银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法

银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法（一）目的为规范银行业金融机构从业人员处罚信息管理，加强银行业从业人员行为监管，维护银行业市场秩序，根据相关法律法规，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构，包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行等吸收公众存款的金融机构以及金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等非银行金融机构。本办法所称从业人员，是指与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。（三）基本原则1.依法依规原则处罚信息管理应当严格遵循国家法律法规和监管要求，确保信息的合法性、准确性和完整性。2.真实及时原则如实记录从业人员受到的处罚信息，及时更新并对外披露，不得隐瞒、篡改或延迟报送。3.公平公正原则对所有从业人员的处罚信息一视同仁，按照统一的标准和程序进行管理，确保公平对待每一位从业人员。4.保护隐私原则在处罚信息管理过程中，注意保护从业人员的个人隐私，避免不必要的信息泄露。二、处罚信息的收集与记录（一）处罚信息来源1.监管部门处罚银行业金融机构从业人员受到银行业监督管理机构、其他监管部门以及司法机关依法作出的行政处罚、纪律处分、刑事处罚等，相关部门应及时将处罚决定抄送银行业金融机构。2.内部违规处理银行业金融机构内部依据自身规章制度对从业人员作出的纪律处分、经济处罚等处理决定，也应纳入处罚信息管理范围。（二）处罚信息内容1.基本信息包括从业人员姓名、性别、身份证号码、所在机构名称、职务、岗位等。2.处罚决定信息详细记录处罚决定作出的时间、作出处罚决定的机构名称、处罚种类（如警告、罚款、撤职、开除等）、处罚事由、处罚依据等。3.处罚执行情况记录处罚决定的执行情况，如是否已缴纳罚款、是否已执行纪律处分等。（三）信息记录与存储1.银行业金融机构应建立专门的从业人员处罚信息管理台账，对收集到的处罚信息进行详细、准确记录。台账应定期更新，确保信息的时效性。2.鼓励银行业金融机构采用电子化方式存储处罚信息，建立电子档案系统，方便信息的查询、统计和分析。电子档案系统应具备数据备份、安全防护等功能，确保信息的安全性和完整性。三、处罚信息的报送与共享（一）报送主体银行业金融机构负责将本机构从业人员的处罚信息报送至中国银行业协会。（二）报送要求1.报送时间银行业金融机构应在收到处罚决定文件之日起[X]个工作日内，将处罚信息报送至中国银行业协会。对于内部违规处理决定，应在决定作出之日起[X]个工作日内报送。2.报送方式通过中国银行业协会指定的信息管理系统进行在线报送，确保报送信息的格式规范、内容完整。报送时应提供处罚决定文件的扫描件或电子文档，以备核实。3.信息更新如处罚信息发生变更（如处罚决定被撤销、变更处罚种类等），银行业金融机构应在变更后的[X]个工作日内，及时更新并重新报送相关信息。（三）共享机制1.中国银行业协会建立银行业金融机构从业人员处罚信息共享平台，供会员单位之间共享处罚信息。2.会员单位可通过共享平台查询其他会员单位从业人员的处罚信息，以便在人员招聘、任用、业务合作等方面进行参考，防范潜在风险。3.共享平台应严格遵守信息安全管理规定，确保信息的保密性和安全性，防止信息泄露和滥用。四、处罚信息的公开与查询（一）公开主体与范围1.中国银行业协会负责通过官方网站等渠道，定期集中公开银行业金融机构从业人员处罚信息。公开范围包括受到监管部门行政处罚、刑事处罚以及行业内影响较大的内部纪律处分等信息。2.银行业金融机构也可根据自身情况，在本机构官方网站或营业场所显著位置，对本机构从业人员受到的处罚信息进行公开，但公开内容应符合法律法规和监管要求，并与中国银行业协会公开信息保持一致。（二）公开内容公开的处罚信息应包括从业人员姓名、所在机构名称、职务、处罚种类、处罚事由、处罚决定作出时间等基本信息，确保公众能够全面了解处罚情况。同时，应提供查询链接，方便公众进一步查阅详细处罚决定文件。（三）查询方式1.社会公众可通过中国银行业协会官方网站的从业人员处罚信息查询专栏，输入从业人员姓名、所在机构名称等关键词进行查询。2.银行业金融机构内部人员可通过本机构经授权的信息管理系统或共享平台查询相关处罚信息，以便在工作中进行风险防控和人员管理。五、处罚信息的异议处理（一）异议提出从业人员如对已公开的处罚信息存在异议，可在信息公开之日起[X]个工作日内，向作出处罚决定的机构或中国银行业协会提出书面异议申请，并说明异议理由和相关证据材料。（二）异议处理流程1.作出处罚决定的机构收到异议申请后，应在[X]个工作日内进行核实。如确属信息记录错误或存在其他问题，应及时更正相关信息，并将处理结果书面告知从业人员和中国银行业协会。2.中国银行业协会收到异议申请后，应将申请材料转交作出处罚决定的机构进行核实处理，并跟踪处理进度。如处理结果涉及信息变更，中国银行业协会应及时更新并重新公开相关处罚信息。3.在异议处理期间，已公开的处罚信息不停止展示，但应标注"该信息正在异议处理中"字样，避免误导公众。六、监督管理（一）银行业金融机构责任1.银行业金融机构应切实履行处罚信息管理主体责任，建立健全内部管理制度，确保处罚信息收集、记录、报送、共享等工作规范、准确、及时。2.对未按照本办法规定报送处罚信息或报送虚假信息的银行业金融机构，银行业监督管理机构将视情节轻重，采取相应的监管措施，如责令改正、警告、罚款等。（二）中国银行业协会职责1.中国银行业协会负责对银行业金融机构报送的处罚信息进行审核、整理和存储，确保信息质量。2.加强对处罚信息共享平台的管理和维护，保障信息安全和正常运行。对违反信息管理规定的会员单位，按照协会章程进行处理。3.定期对银行业金融机构从业人员处罚信息管理情况进行统计分析，向银行业监督管理机构等相关部门报送有关报告，为监管决策提供参考依据。（三）监管部门监督银行业监督管理机构等监管部门负责对银行业金融机构从业人员处罚信息管理工作进行监督检查。对发现的问题，及时要求银行业金融机构进行整改，并依法追究相关责任人员的责任。七、附则（一）解释权本办