风控委员会议事规则范本模板-股权投资管理有限公司

风控委员会议事规则范本模板-股权投资管理有限公司1.目的为规范[股权投资管理有限公司名称]（以下简称"公司"）风险控制委员会（以下简称"风控委员会"）的运作，有效防范和化解公司在股权投资等业务活动中面临的各类风险，保障公司稳健运营，根据国家法律法规、监管要求以及公司章程，制定本议事规则。2.适用范围本议事规则适用于风控委员会对公司股权投资项目的风险评估、审查与决策等相关活动。3.基本原则独立客观原则：风控委员会成员独立于公司业务部门，以客观公正的态度对投资项目进行风险评估和决策。审慎严谨原则：对投资项目的风险进行全面、深入、细致的分析，审慎做出决策，确保公司投资安全。科学专业原则：运用科学的方法和专业的知识，对风险进行识别、评估和控制，提高风险防控水平。二、风控委员会的组成1.人员构成风控委员会由[X]名委员组成，其中设主任委员1名，由公司高级管理人员担任。委员包括风险管理部门负责人、法律合规部门负责人、财务部门负责人以及具有丰富投资经验和风险管理经验的专业人士。2.委员任职资格熟悉国家法律法规和监管要求，具备良好的职业道德和专业素养。具有较强的风险意识、分析判断能力和决策能力。能够独立履行职责，保守公司机密。3.委员任期委员任期与公司管理层任期一致，任期届满，连选可以连任。委员如有辞职或其他原因不再履职，由公司按照规定程序进行补选。三、职责与权限1.职责审议公司股权投资业务的风险管理制度、流程和策略，并提出意见和建议。对公司拟投资项目进行风险评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等，审核投资项目的风险防控措施是否有效。监督公司股权投资业务的风险管理执行情况，定期检查风险管理制度的落实情况，对发现的问题提出整改意见。当公司投资项目出现重大风险事项时，及时进行研究分析，提出应对措施和建议，并向公司管理层报告。协助公司管理层建立健全风险管理体系，提高公司整体风险管理水平。2.权限有权要求公司各业务部门提供与投资项目相关的资料和信息，各部门应予以配合。有权对投资项目的风险评估报告、可行性研究报告等文件进行审查，并提出修改意见。对于存在重大风险隐患的投资项目，有权否决该项目的投资决策。四、议事规则1.会议召集风控委员会会议由主任委员召集和主持。主任委员不能履行职责时，可委托其他委员召集和主持。如有需要，三分之一以上委员联名提议时，应召开风控委员会会议。2.会议通知会议召集人应提前[X]个工作日将会议通知送达全体委员，通知应包括会议时间、地点、议程、议题等内容。如有临时会议，召集人应尽快通知全体委员，通知方式可采用电话、邮件等方式。3.会议出席委员应亲自出席会议，如有特殊情况不能出席，应提前向召集人请假，并委托其他委员代为出席。每次会议应至少有[X]名以上委员出席方可召开。4.会议议程会议议程由召集人根据工作需要确定，主要包括上次会议决议执行情况汇报、本次会议议题审议等内容。委员可在会议召开前提出新的议题，经召集人同意后列入会议议程。5.会议审议会议审议时，委员应充分发表意见，对议题进行深入讨论和分析。对投资项目的审议，应听取项目负责人的汇报，审阅相关文件资料，必要时可要求项目负责人进行解释说明。委员应根据审议情况进行表决，表决方式为记名投票表决。6.会议决议会议决议须经出席会议的三分之二以上委员同意方可通过。会议决议以书面形式作出，由参会委员签字确认，会议决议应明确决议事项、决策结果以及执行要求等内容。会议决议形成后，由公司相关部门负责组织实施，并及时向风控委员会汇报执行情况。五、投资项目风险评估流程1.项目受理公司业务部门负责收集、整理投资项目信息，填写《投资项目风险评估申请表》，提交给风险管理部门。申请表应包括项目基本情况、投资规模、投资方式、预期收益、风险因素等内容。2.风险初评风险管理部门收到申请表后，组织专业人员对投资项目进行初步风险评估。初评内容包括市场风险分析、行业竞争态势分析、目标企业财务状况分析、法律合规风险分析等。风险管理部门在[X]个工作日内完成初评报告，提交给风控委员会。3.详细评估风控委员会收到初评报告后，组织委员对投资项目进行详细评估。详细评估可采取现场调研、问卷调查、专家咨询等方式，深入了解投资项目的风险状况。评估过程中，委员可要求业务部门、风险管理部门、法律合规部门等提供补充资料和信息。4.风险评估报告编制风控委员会根据详细评估情况，编制《投资项目风险评估报告》。报告应包括项目基本情况、风险评估依据、风险识别与分析、风险评估结论、风险防控建议等内容。报告编制完成后，提交给公司管理层。5.决策参考公司管理层根据风险评估报告，结合公司战略规划和投资目标，对投资项目做出决策。如投资项目风险过高，不符合公司要求，管理层可决定终止该项目。六、重大风险事项报告与处置1.风险监测与预警风险管理部门负责对公司股权投资业务进行风险监测，建立风险预警指标体系。当投资项目出现风险预警信号时，风险管理部门应及时向风控委员会报告。2.重大风险事项报告对于投资项目出现的重大风险事项，如目标企业经营业绩大幅下滑、重大法律纠纷、市场环境重大不利变化等，项目负责人应在发现后的[X]个工作日内，向风险管理部门报告。风险管理部门收到报告后，应立即对风险事项进行核实和分析，并在[X]个工作日内向风控委员会提交专项报告。3.应急处置措施风控委员会收到重大风险事项专项报告后，应立即组织研究分析，制定应急处置措施。应急处置措施包括但不限于调整投资策略、加强对目标企业的管控、寻求法律支持、与相关方协商解决方案等。公司相关部门应按照风控委员会的要求，迅速组织实施应急处置措施，并及时向风控委员会汇报进展情况。4.后续跟踪与评估重大风险事项应急处置结束后，风控委员会应组织对处置效果进行跟踪与评估。评估内容包括风险是否得到有效控制、公司损失情况、对公司声誉的影响等。根据跟踪评估结果，总结经验教训，完善风险管理制度和防控措施。七、附则1.解释权本议事规则由公司董事会负责解释。2.修订与补充本议事规则可根据国家法律法规、监管要求以及公司