企业合同信用管理制度06529

企业合同信用管理制度065291.目的本制度旨在加强企业合同信用管理，规范合同签订、履行、变更、终止等行为，防范合同风险，维护企业合法权益，提高企业信用水平，促进企业健康发展。2.适用范围本制度适用于企业内部各部门在经济活动中签订的各类合同，包括但不限于买卖合同、租赁合同、服务合同、技术合同等。3.基本原则依法签订原则：合同的签订、履行必须遵守国家法律法规，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。诚实守信原则：合同双方应诚实守信，全面履行合同约定的义务，不得欺诈、胁迫或恶意串通。风险防范原则：加强合同全过程管理，识别、评估和控制合同风险，确保企业利益不受损失。分级管理原则：根据合同的重要性、金额大小等因素，对合同实行分级分类管理，明确各部门职责。二、合同信用管理机构及职责1.合同信用管理领导小组组成：由企业总经理担任组长，副总经理担任副组长，各部门负责人为成员。职责：研究制定企业合同信用管理政策、制度和流程。审议重大合同信用管理事项，协调解决合同信用管理中的重大问题。监督检查合同信用管理制度的执行情况。2.合同信用管理部门设立：企业设立合同管理部门（以下简称"合同部"），负责合同信用管理的日常工作。职责：起草、修订合同管理制度和流程，并组织实施。参与合同的谈判、起草、审核、签订等工作，提出信用管理建议。建立合同信用档案，对合同签订、履行情况进行跟踪、监督和评估。协调处理合同纠纷，维护企业合法权益。定期向合同信用管理领导小组汇报合同信用管理工作情况。3.各部门职责业务部门：负责合同的前期调研、谈判、起草等工作，确保合同内容符合业务需求和法律法规要求；负责合同的履行，及时反馈履行过程中的问题；协助合同部进行合同信用管理工作。财务部门：负责审核合同的财务条款，监督合同款项的收付，提供财务风险预警；协助合同部进行合同信用评估。法务部门：负责审核合同的法律条款，提供法律意见，处理合同纠纷；协助合同部进行合同信用管理培训。三、合同签订前的信用管理1.客户信用调查业务部门在签订合同前，应对客户的信用状况进行调查，了解客户的基本情况、经营状况、财务状况、信用记录等。调查方式可包括实地考察、查阅资料、查询信用评级机构报告、向相关部门咨询等。对于新客户或信用状况不明的客户，应重点进行调查评估。2.信用评估合同部根据客户信用调查结果，对客户进行信用评估，确定客户的信用等级。信用评估指标可包括客户的经营能力、财务状况、信用记录、行业口碑等。根据信用评估结果，将客户分为A、B、C、D四个信用等级，其中A级为信用状况良好，B级为信用状况一般，C级为信用状况较差，D级为信用状况极差。3.合同条款审核合同部应参与合同条款的审核工作，重点审核合同的标的、数量、质量、价款、履行期限、履行地点、违约责任等条款。对于涉及重大利益、风险较高的合同，应组织业务部门、财务部门、法务部门等进行联合审核。审核合同条款时，应确保条款明确、具体、合法，避免出现模糊不清、歧义或违法违规的内容。4.合同审批合同签订前，应按照企业内部审批流程进行审批。审批流程一般包括业务部门负责人审核、合同部审核、财务部门审核、法务部门审核、分管领导审批、总经理审批等环节。各部门应根据职责对合同进行审核，提出审核意见，确保合同符合企业利益和法律法规要求。四、合同履行过程中的信用管理1.合同交底合同签订后，业务部门应及时组织相关人员进行合同交底，明确合同的标的、数量、质量、价款、履行期限、履行地点、违约责任等内容，确保相关人员熟悉合同要求。合同交底应形成书面记录，由参与交底的人员签字确认。2.履行跟踪业务部门负责合同的履行跟踪，及时掌握合同履行情况，发现问题及时处理。合同履行过程中，如出现合同变更、解除等情况，业务部门应及时通知合同部，并按照规定程序办理相关手续。合同部应定期对合同履行情况进行检查和统计分析，及时发现合同履行中的风险点，并提出防范措施。3.款项收付管理财务部门负责合同款项的收付管理，严格按照合同约定的时间、金额和方式进行收付。财务部门应建立合同款项收付台账，及时记录款项收付情况，并定期与业务部门核对。对于逾期未付款项，财务部门应及时提醒业务部门催收，并采取相应的措施防范坏账风险。4.纠纷处理合同履行过程中如发生纠纷，业务部门应及时向合同部报告，并积极与对方协商解决。合同部应会同法务部门等相关部门对纠纷进行分析研究，制定解决方案，维护企业合法权益。对于重大合同纠纷，应及时向合同信用管理领导小组汇报，按照领导小组的决策进行处理。五、合同变更与终止的信用管理1.合同变更合同履行过程中，如需要变更合同内容，业务部门应提出书面申请，说明变更的原因、内容和对合同履行的影响。合同部应会同相关部门对变更申请进行审核，审核通过后，按照规定程序办理合同变更手续。合同变更后，应及时对合同信用档案进行更新，确保档案信息的准确性。2.合同终止合同履行完毕、解除或终止后，业务部门应及时通知合同部，并办理相关手续。合同部应会同财务部门等相关部门对合同终止情况进行审核，确保合同款项收付完毕，无遗留问题。合同终止后，应及时对合同信用档案进行整理归档，妥善保管。六、合同信用档案管理1.档案建立合同部负责建立合同信用档案，对每份合同的相关资料进行收集、整理和归档。合同信用档案应包括合同文本、合同审批表、信用调查资料、信用评估报告、履行记录、变更记录、终止记录、纠纷处理记录等。2.档案保管合同信用档案应指定专人负责保管，确保档案的安全、完整。档案保管期限应按照国家法律法规和企业内部规定执行，一般不少于合同履行完毕后[X]年。3.档案查阅因工作需要查阅合同信用档案的，应填写查阅申请表，经部门负责人批准后，方可查阅。查阅档案时，应在指定地点进行，不得擅自复印、拍照或带出档案资料。查阅人员应对查阅的档案内容保密，不得泄露给无关人员。七、合同信用风险预警与监控1.风险预警指标合同部应建立合同信用风险预警指标体系，对合同履行过程中的风险进行实时监控。预警指标可包括客户信用等级变化、逾期付款情况、合同变更频率、纠纷发生率等。2.预警级别根据风险预警指标的变化情况，将风险预警级别分为红色预警、橙色预警、黄色预警和蓝色预警四个级别。红色预警表示风险极高，可能对企业造成重大损失；橙色预警表示风险较高，需要采取紧急措施防范；黄色预警表示风险一般，应加强关注；蓝色预警表示风险较低，可正常监控。3.预警处理合同部发现合同信用风险预警信号后，应及时向业务部门、财务部门等相关部门发出预警通知，并提出风险防范建议。相关部门应根据预警通知，采取相应的措施进行处理，降低风险影响。合同部应跟踪预警处理情况，及时调整预警级别，直至风险消除。八、合同信用管理考核与奖惩1.考核内容对各部门合同信用管理工作进行考核，考核内容包括合同签订、履行、变更、终止等环节的信用管理情况，以及合同信用档案管理、风险预警与监控等工作的开展情况。考核指标可包括合同签订的合规率、履行的及时率、纠纷的发生率、档案管理的准确率等。2.考核方式合同部定期对各部门合同信用管理工作进行检查和评估，并根据考核指标进行打分。考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。3.奖惩措施对于合同信用管理工作优秀的部门和个人，给予表彰和奖励，如颁发荣誉证书、奖金等。对于合同信用管理工作不合格的部门