企业全面风险管理工作方案

企业全面风险管理工作方案一、工作背景与目标随着市场竞争的日益激烈，企业面临的内外部风险不断增加。为有效应对各类风险，保障企业稳健运营，实现可持续发展，特制定本全面风险管理工作方案。

本方案的目标是建立健全全面风险管理体系，识别、评估和应对企业面临的各类风险，将风险控制在可承受范围内，提高企业风险管理水平和应对风险能力，确保企业战略目标的实现。

二、风险管理组织架构成立风险管理委员会，由企业高层管理人员组成，负责统筹领导企业全面风险管理工作，审议重大风险管理制度、风险应对策略等。

设立风险管理部门，作为风险管理委员会的日常工作机构，负责具体组织实施风险管理工作，包括风险识别、评估、监控等。

各职能部门和业务单位设立兼职风险管理员，负责本部门和业务单位的风险识别、初步评估及信息收集等工作，并及时向风险管理部门报告。

三、风险识别与评估1.风险识别方法问卷调查法：设计涵盖企业各个业务环节的风险调查问卷，发放给各部门和业务单位，收集风险信息。访谈法：与企业高层管理人员、各部门负责人及关键岗位人员进行访谈，了解业务流程中的风险点。流程图法：绘制企业主要业务流程图，分析流程中的风险环节。案例分析法：参考同行业类似企业的风险案例，识别本企业可能存在的风险。2.风险分类战略风险：如市场环境变化导致企业战略方向偏差、竞争对手推出重大创新产品等。市场风险：包括市场价格波动、市场需求变化、汇率波动等。财务风险：例如债务违约、资金链断裂、盈利能力下降等。运营风险：涵盖生产安全事故、产品质量问题、供应链中断等。法律风险：如合同纠纷、知识产权侵权、法律法规变化等。3.风险评估采用定性与定量相结合的方法对识别出的风险进行评估。定性评估主要依据风险发生的可能性和影响程度进行等级划分，分为高、中、低三个等级。定量评估则运用风险矩阵、风险价值（VaR）等工具，对风险进行量化分析。对于评估出的重大风险，建立风险档案，详细记录风险的基本情况、评估过程、应对措施等。

四、风险应对策略1.风险规避对于某些风险发生可能性高且影响程度大，企业无法承受的风险，采取风险规避策略。例如，退出高风险业务领域或放弃存在重大风险的投资项目。2.风险降低通过加强内部控制、优化业务流程、提高员工素质等措施，降低风险发生的可能性。采取风险缓释措施，如购买保险、签订套期保值合同等，降低风险发生时的损失程度。3.风险转移将部分风险转移给外部机构，如购买商业保险、进行资产证券化等，以减轻企业自身的风险负担。4.风险承受对于一些风险发生可能性较低或影响程度较小的风险，企业选择承受风险，同时密切关注风险变化，适时调整应对策略。

五、风险管理流程与措施1.风险监控建立风险监控指标体系，定期对风险状况进行监测和分析。例如，关注关键财务指标、市场份额变化、安全事故发生率等。风险管理部门定期收集各部门和业务单位的风险信息，及时发现新的风险点，并对已识别风险的变化情况进行跟踪。2.预警机制设定风险预警阈值，当风险指标达到或超过预警阈值时，发出预警信号。针对不同级别的预警信号，制定相应的预警措施，如启动应急预案、召开风险专项会议等。3.风险报告风险管理部门定期编制风险报告，向风险管理委员会和企业管理层汇报企业风险状况、风险应对措施执行情况等。风险报告应包括风险评估结果、风险趋势分析、重大风险事件处理情况等内容，为企业决策提供依据。4.应急预案针对可能发生的重大风险事件，制定应急预案。应急预案应包括应急组织机构、应急响应程序、应急处置措施等内容，确保在风险事件发生时能够迅速、有效地进行应对，降低损失。

六、风险管理信息系统建设建立风险管理信息系统，实现风险信息的集中管理和共享。该系统应具备风险识别、评估、监控、预警等功能，能够实时收集、分析和展示企业风险状况。

通过风险管理信息系统，各部门和业务单位可以及时录入和更新风险信息，风险管理部门能够快速获取风险数据，进行风险分析和评估，提高风险管理工作的效率和准确性。

七、风险管理文化建设加强风险管理文化建设，提高全体员工的风险意识。通过开展风险管理培训、宣传活动等方式，使员工认识到风险管理的重要性，了解风险管理的基本知识和方法。

营造良好的风险管理文化氛围，鼓励员工积极参与风险管理工作，及时发现和报告身边的风险隐患，形成全员参与、共同应对风险的良好局面。

八、风险管理工作实施计划1.第一阶段（[具体时间区间1]）成立风险管理委员会和风险管理部门，明确职责分工。开展全面的风险识别工作，运用多种方法收集风险信息。初步建立风险评估指标体系，对识别出的风险进行定性评估。2.第二阶段（[具体时间区间2]）完善风险评估方法，引入定量评估工具，对重大风险进行量化分析。根据风险评估结果，制定风险应对策略和措施。建立风险管理信息系统框架，确定系统功能需求。3.第三阶段（[具体时间区间3]）细化风险应对措施，明确责任部门和责任人，确保措施有效执行。开发风险管理信息系统，实现风险信息的初步收集和管理。开展风险管理培训，提高员工风险意识。4.第四阶段（[具体时间区间4]）建立风险监控机制，定期对风险状况进行监测和分析。完善应急预案，组织应急演练，提高应对风险事件的能力。持续优化风险管理体系，根据实际情况调整风险应对策略。

九、风险管理工作保障措施1.制度保障建立健全各项风险管理制度，明确风险管理流程、职责分工、工作标准等，确保风险管理工作有章可循。2.人员保障加强风险管理专业人才队伍建设，引进和培养风险管理专业人才，提高风险管理团队的整体素质和业务能力。3.资金保障合理安排风险管理工作所需资金，确保风险识别、评估、监控、信息系统建设等工作的顺利开展。4.监督与考核建立风险管理工作监督和考核机制，对各部门和业务单位的风险管理工作进行定期检查和评估，将风险管理工作成效纳入绩效考核体系，激励各部门积极履行风险管理职责。

十、结论全面风险管理是企业实现可持续发展的重要保障。通过本工