理部门备案，并在土地使用证上作变更记载D、到土地管理部门申请土地使用权变更登记，并更换土地使用证A、甲有权将该房屋出卖，但须事先通知抵押权人乙B、甲可以将该房屋出卖，无须事先通知抵押权人乙C、甲可以将该房屋出卖，但应征得抵押权人乙的同意D、甲无权将该房屋出卖，因为已经设置了抵押123.甲公司与乙公司依法订立一份总货款为10万元的购销合同。124.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交C、大额交易报告和可疑交易报告D、综合报告125.基本存款账户销户时可采取的方式包括()C、转账或现金126.汇票、本票出票时的记载事项，适用()地法律。B、收款D、行为是在其临终前留下一份遗嘱处理其个人财产，其中一项为有现金列关于胡某所立遗嘱的说法错误的是()。A、涉及到现金2万元部分无效B、该部分无效是因为违反了遗嘱自由原则C、该部分无效是因为所附条件违法，侵犯了甲的婚姻自由D、该部分无效，其他部分有效129.关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的A、与大额和可疑交易报告义务相同B、可替代可疑交易报告义务C、可与可疑交易报告义务相互替代D、不能与可疑交易报告义务相互替代130.关于金融机构协助保险监督管理机构办理查询业务时，下列表述正确的是()。A、金融机构协助查询复制存款资料等支付了成本费用的，不得向保险监督管理机构收取工本费B、对保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的情况和内容，有关金融机构及其有关工作人员任意告知被查询保险机构及相关单位或者个人C、对金融机构提供的有关资料，保险监督管理机构及其检查人员，可与单位同事之间随意交流查询信息D、相关金融机构应当依法协助保险监督管理机构办理查询工作，如实提供相关资料，不得隐匿131.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,以下说法正确的是()。A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性132.公司(企业)因注册登记，需办理注册验资而开的临时存款账户是()A、一般存款账户B、基本存款账户C、验资存款账户D、专用存款账户祖父，则其祖父的继承权属于()。A、法定继承B、遗嘱继承C、代位继承D、转继承134.公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的紧急止付指令，止付期限为自止付时点起()小时A、养子给生父母的赡养费B、因赌博而给对方的财物C、明知没有给付义务而进行给付D、甲将发给乙的货错发给丙136.根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中()A、付款人名称C、票据金额、付款人名称、收款人名称D、票据金额、日期、收款人名称137.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保B、间隔的D、定期的138.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的()个工作日内完成补正。证相关的信息，信息保存期限至少为电子签名认证证书失效后()C、5年D、10年结的(),负责涉案账户资金快速查询、冻结工作，并将省级以上141.个人账户不动户期限为()年B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工143.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以()的罚款。A、1000元以上50000元以下B、1000元以下C、2000元以上D、3万元以上20万以下144.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的()个工作日内划分其洗钱风险等级。145.对于个人及来华人员超过等值()以上的大额外币现钞存取，A、1万元人民币C、3万元人民币146.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户尽职调查，信息进行核对更新，对个人客户，应至少每()进行一次集中核对。B、半年D、三年集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在()小时以内采取冻结措施。B、十二C、二十D、二十四148.对人民币单笔()元以上现金取款业务，应当通过联网核查系A、5万元(含)B、5万元(不含)C、10万元(含)D、10万元(不含)149.对客户开展反洗钱宣传是金融机构()。A、自发行为B、社会义务C、法定义务D、自觉行为150.对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，下列表述错误的是()。A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份。151.对不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户”名单的，银行应当采取() 措施。中止该账户所有业务。A、只暂停非柜面业务B、中止该账户部分业务C、只暂停网银业务D、中止该账户所有业务对()等各类可以直接扣划的财产，人民法院的扣划裁定同时具有冻结的法律效力。B、股票C、债权D、银行存款153.独立接入机构应当于正式退出中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)之日起()个工作日内，通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行或其分支机构申请注销数字证书。逾期未办理的，由中国人民银行或其分支机参考答案：B154.冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为()A、三个月B、六个月C、一年参考答案：D155.冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等资金，需要延长期限的，应当经作出原冻结决定的县级以上公安机关负责人批准，在冻结期限届满前()以内办理续冻手续A、五日B、十日C、十五日D、三十日参考答案：A156.电子商业汇票逾期提示付款是指票据到期日起的()日后发起的逾期提示付款。参考答案：B157.单位银行卡账户()支取现金。确需存入现金的，必须从单位的()中转入。A、可以；基本存款账户B、可以；一般存款账户C、不可以；基本存款账户D、不可以；随便什么账户A、基本存款账户、专用存款账户和临时存款账户B、基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户C、基本存款账户、一般存款账户和临时存款账户D、基本存款账户、一般存款账户159.单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，应向()出具书面申请、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。A、开户银行B、属地人民银行C、工商管理部门D、中国银行160.存款账户实名制是指个人在金融机构开立的()存款账户。A、人民币B、人民币和外币C、外币D、外汇161.存款人申请开立用途为住房基金的专用存款账户，应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证(基本存款账户信息)和下列证明文件()A、该单位或有关部门的批文或证明B、资金存放协议C、财政部门批文D、主管部门批文162.存款人申请开立粮棉油收购资金专用存款账户，应向银行出具()。A、财政部门证明B、主管部门批文C、单位或有关部门批文D、基本存款账户存款人有关的证明163.持票人对其前手的追索权，在被拒绝承兑或被拒绝付款日起()内不行使而消灭。A、3个月B、6个月A、开户网点；开户网点B、开户网点；任意网点C、任意网点；开户网点D、任意网点；任意网点A、账账、账款、账实D、账实166.参与银行存款保险制度机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每()个月交纳一次保费。C、三168.不可以做续冻的网络查控系统是()A、最高法总对总”B、公安部总对总”C、省高院点对点”之日起至少保存()B、5年170.按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》网联、银联办理的支付机构与银行间业务，主要银行业务成功率低于()超过()分钟时，需要进行报送。171.2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于()B、行政法规C、部门规章D、部门文件172.2005版第五套人民币100元券的冠字号码具有()A、凹印特征B、荧光特征C、光变特征D、磁性特征173.2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，下列不属于中国人民银行职能的是()。A、发布与履行其职责有关的命令和规章B、管理中央公共财政支出C、发行人民币，管理人民币流通D、依法制定和执行货币政策174.《最高人民法院关于适用<中华人民共和国民事释》规定，人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不C、两年D、三年175.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会<人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范>的通知》(法〔2015〕321号)规定，网络冻结、扣划等执行措施的电子法律文书等数据发送至网络查控系统的时间视为()。A、送达时间B、完成时间C、结束时间D、结案时间业务的金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较多、有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索的，应当立即报告()。B、银保监会C、人民银行D、公安机关确的是()。A、人民币样币禁止流通B、人民币样币可以流通C、人民币样币的管理办法，由国务院制定D、人民币样币的管理办法，由银行保险业监督管理委员会制定178.《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》(银发〔2017〕99号)规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。179.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决引(试行)》规定，公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起()。B、20个工作日D、3个工作日参考答案：B支机构对开办行的检查，应每年不少于()。收入及时送存银行，()必须按照规定做好现金收款工作，不得随B、开户银行C、人民银行D、外汇管理局单位也不得收取现金。C、支付结算()制定的收兑外币的保管、上缴、库存限额的管理制度。A、中国人民银行B、中国银保监会C、授权银行D、国家外汇管理局184.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(中国人民银行令〔2021〕第3号),为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况，中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险现场评估，至少提前5个工作日将()送达被评估的金融7]235号),义务机构可以不识别()非自然人客户的受益所有人。A、农民专业合作组织B、不具备法人资格的专业服务机构C、外国政府驻华使领馆D、无字号个体工商户186.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办业的控制人是拥有超过()合伙权益的个人187.《反洗钱法》所指的反洗钱是指()。A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施参考答案：A188.《反恐怖主义法》于()施行。A、2015年12月27日C、2016年12月27日参考答案：B189.《反恐怖主义法》规定，明知他人有恐怖活动犯罪、极端主义向其调查有关情况、收集有关证据时，拒绝提供的，由公安机关给A、五日以上十五日以下拘留，并处一万元以下罚款B、五日以上十五日以下拘留，并处五万元以下罚款C、十日以上十五日以下拘留，可以并处一万元以下罚款D、十日以上十五日以下拘留，可以并处五万元以下罚款参考答案：C190.《不宜流通人民币纸币》标准中的变形包括纸币形状、尺寸发生变化，票幅长边与标准规格相差()以上的。贴物的最边缘处连接时所圈围的矩形面积计算，矩形四边与钞票的边缘()。A、交叉C、成90度D、平行渍面积大于()平方毫米的为上不宜流通人民币。193.《不宜流通人民币纸币》标准规定或全部褪色，票面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于()平方毫米参考答案：D194.《不宜流通人民币纸币》标准规定，污渍，累计污渍面积大于()平方毫米属于不宜流通人民币。参考答案：C195.()账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户参考答案：B196.()元及以上面额必须全额机械清分197.()应建立健全支付清算系统业务连续性日常检查报告制度，要求辖内银行机构和支付机构参照《支付清算系统安全生产事件报送标准》报告支付清算系统安全生产事件。A、各清算机构B、地方金融监管局C、银保监局D、人民银行分支行支付结算部门198.()类户与绑定账户的资金划转限额由银行与存款人协商确定；银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过10000元。B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、异地存款账户199.()金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。D、再贴现200.()除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴A、财政预算外资金账户B、粮、棉、油收购资金账户C、收入汇缴账户D、党、团、工会经费醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩A、开户申请书B、服务协议C、开户申请信息填写界面D、变更申请书2.专门用途是指在()行业以外的用途。A、百货B、餐饮C、饭店D、娱乐3.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构可以通过该系统实时查询发起和接收的所有业务信息，还可以查询本机构及所属机构的()。A、清算账户和非清算账户余额B、可用头寸C、预期头寸D、日间透支及清算排队情况4.中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职A、地方政府B、各级政府部门D、个人5.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的以下哪些行为进行检查监督?()A、执行有关人民币管理规定的行为B、执行有关银行间同业拆借市场银行间债券市场管理规定的行为C、执行审慎经营规则的行为D、执行有关黄金管理规定的行为6.中国人民银行工作人员在管理中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)出现下列行为之一的，中国人民银行将给予行政处分：()A、无理由拒绝受理接入机构接入、变更与退出申请的B、未在规定时间内办理接入机构有关申请及业务的C、因未认真审查材料导致出现重大错误的D、其他违反本办法的行为7.中国人民银行根据()及有关规定，制定了《商业汇票承兑、贴A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国票据法》D、《中华人民共和国反洗钱法》8.证监会及其派出机构调查人员依法查询、冻结资金账户、存款账户，应当出示证监会及其派出机构的()、经证监会主要负责人批准的()及本人()。A、查询通知书B、冻结╱解除冻结通知书C、工作证件D、身份证9.在收纳预算收入时，国库经收处应对缴款书的以下内容进行认真审核()。A、大小写金额是否相符，字迹有无涂改B、预算级次、预算科目、征收机关和指定收款国库等要素是否C、纳税人名称、账号、开户银行填写是否正确、齐全D、印章是否齐全、清晰；与预留印鉴是否相符E、纳税人存款账户是否有足够的余额。纳税人以现金缴税时，应核对票款是否相符10.有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结()。A、接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的B、接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的C、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦察机关继续冻结通知的D、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的A、监户人的身份证B、监护人的户口簿D、账户使用人的身份证或户口簿认案件事实的风险事实的有关信息。下列属于案件风险信息的有A、员工非正常原因失踪B、员工被拘禁或被双规C、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D、员工参与赌博13.银行为客户办理电子支付业务，应根据客型、支付金额等，与客户约定适当的认证方式()。B、秘钥C、数字证书D、指纹14.银行配合开展反洗钱调查，保密工作的主要内容包括()。A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料15.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、荣誉和外界评价等C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D、被联合国、政府部门等列入黑名单”的客户不属于参考因素16.银行机构在办理()等人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网A、开立、变更个人储蓄账户B、开立、变更个人银行结算账户、单位银行结算账户业务C、票据结算业务、银行卡结算业务及汇兑业务。D、国内信用证业务17.银行汇票承兑银行接到持票人开户行寄来的(),抽出专夹保管的汇票卡片和承兑协议副本进行审查。A、汇票B、解讫通知C、二联进帐单D、委托收款凭证A、虚假、欺诈、隐瞒或者引人误解的宣传B、引用不真实、不准确的数据和资料或者隐瞒限制条件等，对过往业绩或者产品收益进行夸大表述C、利用金融管理部门对金融产品或者服务的审核或者备案程序，误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品或者服务提供保证D、明示或者暗示保本、无风险或者保收益等，对非保本投资型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺19.银行、支付机构有下列情形之一，侵害消费者金融信息依法得到保护的权利的，中国人民银行或其分支机构应当在职责范围内依照《中华人民共和国消费者权益保护法》第五十六条的规定予A、未经金融消费者明示同意，收集、使用其金融信息的B、收集与业务无关的消费者金融信息，或者采取不正当方式收集消费者金融信息的C、未公开收集、使用消费者金融信息的规则，未明示收集、使用消费者金融信息的目的、方式和范围的D、超出法律法规规定和双方约定的用途使用消费者金融信息的21.以下哪些情况下可以适当简化洗钱风险自评估流程与内容()A、经营规模中等、业务种类简单、客户数量较少的机构B、中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构C、经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构D、国家洗钱风险评估认定为中等以下风险水平的行业机构22.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B、被联合国、政府部门等列入黑名单”的客户C、已经或正在接受行政或司法调查的客户D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户23.依据反洗钱法规定，下面关于国务院金融监督管理机构的反洗A、参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。B、发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向中国人民银行报告。C、审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予D、以上说法都对。24.一般存款账户用于存款人办理()。A、借款转存B、借款归还C、期货交易保证金D、信托基金E、支取现金A、信用证开证保证金B、银行承兑汇票保证金C、保险公司的资本保证金D、独立保函的开立保证金26.相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征，具有较强()A、代表性C、普遍性D、前瞻性27.下列组织中必须经过登记才能取得民事主体资格的有()。A、城镇个体工商户B、农村承包经营户C、公司法人D、社会团体E、个人合伙28.下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户的A、金融机构存放同业资金B、社会保障基金C、单位设立的独立核算的附属机构D、党、团、工会设在单位的组织机构经费29.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：()A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定30.下列哪些账户除法律另有规定的情况以外，不得整体冻结()。A、特定非金融机构账户B、银行间市场集中清算机构C、清算基金账户D、银行间市场登记托管结算机构31.下列哪些票据的出票人在票据上的签章，应为银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。()A、支票B、商业承兑汇票C、银行承兑汇票D、银行汇票E、银行本票32.洗钱风险自评估目的是为机构洗钱风险管理工作提供必要基()与评估所识别的风险相适应。A、反洗钱资源配置B、洗钱风险管理策略C、政策和程序D、反洗钱人员33.委托收款的业务范围包括()A、已承兑的商业汇票D、其他付款人债务证明机构应()A、不得将清分工作外包B、制定规章制度C、制定具体操作流程D、将清分中心人员限定为机构正式员工恐怖融资可疑交易。()A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不C、第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区D、使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人80th36.特征指标化包括但不限于()等形式要件A、指标特点B、指标代码C、指标名称D、指标规则E、指标阈值37.水印按其透光性，可分为()等类型。B、白水印C、多层次水印D、固定水印38.审核支票应注意()A、严禁受理超期、远期等作废或无效支票B、严禁受理变造支票；严禁受理背书不连续的支票C、严禁受理背面未注明证件名称、号码及发证机关的个人支票D、严禁受理收款人名称与签章不符、出票人账号与户名不符、收款人与第一背书人不符的支票和标准由()根据职责分工，分别会同国务院价格主管部门制定。A、国务院银行业监督管理机构B、中国人民银行D、人事部40.商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备以下条件()。A、在银行开立存款帐户的企业法人以及其他经济组织B、与出票人或直接前手之间有真实性的商品交易关系C、提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发送单据复印件D、与出票人具有真实的委托付款关系41.人民银行账户管理系统发生I类事件，银行先行为企业办理()A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户42.人民法院执行工作中，当事人不同意移送破产或者被执行人住所地人民法院不受理破产案件的，执行法院就执行变在扣除()后，对于普通债权，按照财产保全和执行中冻结财产的先后顺序清偿。A、无担保债权B、执行费用C、清偿优先受偿的债权D、担保差额债权43.人民法院扣划被执行人在金融机构存款的，执行人员应当出示本人工作证件，并出具法院(),还应当附()。金融机构应当立即协助执行。A、冻结裁定书B、扣划裁定书C、协助冻结存款通知书D、协助扣划存款通知书E、生效法律文书副本44.人民法院冻结被执行人的银行存款的，申请执行人申请延长冻结期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限可以()前款规定的期限。A、小于D、大于或等于45.人民币纸币票面有纸质软绵绵、起皱较明显、()不能保持其票面防伪功能等情形之一的不宜流通。B、折痕46.人民币贷款类业务终止环节，客户尽职调查要点有()。A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况B、销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系C、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁47.哪些单位办理银行结算账户适用《企业银行结算账户管理办法》()A、企业法人B、非法人企业C、个体工商户D、企业附属独立核算的幼儿园48.某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有()。A、甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月B、乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资金短缺而停建C、丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产清算程序D、丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆账准备金予以冲销49.民事法律关系的构成要素包括()。B、客体50.客户与银行签订的电子支付协议应包括()。A、客户指定办理电子支付业务的账户名称和账号B、客户应保证办理电子支付业务账户的支付能力C、双方约定的电子支付类型、交易规则、认证方式等D、银行对客户提供的申请资料的保密义务51.客户号存在下列哪些信息不能进行停用?B、定期账户C、未解除的合同关系D、关联账户52.开户银行应当提高对同业开户的审核要求，采取多种措施对开户证明文件的()进行审核。A、真实性D、存款银行开户意愿真实性53.金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉()及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。B、账户(或资金)C、金融业务D、交易对手账户54.金融机构员工工作中有可能触犯我国《刑法》规定的()A、非法吸收公众存款罪B、持有、使用假币罪C、贪污罪D、违法发放贷款罪55.金融机构应当遵循()的原则，针对不同类型账户，按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，了解账户持有人送账户相关信息。A、诚实信用B、谨慎勤勉C、风险为本D、实质重于形式56.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的()A、资源保障D、制度保障57.金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结后，经查明冻结财产确实与案件无关的，作出原冻结决定的有权机关应当在()以内，及时解除冻结，并()通知被冻结财产的所有A、三日B、五日参考答案：AD58.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求()A、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户尽职调查和身份资料保存的必要措施B、第三方为金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍C、金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息D、金融机构可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件参考答案：ABCD59.金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手涉嫌恐怖融资活动的，应采取以下哪些措施()。A、按规定报送可疑交易报告B、应立即采取相应的交易限制措施C、应于5个工作日内将有关情况报告中国人民银行总行D、采取适当方式告知客户60.金融机构对于以下哪些情形应进行报告()A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的61.假币实物上加盖的假币”印章位置正确的是()A、正面水印窗B、正面中间C、背面水印窗D、背面中间62.甲因所在单位给其行政记大过的处分而离家出走，音讯全无已满2年。依照我国《民法通则》,享有申请甲宣告失踪资格的人有()。C、甲的成年子女D、甲的原所在单位E、甲的债权人63.国务院反假货币联席会议成员单位联络员的工作职责是()A、协助本单位分管领导(联席会议成员)做好本单位的反假货B、负责本单位与联席会议办公室的联系工作，及时向联席会议办公室反馈反假货币工作的相关情况C、参加反假货币工作联络员会议D、配合联席会议办公室做好日常反假货币工作和专项调研、检查工作64.根据数据交互不同，接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)的方式分为()。A、独立接入B、代理接入C、直连接入D、间连接入65.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》(银发〔2018〕16号),个人通过登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时，有哪些安全可靠的验证方式()。A、数字证书B、电子签名D、人脸识别66.根据《人民币图样使用管理办法》规定，申请使用人民币图样应当向中国人民银行当地分支机构提供以下哪些材料()。A、《人民币图样使用申请表》B、申请人身份证件、营业执照或者法人登记证书C、拟使用人民币图样产品的设计稿D、拟使用人民币图样产品的广告宣传文案E、中国人民银行要求的其他相关材料67.各银行应加强对存款人的信用管理，在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上，可以对不同的存款人确定差别身份认证标准，并按照()等进行分类管理。A、账户余额B、交易频率C、交易金额D、风险程度E、交易对手68.个人有效身份证件包括()。A、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿B、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证C、台湾地区居民为在台湾居住身份证D、定居国外的中国公民为中国护照E、外国公民为护照或者外国人永久居留证(外国边民，按照边贸结算的有关规定办理)69.个人信息的处理包括个人信息的收集、()、公开、删除等。A、存储B、使用C、加工D、传输70.个人信息处理者在处理个人信息前，应当以显著方式、清晰易懂的语言真实、准确、完整地向个人告知下列事项()A、个人信息处理者的名称或者姓名和联系方式B、个人信息的处理目的、处理方式，处理的个人信息种类、保存期限C、个人行使本法规定权利的方式和程序D、法律、行政法规规定应当告知的其他事项A、个人身份信息B、个人财产信息C、个人信用信息D、个人金融交易信息72.反洗钱现场检查方式包括()。A、查阅资料C、现场测试D、数据筛选73.法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经审定后需要上报A、董事会B、董事会下设的专业委员会C、监事会D、监事会下设的专业委员会74.法人金融机构应当确保反洗钱内部审计活动独立于(),遵循独立性、客观性原则，不断提升内部审计人员的专业能力和职业A、业务经营B、风险管理D、人员管理75.法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面：B、客户群体C、产品业务76.对重点可疑交易报告所涉客户，可酌情采取的措施于：()A、按季度对客户采取客户尽职调查，并及时更新相关业务系统客户登记信息。B、提高客户风险等级，并根据有关规定采取与其风险相称的控制措施。C、经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。D、向相关金融监管部门报告E、向相关侦查机关报案。参考答案：ABCDE77.对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交工商行政管理部门、税务部门核实，向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份，资金、资产和交易等相关信息，结合()特征、()特征或行为特征开展交易监测分析，A、客户身份B、交易参考答案：AB78.对人民法院依法向金融机构查询或查阅的有关资料，人民法院根据需要可(),但应当依法保守秘密。A、原件暂时带离B、抄录D、照相79.存款人应以实名开立银行结算账户，银行应负责对存款人开户申请资料的()进行审查。A、真实性D、唯一性80.存款人申请变更核准类银行结算账户()的，银行应在接到变更申请后的2个工作日内，将存款人的变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支A、存款人名称B、法定代表人或单位负责人C、存款人账号D、财务人员81.存款人开立哪些特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理办理。()A、代发工资B、教育C、社会保障D、公共管理82.存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种(),银行核对无误后方可办理销户手续。B、结算凭证D、税收完税证明83.出现下列情况之一时，金融机构应当重新识别客户()A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的款：()。A、大、小写金额不符B、支票必须记载的事项不全C、背书不连续D、持票人未作委托收款背书85.查询查复必须坚持()的业务处理原则。C、复必详尽D、切实处理86.按照适用法律及规则监控客户交易，包括但不限于客户的风险状况、交易单据的真实性审核以及从可靠第三方取得的相关资料，确保涉及的货物、船舶等不违反相关制裁措施。这里所指的可靠A、领事馆D、船舶信息查询网络87.Ⅱ、Ⅲ类户可以通过基于主机卡模拟(HCE)、手机安全(SE)、支付标记化(Tokenization)等技术的移动支付工具进行小额取现，取现额度应当在遵守Ⅱ、Ⅲ类户出金总限额规定的前提下，由银行根据()自行设定。融机构(以下简称银行)应当实现在本银行柜面和()等电子渠A、网上银行89.2005版第五套人民币中()使用了光变油墨面额数字90.16周岁以下小龄客户的开户及激活业务需由监护人提供()A、监护人身份证B、小龄客户的户口簿，有身份证的应出示身份证C、可以证明两人是亲属关系的材料，如户口簿、出生医学证明、原单位或社区出具的两人是亲属关系的证明D、小龄客户的近期1寸照片1张91.《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于进网络执行查控工作的通知》(法〔2018〕64号)规定，银行业金融机构应当支持银行存款在网络冻结状态下的()扣划。C、定额D、差额A、纸币C、纪念钞D、纪念币93.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，出现以下哪些情形(),金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张(枚)以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的D、被收缴人不配合收缴行为的94.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，人民银行分支机构应按照下列事项，对开办行进行检查()。A、券别调剂、残损人民币回收和兑换、回笼券质量管理、反假货币等项工作的组织开展情况B、与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统运行和安全管理情况C、现金保管和现金押运条件D、现金清分场地、设备、清分质量E、从事现金业务专业人员的残损人民币兑换和挑剔、回笼券清分、反假货币知识等项业务技能95.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位必须建立健全准出现以下情形()。A、不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金B、不准单位之间相互借用现金，不准谎报用途套取现金C、不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金D、不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄E、不准保留账外公款(即小金库)96.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，代兑机构办理外币兑换业务应当具备以下条件()。A、有境内企业法人资格B、有固定的营业场所C、不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员D、具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相E、授权银行要求的其他条件97.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施，是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于：()B、拒绝资产的提取、转移、转换C、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用D、报告可疑交易报告98.《企业银行结算账户管理办法》所称控制账户交易措施，包括A、暂停账户柜面交易B、限制账户交易规模或频率C、对账户采取只收不付控制D、对账户采取不收不付控制E、暂停账户非柜面业务99.《金融机构大额交易和可疑交易报A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇B、证券公司、期货公司、基金管理公司C、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司D、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司金融机构是指符合下列条件之一的机构()A、上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费收入等不属于积极经营活动的收入，以及据以产生前述收入的金融资产的转让收入占总收入比重百分之五十以上的非金融机构B、上一公历年度内，股息、利息、租金、特许权使用费收入等不属于积极经营活动的收入，以及据以产生前述收入的金融资产的转让收入占总收入比重百分之二十以上的非金融机构C、上一公历年度末，拥有可以产生本款第一项所述收入的金融资产占总资产比重百分之五十以上的非金融机构；D、上一公历年度末，拥有可以产生本款第一项所述收入的金融资产占总资产比重百分之二十以上的非金融机构E、税收居民国(地区)不实施金融账户涉税信息自动交换标准判断题1.宗教活动场所既可以申请开立单位银行结算账户也可以申请开立个人银行结算账户。()2.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中特许机构申请开通自助转账功能时，应当通过向中国人民银行省级分支机构提交书面申请，并明确用于办理业务的账户。()B、错误3.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构应当采用一点部署的方式接入，一点部署是指仅在接入机构的法人机构部署综合前置子系统服务器，接入机构的分支机构或其代理的机构通过该服务器接入的方式。()B、错误4.中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构的分支机构申请退出该系统，应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请。()B、错误5.中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具评估指标体系。6.中国反洗钱监测分析中心是我国的反洗钱信息中心，只负责大额交易和可疑交易报告的接收和分析，不具有对金融机构监督检7.直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过1次，导致支付系统清算窗口延迟关闭，中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。()8.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，可以不明确的银行账户及金额。()10.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不应受理。()11.支付系统业务由于柜员操作失误且往账状态呈资金的业务可经授权后办理往账撤销申请交易。()12.支付系统参与者包括直接参与者和间接参与者。()B、错误这属于指定代理。()15.占有权、使用权、收益权和处分权可以根据法人的意志和所有权相分离。()16.债权人的权利原则上只对债务人发生效力。()17.债发生的根据不包括侵权行为。()18.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户尽职调查的措施。当对客户及其交易的风险认知和程度发生变化时，份和有关交易是否可疑。19.在业务关系建立之初，金融机构可能无法准确预估出客户使用的全部业务品种，但可在重新审核客户风险等级时审查客户曾选择过的金融业务类别。20.与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗钱工作要21.有权机关冻结只能在开户机构冻结。22.有监护资格的人之间协议确定监护人的，由协议确定的监护人对被监护人承担监护责任。()23.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在5个工作日内办理撤销手续。24.银行业金融机构依法协助公安机关查清被害人资金流向，将所涉资金返还至公安机关指定的账户。B、错误25.银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时，应当妥善保管留存的工作证或人26.银行业金融机构协助人民法院网络执行查控时，有权机关、金融机构或第三人对被执行人银行账户中的存款及其他金融资产享有质押权、保证金等优先受偿权的，金融机构不应当将所登记的优先受偿权信息在查询结果中载明。()27.银行业金融机构可以协助人民检察院、公安机关、国家安全机关对国有企业下岗职工基本生活保障资金进行冻结。()28.银行业金融机构存取现金业务，是指银行业金融机构在人民银行发行库办理的交存现金和支取现金业务。29.银行业从业人员之间应当互相尊重，不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论，不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言，或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。()30.银行业从业人员在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。()31.银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。()32.银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反大额和可疑交易。()33.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚管。()34.银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作侵占、挪用、滥用所在机构的财产。()35.银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机37.银行通过账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性，应当在系统中准确录入企业名称、统一社会信用代码、注册地地区代码等信息。()务后联网核查相关个人的公民身份信息。()39.银行机构应对联网核查获得的公民身份信息进行保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。银行机构可以根据自身情况将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。()40.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用