关于成立维护分公司风险管理领导小组和工作组成员及职责分工的通知

关于成立维护分公司风险管理领导小组和工作组成员及职责分工的通知各部门：

为加强维护分公司风险管理，有效识别、评估、监测和控制各类风险，确保公司稳健运营，经公司研究决定，成立维护分公司风险管理领导小组和工作小组，并明确其成员及职责分工。现将有关事项通知如下：

一、风险管理领导小组

（一）组成人员组长：[组长姓名]副组长：[副组长姓名]成员：[成员姓名列表]

（二）主要职责1.全面领导和统筹维护分公司的风险管理工作，制定风险管理战略、政策和目标。2.审议风险管理相关制度、流程和重大风险管理决策，确保风险管理工作符合公司整体战略和监管要求。3.定期评估公司面临的各类风险状况，分析风险变化趋势，研究制定应对策略和措施。4.协调解决风险管理工作中的重大问题，推动风险管理工作的有效开展。5.对风险管理工作进行监督和考核，确保风险管理工作的质量和效果。

（三）工作机制1.领导小组定期召开会议，原则上每季度召开一次全体会议，必要时可临时召开。会议主要讨论和决策公司风险管理的重大事项，审议风险评估报告、风险管理策略调整等。2.会议由组长主持，如有特殊情况可委托副组长主持。参会人员应提前准备相关资料，就风险管理工作进行充分讨论和分析。3.会议形成的决议和决策应明确责任部门和责任人，确保各项工作得到有效落实。领导小组办公室负责会议记录和决议的跟踪落实。

二、风险管理工作小组

（一）综合风险组1.组成人员组长：[组长姓名]成员：[成员姓名列表]2.主要职责负责收集、整理、分析公司内外部各类风险信息，建立风险信息数据库。定期开展全面风险评估工作，运用科学的风险评估方法，对公司面临的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等各类风险进行量化评估。撰写年度、季度风险评估报告，向风险管理领导小组汇报公司风险状况及变化趋势，提出风险管理建议。跟踪风险评估结果的落实情况，对风险管理措施的执行效果进行评估和反馈。3.工作流程每月初，成员收集各部门提供的风险信息，包括但不限于业务数据、市场动态、政策法规变化等，进行初步整理和分析。每季度末，运用风险评估模型和工具，对公司各类风险进行全面评估，形成风险评估报告初稿。组织相关部门对风险评估报告初稿进行讨论和审核，根据反馈意见进行修改完善，最终提交风险管理领导小组审议。根据风险管理领导小组的决策，跟踪落实风险应对措施，定期对措施执行效果进行评估，及时调整优化风险评估工作。

（二）市场风险组1.组成人员组长：[组长姓名]成员：[成员姓名列表]2.主要职责密切关注市场动态，分析宏观经济形势、行业发展趋势等因素对公司业务的影响，识别和评估市场风险。对公司投资业务、资产配置等进行风险监测和分析，制定市场风险限额管理制度，并监督执行情况。建立市场风险预警机制，及时发现潜在的市场风险信号，提出预警建议和应对措施。协助制定市场风险管理策略，参与投资决策过程中的风险评估和审核，为公司投资决策提供风险参考依据。3.工作流程每日收集市场数据，包括但不限于金融市场价格、利率、汇率等信息，进行实时监测和分析。每周对市场风险状况进行小结，重点关注市场波动较大的因素及对公司业务的潜在影响，形成市场风险周报。每月对市场风险进行综合评估，分析市场风险变化趋势，评估风险限额执行情况，撰写市场风险月报。在市场发生重大变化或公司投资业务面临重大决策时，及时开展专项市场风险分析，提供详细的风险评估报告和应对建议，为公司决策提供支持。

（三）信用风险组1.组成人员组长：[组长姓名]成员：[成员姓名列表]2.主要职责建立和完善公司信用风险管理制度和流程，明确信用风险评估标准和方法。对客户、合作伙伴等进行信用评级和授信管理，审核信用额度申请，防范信用风险。跟踪客户信用状况变化，及时调整信用政策，对出现信用风险的客户进行预警和处置。分析应收账款、应付账款等信用业务的风险状况，采取有效措施降低坏账损失风险。参与公司重大业务合同的信用风险审查，提出风险防控建议。3.工作流程收到客户信用额度申请后，成员对客户基本信息、经营状况、财务状况等进行调查和分析，运用信用评级模型进行信用评级，提出授信建议。定期对客户信用状况进行跟踪评估，更新信用评级结果，对于信用状况恶化的客户，及时调整信用额度或采取其他风险防控措施。每月分析应收账款账龄结构、周转率等指标，对应收账款风险进行评估，督促相关部门加强应收账款管理，及时催收账款。在签订重大业务合同前，对合作方的信用状况进行专项审查，出具信用风险审查意见，确保合同条款符合公司信用风险管理要求。

（四）操作风险组1.组成人员组长：[组长姓名]成员：[成员姓名列表]2.主要职责识别、评估公司各业务流程和管理环节中的操作风险，制定操作风险管理制度和防控措施。对公司内部规章制度的执行情况进行监督检查，确保各项制度得到有效落实。组织开展操作风险事件的调查和分析，总结经验教训，提出改进措施和建议。开展员工操作风险培训和教育工作，提高员工风险意识和操作合规性。建立操作风险损失数据库，跟踪操作风险损失情况，为风险评估和管理提供数据支持。3.工作流程定期梳理公司业务流程和管理制度，识别潜在的操作风险点，形成操作风险清单。每半年对操作风险状况进行全面评估，根据风险评估结果，制定或调整操作风险防控措施。对发生的操作风险事件及时进行调查，分析事件原因、责任主体和损失情况，撰写操作风险事件报告。根据操作风险事件报告，组织相关部门和人员进行讨论，提出改进措施和建议，跟踪措施落实情况。每年组织开展操作风险培训工作，根据公司业务发展和风险状况，确定培训内容和方式，提高员工操作风险防控能力。

（五）流动性风险组1.组成人员组长：[组长姓名]成员：[成员姓名列表]2.主要职责监测公司资金流动状况，分析资金来源和运用情况，评估流动性风险水平。制定流动性风险管理策略和应急预案，确保公司在面临流动性紧张时能够及时采取有效措施。建立流动性风险预警指标体系，实时监控流动性风险指标变化，及时发出预警信号。协调公司内外部资金资源，优化资金配置，提高资金使用效率，保障公司资金链的稳定。定期向风险管理领导小组汇报公司流动性风险状况，提出风险管理建议和措施。3.工作流程每日收集公司资金收支数据，计算流动性风险指标，如流动性覆盖率、净稳定资金比例等，进行实时监测和分析。每周对流动性风险状况进行小结，关注资金缺口、资金到期情况等因素，形成流动性风险周报。每月对流动性风险进行综合评估，分析流动性风险变化趋势，评估应急预案的有效性，撰写流动性风险月报。在公司面临重大资金支出或资金来源不稳定等情况时，及时开展专项流动性风险分析，制定应对措施，确保公司资金链安全。

三、工作要求

（一）提高认识，加强协作各成员要充分认识风险管理工作的重要性，切实履行职责，加强协作配合。在工作中要树立全局观念，积极沟通交流，形成工作合力，共同推动公司风险管理工作的有效开展。

（二）明确责任，落实任务各工作小组要根据职责分工，明确工作任务和责任人，制定详细的工作计划和时间表，确保各项工作有序推进。对于风险管理工作中的重点难点问题，要集中力量进行研究解决，确保工作取得实效。

（三）加强学习，提升能力风险管理工作涉及面广、专业性强，各成员要加强风险管理知识的学习，不断提升自身业务