商业银行股权管理暂行办法2024

商业银行股权管理暂行办法2024一、引言商业银行作为金融体系的核心组成部分，其股权结构和管理对于维护金融稳定、保障金融消费者权益具有至关重要的意义。为进一步加强商业银行股权管理，规范股权行为，中国相关部门对《商业银行股权管理暂行办法》进行了修订和完善，形成了《商业银行股权管理暂行办法（2024）》（以下简称《办法（2024）》）。本文将对该办法进行详细解读，分析其主要内容和重要影响。

二、《办法（2024）》修订背景随着金融市场的不断发展和金融创新的日益活跃，商业银行股权管理面临着新的挑战和问题。一些商业银行股权结构不合理，存在股权代持、违规关联交易等现象，影响了银行的公司治理和稳健经营。为适应新形势，加强对商业银行股权的全流程管理，防范股权风险，监管部门对原办法进行修订。

三、《办法（2024）》主要内容

（一）适用范围《办法（2024）》适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行。明确了适用对象，为规范商业银行股权管理提供了明确的范围界定。

（二）股权管理总体要求1.强化股东责任要求商业银行股东应当严格按照法律法规和监管要求履行出资义务，不得虚假出资、抽逃出资。明确股东对商业银行经营管理的责任，强调股东应当依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害银行利益和其他股东合法权益。2.规范股权交易行为对股权交易的程序、定价机制等进行了规范。规定股权交易应当以真实合理的价格进行，不得通过不正当方式操纵股权交易价格。同时，加强对股权交易的信息披露要求，确保交易透明。3.加强股权穿透管理强调对商业银行股权进行穿透式监管，识别实际控制人及其关联方。要求商业银行对股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人等进行穿透识别和管理，防止通过多层嵌套等方式规避监管。

（三）股东资格与条件1.基本条件规定商业银行股东应当具有良好的财务状况、诚信记录和纳税记录，具有投资主体资格，且不得属于法律法规禁止或限制投资商业银行的主体。明确了股东的基本资质要求，从源头上保障股东质量。2.禁止性规定列举了一系列禁止成为商业银行股东的情形，如股权存在权属争议、被查封或冻结等。禁止金融产品以委托资金、债务资金等非自有资金投资商业银行股权，防范违规资金进入银行业。

（四）股权登记与信息披露1.股权登记管理要求商业银行建立健全股权登记管理制度，对股东信息进行准确、完整的登记。明确股权登记的具体内容和流程，确保股权信息的真实性和可追溯性。2.信息披露要求规定商业银行应当按照法律法规和监管要求，定期披露股权结构、股东信息等。信息披露应当真实、准确、完整，便于投资者和监管部门了解银行股权情况。加强了对商业银行信息披露的监管力度，提高透明度。

（五）股东行为规范1.股东权利行使规范股东行使权利的方式和程序，要求股东在法律法规和银行章程规定的范围内行使权利。禁止股东利用其影响力谋取不当利益，损害银行和其他股东利益。2.关联交易管理加强对商业银行关联交易的管理，明确关联方的定义和范围。规定关联交易应当遵循公平、公正、公开的原则，按照市场价格进行，重大关联交易应当经董事会或股东大会批准，并及时披露。

（六）监督管理措施1.监管检查监管部门有权对商业银行股权管理情况进行监督检查，商业银行应当积极配合。监管检查内容包括股东资格、股权交易、信息披露等方面，确保商业银行股权管理符合规定。2.违规处罚对违反《办法（2024）》的商业银行和相关股东，监管部门将依法采取责令改正、限制股东权利、罚款等处罚措施。加大了对违规行为的处罚力度，提高违法成本。

四、《办法（2024）》的重要影响

（一）对商业银行公司治理的影响1.优化股权结构促使商业银行优化股权结构，减少不合理的股权集中和股权代持现象。通过规范股东资格和股权交易，吸引优质股东，提高股权的稳定性和合理性，有助于完善银行的公司治理结构。2.提升治理效率加强股东行为规范和关联交易管理，有助于减少内部人控制和利益输送等问题，提高银行决策的科学性和公正性，提升公司治理效率。

（二）对金融市场稳定的影响1.防范股权风险通过加强股权穿透管理和风险监测，及时发现和化解潜在的股权风险。防止风险通过股权渠道在金融体系内扩散，维护金融市场的稳定运行。2.增强市场信心规范的股权管理有助于提高商业银行的透明度和公信力，增强投资者和市场对银行业的信心，促进金融市场的健康发展。

（三）对监管工作的影响1.提升监管效能《办法（2024）》为监管部门提供了更具针对性和操作性的监管依据，有助于监管部门加强对商业银行股权管理的监督检查，提高监管效能。2.推动监管创新随着金融市场的发展，监管部门需要不断创新监管方式和手段。该办法的出台推动了监管部门在股权管理领域的监管创新，适应金融监管的新趋势。

五、商业银行应对《办法（2024）》的建议

（一）全面自查整改商业银行应当对照《办法（2024）》的要求，对自身股权管理情况进行全面自查。及时发现存在的问题，并制定整改措施，确保股权管理符合规定。

（二）完善管理制度根据办法要求，完善股权登记、信息披露、股东行为规范等相关管理制度。明确各部门职责，加强内部协同，确保制度有效执行。

（三）加强培训宣传组织员工学习《办法（2024）》，提高员工对股权管理重要性的认识和业务水平。同时，加强对股东的宣传引导，使其了解并遵守相关规定。

（四）强化风险管理将股权风险纳入全面风险管理体系，加强对股权风险的监测和预警。建立健全风险应对机制，及时化解潜在风险。

六、结论《商业银行股权管理暂行办法（2024）》的出台是加强商业银行股权管理、防范金融风险的重要举措。该办法明确了股权管理的总体要求、股东资格条件、登记与信息披露等内容，对商