证券经纪人管理暂行规定

证券经纪人管理暂行规定演讲人：日期：目录规定概述与背景证券经纪人资格与要求委托代理关系与合同管理业务行为规范与监督管理薪酬、考核与激励机制设计法律责任与纠纷解决途径01规定概述与背景PART中国证券监督管理委员会发布机构中国证券监督管理委员会公告〔2009〕2号文件编号010203042009年发布时间2009年4月13日实施日期证券经纪人管理暂行规定简介施行时间2009年4月13日起适用范围所有从事证券经纪业务的机构及其证券经纪人施行时间与适用范围规范证券经纪人的执业行为，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序目的提高证券经纪人的专业素质和服务水平，增强证券经纪业务的透明度和诚信度，促进证券市场的健康发展意义制定目的与意义监管机构及职责职责制定、实施和监督证券经纪人管理政策，对证券经纪人进行注册管理，对证券经纪业务进行日常监管，对违法违规行为进行查处监管机构中国证券监督管理委员会及其派出机构02证券经纪人资格与要求PART证券经纪人定义指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。职责范围证券经纪人定义及职责为客户提供证券交易咨询、代理买卖证券、客户关系维护等服务，并承担相应法律责任。0102资格条件具备证券从业资格、良好的职业道德、一定的学历和工作经验等。申请流程提交申请材料、进行资格审核、参加培训、通过考试等环节，最终获得证券经纪人资格证书。资格条件与申请流程包括证券市场基础知识、法律法规、职业道德等方面的培训。培训内容通过考试检验培训成果，成绩合格者方可获得相应资格证书。考核方式每年需参加一定学时的培训，以保持业务水平和知识的更新。持续教育要求培训、考核与持续教育要求010203行为规范遵守法律法规、遵循行业规范、保护客户权益等。职业道德诚实守信、勤勉尽责、保守客户秘密等。若违反职业道德，将受到行业自律组织的纪律处分。行为规范与职业道德03委托代理关系与合同管理PART证券公司与证券经纪人的委托代理关系证券公司委托证券经纪人代理客户招揽、客户服务等证券业务活动。证券经纪人的法律地位证券经纪人为证券公司的代理人，而非客户的委托人或顾问，其行为代表证券公司。禁止行为证券公司不得委托未取得证券经纪人资格的人员从事证券经纪业务。证券公司与证券经纪人关系界定证券公司应与证券经纪人签订书面的委托合同，明确双方的权利和义务。合同形式与内容必备条款保密与诚信合同应包含双方基本信息、委托事项、佣金标准、违约责任等必备条款。双方应遵守保密原则，诚实守信地履行合同约定。合同签订要点及注意事项双方权利义务明确证券公司权利包括要求证券经纪人遵守法律法规、规章制度，完成委托事项等。证券公司义务包括为证券经纪人提供业务培训、技术支持，按时支付佣金等。证券经纪人权利包括获取佣金、享受培训、要求证券公司履行合同等。证券经纪人义务包括遵守法律法规、规章制度，完成委托事项，保守客户秘密等。双方协商一致可变更合同内容，变更应签订书面协议。合同变更符合法律规定的解除条件或双方协商一致可解除合同。合同解除合同期满或双方协商一致可终止合同，证券公司应妥善处理后续事宜。合同终止合同变更、解除及终止条件01020304业务行为规范与监督管理PART证券经纪人职责证券经纪人负责向客户介绍证券公司和证券市场的有关规定、投资风险及公司提供的证券经纪服务，并传递证券公司的相关研究报告和证券投资信息。展业方式及要求客户适当性管理证券经纪人展业行为规范证券经纪人应当通过正当途径开展业务，不得采用诱导、欺诈等不正当手段招揽客户，并需详细记录客户信息和风险揭示情况。证券经纪人应了解客户的投资需求、风险承受能力和投资经验，为客户提供适当的投资建议和服务。禁止性行为及处罚措施禁止性行为证券经纪人不得代客户操作、与客户约定分享投资收益或分担投资损失、为客户提供虚假信息或误导客户等行为。处罚措施连带责任对于违反规定的证券经纪人，监管部门将采取警告、罚款、暂停或吊销证券从业资格等处罚措施，并追究相关责任人的责任。证券公司应对证券经纪人的业务行为承担管理责任，若因管理不善导致违法违规行为发生，证券公司也将承担连带责任。监督管理与投诉处理机制监管机构中国证监会及其派出机构对证券经纪人实施监督管理，确保证券经纪人的业务行为合法合规。投诉处理机制证券公司应建立客户投诉处理机制，及时处理客户投诉，并将处理结果告知客户。同时，监管机构也应设立投诉举报渠道，方便客户举报证券经纪人的违法违规行为。信息披露与备案证券公司应按照监管要求，定期向监管机构报告证券经纪人的业务情况、合规情况等信息，并做好备案工作。风险防控机制证券公司应设立专门的稽核部门或岗位，对证券经纪人的业务活动进行内部稽核，确保业务合规和风险可控。内部稽核制度信息技术保障证券公司应采用先进的信息技术系统和监控手段，对证券经纪人的业务数据进行实时监控和分析，提高风险防控的效率和准确性。证券公司应建立健全风险防控机制，对证券经纪人的业务风险进行监控和预警，及时发现并纠正违法违规行为。风险防控与内部稽核制度05薪酬、考核与激励机制设计PART薪酬构成及计算方法基本薪酬保障证券经纪人的基本生活费用，根据其资历、职位和职责等因素确定。业绩提成根据证券经纪人完成的业务指标和业绩进行计算，提成比例应当合理、公正。福利津贴包括社会保险、医疗保险、住房公积金等法定福利，以及公司自行制定的其他福利措施。奖金与奖励根据证券经纪人表现优秀程度，发放相应的奖金或奖励。客户满意度通过问卷调查、客户反馈等方式，了解客户对证券经纪人的服务质量和专业能力的评价。团队协作与领导能力评价证券经纪人在团队中的协作精神和领导能力，以及与其他部门之间的沟通与配合情况。合规性指标考察证券经纪人在执业过程中是否严格遵守法律法规和公司规章制度，是否存在违规行为。业务指标包括新增客户数、客户资产规模、交易量等，反映证券经纪人的业务能力和业绩水平。绩效考核指标与评价体系申诉与复核证券经纪人对奖惩决定不服的，可以向公司提出申诉或申请复核，公司应当及时处理并给出答复。奖励措施对于表现优秀的证券经纪人，可以采取颁发荣誉证书、加薪、晋升等奖励措施，并予以公示和表彰。惩罚措施对于违反公司规章制度或法律法规的证券经纪人，可以采取警告、罚款、降级、解聘等惩罚措施，并记录在个人职业档案中。奖惩措施及其实施细则激励机制完善建议多元化激励方式除了传统的薪酬、奖金等激励方式外，还可以考虑股权激励、培训与发展机会等长期激励措施，激发证券经纪人的积极性和创造力。绩效与薪酬挂钩加强绩效考核与薪酬挂钩的力度，使证券经纪人的收入与其业绩和贡献相匹配，提高激励效果。注重精神激励在重视物质激励的同时，也要关注证券经纪人的精神需求，通过表彰、荣誉等方式增强其归属感和职业荣誉感。及时调整优化根据公司发展战略和市场变化，及时调整和优化激励机制，确保其始终保持有效性和竞争力。06法律责任与纠纷解决途径PART违法行为类型及其法律责任证券公司及证券经纪人违法行为证券公司未按照《暂行规定》的要求对证券经纪人进行委托管理，或证券经纪人存在违规行为的，将承担相应的监管处罚或法律责任。证券经纪人侵害投资者合法权益证券经纪人在执业过程中侵害投资者合法权益的，投资者有权向证券公司或有关部门投诉，造成损失的，应依法承担赔偿责任。非法证券活动对于从事非法证券活动的证券经纪人，将依法追究其法律责任，涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。纠纷解决途径与程序投诉与举报投资者发现证券经纪人存在违规行为或侵害其合法权益时，可以向证券公司、证券业协会或监管部门投诉或举报。调解与仲裁司法途径投资者与证券经纪人发生纠纷时，可以通过证券业协会、调解机构等渠道进行调解或仲裁，以快速解决纠纷。投资者在穷尽其他纠纷解决途径后，仍无法解决问题的，可以向人民法院提起诉讼，依法维护自身合法权益。投资者权益保护措施投资者教育证券公司应加强对投资者的风险教育，提高投资者的风险意识和识别能力，引导投资者理性投资。适当性管理证券公司在为投资者提供服务时，应了解投资者的风险承受能力和投资需求，提供适当的产品和服务。资金安全保障证券公司应建立健全的资金存管制度，确保投资者的资金安全，防止被挪用或滥用。信息披露与透明度证券公司应及时、准确地披露与投资者利益相关的信息，提高透明度，保障投资者的知情权。证券业协会等自律组织应制定行业规范和标准，加