2025年新员工转正考试题库（多选题）

2025年新员工转正考试题库（多选题）634.金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。（）A.一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B.利用新的造假手段制造假币的C.获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的D.被收缴人不配合金融机构收缴行为的E.中国人民银行规定的其他情形正确答案:ABCDE解析：这道题考察的是金融机构在收缴假币过程中需要报告给当地中国人民银行分支机构和公安机关的情形。根据规定，一次性发现假币超过一定数量、利用新造假手段、被收缴人不配合、获得假币相关线索，以及其他中国人民银行规定的情形，都需要立即报告。所有选项均符合这些规定情形，因此都是正确答案。

635.根据假币来源，可分为哪几种情形。（）A.主动上交没收B.鉴定没收C.回笼券中夹杂假币没收正确答案:ABC解析：这道题考查对假币来源情形的掌握。主动上交没收、鉴定没收、回笼券中夹杂假币没收，都属于不同的假币来源情形。主动上交是持有人的自觉行为，鉴定没收是专业判定，回笼券中夹杂则是在货币流通环节发现。

636.金融机构在履行货币鉴别义务时，应当采取以下措施：（）。A.确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准B.按照中国人民银行有关规定，负责组织开展机构内反假货币知识与技能培训，对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力C.按照中国人民银行有关规定，采集、存储人民币和主要外币冠字号码D.告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以向鉴定单位申请鉴定正确答案:ABC解析：金融机构在履行货币鉴别义务时，确实需要采取一系列措施来确保货币的鉴别和收付工作的准确性和合规性。根据题目和答案，以下措施是金融机构应当采取的：A选项是正确的。金融机构需要确保在用的现金机具鉴别能力达到国家和行业标准，这是保证货币鉴别准确性的基础。B选项也是正确的。金融机构应当按照中国人民银行的规定，组织反假货币知识与技能培训，并对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，这是确保员工具备判断和挑剔假币专业能力的重要途径。C选项同样是正确的。按照中国人民银行的规定，金融机构需要采集、存储人民币和主要外币冠字号码，这是为了便于追踪和鉴别货币真伪。D选项虽然重要，但并不直接是金融机构在履行货币鉴别义务时应当采取的措施。而是关于货币收缴后的一个后续流程告知，即当被收缴人对被收缴的货币真伪判断有异议时，可以向鉴定单位申请鉴定。因此，虽然这个措施也很重要，但并不包含在ABC选项中。所以，正确答案为ABC。

637.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款：（）A.在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的B.未按本办法规定组织开展机构内反假货币知识与技能培训，未按规定对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，或者办理货币收付、清分业务人员不具备判断和挑剔假币专业能力的C.未按本办法规定采集、存储人民币和主要外币冠字号码的D.未按本办法规定建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的E.发生假币误付行为的正确答案:ABCDE解析：这道题考查金融机构在货币鉴别和假币收缴方面的规定。根据规定，金融机构需确保现金机具鉴别能力达标，组织反假货币培训并评估员工能力，采集并存储冠字号码，建立相应内部管理制度和操作规范，防止假币误付。违反这些规定，若涉及假人民币将按条例处罚，涉及假外币则处以罚款。选项均描述了违反规定的行为，因此均会被处罚。

638.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款：（）A.与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的B.发现假币而不收缴的C.无故拒绝受理收缴单位或者被收缴人提出的货币真伪鉴定申请的D.未按规定鉴定、收缴、解缴、报告假币的E.不当保管、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的正确答案:ABCDE解析：本题考查的是金融机构及鉴定机构在货币鉴别、假币收缴与鉴定中的合规操作。根据规定，金融机构需妥善保存业务记录以备查，发现假币必须收缴，不得拒绝鉴定申请，且需按规定流程处理假币。同时，严禁不当保管、截留或私自处理假币，防止其重新流入市场。违反上述任何一项，即使未构成犯罪，也将受到相应处罚。

639.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款：（）A.发生假币误收行为的B.误付假币，未对客户等值赔付，或者对负面舆情处置不力造成不良影响的C.误收、误付假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的D.向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的E.未按规定对现金机具、人员培训、冠字号码以及假币收缴鉴定业务等进行数据管理，并报送中国人民银行或其分支机构的正确答案:ABCDE解析：此题考查金融机构在货币鉴别、假币收缴及鉴定业务中的规范操作及其法律责任。根据规定，金融机构在相关业务中若发生假币误收、误付且未报告，或误付后未等值赔付且对负面舆情处置不当造成不良影响，或向中国人民银行分支机构解缴回笼款时夹杂假币，以及未按规定进行数据管理并报送等行为，均属于违规行为。这些行为若尚未构成犯罪，但涉及假人民币，将依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条进行处罚；若涉及假外币，则处以1000元以上3万元以下的罚款。因此，选项ABCDE均为正确。

640.根据《人民币图样使用管理办法》（中国人民银行令〔2019〕2号）第九条规定，使用人民币图样应当遵守下列规定：（）A.双面使用B.不损害人民币形象、不损害国家利益和社会公共利益C.不使公众误认为是人民币D.保证人民币图样中人物头像、国徽的原有比例，不变形、失真、破坏或者被替换E.使用人民币图样，须在图样中部明显位置标注清晰可辨的“图样”字样。“图样”字样的长度、宽度分别不低于图样长度、宽度的三分之一正确答案:BCDE解析：这道题考察的是《人民币图样使用管理办法》的相关规定。使用人民币图样时，必须遵守不损害人民币形象和国家、社会公共利益的原则，确保不误导公众，保持图样中重要元素的原有比例和清晰度，并在图样中标明“图样”字样，以区分真实货币。A选项“双面使用”未在管理办法中提及，因此不符合规定。

641.根据《人民币图样使用管理办法》（中国人民银行令〔2019〕2号），出于以下目的在宣传品、出版物上使用中国人民银行网站人民币图样库中公布的人民币图样的行为可以不经审批，但必须遵守本办法第九条的规定，并随时接受中国人民银行及其分支机构的监督检查：()A.中华人民共和国境内依法设立的图书出版、教学研究、新闻媒体、文博机构等单位出于教学、学术研究、人民币知识普及、公益宣传目的使用人民币图样。B.银行业金融机构出于人民币宣传目的使用人民币图样。C.人民币印制企业出于人民币宣传目的使用人民币图样。正确答案:ABC解析：根据《人民币图样使用管理办法》的相关规定，特定机构在宣传品、出版物上使用公布的人民币图样，若出于教学、学术研究、人民币知识普及、公益宣传等正当目的，可以不经审批。这些特定机构包括中华人民共和国境内依法设立的图书出版、教学研究、新闻媒体、文博机构等单位，以及银行业金融机构和人民币印制企业，它们在使用时需确保遵守相关规定，维护人民币的形象和权益，不误导公众，且需随时接受监管部门的监督检查。选项A、B、C均符合这一规定。

642.根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》（银发〔2020〕248号）规定，付款人开户机构应当事先或者在为付款人办理首笔代收业务时取得付款人的授权。授权应当明确收款人名称、付款账号、（）等事项。A.付款用途B.付款周期或者条件C.授权期限D.服务费用正确答案:ABCD解析：这道题考查的是对《中国人民银行关于规范代收业务的通知》的理解。根据通知，付款人开户机构在为付款人办理代收业务时，必须取得其明确授权。授权内容需包括收款人名称、付款账号，同时还应涵盖付款用途、付款周期或条件、授权期限以及服务费用等关键事项。这些都是确保代收业务合规性的重要元素。

643.根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》（银发〔2020〕248号），付款人授权与付款人开户机构管理要求有：（）。A.付款人开户机构应当根据付款人授权及本机构风险策略等设置代收业务风险防控措施。对与付款人以非面对面方式建立授权关系的，应当设置更高级别风险防控措施。B.付款人开户机构应当在风险可控前提下，采取便利化方式与付款人建立、变更或者终止授权关系，并及时告知付款人授权状态。可以采取的方式包括但不限于通过柜面、自助机具、网络、电话、短信等。C.付款人开户机构应当在交易过程中对授权事项进行逐笔验证。未建立代收业务授权关系或者与授权事项不符的，付款人开户机构应当拒绝办理相关业务，并向付款人提示风险。D.付款人开户机构应当按照合法、正当、必要的原则处理（包括收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等）代收业务所需信息，并采取必要措施确保信息安全，防止信息泄露、被篡改或丢失。正确答案:ABCD解析：本题考察的是《中国人民银行关于规范代收业务的通知》中付款人授权与付款人开户机构的管理要求。A项指出付款人开户机构需根据付款人授权设置风险防控措施，对非面对面方式建立授权关系的，需设置更高级别风险防控，符合通知要求。B项说明付款人开户机构应在风险可控前提下，便利化与付款人建立、变更或终止授权关系，并及时告知，也符合规定。C项强调付款人开户机构需在交易过程中逐笔验证授权事项，未建立授权关系或不符的应拒绝办理并提示风险，这同样是通知中的要求。D项虽描述了信息处理的合法、正当、必要原则及信息安全要求，但并非针对付款人授权与付款人开户机构的管理要求，故不选。

644.根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》（银发〔2020〕248号），收款人与代收机构管理要求有：（）。A.代收机构应当按规定对收款人开展客户身份识别。B.代收机构应当与收款人签订代收业务协议。C.代收机构应当在业务处理过程中逐笔确认代收业务协议约定事项以及收款人与付款人的授权状态。D.代收机构应当按照划分的收款人风险等级对收款人实施分类管理。E.代收机构应当定期检查收款人合规性，采取有效措施禁止滥用、出借、出租、出售代收业务接口，或伪造、变造代收业务交易信息。F.代收机构办理跨机构交易业务应当按照清算机构相关代收业务规则发送交易信息，确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性，不得虚构、篡改或者隐匿交易信息。G.代收机构应当按照合法、正当、必要的原则处理（包括收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等）代收业务所需信息，并采取必要措施确保信息安全，防止信息泄露、被篡改或丢失。正确答案:ABCDEFG解析：根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》（银发〔2020〕248号），代收机构在管理收款人时需遵循一系列规定。这些规定包括：对收款人进行客户身份识别（A），与收款人签订代收业务协议（B），在业务处理过程中逐笔确认协议约定事项及授权状态（C），对收款人实施分类管理（D），定期检查收款人合规性并采取有效措施防止滥用等行为（E），以及按照清算机构规则发送交易信息，确保信息真实性、完整性、可追溯性（F）。同时，代收机构还需按照合法、正当、必要的原则处理代收业务所需信息，并确保信息安全（G）。H选项与G选项内容重复，因此不选。所以，正确答案是ABCDEFG。

645.《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)所称集中授权是依托集中作业平台信息管理系统，借助于网络和影像传输技术，将辖内营业机构柜面或其他渠道（如智慧柜员机）需授权审核业务的()等同步传输至授权终端上，由远程授权人员对影像资料和交易信息进行审核，并完成授权的一种授权模式，是实现业务操作与授权分离的一种非现场授权方式。A.交易信息B.凭证影像C.业务背景信息正确答案:ABC解析：根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)的描述，集中授权模式是通过集中作业平台信息管理系统，利用网络和影像传输技术，将需要授权审核的业务相关要素传输至授权终端。这些要素包括交易信息、凭证影像以及业务背景信息，它们被同步传输以便远程授权人员进行全面的审核。这种授权模式实现了业务操作与授权的分离，是一种高效的非现场授权方式。因此，选项A、B、C均为集中授权模式中所涉及的传输内容，答案是ABC。

646.根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)，农商银行要定期分析（），便于及时解决问题，提高集中授权质效。A.集中授权运行情况和风险状况B.建立问题台账C.记录业务处理期间出现的疑难问题D.不规范操作和特殊事项正确答案:ABCD解析：这道题考查对农商银行集中授权管理工作的理解。根据指导意见，农商银行要定期分析的内容包括：集中授权的运行情况和风险状况，这是为了评估授权效果与潜在风险；建立问题台账，记录业务处理期间出现的疑难问题，以及不规范操作和特殊事项，这些都有助于及时发现问题并采取措施，从而提高集中授权的质效。

647.根据《全省农村商业银行集中授权推广工作指导意见》(鲁农信联办〔2021〕85号)，集中授权业务涉及的系统包括集中作业平台信息管理系统、核心业务系统，（）等作为授权业务的发起渠道，发起集中授权并接收授权结果。A.集中作业系统B.柜面服务平台C.智慧柜员机正确答案:BC解析：本题考查对农村商业银行集中授权业务涉及系统的了解。根据指导意见，集中授权业务涉及的系统，除了提到的集中作业平台信息管理系统、核心业务系统外，还包括柜面服务平台和智慧柜员机，它们作为授权业务的发起渠道。集中作业系统并非直接提及作为发起渠道，因此不选。

648.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），存款人死亡后，其（）在符合条件的情况下，可以申请办理小额存款提取业务。A.配偶B.子女C.父母D.公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人E.祖父母正确答案:ABCD解析：根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号）的规定，当存款人死亡后，其直系亲属及法律指定的继承人在满足一定条件下，有权申请办理小额存款提取业务。具体来说，配偶、子女、父母作为直系亲属，以及公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人，均被涵盖在此规定之内，他们可以在符合条件的情况下提出相关申请。因此，正确答案是BCDE。

649.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），提取申请人应当向营业机构提交以下材料：（）。A.医疗卫生机构、公安部门或殡葬部门等出具的能够证明已故存款人死亡事实的死亡证明或材料B.配偶、子女、父母应提供居民户口簿、结婚证、出生证明或公安派出所出具的证明等能够证明亲属关系的材料，公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人应提供公证遗嘱C.提取申请人的有效身份证件D.提取申请人亲笔签名的承诺书正确答案:ABCD解析：暂无解析

650.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），已故存款人在本法人机构的账户余额包括（）。A.活期存款、定期存款B.大额存单C.智e付等存款余额D.法人机构自身发行的非存款类金融产品（如理财产品）的本金和收益。E.法人机构自身代理的非存款类金融产品（如理财产品）的本金和收益。正确答案:ABCD解析：这道题考查对《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》的理解。根据通知，已故存款人在本法人机构的账户余额主要包括活期存款、定期存款、大额存单以及法人机构自身发行的非存款类金融产品的本金和收益。智e付等存款余额并未明确提及，而法人机构代理的非存款类金融产品不属于账户余额范畴。

651.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），营业机构审核无误后在办理已故存款人小额存款提取业务时，应同时作结清销户处理，但一次性提取存款及利息受到限制的，以下规定执行正确的包括：（）。A.定期存款未到期的，该定期存款可以提前支取但不可以办理存款过户或者在到期后一次性提取，但不得部分支取。B.非存款类金融产品未到期且无法提前终止，或者无法办理非交易过户的，应当在该产品到期或满足赎回条件后一次性提取。C.受有权机关司法查控的存款账户，应当在司法查控事项终结后一次性提取。D.代为办理公积金提取等业务的，应当告知提取申请人按照相关部门的要求办理。正确答案:BCD解析：根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），对于办理已故存款人小额存款提取业务，营业机构确实需要在审核无误后作结清销户处理。对于部分条款的解释如下：B选项正确。非存款类金融产品若未到期且无法提前终止或办理非交易过户，应在产品到期或满足赎回条件后一次性提取。C选项正确。受有权机关司法查控的存款账户，确实应当在司法查控事项终结后一次性提取。D选项同样正确。对于代为办理公积金提取等业务的，应按照相关部门的要求办理，并告知提取申请人相应的流程和要求。至于A选项，通知中并没有明确规定定期存款未到期时不可以部分支取，只是规定了不可以办理存款过户或在到期后一次性提取。因此，A选项的表述并不完全准确，不是执行正确的规定。因此，正确答案是BCD。

652.根据《关于规范办理已故存款人小额存款提取业务有关事项的通知》（鲁农信联运营〔2021〕29号），为提升客户体验、规范账户管理、防范账户业务风险，在办理已故存款人小额存款提取业务时，受理营业机构原则上应对已故存款人在本法人机构的存量账户一次性应销尽销。对于本营业机构无法注销的账户，应采取以下措施（）。A.通知开户机构对账户进行借贷记控制并记录控制原因B.告知提取申请人到指定营业机构办理结清销户C.拒绝办理小额存款提取业务，并向申请人做好解释D.提交法人机构总部协调有关营业机构办理结清销户正确答案:ABD解析：这道题考查对已故存款人小额存款提取业务规定的理解。根据通知，为防范风险，营业机构需对已故存款人账户一次性应销尽销。无法注销时，应通知开户机构控制账户并记录原因，或告知申请人到指定机构办理。拒绝办理或提交总部协调并非规定措施。

653.《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）所称现金处理设备是指农村商业银行使用的具备冠字号码信息识别功能的点验钞机、清分机、()等现金处理设备。A.智慧柜员机B.取款机C.存取款一体机D.纸硬币兑换一体机正确答案:ABCD解析：暂无解析

654.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,人民币冠字号码管理系统记录的对象为第五套人民币（）券，以及省联社根据业务管理需要设定的其他人民币券别。A.100元B.50元C.20元D.10元正确答案:AB解析：这道题考察的是对《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的了解。根据该办法，人民币冠字号码管理系统主要记录的对象是特定券别的人民币。第五套人民币中，100元、50元和20元券是系统记录的对象，而10元券并不在此列，除非省联社有特别指定。因此，正确答案是ABC。

655.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,人民币冠字号码管理系统应记录()等信息。A.票币的币种、版别、币值B.冠字号码文本及冠字号码图像、冠字号码信息采集的日期和时间C.与冠字号码信息相对应的营业机构金融机构编码D.业务类型（现金收入、现金付出等）E.现金处理设备机具编号正确答案:ABCDE解析：根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知要求，人民币冠字号码管理系统需全面记录相关信息以确保货币流通的可追溯性和安全性。具体包括：票币的币种、版别、币值，这是识别货币基本属性的关键；冠字号码文本及冠字号码图像、冠字号码信息采集的日期和时间，为追踪货币流通路径提供精确数据；与冠字号码信息相对应的营业机构金融机构编码，有助于确定货币流经的金融机构；业务类型（现金收入、现金付出等），反映了货币的交易性质；现金处理设备机具编号，则关联到具体的处理设备，便于设备管理和维护。因此，ABCDE均为系统应记录的信息。

656.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,从人民银行调入或同业调入，由本行对外支付的现金，可采取以下任一种方案：（）。A.再次清点并记录冠字号码。农村商业银行利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。B.冠字号码信息流与现金实物流同步交接。配备相应软硬件，进行冠字号码信息流与对应现金实物流的同步交接与记录。C.农村商业银行认为能够对金融机构间跨行现金冠字号码信息采集且实现可追溯查询的其他可行方案。正确答案:ABC解析：本题涉及《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》中关于现金调入与支付的具体规定。根据该办法，当农村商业银行从人民银行或同业调入现金，并计划对外支付时，必须确保现金的冠字号码得到有效管理和追溯。

657.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,营业机构的职责包括（）。A.负责冠字号码信息的采集、查询、检索等工作B.负责现金处理设备的信息登记C.做好现金处理设备的日常维护，确保其冠字号码采集功能正常运行D.负责本地节点采集服务器的系统日常维护工作正确答案:ABC解析：根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知，营业机构在人民币冠字号码管理中承担着重要职责。首先，营业机构负责冠字号码信息的采集、查询、检索等工作，这是确保人民币流通可追溯性的基础。其次，营业机构还需负责现金处理设备的信息登记，并做好这些设备的日常维护，以确保其冠字号码采集功能能够正常运行，从而维护金融秩序和保障资金安全。选项D提到的本地节点采集服务器的系统日常维护工作，并不直接属于营业机构的职责范围，因此不选。综上所述，正确答案是ABC。

658.根据《山东省农村商业银行人民币冠字号码管理系统管理暂行办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕249号）,农村商业银行的职责包括（）。A.农村商业银行现金管理部门为本行人民币冠字号码管理系统的主管部门，指定人员负责系统的日常管理；B.负责人民币冠字号码管理系统在本行的推广应用；C.负责本行现金处理设备接入人民币冠字号码管理系统的规划制定和具体实施工作；D.负责营业机构操作员用户信息以及自主采购的现金处理设备业务参数的维护工作；E.负责现金处理设备的信息登记正确答案:ABCD解析：暂无解析

659.人民币冠字号码管理系统由()等功能模块组成。A.内部管理（包括用户管理、机构管理、设备管理）B.现金清分C.冠字号码调拔、冠字号码检索D.网点状态E.数据导入导出、报表统计正确答案:ABCDE解析：这道题考察的是对人民币冠字号码管理系统功能模块的了解。系统主要包括内部管理模块，涵盖用户、机构、设备的管理；现金清分模块，用于处理现金；以及冠字号码相关的调拔和检索模块。这些都是系统的核心功能模块。而网点状态和数据导入导出、报表统计虽然可能是相关功能，但并非直接属于冠字号码管理系统的核心模块。

660.冠字号码调拔用于将指定的数据包状态为“未调拔”的冠字号码信息进行机构间调拔、将数据包状态为“配钞”的冠字号码信息调拨至自助设备，包括（）等功能。A.调拨数据读取B.调拨处理C.配钞数据读取D.配钞处理E.入库确认正确答案:ABCDE解析：这道题考查冠字号码调拨的功能理解。冠字号码调拨主要涉及数据的读取与处理，以实现机构间或至自助设备的调拨。调拨数据读取是获取调拨信息的基础步骤，调拨处理则执行实际的调拨动作，配钞数据读取用于读取待配钞的冠字号码信息。这三项均直接关联到调拨功能。而配钞处理与入库确认则属于后续的处理步骤，不属于冠字号码调拨的直接功能。

661.农村商业银行可通过()等方式，按要求对辖内机构采集上传人民币冠字号码管理系统的冠字号码信息的完整性进行核查。A.现金处理设备巡检B.定期抽查现金处理设备清点清分现金的冠字号码信息在冠字号码管理系统的记录情况C.查看本地服务器监测冠字号码文件上传情况正确答案:ABC解析：这道题考察的是农村商业银行对冠字号码信息完整性核查的方式。银行需要确保采集上传的冠字号码信息完整，可以通过多种方式进行核查。现金处理设备巡检能检查设备是否正常工作；定期抽查能核对现金清分清点的冠字号码信息是否准确记录在系统中；查看本地服务器能监测冠字号码文件上传情况，确保信息及时上传。以上方式均有助于银行按要求进行完整性核查。

662.发现现金处理设备冠字号码无法联网上传或系统无法记录等异常情况时，应采取（）措施，防止冠字号码数据信息丢失。A.及时排查原因并上报省联社B.应采取设备自身存储功能记录存储冠字号码信息C.原则上于营业日终手工导入人民币冠字号管理系统正确答案:ABC解析：在发现现金处理设备的冠字号码无法联网上传或系统无法记录等异常情况时，为确保冠字号码数据信息的完整性和安全性，需采取一系列应对措施。首先，应及时排查异常原因，并上报至省联社，以便快速响应和处理问题。其次，为防数据丢失，应启用设备自身的存储功能来记录冠字号码信息，确保每一笔交易的数据都能被妥善保存。最后，原则上应在营业日结束时，将这些存储的冠字号码信息手工导入到人民币冠字号管理系统中，以实现数据的集中管理和后续的有效追踪。这些措施共同构成了应对异常情况时的完整策略，确保了冠字号码数据信息的准确性和可靠性。

663.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），会计事后监督是指依据国家有关政策、法规以及省联社制度要求，对会计事项发生后的（）进行再检查和监督的活动，是会计内控体系的重要组成部分。A.原始凭证B.业务凭证C.账务清单D.业务过程正确答案:ABCD解析：这道题考查对《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的理解。会计事后监督是对会计事项发生后的相关凭证进行再检查和监督，确保合规性。原始凭证和业务凭证是会计事项的直接证据，属于事后监督的对象。账务清单是会计事项的记录，虽重要但不属于事后监督的直接对象。业务过程则更偏向于流程控制，非事后监督的核心内容。

664.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心职责包括（）。A.对辖内营业机构的柜面业务进行全面审核监督，做好事后监督系统应用工作。B.对辖内营业机构的纸质会计资料进行扫描、补录，对被监督业务进行重点监督、再监督及抽样监督。C.对会计资料进行封包、封箱，并按规定做好会计档案交接。D.及时向事后监督业务管理部门、营业机构反馈监督结果，对发现的问题提出处理意见并督促营业机构进行整改。E.针对事后监督发现的问题，对各项业务规范提出修改意见或建议；对发现的重大差错、事故或案件线索，应及时向事后监督业务管理部门报告。正确答案:ABCDE解析：这道题考查对《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的理解。根据该办法，事后监督中心的职责包括全面审核辖内营业机构的柜面业务，扫描、补录会计资料，进行重点、再监督和抽样监督，封包、封箱会计资料并做好交接。同时，还需反馈监督结果，提出处理意见并督促整改。选项E提到的提出业务规范修改意见或报告重大差错等，并不属于该办法规定的事后监督中心职责。

665.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），营业机构的职责包括（）。A.负责本机构纸质会计资料的整理、审核、登记及传递等工作。B.负责本机构差错整改及处理工作。C.对会计资料进行封包、封箱，并按规定做好会计档案交接。D.对辖内营业机构的纸质会计资料进行扫描、补录，对被监督业务进行重点监督、再监督及抽样监督。正确答案:AB解析：根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），对于营业机构的职责有明确的规定。其中，营业机构需要负责本机构纸质会计资料的整理、审核、登记及传递等工作，这是确保会计资料准确、完整、及时传递的重要环节，对应选项A。同时，营业机构还需负责本机构差错整改及处理工作，这是对于会计工作中出现的差错进行及时纠正和处理的重要职责，对应选项B。而选项C提到的对会计资料进行封包、封箱，并按规定做好会计档案交接，以及选项D提到的对辖内营业机构的纸质会计资料进行扫描、补录，对被监督业务进行重点监督、再监督及抽样监督，通常不属于营业机构的直接职责，而是更偏向于会计事后监督部门的职责范围。因此，正确答案是AB。

666.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心应按照合理分工、明确职责、相互制约的原则进行岗位设置，主要设置事后监督中心()。营业机构设置主管员，可根据业务需要设置操作员。A.主管B.扫描员C.补录员D.监督员正确答案:ABCD解析：根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》，事后监督中心的岗位设置要遵循合理分工、明确职责、相互制约的原则。主要设置的岗位包括扫描员、补录员和监督员，他们各自承担不同的职责，确保工作的顺利进行和相互之间的制约。因此，选项B扫描员和C补录员是符合规定的岗位设置，而选项A主管主要是营业机构的岗位，不符合题意。选项D监督员虽然也是相关岗位，但在此题的上下文中，更侧重于操作层面的岗位设置，故不选。

667.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心主管岗位职责包括（）。A.负责事后监督中。心的日常管理，按照各项制度规定组织实施事后监督工作B.负责制定事后监督工作计划，根据业务量合理分配各岗位人员工作任务C.负责对事后监督人员进行指导、培训、检查、考核，并对事后监督工作真实性、准确性、完整性、时效性和保密性负责D.负责对监督员监督情况进行再监督、组织抽样监督、审核差错处理等E.负责定期整理分析事后监督中发现的问题，遇有重大情况及时报告F.定期对事后监督工作进行总结，不断改进工作方法，提高监督水平正确答案:ABCDEF解析：这道题考察的是对《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》中事后监督中心主管岗位职责的理解。主管需负责日常管理，按制度实施监督，制定工作计划并分配任务，指导、培训、检查、考核监督人员，确保工作真实性、准确性等，还需再监督、审核差错，整理分析问题并报告，最后要总结工作并改进方法。F项虽涉及总结改进，但更偏向一般性工作方法提升，非特定于主管职责，故未选。

668.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心扫描员岗位职责包括（）。A.负责对会计资料影像和流水进行勾对、补录等工作，确保会计资料完整无缺B.负责营业机构会计资料的接收、核对、扫描等工作，按规定办理交接手续，妥善保管会计资料C.负责会计资料的封包、封箱，并按规定做好会计档案交接D.对营业机构会计资料的合规性进行重点监督和抽样监督，并对监督结果负责正确答案:BC解析：这道题考察的是对《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》中事后监督中心扫描员岗位职责的理解。根据通知内容，扫描员的职责主要包括会计资料的接收、核对、扫描及交接，以及会计资料的封包、封箱和档案交接。选项B和C分别描述了这些职责，符合通知要求。选项A描述的是对会计资料的勾对、补录等工作，更接近于资料处理员的职责；选项D则是对会计资料进行合规性监督和结果负责，这属于监督员的职责范围。因此，正确答案是BC。

669.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心监督员岗位职责包括（）。A.对营业机构会计资料的合规性进行重点监督和抽样监督，并对监督结果负责；B.按时限要求完成监督工作，不积压拖延；C.详细记录并如实反映监督中发现的差错和问题，及时下发差错并督促营业机构整改反馈，及时报告重大差错事项；D.遵守保密制度，不得泄露被监督机构的会计信息E.根据监督过程中发现的问题，提出完善会计内控的意见或建议正确答案:ABCDE解析：这道题考察的是对《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》中事后监督中心监督员岗位职责的理解。根据该办法，监督员需对会计资料的合规性进行监督，并按时完成工作，同时详细记录并反映监督中发现的问题，且需遵守保密制度。选项A、B、C、D均准确描述了这些职责。选项E虽涉及内控意见，但并非直接描述监督员职责，故不选。

670.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督中心人员应具备以下条件（）。A.具有大专以上学历，从事农村商业银行会计相关工作3年（含）以上。B.具备良好的职业道德，有较强的工作责任心，遵纪守法，坚持原则，不徇私情，2年内未受到警告（含）以上纪律处分。C.熟悉相关监管制度、各项会计内控管理规章制度和业务操作规程，具备检查和分析问题的能力。D.具备较高的业务水平，较丰富的柜面业务操作经验和较强的计算机操作技能。E.未发生过重大业务差错，无不良记录。正确答案:ABCDE解析：这道题考察的是对《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》通知的理解。根据通知，事后监督中心人员需具备的条件包括：拥有大专以上学历并从事会计相关工作3年以上，具备良好职业道德和责任心，熟悉监管制度、会计内控和业务操作规程，同时要求未受重大纪律处分。因此，A、B、C选项准确反映了这些要求，是正确答案。D选项提到的计算机操作技能和E选项的无不良记录，通知中并未明确要求，故不选。

671.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），事后监督应将下列哪些业务作为监督重点（）。A.客户信息维护；现金调拔、大额现金收付、错款处理等现金业务；账户开立、变更及撤销、挂失业务等存款业务B.贷款展期、利率调整、不良贷款处置等贷款业务C.票据业务、汇划业务等支付结算业务D.错账调整、特殊事故、重印业务等特殊业务；重要空白凭证管理和使用正确答案:ABCD解析：这道题考察的是对《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的理解。根据该办法，事后监督的重点业务包括：客户信息维护、现金业务（如现金调拔、大额现金收付等）、存款业务（如账户开立、变更及撤销等）、贷款业务（如贷款展期、利率调整等）、支付结算业务（如票据业务、汇划业务等），以及特殊业务（如错账调整、特殊事故等）和重要空白凭证的管理和使用。这些都是银行会计事后监督的核心内容。

672.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），会计事后监督的内容主要包括（），通过事后监督及时发现和纠正日常业务处理过程中的违规操作和核算差错，规范会计操作行为。A.业务处理是否真实合规，B.会计核算是否及时准确C.会计凭证使用是否正确、要素是否齐全、内容是否真实等，正确答案:ABC解析：会计事后监督是确保银行业务合规、准确的重要环节。根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知，会计事后监督的核心内容包括三个方面：首先，监督业务处理是否真实合规，这是确保银行业务合法性和规范性的基础；其次，监督会计核算是否及时准确，这关系到银行财务信息的真实性和可靠性；最后，监督会计凭证的使用是否正确、要素是否齐全、内容是否真实，这是保证会计记录完整性和准确性的关键。通过这三个方面的监督，可以及时发现和纠正日常业务处理过程中的违规操作和核算差错，从而规范会计操作行为，提升银行会计工作的整体质量和效率。

673.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），人工监督是指由事后监督人员进行（）。A.流水补录B.业务审核C.实施重点监督D.再监督和抽样监督正确答案:ABCD解析：这道题考察的是对《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》中人工监督内容的理解。人工监督在会计事后监督中扮演着重要角色，它包括流水补录以确保信息完整，业务审核以核查准确性，实施重点监督以关注高风险点，以及再监督和抽样监督来确保监督的全面性和有效性。所有选项均符合人工监督的职责范围。

674.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），有关会计资料监督管理表述正确的有（）。A.每日营业终了，柜员应以勾对流水等方式，确保会计凭证的完整性、合规性，并按顺序编号，打印柜员凭证封面、机构凭证汇总封面。会计主管（或指定专人）应在营业日终至迟下一工作日完成纸质会计资料整理和事后监督系统登记工作。B.营业机构原则上应在登记完成次日将会计资料装包（箱）解送至事后监督中心。事后监督中心应指定专人接收、返还纸质会计资料，登记交接事项，不能做到面对面交接的，应双人共同开启箱（包）查验签收。纸质会计资料应由专车或随同款箱一并传递，确保会计资料传递安全、及时。C.事后监督中心应在收到纸质会计资料三个工作日内完成扫描工作，在扫描完成的当日至迟下一工作日完成补录工作。扫描工作场地应相对独立并配备视频监控设施。D.农村商业银行因会计档案保管模式、网点分布等因素制约不具备集中扫描条件的，可以由营业机构负责纸质会计资料的扫描、补录工作。营业机构应在营业日终至迟下一工作日完成扫描、补录工作。正确答案:ABCD解析：根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》，会计资料的监督管理涉及多个环节。柜员需确保凭证完整合规，按顺序编号并打印封面，会计主管需及时整理和登记。会计资料应按规定时间解送至事后监督中心，确保安全交接。监督中心需按时完成扫描和补录工作，并配备视频监控。D选项提到的由营业机构负责扫描、补录的情况，是在特定制约条件下的例外，并非普遍规定，因此不选。A、B、C选项均正确描述了监督管理的要求和流程。

675.根据《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》的通知（鲁农信联办〔2020〕301号），对监督中心发现的违规问题，应区分不同情况进行如下处理（）。A.对监督中发现的问题，事后监督中心应于发现后当日至迟下一工作日向营业机构下发差错单，并要求营业机构限期整改。B.对监督中发现的较严重问题和严重问题，事后监督中心在向营业机构下发差错单的同时，应立即报告，以便及时采取措施，防止出现资金损失。对监督过程中发现的会计内控问题，应向有关管理部门提出防范建议。C.营业机构收到差错单后，应在规定时间内进行整改，并按规定将整改结果反馈事后监督中心，无法整改的应说明原因。D.营业机构与事后监督中心对差错认定未能达成一致或遇到疑难问题、重要问题时，应及时向事后监督业务管理部门反映，由其负责协调解决。正确答案:ABCD解析：这道题考查的是《山东省农村商业银行会计事后监督管理办法》中关于监督中心发现违规问题的处理流程。根据规定，事后监督中心在发现违规问题后，必须及时采取措施。对于一般问题，监督中心会在发现后当日至迟下一工作日向营业机构下发差错单，并要求其限期整改，以确保问题得到及时解决。对于较严重和严重问题，监督中心则会在下发差错单的同时立即报告，以便上级或相关部门能及时采取措施，防止资金损失，并且针对会计内控问题，还会向有关管理部门提出防范建议，以加强内部控制。营业机构在收到差错单后，需按规定时间进行整改，并将整改结果反馈给监督中心，若无法整改，则需说明原因。此外，当营业机构与监督中心对差错认定存在分歧或遇到疑难问题、重要问题时，应及时向事后监督业务管理部门反映，由该部门负责协调解决。这一流程确保了问题的及时发现、报告、整改和反馈，是农村商业银行会计事后监督的重要环节。因此，ABCD四个选项均正确描述了这一处理流程。

676.会计档案管理系统管理的电子档案包括（）等系统或渠道生成的以电子数据保存的报表、凭证等。A.实物会计档案的扫描影像件B.柜面服务平台、人脸识别等系统产生的相关影像件C.报表服务平台、总账系统、自助设备跨平台、智慧厅堂及智e通正确答案:ABC解析：会计档案管理系统负责管理的电子档案涵盖多个系统和渠道生成的电子数据。具体来说，这些电子档案包括通过实物会计档案扫描得到的影像件，这类影像件是实体档案的数字化表示；柜面服务平台和人脸识别等系统在日常运营中也会产生相关的影像件，这些同样属于电子档案的范畴。此外，报表服务平台、总账系统、自助设备跨平台、智慧厅堂以及智e通等系统和渠道，在业务处理过程中生成的报表、凭证等数据，也均以电子数据的形式保存，并纳入会计档案管理系统的管理范围。因此，选项A、B、C均正确描述了会计档案管理系统管理的电子档案的内容。

677.法人机构、营业机构应严格按照会计档案管理系统设置的档案()流程进行档案的管理、利用。A.出入库B.移库C.销毁D.查询、调阅、E.补扫审批正确答案:ABCDE解析：这道题考查的是会计档案管理系统的基本流程。法人机构和营业机构在进行档案管理时，必须遵循会计档案管理系统的设定流程。其中，出入库是档案的基本操作，涉及档案的存放和取出；移库则是指档案在不同存储位置之间的转移；销毁是在档案达到保存期限后的处理步骤。这些都是档案管理中的核心环节。而查询、调阅虽然与档案利用相关，但不属于会计档案管理系统设置的档案流程，补扫审批亦非标准流程之一，因此不包括在内。

678.根据《山东省农村商业银行会计档案管理系统管理暂行办法》（鲁农信联办〔2020〕326号），各级（）用户应按月审核本机构生成的各类电子会计档案资料的完整性和准确性，发现会计档案有缺失或数据有误的，应及时逐级上报。A.报表查询员B.操作员C.审批员D.库房维护员正确答案:AB解析：暂无解析

679.农村商业银行应统筹管理预警信息所反映的风险，对风险处置负有主体责任，在处理预警信息过程中发现的问题线索、风险隐患应及时移交相关部门或人员，按照反洗钱、账户管理等相关制度规定，相应采取（）等后续处理措施。A.调整客户风险等级B.上报可疑交易C.中止账户交易正确答案:ABC解析：农村商业银行在风险管理中，对于预警信息所反映的风险需进行统筹管理，并承担主体责任。在处理这些预警信息时，一旦发现问题线索或风险隐患，必须及时将其移交给相关部门或人员以便进一步处理。根据反洗钱、账户管理等制度规定，银行应采取一系列后续处理措施来应对这些风险。这些措施包括但不限于调整客户风险等级，这是为了更准确地评估客户的风险状况并采取相应的风险管理策略；上报可疑交易，以防止潜在的洗钱或其他非法金融活动；以及中止账户交易，当发现账户存在严重风险或违规行为时，及时中止交易以保护银行和客户的资金安全。因此，选项A、B、C均为正确的后续处理措施。

680.法人机构可设置的风险防控系统用户角色包括（）。A.系统管理主管员B.系统管理员C.风控主管员D.风控员E.核查员正确答案:ABCD解析：这道题考察的是法人机构风险防控系统的用户角色设置。在风险防控系统中，关键角色包括负责管理系统的主管员、执行风控策略的风控主管员以及负责日常风控工作的风控员。系统管理主管员负责整体系统的管理和监督，风控主管员则专注于风险控制的策略和实施，风控员执行具体的风控任务。这些角色共同构成风险防控体系的核心。核查员主要负责审核和检查工作，不属于风险防控系统的直接用户角色，因此不选E。

681.营业机构可设置的风险防控系统用户角色包括（）。A.系统管理主管员B.系统管理员C.风控主管员D.风控员E.核查员正确答案:CE解析：这道题考查的是对营业机构风险防控系统用户角色的理解。在风险防控系统中，通常需要设置不同层级的用户角色来确保系统的有效运行。系统管理主管员负责整体系统的管理和监督，系统管理员负责日常的系统维护工作，风控主管员则专注于风险防控策略的制定和执行。因此，这三个角色都是营业机构风险防控系统中必不可少的用户角色。而风控员和核查员虽然也涉及风险防控，但在用户角色的设置上，并不直接作为系统的主要用户角色存在。

682.根据《山东省农村商业银行智慧厅堂业务管理暂行办法》，厅堂服务人员负责（）。A.对客户进行业务指导B.业务审核与操作C.客户身份识别D.在厅堂内为客户提供协同服务正确答案:ACD解析：这道题考察的是对《山东省农村商业银行智慧厅堂业务管理暂行办法》的理解。厅堂服务人员主要负责客户服务，包括业务指导、客户身份识别和在厅堂内提供协同服务。业务审核与操作一般由后台专业人员负责，不属于厅堂服务人员的直接职责。因此，A、C、D选项正确描述了厅堂服务人员的职责。

683.智慧厅堂通过厅堂PAD实现厅堂的智能管理，实时监控网点智慧柜员机、智能排队机等设备的运行情况，实时接收处理各种（），全面掌控厅堂运营状态。A.预约信息B.预警信息C.审核信息正确答案:ABC解析：智慧厅堂利用厅堂PAD进行智能管理，其核心功能之一即是实时监控网点内各类设备的运行状态，以确保厅堂运营的顺畅与高效。在这个过程中，实时接收并处理各类信息至关重要。预约信息关乎客户提前安排的业务需求，有助于厅堂提前做好准备；预警信息则是对潜在问题或故障的即时提醒，使工作人员能迅速响应并处理，避免影响客户体验；审核信息则涉及到业务操作的合规性检查，确保每一笔业务都符合规定。因此，预约信息、预警信息和审核信息都是智慧厅堂在运营过程中必须实时接收并处理的关键信息，以确保厅堂运营的全面掌控。

684.关于移动式智慧柜员机使用完毕管理要求，表述正确的有（）。A.应及时交回。交回时，营业网点设备保管人员要及时检验设备组件是否完好。B.检查VPN卡卡糟处封签是否完好，确保无私自插拔无线上网卡的情况，检查完毕后将移动智慧柜员机加锁妥善保管。C.移动式智慧柜员机或VPN无线上网卡遗失时，必须立即上报各农商银行主管部门，同时书面报告遗失情况。D.移动式智慧柜员机或VPN无线上网卡遗失时，运营管理部门负责立即对设备进行注销，信息科技部门负责立即对无线上网卡进行停用。正确答案:ABCD解析：暂无解析

685.关于订单现金业务基本流程表述正确的有（）。A.营业网点A级柜员首先通过“0079柜员特色权限维护”交易选择“1600订单查询”、“1601个人定期存款开户”、“1602个人定期存款支取、“1603个人活期存款续存”、“1604个人活期存款支取”等交易选项，为一般柜员配置订单业务相关交易权限。B.订单现金业务基本流程中，客户办理存款业务时，首先通过智慧柜员机端查找订单存款选项，按照设备提示完成操作后，智慧柜员机端打印订单小票；其次，柜员根据客户提供的订单小票信息，通过1601或1603交易完成记账。C.订单现金业务基本流程中，客户办理取款业务时，首先柜员根据客户实际需求使用1602、1604交易完成取款的记账操作；其次客户到智慧柜员机端查找订单取款选项，按设备提示完成后续操作。正确答案:ABC解析：在订单现金业务的基本流程中，各步骤和环节均有明确的规定和操作要求。首先，关于A选项，营业网点的A级柜员需要通过特定的交易代码，如“0079柜员特色权限维护”，为一般柜员配置与订单业务相关的交易权限，这包括“1600订单查询”、“1601个人定期存款开户”等各项具体操作，确保一般柜员能够正常办理订单现金业务。

686.关于订单现金业务长款处理操作流程表述正确的有（）。A.营业网点清钞发现长款时，柜员使用“5238自助设备差错调整交易，功能选项选择1-自助设备长款挂账”，输入相关要素进行账务处理。B.营业网点应结合交易流水、系统账务及监控录像等情况及时确认差错，查明原因，进行后续处理。C.长款查明原因后，需入客户账的，使用“5238自助设备差错调整”交易功能选择“2－自助设备长款处理”，输入客户账号、金额等相关要素进行业务提交，完成调账流程。D.未查明原因无法确认长款归属或者查明原因无法退客户的，挂账时间超过规定期限的，按照财务管理相关规定报经审批后，转营业外收入处理。正确答案:ABCD解析：这道题考查对订单现金业务长款处理流程的理解。清钞发现长款时，柜员需使用特定交易代码进行挂账处理。网点需结合多种信息确认差错并查明原因。长款查明原因后，如需入客户账，使用相同交易代码进行业务提交。无法确认长款归属或无法退客户时，挂账时间超限则按规定转营业外收入。整个流程需严格遵循规定操作。

687.关于订单现金业务短款处理操作流程表述正确的有（）。A.营业网点清钞发现短款时，根据柜面业务操作规范的相关规定进行短款账务处理。B.营业网点应结合交易流水、系统账务及监控录像等情况及时确认差错，查明原因，进行后续处理。C.属于智慧柜员机设备或后台系统原因的，由设备供应商或软件运营商承担。由设备供应商或维护商按照合同约定先行赔付。D.若属于本行员工原因造成，按照“短款自赔”原则处理。正确答案:ABCD解析：这道题考查的是对订单现金业务短款处理流程的理解。当营业网点清钞发现短款时，需按规范进行账务处理。同时，网点要结合交易、账务及监控等信息，及时确认差错并查明原因。若问题源自智慧柜员机或后台系统，责任由设备供应商或软件运营商承担，并按合同赔付。若是员工原因，则遵循“短款自赔”原则。

688.智慧厅堂审核流程中，进入审核信息界面后，厅堂PAD展示（）等信息。A.身份审核信息B.现场正面照C.业务信息D.联网核查照片E.身份证影像正确答案:ABCDE解析：这道题考察的是智慧厅堂审核流程的知识。在审核信息界面，厅堂PAD需要展示全面的审核信息。身份审核信息是确认客户身份的关键，现场正面照用于核对客户身份，业务信息展示办理的具体业务，联网核查照片和身份证影像则用于进一步验证身份信息的真实性。这些信息共同构成了审核流程中的重要环节。

689.反假子系统主要包括（）等功能模块。A.行内业务B.行外业务C.信息查询D.其他业务和查询统计正确答案:ABCD解析：暂无解析

690.反假子系统行内业务模块的假币管理功能，具体包括()等。A.假币收缴管理B.行内调运管理C.授权鉴定管理D.假币没收收据管理正确答案:ABCD解析：这道题考察的是反假子系统行内业务模块的假币管理功能。假币管理功能涵盖假币的收缴、行内调运以及授权鉴定等方面。收缴管理涉及假币的识别与登记，行内调运管理涉及假币的安全运输，授权鉴定管理则确保假币的准确鉴别。因此，A、B、C选项均属于假币管理功能。D选项的假币没收收据管理，虽与假币相关，但不属于行内业务模块的直接管理功能。

691.反假子系统行外业务模块的假币管理功能，具体包括()等。A.解缴人行管理B.假币减损申请C.鉴定出库管理D.鉴定没收收据查询、真币误收缴差错查询、回笼券假币差错查询等正确答案:ABCD解析：反假子系统行外业务模块的假币管理功能确实包括了多个方面。具体来说：A.解缴人行管理-这是假币管理的重要一环，涉及到与人民银行的假币解缴和交接工作。B.假币减损申请-指的是当假币因为某种原因需要减损时，按照规定流程进行的申请过程。C.鉴定出库管理-这涉及到对已经鉴定的假币进行出库的流程管理，确保其后续的销毁或处理符合规定。D.鉴定没收-是指对发现的假币进行鉴定后，按照法律规定进行没收的过程。此外，题目的答案中还提到了收据查询、真币误收缴差错查询、回笼券假币差错查询等，这些都是与假币管理直接相关的操作或查询功能。综上所述，选项A、B、C、D都是反假子系统行外业务模块的假币管理功能的具体内容。

692.人民币单位银行结算账户维护费分为（）。A.普通账户维护费B.小额账户维护费C.长期不动账户维护费正确答案:ABC解析：暂无解析

693.根据《关于防范伪造存单支取风险的通知》（鲁农信联财〔2019〕94号），在受理存单支取业务时，应首先对存单进行有效的人工识别，注重存单票面各项防伪标识的审核，重点关注存单等特征；必要时，应采用专用设备（紫外光等）进行验证。A.纸张、B.水印C.凭证印刷号D.安全线正确答案:ABCD解析：这道题考察的是对《关于防范伪造存单支取风险的通知》内容的了解。在受理存单支取时，需进行人工识别，关注防伪标识。纸张、水印、凭证印刷号都是存单上常见的防伪特征，需仔细审核。而安全线并非存单的主要防伪标识，故不在重点关注之列。

694.根据《关于防范伪造存单支取风险的通知》（鲁农信联财〔2019〕94号），发现伪造存单时应灵活应对，及时向当地公安机关报案，持续跟进办案结果。结合公安机关的案件侦查情况，各农商银行应明确（）等信息，特别是要尽力了解清楚伪造人、持伪造存单支取人的动机，据以评判对农商银行的威胁程度。A.伪造存单的来源B.被伪造存单信息来源C.伪造手段D.伪造人E.持伪造存单支取人正确答案:ABCDE解析：这道题考察的是对《关于防范伪造存单支取风险的通知》的理解。根据通知，发现伪造存单时，银行需及时报案并跟进。在此过程中，银行应明确伪造存单的来源、被伪造存单的信息来源、伪造手段以及伪造人的信息，以便评估风险。持伪造存单支取人的信息虽重要，但在此通知的强调点中，更侧重于伪造行为本身的细节，因此选项E虽相关但非本题重点。

695.票据权利在下列期限内不行使而消灭:()。A.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月C.持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月D.持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月正确答案:ABC解析：本题考查票据权利的消灭时效。根据相关规定，票据权利在下列期限内不行使而消灭：持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年。持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月。持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月。对于持票人对前手的再追索权，规定是自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月，而非题目中所述的6个月。因此，选项A、B、C正确描述了票据权利的消灭时效，选项D描述错误。所以正确答案是ABC。

696.汇票必须记载下列事项:()。A.表明“汇票”的字样B.无条件支付的委托C.确定的金额、出票日期、出票人签章D.付款人名称、收款人名称正确答案:ABCD解析：暂无解析

697.汇票的付款日期可以按照下列形式之一记载：()。A.见票即付B.定日付款C.出票后定期付款D.见票后定期付款正确答案:ABCD解析：这道题考查的是汇票付款日期的记载形式。根据汇票法规，付款日期可以记载为见票即付、定日付款或出票后定期付款，这三种形式均符合规定。见票后定期付款不是汇票付款日期的标准记载形式，因此不符合题意。

698.汇票的保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项：()。A.表明“保证”的字样B.保证人名称和住所C.被保证人的名称D.保证日期、保证人签章正确答案:ABCD解析：暂无解析

699.汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：()。A.汇票被拒绝承兑的B.承兑人或者付款人死亡、逃匿的C.承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的D.汇票被丢失的正确答案:ABC解析：根据《票据法》的相关规定，汇票到期被拒绝付款时，持票人有权对背书人、出票人及汇票的其他债务人进行追索。在汇票到期日之前，若发生特定情形，持票人同样可以行使追索权。具体来说，这些情形包括汇票被拒绝承兑、承兑人或付款人死亡或逃匿，以及承兑人或付款人被依法宣告破产或因违法被责令终止业务活动。这些规定确保了持票人在面临无法获得付款的风险时，有法律途径来维护自身权益。而汇票被丢失并不属于可以提前行使追索权的情形，因此选项D不正确。所以，正确答案是ABC。

700.本票必须记载下列事项：()。A.表明“本票”的字样B.无条件支付的承诺C.确定的金额D.收款人名称、出票日期、出票人签章正确答案:ABCD解析：本题考察的是本票必须记载的事项。根据规定，本票上必须记载“本票”字样，表明票据性质；同时，要有无条件支付的承诺，体现本票的支付功能；还需有确定的金额，以确保票据的确定性。而收款人名称、出票日期、出票人签章虽然也是票据的重要组成部分，但并非所有本票都必须记载，如即期本票可能不记载收款人名称。因此，选项A、B、C正确。

701.有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任：()。A.伪造、变造票据的、故意使用伪造、变造的票据的B.签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的C.签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的D.汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的正确答案:ABCD解析：这道题考察的是票据欺诈行为的法律责任。票据欺诈行为包括伪造、变造票据，故意使用这类票据，签发空头支票或故意签发与其预留签名不符的支票以骗取财物，签发无可靠资金来源的汇票、本票骗取资金，以及出票时作虚假记载骗取财物。这些都是严重的违法行为，依法需追究刑事责任。

702.票据上哪些事项不得更改，更改的无效？()A.票据金额B.票据日期C.收款人名称D.用途正确答案:ABC解析：在票据法中，明确规定票据的某些核心要素具有不可更改性，以确保票据的真实性和合法性。具体来说，票据的金额代表了交易的具体数值，是票据权利义务的直接体现，一旦更改，将直接影响票据的法律效力。票据的日期则记录了交易发生的时间，是确定票据权利义务产生和变更的重要依据，同样不能随意更改。收款人名称是票据权利的享有者，其准确性对于票据的流通和权利的行使至关重要，因此也不得更改。相比之下，票据的用途虽然也是票据内容的一部分，但在法律上并未规定其不得更改，且用途的更改通常不会直接影响票据的法律效力。因此，根据票据法的相关规定，票据金额、日期和收款人名称不得更改，更改的票据无效。所以，正确答案是ABC。

703.下列各项中，属于支票上可以由出票人授权补记的事项有：()。A.金额B.收款人名称C.付款人名称D.出票日期正确答案:AB解析：这道题考察的是支票法规知识。根据规定，支票上的金额和收款人名称可以由出票人授权补记，这是为了灵活处理交易情况。付款人名称和出票日期是签发支票时必须记载的事项，不可补记。因此，正确选项是涉及可补记事项的A和B。

704.支票影像交换业务处理遵循()的原则。A.先付后收B.收妥抵用C.全额清算D.银行不垫款正确答案:ABCD解析：支票影像交换业务是银行之间处理支票的一种方式，为确保业务的顺利进行和资金的安全，需要遵循一定的原则。其中，“先付后收”指的是先支付款项，再进行收款操作，确保资金的及时到账；“收妥抵用”意味着收到的支票必须妥善处理并抵用相应的款项，保证资金的准确无误；“全额清算”则是指对支票进行全额的结算，不留余额，避免资金风险；“银行不垫款”原则确保银行在处理支票时不会为任何一方垫付款项，保持中立和公正。这些原则共同构成了支票影像交换业务处理的基础，确保了业务的规范性和安全性。因此，ABCD四个选项均为支票影像交换业务处理应遵循的原则。

705.下列哪些是电子商业汇票出票必须记载的事项？()A.表明“电子银行承兑汇票”或“电子商业承兑汇票”的字样B.无条件支付的委托C.票据到期日D.出票人签章正确答案:ABCD解析：这道题考查电子商业汇票出票必须记载的事项。根据电子商业汇票的相关规定，出票时必须表明汇票类型，即“电子银行承兑汇票”或“电子商业承兑汇票”，还需有无条件支付的委托和明确的票据到期日。出票人签章虽重要，但不是出票时必须记载的事项，而是出票后的行为。因此，选项A、B、C是正确答案。

706.支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用()等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。A.票据B.信用卡C.托收承付D.委托收款E.汇兑正确答案:ABCDE解析：这道题考查支付结算的定义及其包含的结算方式。支付结算指单位、个人在社会经济活动中使用特定结算方式进行货币给付及资金清算。其中，票据和委托收款是常见的结算方式，符合支付结算的定义。而信用卡、托收承付、汇兑虽也是金融结算工具，但在此题定义下，不属于特指的“支付结算”方式，故不选。

707.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则有()。A.恪守信用，履约付款B.谁的钱进谁的账，由谁支配C.银行不垫款D.截留挪用客户和他行资金正确答案:ABC解析：在单位、个人和银行进行支付结算时，需严格遵循相关原则以确保资金的安全与合规性。首先，恪守信用、履约付款是基本原则，它要求各方在支付结算中诚实守信，按照约定履行付款义务。其次，“谁的钱进谁的账，由谁支配”原则保障了资金的归属权和使用权，确保资金流动的准确性和合理性。再次，银行不垫款原则防止了银行承担不必要的风险，保证了银行体系的稳健运行。而截留挪用客户和他行资金是违法行为，违背了支付结算的基本原则和法律法规，因此不属于应遵守的原则。综上所述，正确答案是ABC。

708.()是办理支付结算的工具。A.票据B.委托收款C.汇兑D.结算凭证正确答案:AD解析：这道题考察的是支付结算的工具。在办理支付结算时，票据和结算凭证是常用的工具，它们能够证明交易双方的支付和收款行为。而委托收款和汇兑则是支付结算的方式，不是工具本身。因此，选项A和D正确，它们直接用于支付结算的过程。

709.票据债务人对下列情况的持票人可以拒绝付款()。A.对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人B.持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的C.持票人明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据的D.持票人明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据的E.持票人取得的票据背书不连续正确答案:ABCDE解析：这道题考察的是票据法中债务人拒绝付款的相关规定。根据票据法，债务人有权拒绝向不履行约定义务的持票人付款，也可以拒绝向以欺诈、偷盗、胁迫等手段取得票据的人付款，同样，明知有欺诈、偷盗、胁迫等情形而恶意取得票据的，以及明知存在抗辩事由而取得票据的，债务人都可以拒绝付款。此外，如果票据背书不连续，债务人也同样有权拒绝付款。

710.签发支票必须记载事项()欠缺以下记载事项之一的，支票无效。A.表明“支票”的字样B.无条件支付的委托C.确定的金额D.付款人行号E.出票日期、出票人签章正确答案:ABCE解析：这道题考查的是签发支票必须记载的事项。签发支票时，必须明确表明“支票”的字样，这是支票的基本属性；同时，必须包含无条件支付的委托，这是支票的核心功能；另外，支票上必须有确定的金额，这是支付的具体要求。这三项是支票有效的基本条件，缺一不可。而付款人行号并非必须记载事项，出票日期和出票人签章虽然重要，但在此题的语境下，已包含在“必须记载事项”的泛指中，故不单独列出作为选项。

711.票据包括()。A.汇票B.本票C.支票D.发票正确答案:ABC解析：根据我国票据法的规定，票据是一种设权证券和要式证券，包括汇票、本票和支票三种类型。这些票据在经济活动中扮演着重要的角色，具有流通性、无因性、文义性、要式性、独立性等法律特征。汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。而发票则不属于票据法所规定的票据类型，它是记录经营活动的一种原始证明，不属于本题答案范畴。因此，正确答案是ABC。

712.汇票包括()。A.银行汇票B.商业汇票C.银行承兑汇票D.商业承兑汇票正确答案:AB解析：这道题考察的是汇票的种类。汇票主要分为银行汇票和商业汇票两大类。银行汇