投资顾问协议

投资顾问协议甲方（客户）：姓名：__________________身份证号码：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________

乙方（投资顾问方）：公司名称：__________________法定代表人：__________________地址：__________________联系电话：__________________

鉴于甲方有投资需求，乙方具备专业的投资顾问服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就乙方向甲方提供投资顾问服务事宜达成如下协议：

一、服务内容1.投资咨询乙方为甲方提供有关证券、基金、期货、外汇等金融产品投资的专业咨询服务，包括市场分析、投资策略建议、产品推荐等。乙方应基于专业知识和市场经验，为甲方提供客观、准确、及时的投资信息和建议，协助甲方制定合理的投资计划。2.投资组合管理根据甲方的投资目标、风险承受能力和财务状况，乙方为甲方量身定制个性化的投资组合方案，并根据市场动态对投资组合进行定期评估和调整。投资组合的构建应遵循分散投资原则，合理配置不同资产类别，以降低投资风险并追求合理的投资回报。3.投资风险管理乙方协助甲方识别、评估投资过程中可能面临的各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等，并制定相应的风险控制措施。乙方应定期向甲方报告投资组合的风险状况，确保甲方对投资风险有清晰的了解，并根据甲方的风险偏好和市场变化及时调整风险管理策略。

二、服务期限本协议服务期限自____年__月__日起至____年__月__日止。服务期限届满前，双方如无异议，则本协议自动延续____年。若一方希望提前终止协议，应提前__个月书面通知对方。

三、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务1.权利有权了解乙方提供的投资顾问服务内容、方式、流程及相关信息。有权要求乙方按照本协议约定提供投资咨询、组合管理及风险管理等服务。有权对乙方的服务质量进行监督和评价，并提出合理的意见和建议。2.义务向乙方如实提供个人或机构的财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，确保所提供信息的真实性、准确性和完整性。如因甲方提供虚假信息导致的一切后果，由甲方自行承担。按照本协议约定及时向乙方支付服务费用。积极配合乙方的工作，按照乙方的建议和要求进行投资操作。在投资过程中，如甲方对乙方的建议有异议，应及时与乙方沟通协商，但不得擅自变更投资决策。

（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取服务费用。根据甲方提供的信息和市场情况，独立做出投资决策和建议，并要求甲方配合实施。在法律法规允许的范围内，对因市场波动等不可抗力因素导致的投资损失不承担赔偿责任，但应及时向甲方说明情况并提供应对措施建议。2.义务乙方应具备从事投资顾问服务所需的专业资质和丰富经验，其工作人员应具备相应的专业知识和技能。乙方应持续提升自身专业水平，确保为甲方提供高质量的服务。遵守法律法规和职业道德规范，诚实守信，勤勉尽责地为甲方提供服务。不得利用甲方的账户谋取私利，不得泄露甲方的商业秘密和个人隐私。按照本协议约定的服务内容和标准，为甲方提供全面、专业、及时的投资顾问服务。定期向甲方提供投资报告，详细说明投资组合的运作情况、收益情况、风险状况及调整建议等。对甲方的投资决策提供充分的解释和说明，确保甲方理解投资建议的依据和潜在风险。在投资过程中，如市场情况发生重大变化，应及时通知甲方并提供相应的应对策略。

四、服务费用及支付方式

（一）服务费用甲方应向乙方支付的服务费用为人民币______元/年（大写：____________________）。该费用涵盖了乙方为甲方提供投资顾问服务的各项成本及合理利润。

（二）支付方式甲方应在本协议签订后的__个工作日内，向乙方支付首年服务费用的____%作为预付款，即人民币______元（大写：____________________）。剩余服务费用在每个服务年度开始后的__个工作日内支付。

乙方应在收到甲方支付的服务费用后，向甲方开具合法有效的发票。

五、保密条款1.双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私及其他敏感信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或使用上述信息。2.本条款的保密期限为自本协议生效之日起__年。即使本协议终止或解除，双方仍应继续履行保密义务。

六、违约责任1.若甲方未按照本协议约定支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的____%向乙方支付违约金。逾期超过__日的，乙方有权暂停服务直至甲方支付全部费用及违约金，并要求甲方承担因此给乙方造成的全部损失。2.若乙方未按照本协议约定履行服务义务，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。乙方应在甲方提出赔偿要求后的__个工作日内，根据甲方的实际损失情况进行赔偿。如因不可抗力等不可预见、不可避免的因素导致乙方无法履行服务义务的，乙方不承担赔偿责任，但应及时通知甲方并提供相关证明文件。3.任何一方违反本协议的保密条款，应向对方支付违约金人民币______元（大写：____________________）。如因违约行为给对方造成损失的，违约方还应承担赔偿责任。如违约行为构成犯罪的，应依法追究刑事责任。

七、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。

八、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。2.本协议未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力，如补充协议与本协议不一致的，以补充协议为准。

甲方（签字/盖章）：__