合同信用管理制度20321

合同信用管理制度20321一、总则1.目的为加强公司合同信用管理，规范合同信用行为，防范合同风险，维护公司合法权益，提高公司经济效益和社会效益，特制定本制度。2.适用范围本制度适用于公司各部门在经济活动中签订的各类合同，包括但不限于买卖合同、租赁合同、服务合同、技术合同等。3.基本原则依法签订合同，保证合同的合法性、真实性、有效性。加强合同信用管理，明确各部门和人员的职责，确保合同的全面履行。注重合同信用风险防范，建立健全风险预警机制，及时发现和处理潜在风险。强化合同信用信息管理，做好信用档案的建立、保存和使用工作。

二、合同信用管理组织体系1.信用管理领导小组成立以公司总经理为组长，各副总经理为副组长，各部门负责人为成员的合同信用管理领导小组。领导小组负责领导和决策公司合同信用管理工作，协调解决重大问题。2.信用管理部门设立专门的合同信用管理部门，配备专业的信用管理人员。信用管理部门负责合同信用管理的日常工作，包括合同的审查、签订、履行跟踪、信用评估、档案管理等。3.各部门职责业务部门：负责合同的洽谈、起草、签订和履行，及时向信用管理部门提供合同相关信息，配合信用管理部门做好合同信用管理工作。财务部门：负责合同款项的收付管理，对合同执行情况进行财务监督，协助信用管理部门做好信用评估工作。法务部门：负责合同的法律审查，提供法律咨询和服务，处理合同纠纷，维护公司合法权益。

三、合同签订前的信用管理1.客户信用调查业务部门在签订合同前，应对客户的信用状况进行调查。调查内容包括客户的基本信息、经营状况、财务状况、信用记录等。可以通过多种途径进行信用调查，如查阅客户的工商登记资料、财务报表、信用评级报告，咨询行业协会、银行、供应商等，实地考察客户的经营场所等。根据信用调查结果，填写《客户信用调查表》，并提交信用管理部门。2.信用评估信用管理部门收到《客户信用调查表》后，对客户的信用状况进行评估。评估指标包括客户的偿债能力、盈利能力、经营稳定性、信用记录等。采用定性与定量相结合的方法，对客户进行信用评级，分为A、B、C、D四个等级。A级为信用状况良好，B级为信用状况一般，C级为信用状况较差，D级为信用状况极差。根据信用评估结果，出具《客户信用评估报告》，并提交业务部门和信用管理领导小组。3.合同条款审查业务部门根据信用评估结果，与客户协商合同条款。合同条款应明确双方的权利和义务，包括标的、数量、质量、价格、履行期限、地点和方式、违约责任等。法务部门对合同条款进行法律审查，确保合同的合法性、有效性和完整性。重点审查合同条款是否符合法律法规的规定，是否存在法律风险，是否保护公司的合法权益。信用管理部门对合同条款进行信用审查，重点审查合同条款是否有利于公司防范信用风险，是否明确了双方的信用责任和义务。各部门对合同条款审查后，提出修改意见和建议，业务部门根据意见和建议对合同条款进行修改完善。4.合同审批合同签订前，业务部门应将合同草案提交信用管理部门、法务部门、财务部门等相关部门进行会签。会签部门应在规定的时间内提出意见和建议。信用管理部门根据会签意见，对合同进行综合审查，出具《合同信用审查意见》。合同草案经相关部门会签和信用管理部门审查后，提交信用管理领导小组审批。信用管理领导小组根据合同的重要性和风险程度，做出审批决定。合同经审批同意后，由业务部门与客户签订正式合同。

四、合同履行过程中的信用管理1.合同履行跟踪业务部门负责合同的履行跟踪，及时了解合同的执行情况，发现问题及时解决。定期向信用管理部门和相关部门汇报合同履行情况。信用管理部门对合同履行情况进行监督检查，及时掌握合同的履行进度、质量、付款等情况，发现异常情况及时通知业务部门和相关部门，并采取相应的措施。财务部门根据合同约定，及时办理合同款项的收付手续，对合同执行情况进行财务监督。2.变更与解除管理合同履行过程中，如需变更或解除合同，业务部门应及时与客户协商，并签订书面协议。变更或解除合同的协议应报信用管理部门、法务部门、财务部门等相关部门备案。信用管理部门对变更或解除合同的原因、过程、结果进行审查，确保变更或解除合同的合法性、合理性和有效性。财务部门根据变更或解除合同的协议，及时调整相关账务处理。3.纠纷处理合同履行过程中，如发生纠纷，业务部门应及时与客户沟通协商，争取友好解决。如协商不成，应及时向公司报告，并提交法务部门处理。法务部门负责合同纠纷的处理，制定纠纷处理方案，组织相关人员进行调查取证，参与谈判、调解、仲裁或诉讼等活动，维护公司合法权益。信用管理部门配合法务部门做好合同纠纷的处理工作，提供相关信用信息和资料，协助分析纠纷原因，评估纠纷风险。

五、合同信用信息管理1.信用档案建立信用管理部门负责建立客户信用档案，对客户的信用信息进行分类整理、归档保存。信用档案应包括客户的基本信息、信用评估报告、合同签订与履行情况、信用记录等。信用档案应及时更新，确保信息的准确性和完整性。2.信用信息查询与使用公司内部各部门因工作需要查询客户信用信息的，应填写《信用信息查询申请表》，经部门负责人签字后，提交信用管理部门审批。信用管理部门根据审批意见，为查询部门提供相应的信用信息。查询部门应严格按照规定使用信用信息，不得泄露或用于其他目的。信用信息的使用应遵循合法、合规、合理的原则，确保信用信息的安全和保密。

六、合同信用风险预警与防范1.风险预警机制信用管理部门建立合同信用风险预警机制，对合同履行过程中的潜在风险进行实时监测和预警。风险预警指标包括客户的经营状况、财务状况、信用记录、合同履行进度、付款情况等。信用管理部门根据风险预警指标，设定不同的风险等级和预警阈值。当风险预警指标达到预警阈值时，信用管理部门及时发出预警信号，通知业务部门和相关部门采取相应的措施。2.风险防范措施业务部门收到风险预警信号后，应及时对合同履行情况进行检查和分析，查找风险原因，制定风险防范措施。对于信用状况较差的客户，业务部门应采取增加担保、缩短付款期限、加强催款等措施，降低信用风险。对于合同履行过程中出现的重大风险，业务部门应及时向公司报告，并组织相关部门进行研究和决策，制定应对方案。信用管理部门、法务部门、财务部门等相关部门应密切配合，共同做好合同信用风险防范工作。

七、合同信用管理考核与奖惩1.考核内容对各部门和人员的合同信用管理工作进行考核，考核内容包括合同签订前的信用调查、评估、审查情况，合同履行过程中的跟踪、变更、解除、纠纷处理情况，合同信用信息管理情况，合同信用风险预警与防范情况等。根据考核结果，对各部门和人员的合同信用管理工作进行评价，分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。2.奖惩措施对合同信用管理工作表现优秀的部门和人员，给予表彰和奖励，包括奖金、荣誉证书等。对合同信用管理工作不力，导致公司遭受损失的部门和人员，给予批评教育、扣发奖金、