金融市场基础知识-11月《金融市场基础知识》押题密卷1

金融市场基础知识-11月《金融市场基础知识》押题密卷1单选题（共100题，共100分）(1.)委托受理的手续和过程包括()。①委托承接②委托受理③委托执行④委托撤销（江南博哥）A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：C参考解析：委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销。(2.)使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有()。①时期②各期现金流③未来所有时期的平均贴现率④各期现金红利A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正确答案：A参考解析：考查绝对估值法下对公司股票价值的计算。(3.)在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有()。①每股收益②净资产收益率③杠杆比率④流动比率A.①②B.③④C.②④D.①③正确答案：A参考解析：考查公司财务状况盈利性的衡量指标，最常用的指标是每股收益和净资产收益率。(4.)在市场资金量一定的条件下，利率提高，对股票需求()，股价()。A.增加；上升B.减少；下降C.增加；下降D.减少；上升正确答案：B参考解析：在市场资金量一定的条件下，利率提高，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降(5.)期限在1年以上的资金的跨国流动是()。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.国际长期资金流动D.保值性资金的流动正确答案：C参考解析：本题主要考查国际长期资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。(6.)相比个人投资者，机构投资者具有以下()特点。①投资资金规模化②投资管理专业化③投资结构组合化④投资行为规范化A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查机构投资者的特点。与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：（1）投资资金规模化。（2）投资管理专业化。（3）投资结构组合化。(7.)下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是()。A.固定利率债券不确定性大B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险C.可调利率债券对利率进行不定期的调整D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年正确答案：B参考解析：债券按利率是否固定分类，可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。固定利率债券是指在发行时规定了整个偿还期内利率不变的债券，期投资成本和投资收益可以事先预计，不确定性较小。浮动利率债券是指发行时规定债券随市场利率定期浮动的债券，由于与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，浮动利率债券可以较好地抵御通货膨账风险。可调利率债券在债券存续期内允许根据一些事先选定的参考利率指数的变化，对利率进行定期调整的债券，调整间隔往往事先预定，包括1个月、6个月、1年、2年、3年或5年。(8.)()时间段为上海证券交易所开盘集合竞价阶段。A.9:15-9:20B.9：20-9:25C.9：20-9：30D.9：15-9:25正确答案：B参考解析：关于申报时间，上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9:15~9:25、9:30~11:30、13：00-15：00；每个交易日9:20~9:25的开盘集合竞价阶段，上海证券交易所交易主机不接受撤单申报。(9.)下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是()。①储蓄银行②开发银行③中央银行④商业银行A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：B参考解析：本题主要考查全球金融体系的主要参与者。存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。其他存款吸收机构包括储蓄银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。(10.)狭义的有价证券是指()。A.政府债券B.商品证券C.货币证券D.资本证券正确答案：D参考解析：有价证券有广义与狭义两种。狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。(11.)挂牌股票采取做市转让方式的，须有()家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。A.1B.2C.3D.5正确答案：B参考解析：挂牌股票采取做市转让方式的，须有2家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。(12.)资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照()作出的划分。A.交易品种的不同B.市场功能的不同C.组织形式和交易活动是否集中D.是否规范化正确答案：C参考解析：资本市场按照组织形式和交易活动是否集中划分为场内市场和场外市场。(13.)按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为()手。A.600B.1200C.2000D.5000正确答案：B参考解析：考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手；中证500、上证50合约均为1200手；(14.)QFII是在一定规定和限制下，()，通过严格监管的专门账户投资()，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。①汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币②汇出一定额度的本币资金，并转换为外地货币③当地证券市场④外地证券市场A.①③B.①④C.②③D.②④正确答案：A参考解析：考查合格境外机构投资者制度（QFII）的概念。合格境外机构投资者（QFII）制度，是在一定规定和限制下汇入外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。(15.)债券按付息方式分类，可以分为()。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券正确答案：B参考解析：考查债券的分类。按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。(16.)托管银行在符合、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅估值原则和程序，当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求()做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者正确答案：B参考解析：托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。(17.)我国企业债券出现于()年。A.1982B.1984C.1985D.1988正确答案：C参考解析：我国企业债券出现的历史远远早于公司债券。1985年5月，沈阳房地产开发公司向社会公开发行5年期企业债券，成为改革开放后第一只企业债券。(18.)直接融资的特点有()。①直接性②分散性③融资信誉有较大的差异性④可逆性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：A参考解析：本题考查直接融资与间接融资特点的区分。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。(19.)证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的()，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。A.40%B.50%C.60%D.70%正确答案：C参考解析：考查证券公司短期融资券。证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的60%，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。(20.)国际信贷主要包括()。①政府信贷②国际金融机构贷款③政府债券④出口信贷A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：B参考解析：本题主要考查国际信贷的内容。国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。(21.)基金管理公司的注册资本不得低于()元人民币，且必须是实缴货币资本。A.0.5万B.1亿C.2亿D.3亿正确答案：B参考解析：基金管理公司注册资本不得低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(22.)按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近()个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。A.12B.6C.3D.1正确答案：B参考解析：按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。(23.)下列属于货币市场的有()。①股票市场②银行间同业拆借市场③商业票据市场④大额可转让存单市场A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：C参考解析：本题主要考查货币市场的包括范围。货币市场包括银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。(24.)()是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。A.风险规避B.套利C.套期保值D.风险规划正确答案：C参考解析：考查套期保值概念。套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。(25.)下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是()。A.约定赎回价格可以是发行价格B.约定赎回价格不能是债券面值C.约定赎回价格可以是某一指定价格D.约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格正确答案：B参考解析：考查赎回收益率中的赎回价格。约定赎回价格可以是债券面值。(26.)非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括()。①公司控股股东②与公司业务有关的企业③公司的员工④证券公司A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查定向增发。非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括公司控股股东、实际控制人及其控制的企业；与公司业务有关的企业、往来银行；证券投资基金、证券公司等金融机构；公司董事、员工等。(27.)证券公司风险的主要特征有()。①社会性②扩张性③周期性④可操作性A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：A参考解析：考查证券公司风险的主要特征。(28.)债券按发行主体分类，可以分为()。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券正确答案：A参考解析：债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。(29.)我国证券市场的监管目标是()。①保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构②根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应③防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序④运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正确答案：B参考解析：我国证券市场的监管目标是：（1）运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。（2）保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营。（3）防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。（4）根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。(30.)可能影响上市公司未来收益，引起股票内在价值变化的因素包括()。①经济形势的变化②宏观经济政策的调整③账面价值的变化④供求关系的变化A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正确答案：D参考解析：考查影响股票内在价值变化的因素。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。(31.)股价指数的主要功能包括()。①综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度②为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析③作为指数衍生产品和其他金融创新的基础④作为投资者业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报A.①②③④B.①②④C.①②③D.①③④正确答案：A参考解析：股价指数的主要功能。股票价格指数主要有以下功能：第一，综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度。第二，为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析。第三，作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报。第四，作为指数衍生产品和其他金融创新的基础。(32.)买卖价差法常用的价差指标不包括()。A.买卖价差B.有效价差C.实现的价差D.合理价差正确答案：D参考解析：考查买卖价差法。买卖价差法是利用市场上同一交易标的在同一时间的买人和卖出价格差来衡量其流动性风险的一种方法。该方法常用的价差指标包括买卖价差、有效价差与实现的价差等。(33.)()通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”A.信用风险B.违约风险C.市场风险D.操作风险正确答案：A参考解析：考查信用风险的概念。(34.)下列关于利率传导机制说法错误的是()。A.基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响B.基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，是同方向变动C.利率对收入的影响是直接的D.利率为核心变量正确答案：C参考解析：利率对收入的影响是间接的。选项C表述错误。(35.)张三投资某原油期权市场。当前价格是99$/桶。他购买了一种合约，该合约规定2019年1月31日到期。2019年1月1、3、4、10.17、23、25日可以行权。这属于()。A.欧式期权B.美式期权C.修正的美式期权D.认沽期权正确答案：C参考解析：考查金融期权相关知识。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期行权。(36.)证券公司开展融资融券业务，必须经()批准。A.中国证券登记结算公司B.中国证监会C.中国证券业协会D.证券交易所正确答案：B参考解析：证券公司开展融资融券业务，必须中国证监会批准。(37.)具有同行业或相关行业较强的重要战略性资源，与上市公司谋求双方协调互补的长期共同战略利益，愿意长期持有上市公司较大比例股份，愿意并且有能力认真履行相应职责的是指()。A.—般机构投资者B.战略投资者C.金融机构投资者D.特殊投资者正确答案：B参考解析：战略投资者是指具有同行业或相关行业较强的重要战略性资源，与上市公司谋求双方协调互补的长期共同战略利益，愿意长期持有上市公司较大比例股份，愿意并且有能力认真履行相应职责。(38.)下列关于纽约证券交易所的说法错误的是()。A.纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即指定做市商制度、场内经纪商制度和补充流动性提供商制度。B.为了限制专家利用“优先看单权”去牟利，避免道德风险，纽交所设置了正面义务清单及负面义务清单。C.纽交所最初的专家制度是根据场内大厅交易设计的，订单执行速度快，执行效率高D.纽交所的专家具体包括四项职能：一是竞价的组织者；二是经纪人职能；三是稳定市场职能；四是做市商职能。正确答案：C参考解析：本题主要考查纽约证券交易所。纽交所最初的专家制度是根据场内大厅交易设计的，订单执行速度慢，执行效率低。(39.)战略投资者是指最近()年未受到证监会行政处罚或被追究刑事责任的投资者。A.1B.2C.3D.5正确答案：C参考解析：战略投资者是指最近3年未受到证监会行政处罚或被追究刑事责任的投资者。(40.)下面关于中央银行表述正确的是()。A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券C.在美国，中央银行釆取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性正确答案：B参考解析：考查中央银行相关知识。中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是中央银行股票。在一些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，主要用于对冲金融体系中过多的流动性。(41.)衍生工具的特点有()。①以相应的现货资产作为标的物②成交时需要立即交割③价格由基础资产决定④一般表现为合约A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：D参考解析：本题主要考查衍生工具的特点，一般是表现为一些合约，以相应的现货资产作为标的物，其价格由其基础资产的价格决定，成交时不需要立即交割，而可在未来时点交割。(42.)关于封闭基金交易的交易费用，下列说法正确的有()。①按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%②交易佣金的起点为5元，由证券公司向投资者收取③封闭式基金交易收取印花税④深圳证券交易所和上海证券交易所规定上述佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费前端收费模式设计的目的是鼓励投资者能长期持有基金A.①②③B.①②C.②③④D.①③④正确答案：B参考解析：考查封闭基金交易的交易费用。按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，由证券公司向投资者收取。新版章节练习，考前压卷，完整优质题库+考生笔记分享，实时更新，软件，，目前，封闭式基金交易不收取印花税。(43.)全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则包括()。①谨慎性②安全性③收益性④长期性A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：C参考解析：考查社保基金投资运行的原则。按照《全国社会保障基金条例》规定，全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持安全性、收益性和长期性原则。(44.)下列关于债券的说法正确的有()。①债券估值的基本原理是现金流贴现②债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算③净价是指不含应计利息的债券价格④应计利息为上一付息日（或起息日）至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正确答案：A参考解析：考查债券估值相关知识。(45.)以下()是证券投资基金的特点。①集合理财、专业管理②集中管理、保障安全③利益共享、风险共担④分散投资、分散风险A.①③B.②③C.①②D.②④正确答案：A参考解析：考查证券投资基金的特点。②应为独立托管、保障安全；④应为组合投资、分散风险。(46.)下列属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有()。①融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者②融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增信机构等中介服务机构③定价市场化④发行方式市场化A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查我国非金融企业债务融资工具的特点。(47.)以下不属于一般性货币政策工具的有()。①中期借贷便利（MLF）②再贴现政策③公开市场业务④证券市场信用控制A.①③B.②④C.①④D.①②正确答案：C参考解析：考查货币政策。一般性货币政策工具。一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。(48.)资本市场的种类包括()。①股票市场②短中期资金借贷品市场③衍生品市场④债券市场A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：B参考解析：资本市场包括股票及衍生品市场、债券及衍生品市场、中长期资金借贷市场，广义的还包括期货市场。(49.)下列关于欧洲债券和外国债券的说法正确的有()。①外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销②欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销③外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准④欧洲债券不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正确答案：A参考解析：考查欧洲债券和外国债券的区别。(50.)以下应当召开临时会员大会的情形包括()。①理事人数不足规定的最低人数②过半数的会员提议③理事会认为必要④监事会认为必要A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：B参考解析：考查临时会员大会召开的情形。有下列情形之一的，应当召开临时会员大会：理事人数不足规定的最低人数；1/3以上的会员提议；理事会或者监事会认为必要的。(51.)债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括()。A.所借贷货币资金的数额B.借贷的时间C.借贷时间内的资金成本或应有的补偿D.债券的面值正确答案：D参考解析：考查债券的定义。债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：第一，所借贷货币资金的数额；第二，借贷的时间；第三，在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）(52.)期权价格变化为0.05,期权标的证券价格变化0.05,Gamma=()。A.10B.20C.30D.60正确答案：B参考解析：考查金融期权的主要风险指标。Gamma=Delta/（期权标的证券价格变化）=期权价格变化为/（期权标的证券价格变化）2。(53.)下列关于可转换公司债券的说法中正确是()。A.可赎回债券，当公司股票价格在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度时，公司可以按照事先约定的赎回价格买回发行在外尚未转股的可转换债券。B.可回售债券是当公司的股票价格在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度时，可转换公司债券持有人有权按事先约定的价格将所持可转债卖给发行人C.可转换债券包含赎回条款和回售条款，一般可以分为可赎回债券和可回售债券D.可转换公司债券一般不需要经股东大会或董事会的决议通过才能发行正确答案：C参考解析：考查可转换公司债券的分类。通常，可转换债券包含赎回条款和回售条款，一般可以分为可赎回债券和可回售债券。所谓可赎回债券，是指可转换公司债券发行人拥有是否实施赎回条款选择权的债券。当公司股票价格在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度时，公司可以按照事先约定的赎回价格买回发行在外尚未转股的可转换债券。所谓可回售债券，是指可转换公司债券的持有人是否实施回售条款选择权的债券。当公司的股票价格在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度时，可转换公司债券持有人有权按事先约定的价格将所持可转债卖给发行人。可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。(54.)下列关于人民币债券发行的说法中错误的是()。A.人民币债券发行利率由发行人参照同期国债收益率水平确定B.人民币债券发行利率由中国人民银行核定C.国际开发机构在中国境内公开发行人民币债券应组成承销团D.发行人民币债券的国际开发机构应当按照国际企业会计准则编制财务报告正确答案：D参考解析：人民币债券发行的相关知识。发行人民币债券的国际开发机构应当按照中国企业会计准则编制财务报告，除非该国际开发机构所采用的会计准则经中国财政部认定已与中国企业会计准则实现了等效。(55.)()是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东。A.现金股利B.股票分割C.股票股利D.配股正确答案：A参考解析：考查现金股利的定义。(56.)关于开放式基金的认购、赎回，下列说法错误的是()。A.在认购期内购买基金，基金认购价格通常为1元/份B.基金申购价格未知，申购份额通常在T+2日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额C.固定净值型货币基金按固定价格进行申购、赎回D.—般开放式基金按“已知价”原则进行买卖正确答案：D参考解析：考查开放式基金的认购、赎回。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这与股票、封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同。(57.)无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，具体不包括()。A.外币普通股B.境内上市外资股C.境外上市外资股D.人民币普通股正确答案：A参考解析：无限售条件股份的内容。包栝人民币普通股、境内上市外资股、境外上市外资股和其他。(58.)关于契约型基金和公司型基金，下列说法正确的是()。A.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产B.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东C.契约型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本D.契约型基金依据公司章程营运基金正确答案：B参考解析：考查契约型基金与公司型基金的区别与联系。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。公司型基金依据公司章程运营资金。(59.)关于不列入基金管理过程中发生费用的项目，下列说法中正确的有()。①基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失②基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用③基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用A.①②③B.①②C.②③D.①③正确答案：A参考解析：考查不得列入基金管理过程中发生费用的项目。下列费用不列入基金管理过程中发生费用：（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；（3）基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用。(60.)根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是()。①航空航天保险②变额年金③分红型保险④投资连结型保险A.①②B.①③C.②③D.②④正确答案：D参考解析：人身保险公司基础类业务包括以下五项：①普通型保险，包括人寿保险和年金保险；②健康保险；③意外伤害保险；④分红型保险；⑤万能型保险。人身保险公司扩展类业务包括以下两项：①投资连结型保险；②变额年金。(61.)行业分析因素，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有()。①行业或产业竞争结构②行业可持续性③抗外部冲击的能力④监管及税收待遇⑤劳资关系⑥财务与融资问题⑦行业估值水平A.①②③④⑤B.①②③⑥⑦C.①②④⑥D.①②③④⑤⑥⑦正确答案：D参考解析：考查影响股价变动的基本因素，行业分析因素。行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有：第一，行业或产业竞争结构。第二，行业可持续性。第三，抗外部冲击的能力。第四，监管及税收待遇——政府关系。第五，劳资关系。第六，财务与融资问题。第七，行业估值水平。(62.)根据中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，要求公募REITs产品同时符合下列()特征。①80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权；②基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利③基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的④采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%A.①③④B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查我国公募REITs产品发行要求。见中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》。(63.)根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有()。①最近五年连续盈利②具有良好的公司治理机制③最近两年没有重大违法、违规行为④核心资本充足率不低于4%A.①③B.②④C.③④D.①④正确答案：B参考解析：考查我国商业银行金融债券的发行条件。根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有：良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%;最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。(64.)募集机构不得通过下列()媒介渠道推介私募基金。①公开出版资料②户外广告③海报④电视、电影等A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查募集机构不得采取的推介私募基金渠道。还包括面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；公共、门户网站链接广告、博客等；未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介等。(65.)下列不符合《证券公司另类投资子公司管理规范》的是()。①甲证券公司设立2家另类子公司②乙证券公司未做到内控有力，设立1家另类子公司③丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立丨家另类子公司④丁证券公司以自有资金全资设立1家另类子公司A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：A参考解析：证券公司未能做到突出主业、稳健经营、诚实守信、勤勉尽责、资本约束或内控有力，不得设立另类子公司。证券公司应当以自有资金全资设立另类子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司。每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过1家。(66.)下列关于非公开发行债券的说法，正确的有()。①非公开发行的公司债券应当向专业投资者发行②非公开发行公司债券不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式③非公开发行公司债券，每次发行对象不得超过200人④非公开发行公司债券，承销机构或自行销售的发行人应当在每次发行完成后5个工作日内向中国证券业协会报备A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正确答案：A参考解析：考查非公开发行公司债券的要求。（1）非公开发行的公司债券应当向专业投资者发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式，每次发行对象不得超过200人。（2）承销机构应当按照中国证监会、证券自律组织规定的投资者适当性制度，了解和评估投资者对非公开发行公司债券的风险识别和承担能力，确认参与非公开发行公司债券认购的投资者为专业投资者，并充分揭示风险。（3）非公开发行公司债券，承销机构或自行销售的发行人应当在每次发行完成后5个工作日内向中国证券业协会报备。中国证券业协会在材料齐备时应当及时予以报备。报备不代表中国证券业协会实行合规性审查，不构成市场准入，也不豁免相关主体的违规责任。（4）非公开发行公司债券，可以申请在证券交易场所、证券公司柜台转让。非公开发行公司债券并在证券交易场所转让的，应当遵守证券交易场所制定的业务规则，并经证券交易场所同意。非公开发行公司债券并在证券公司柜台转让的，应当符合中国证监会的相关规定。非公开发行的公司债券仅限于在专业投资者范围内转让。转让后，持有同次发行债券的投资者合计不得超过200人。（5）非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途；改变资金用途，应当履行募集说明书约定的程序。(67.)我国对申请合格境外投资者资格所应具备的条件包括()。①财务稳健，资信良好，具备证券期货投资经验②境内投资业务主要负责人员符合申请人所在境外国家或者地区有关从业资格的要求（如有）③治理结构、内部控制和合规管理制度健全有效，按照规定指定督察员负责对申请人境内投资行为的合法合规性进行监督④经营行为规范，近3年或者自成立以来未受到监管机构的重大处罚A.①②④B.①③④C.①②③D.①②③④正确答案：D参考解析：我国对申请合格境外投资者资格所应具备的条件要求如下：（1）财务稳健，资信良好，具备证券期货投资经验；（2）境内投资业务主要负责人员符合申请人所在境外国家或者地区有关从业资格的要求（如有）；（3）治理结构、内部控制和合规管理制度健全有效，按照规定指定督察员负责对申请人境内投资行为的合法合规性进行监督；（4）经营行为规范，近3年或者自成立以来未受到监管机构的重大处罚；（5）不存在对境内资本市场运行产生重大影响的情形。(68.)技术分析法主要有()。①K线理论②切线理论③形态理论④技术指标理论⑤波浪理论⑥循环周期理论A.①③⑤⑥B.①②③④⑤⑥C.①②③⑤⑥D.①②③④正确答案：B参考解析：考查股票投资分析方法，技术分析法。技术分析法主要有K线理论、切线理论、形态理论、技术指标理论、波浪理论和循环周期理论。(69.)竞争力分析的侧重点各不相同，但通常包括()。①市场占有情况②产品线完整程度③创新能力④财务健全性A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④正确答案：A参考解析：考查影响股价变动的基本因素，公司竞争力分析。对具体公司而言，竞争力分析的侧重点各不相同，但通常会包括市场占有情况、产品线完整程度、创新能力、财务健全性等。(70.)私募基金管理人应当在名称中注明()字样。①私募基金②私募基金管理③创业投资A.①②B.②③C.①②③D.①③正确答案：C参考解析：考查私募证券投资基金的基本规范。私募基金管理人应当在名称中标明“私募基金”“私募基金管理”“创业投资”字样，并在经营范围中标明“私募投资基金管理”“私募证券投资基金管理”“私募股权投资基金管理”“创业投资基金管理”等体现受托管理私募基金特点的字样。(71.)为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定，包括以下()情形。①禁止对基金的证券投资业绩进行预测②禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字③禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构④禁止违规承诺收益或者承担损失A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④正确答案：C参考解析：考查基金信息披露的禁止性规定。具体包括以下情形：1.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏2.禁止对基金的证券投资业绩进行预测3.禁止违规承诺收益或者承担损失4.禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构5.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字(72.)我国基金的监管目标有()。①保护投资人及相关当事人的合法权益②规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明③降低系统风险④推动基金业发展A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正确答案：D参考解析：考查基金的监管目标。基金监管目标是指基金监管所要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标是：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明，降低系统风险；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。(73.)关于公募REITs产品的特征，下列说法正确的有()。①90%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额②基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权③基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利④采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的80%A.①③B.①②③C.①②④D.②③正确答案：D参考解析：考查公募REITs产品的特征。中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，要求公募REITs产品同时符合下列特征：（1）80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额；基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权。（2）基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利。（3）基金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的。（4）采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%。(74.)下列关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是()。A.具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制B.具有从事金融债券发行的合格专业人员C.发行金融债券后，资本充足率不低于4%D.申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期正确答案：C参考解析：考查企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件。财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的丨⑻％，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。(75.)()是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。A.公司型基金B.债券基金C.封闭式基金D.开放式基金正确答案：C参考解析：考查封闭式基金的概念。封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。(76.)下列关于欧洲债券的说法有误的是()。A.欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券B.由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也不可以以欧元之外的其他货币来表示D.大多数欧洲债券仍然是以美元为面值发行的正确答案：C参考解析：考查对欧洲债券的理解。欧洲债券可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也可以以欧元之外的其他货币来表示。(77.)科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为()。A.10%B.15%C.20%D.25%正确答案：C参考解析：科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为20%。(78.)为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是()。A.SETS系统B.SETSqx系统C.IOB系统D.SEAQ系统正确答案：B参考解析：考查SETSqx系统的概念。SETSqx系统（证券交易所电子化交易系统——报价与竞价，StockExchangeElectronicTradingService-QuotesandCrosses）为流动性相对差一些的证券提供交易服务，主要是二板市场股票和部分未纳入富时指数系列的股票。(79.)可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率）是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据()确定。①当前市场利率水平②公司债券资信等级③发行条款A.①②③B.①③C.②③D.①②正确答案：A参考解析：考查确定可转换债券票面利率的考虑因素。可转换债券的票面利率（或可转换优先股票的股息率），是指可转换债券作为一种债券的票面年利率（或优先股票股息率），由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般低于相同条件的不可转换债券（或不可转换优先股票）。可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。(80.)以下符合公正原则要求的是()。①证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策②对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行③市场参与者在进入与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等方面都享有完全平等的权利④证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：D参考解析：根据公正原则，证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策；证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇；对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行。(81.)客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，下列属于交易费用的有()。①佣金②过户费③印花税A.②③B.①②C.①③D.①②③正确答案：D参考解析：考查交易费用范围。客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。（1）佣金。（2）过户费。（3）印花税。(82.)以下()不是对私募基金合格投资者的要求。①投资于单只私募基金的金额不低于50万元人民币②净资产不低于1000万元的单位③金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人④金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人A.①③B.①④C.②③D.②④正确答案：A参考解析：考查私募基金合格投资者满足的条件。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位。（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。(83.)资信评级机构向中国证监会备案，应当报送下列()材料。①证券评级机构备案表②股权结构说明③董事、监事、高级管理人员以及资信评级分析人员的情况说明和证明文件④营业场所、组织机构设置及公司治理情况A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D参考解析：资信评级机构备案。资信评级机构向中国证监会备案，应当报送下列材料：（1）证券评级机构备案表；（2）营业执照复印件；（3）全球法人机构识别编码；（4）股权结构说明，包括注册资本、股东名单及其出资额或者所持股份，股东在本机构以外的实体持股情况，实际控制人、受益所有人情况；（5）董事、监事、高级管理人员以及资信评级分析人员的情况说明和证明文件；（6）主要股东、实际控制人、受益所有人、董事、监事、高级管理人员未因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的声明，以及主要股东、实际控制人、受益所有人的信用报告；（7）营业场所、组织机构设置及公司治理情况；（8）独立性、信息披露以及业务制度说明；（9）中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益考虑，合理要求的与证券评级机构及其相关自然人有关的其他材料。(84.)政府债券的特征包括()。①安全性高②流通性强③收益稳定④免税待遇A.①②③B.②③④C.①②③④D.①②④正确答案：C参考解析：考查政府债券的特征。政府债券的特征：（1）安全性高。（2）流通性强。（3）收益稳定。（4）免税待遇(85.)下面对证券交易所描述不正确的是()。A.证券交易所是我国证券自律管理机构B.证券交易所是整个证券市场的核心C.证券交易所本身可以进行证券买卖D.证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统正确答案：C参考解析：考查证券交易所定义。按照《证券法》第96条规定：“证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”证券交易所本身不进行买卖证券。(86.)以下不属于无面额股票所具有的特点是()。A.发行或转让价格较灵活B.便于股票分割C.公司净资产和预期收益增加，每股价值下降D.无面额股票代表着股东对公司资本总额的投资比例正确答案：C参考解析：考查无面额股票的特点。公司净资产和预期收益增加，每股价值上升。(87.)按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法不正确的是()。A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险B.有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证监会的专业评价C.已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理D.公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形正确答案：B参考解析：按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件：有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价，故选项B错误。(88.)债券按利率是否固定分类，可以分为()。A.公募债和私募债B.固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券C.利率债和信用债D.短期债券、中期债券和长期债券正确答案：B参考解析：考查债券的分类。债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按利率是否固定，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券；按发行方式，债券可以分为公募债和私募债；按信用状况，债券可以分为利率债和信用债；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。(89.)年利率为10%,5年后161.05元的现值为()元。A.100B.110C.121D.95正确答案：A参考解析：考查现值的计算。161.05/（1+10%）5=100（元）(90.)就单个上市公司的持股比例而言，单个境外机构的投资额度与国内基金一样不得超过该公司总股份的()。A.3%B.5%C.10%D.15%正确答案：C参考解析：考查合格境外机构投资者。(91.)美国公司债券种类繁多，分为公募发行债券和私募发行债券两种。美国证券交易委员会规定，向()人以内的特定投资者募集证券为私募债券，不受美国证券交易委员会限制，约有1/3的公司采用私募方式发行债券。A.30B.35C.40D.45正确答案：B参考解析：本题主