基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷1

基金法律法规、职业道德与业务规范-《基金法律法规、职业道德与规范》押题密卷1单选题（共100题，共100分）(1.)我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交（江南博哥）割是在()日，资金交割是在()日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1正确答案：A参考解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。(2.)目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括()。A.LOFB.封闭式基金C.货币市场基金D.ETF正确答案：C参考解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。(3.)下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是()。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构正确答案：D参考解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。(4.)基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当()。A.保证本金安全B.说明货币市场基金不等同于存款C.保证最低收益D.预测未来收益正确答案：B参考解析：基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。(5.)确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()。A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配正确答案：C参考解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。(6.)证券投资基金的主要投资方向是()。A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券正确答案：D参考解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。(7.)不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是()。A.开放式基金B.封闭式基金C.主动型基金D.指数基金正确答案：D参考解析：被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数基金。(8.)基金销售费用不包括()。A.基金托管费B.申购（认购）费C.赎回费D.销售服务费正确答案：A参考解析：基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。(9.)下列属于基金托管人职责的是()。A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产正确答案：D参考解析：基金托管人职责：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；?中国证监会规定的其他职责。选项ABC属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责。(10.)我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5元的整数倍D.1%；5元的整数倍正确答案：B参考解析：目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。(11.)()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集B.基金的发售C.基金的申购D.基金的认购正确答案：A参考解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。(12.)参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的()个月以后、()个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。A.2；3B.2；6C.3：4D.3：6正确答案：D参考解析：参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。(13.)传统的销售理论中的4Ps是指()。A.产品、数量、价格、渠道B.数量、价格、渠道、促销C.产品、价格、渠道、促销D.价格、渠道、总额、促销正确答案：C参考解析：销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道与促销。(14.)下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是()。A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉正确答案：A参考解析：狭义的监管方式，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。(15.)在避险策略基金中，一般本金保证比例为()，但也有低于或高于这一比例的情况。A.20％B.50％C.80％D.100％正确答案：D参考解析：境外的避险策略基金形式多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100％，但也有低于100％或高于100％的情况。(16.)下列不属于基金依法监管中部门规章和规范性文件的是()。A.《证券投资基金管理公司管理办法》B.《私募投资基金监督管理暂行办法》C.《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》D.《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》正确答案：B参考解析：我国基金监管部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》新版章节练习，考前压卷，更多优质题库+考生笔记分享，实时更新，用软件考，《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。《私募投资基金监督管理暂行办法》是我国基金监管的自律规则。(17.)基金经营机构的客户信息主要分为()和()。A.账户信息、家庭信息B.交易信息、财务信息C.账户信息、交易记录信息D.家庭信息、交易记录信息正确答案：C参考解析：基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是：①客户账户信息。客户账户信息包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等。②客户交易记录信息。客户交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。(18.)封闭式基金的申报价格最小变动单位为()元人民币。A.0.001B.0.01C.0.1D.1正确答案：A参考解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币。(19.)中国证监会领导干部离职后()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.1B.2C.3D.5正确答案：C参考解析：中国证监会领导干部离职后3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。(20.)()是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A.基金业协会B.证券交易所C.期货公司D.基金管理公司正确答案：A参考解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。(21.)中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于()人。A.2B.3C.4D.5正确答案：A参考解析：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人。(22.)督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告()。A.证券业协会B.董事会C.基金业协会D.中国证监会及相关派出机构正确答案：D参考解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。(23.)货币市场又称为()。A.短期金融市场B.长期金融市场C.套期保值市场D.投机市场正确答案：A参考解析：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。(24.)已发行的股票的转让流通市场叫股票的()。A.一级市场B.初级市场C.二级市场D.三级市场正确答案：C参考解析：股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或者初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场。(25.)在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。这体现了基金客户服务的()。A.专业性B.规范性C.合法性D.有效性正确答案：B参考解析：基金客户服务的规范性要求：在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。(26.)()体现了基金管理人的服务价值。A.基金的产品开发B.基金的市场营销C.基金的投资管理D.基金的后台管理正确答案：C参考解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。其中，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。(27.)下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是()。A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金正确答案：D参考解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。(28.)基金与股票、债券的差异包括()。Ⅰ．投资目的不同Ⅱ．反映的经济关系不同Ⅲ．所筹资金的投向不同Ⅳ．投资收益与风险大小不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金与股票、债券的差异：①反映的经济关系不同。②所筹资金的投向不同。③投资收益与风险大小不同。(29.)()是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。A.信息披露合规性风险B.投资合规性风险C.反洗钱合规性风险D.销售合规性风险正确答案：C参考解析：反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。(30.)以下不属于资产管理特征的是()。A.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产C.从参与方来看，包括委托方和受托方D.从收益特征来看，是有增值的特点正确答案：D参考解析：资产管理具有如下特征：①从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。②从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。③从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。(31.)及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。A.2B.3C.5D.7正确答案：A参考解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。(32.)当前我国的资产管理行业需要关注的问题有()。Ⅰ．资金池操作存在流动性风险隐患Ⅱ．产品多层嵌套导致风险传递Ⅲ．影子银行面临监管不足Ⅳ．刚性兑付使风险仍停留在金融体系A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：当前我国的资产管理行业需要关注的问题有以下几方面：①资金池操作存在流动性风险隐患；②产品多层嵌套导致风险传递；③影子银行面临监管不足；④刚性兑付使风险仍停留在金融体系；⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务。(33.)基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法错误的是()。A.涉及政治、社会、文化等方面的风险B.宏观经济周期导致的整体行业风险C.火山地震等地质条件导致的风险D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险正确答案：D参考解析：风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括政治、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。(34.)基金管理人的()负责贯彻执行合规政策。A.督察长B.监事会C.经理层D.合规管理部门正确答案：C参考解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。(35.)开放式基金的赎回申报单位为()。A.1元人民币B.10元人民币C.1份基金份额D.10份基金份额正确答案：C参考解析：开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为1元人民币，申购金额应当为1元的整数倍，且不低于1000元；赎回申报单位为1份基金份额。(36.)()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。A.30％B.50％C.80％D.90％正确答案：C参考解析：80％以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。(37.)以下属于基金业协会的联席会员的是()。A.基金管理人和基金托管人加入协会的B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的C.基金服务机构加入协会的D.登记结算机构加入协会的正确答案：C参考解析：基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。公募基金的基金管理人、基金托管人加入协会的，为普通会员。私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。特别会员包括证券期货交易所等全国性交易场所，登记结算机构等为基金行业提供重要基础设施的服务机构，与基金行业相关的全国性社会团体，对基金行业有重要影响的地方股权交易中心等地方性交易场所以及地方性社会团体，对基金行业有重要影响的境外机构，基金行业的重要机构投资者，其他对基金行业具有重要影响的机构。(38.)在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括()。A.探索性B.自发性C.不规范性D.收益性正确答案：D参考解析：处于探索阶段的基金在运作过程中积累了一些宝贵经验，培养了一批基金管理从业人才，但这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。(39.)基金管理人的()是基金市场竞争的核心。A.产品设计B.投资管理C.风险控制D.销售环节正确答案：D参考解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，称为销售合规性风险。(40.)基金管理人应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报中国证监会核准。A.董事会；经理层B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会正确答案：D参考解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。(41.)内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括()。A.信息对证券价格的影响是明确的B.信息的来源是可靠的C.信息是非公开的D.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的正确答案：D参考解析：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。(42.)中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括()。A.没收违法所得B.罚款C.刑事处罚D.责令停业正确答案：C参考解析：中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。(43.)基金销售的()要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做出的规定。A.适用性B.服务性C.专业性D.规范性正确答案：D参考解析：基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定，这是基金销售规范性的客观要求。(44.)中国证券投资基金业协会正式成立于()。A.2014年6月B.2012年6月C.2001年8月D.2002年12月正确答案：B参考解析：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。(45.)偏股型基金中的基准股票比例通常为()。A.50％～100％B.60％～100％C.70％～100％D.80％～100％正确答案：B参考解析：偏股型基金是指基金名称自定义为混合基金的，基金合同载明或者合同本义是以股票为主要投资方向的，业绩比较基准中也是以股票指数为主。偏股型基金分为两个三级分类。基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60％的是偏股型基金（股票下限60％），不满足60％股票投资比例下限要求但业绩比较基准中股票比例值等于或者大于60％的是偏股型基金（基准股票比例60％～100％）。(46.)建立科学的投资管理业绩评价体系不包括()。A.是否符合基金产品特征和决策程序B.投资决策记录C.投资组合情况D.基金绩效分析正确答案：B参考解析：建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。(47.)《COSO风险管理整合框架》于()年9月提出了企业风险管理的整合概念。A.2003B.2004C.2005D.2006正确答案：B参考解析：企业风险管理框架是由美国Treadway委员会所属的发起人委员会（COSO）委托普华永道会计师事务所开发的《COSO风险管理整合框架》，其在内部控制框架的基础上，于2004年9月提出了企业风险管理的整合概念。(48.)下列关于基金市场营销的表述，错误的有()。A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的正确答案：D参考解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性主要表现在：①规范性，基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；②服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；③专业性，基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求；④持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；⑤适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。(49.)设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于()元人民币，且必须为实缴货币资本。A.2亿B.5000万C.1亿D.1.5亿正确答案：C参考解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(50.)关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是()。A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效正确答案：C参考解析：C项说法错误，《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。(51.)不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。A.0.5％B.0.75％C.1％D.1.5％正确答案：B参考解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．75％的赎回费，并将赎回费全额计入基金财产。(52.)关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是()。A.决定基金合同的延期B.决定更换基金中介机构C.决定更换基金托管人D.决定更换基金管理人正确答案：B参考解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限；②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；③决定更换基金管理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。(53.)证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过()实现的。A.购买大量消费品B.直接向工商企业提供信贷资金C.将储蓄资金转化为生产资金D.提供长期投资正确答案：C参考解析：证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过把储蓄资金转化为生产资金实现的。(54.)()金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。A.美国财政部B.英国财政部C.美国银行D.中央银行正确答案：A参考解析：美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。(55.)下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?()A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法正确答案：D参考解析：研究业务控制的主要内容包括：（1）研究工作应保持独立、客观；（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；（3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库；（4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；（5）建立研究报告质量评价体系。A、B两项属于投资决策业务控制的主要内容，C项属于基金交易业务控制的主要内容。(56.)基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照()的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A.《证券业从业人员资格管理办法》B.《基金从业人员后续职业培训大纲》C.《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》正确答案：B参考解析：基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。(57.)()，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.2003年1月1日B.2005年6月1日C.2007年6月18日D.2008年12月18日正确答案：C参考解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。(58.)基金份额登记机构的主要职责不包括()。A.建立并管理投资人的基金账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.基金资金清算、会计复核正确答案：D参考解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。(59.)关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是()。A.成本效益原则B.有效性原则C.健全性原则D.相互依赖原则正确答案：D参考解析：内部控制的五原则：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。(60.)按照交易工具的不同期限对金融市场进行的分类，可分为()。A.发行市场和流通市场B.承兑市场和贴现市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场正确答案：D参考解析：金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。(61.)基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括()。A.不得损害服务对象的合法利益B.不得以任何方式承诺或保证投资收益C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述D.向投资人充分揭示投资风险正确答案：D参考解析：基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务包括：①对其服务能力和经营业绩进行如实陈述；②不得以任何方式承诺或者保证投资收益；③不得损害服务对象的合法利益；④提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据。D项向投资人充分揭示投资风险属于基金销售机构的法定义务。(62.)某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了()职业道德要求。A.诚实守信B.保守秘密C.客户至上D.守法合规正确答案：D参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基金经理甲的妻子进行证券投资，甲未向所在公司事先申报，是违法行为。(63.)从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括()。A.简化管理B.降低成本C.强大的扩张功能D.效率高正确答案：D参考解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势表现在简化管理、降低成本；强大的扩张功能。(64.)在企业风险管理基本框架中，()的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。A.内部环境B.目标设定C.事项识别D.风险应对正确答案：C参考解析：事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。(65.)关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是()。A.价值型股票基金>成长型股票基金B.价值型股票基金=成长型股票基金C.价值型股票基金＜成长型股票基金D.无法比较正确答案：C参考解析：价值型股票基金的投资风险低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。(66.)()是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.客户至上B.忠诚尽责C.专业审慎D.诚实守信正确答案：B参考解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。(67.)基金管理人运用固有资产进行基金的申购、赎回或者买卖基金份额，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括()。Ⅰ．投资标的Ⅱ．交易日期Ⅲ．适用费率Ⅳ．交易金额A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括：认购基金份额的，在基金合同生效公告中载明所认购的基金份额、认购日期、适用费率等情况；申购、赎回或者买卖基金份额的，在基金季度报告中载明申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。(68.)我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为()、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。A.重点B.核心C.基础D.内涵正确答案：B参考解析：我国基金监管应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制，充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督机制在基金监管方面的积极作用，形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。(69.)()是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。A.内幕交易B.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为C.有误导市场参与者的意图D.不正当交易正确答案：C参考解析：操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：①有误导市场参与者的意图。②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。(70.)承担高风险、追求高收益的投资模式的另投资基金是()。A.风险投资基金B.不动产投资基金C.对冲基金D.私募股权基金正确答案：C参考解析：对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。(71.)关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是()。A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平正确答案：B参考解析：任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。故B项说法错误(72.)在证券市场交易中，()是市场存在的基础。A.投资决策B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称正确答案：D参考解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。(73.)()是金融市场上主要的资金供给者。A.政府B.非金融机构C.个人居民D.金融机构正确答案：C参考解析：个人居民是金融市场上主要的资金供给者。(74.)关于基金年度报告的扉页上的提示，下列说法错误的是()。A.基金管理人和托管人的披露责任B.基金管理人管理和运用基金资产的原则C.投资风险提示D.年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示正确答案：D参考解析：为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页就以下方面做出提示：（1）管理人和托管人的披露责任。（2）管理人管理和运用基金资产的原则。（3）投资风险提示。（4）年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示。(75.)基金销售()是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.规范性B.专业性C.适用性D.服务性正确答案：C参考解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。(76.)下列关于证券交易所的描述，错误的是()。A.证券交易所属于基金自律组织B.证券交易所以营利为目的C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责正确答案：B参考解析：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。一方面，封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金等需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则；另一方面，经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控职责。(77.)下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制，说法不正确的是()。A.《证券投资基金法》一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管B.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案C.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突D.绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险正确答案：C参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。故C项说法错误(78.)A公司建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于基金销售机构人员管理和培训中的()。A.完善销售人员招聘程序B.建立员工培训制度C.加强对销售人员的日常管理D.建立科学合理的销售绩效评价体系正确答案：C参考解析：基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。(79.)()不属于我国基金销售机构的销售策略。A.产品策略B.价格策略C.投资策略D.促销策略正确答案：C参考解析：我国基金销售机构的销售策略包括：产品策略、价格策略、渠道策略和促销策略。(80.)()是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“一对一”专人服务正确答案：D参考解析：“一对一”专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。(81.)在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是()。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.稳定型基金正确答案：A参考解析：根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、收入型基金与平衡型基金。一般而言，增长型基金风险大、收益高；收入型基金风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。(82.)()是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。A.在岸基金B.离岸基金C.公募基金D.私募基金正确答案：B参考解析：离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。(83.)基金合同不约定()的权利和义务。A.基金销售机构B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金管理人正确答案：A参考解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。(84.)基金宣传推介材料审批报备流程的内容不包括()。A.报送内容B.报送形式C.报送时间D.报送流程正确答案：C参考解析：基金宣传推介材料审批报备流程的内容包括报送内容、报送形式和报送流程。(85.)基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为()。A.分级基金建仓阶段B.LOF建仓阶段C.ETF建仓阶段D.系列基金建仓阶段正确答案：C参考解析：基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。(86.)()年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1992B.1995C.1998D.2000正确答案：D参考解析：2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。(87.)私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自()起不得少于10年。A.基金备案成立之日B.基金管理人成立之日C.基金清算终止之日D.投资者购买基金之日正确答案：C参考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。(88.)投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，Ⅰ是公募货币基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股权基金，Ⅳ是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4支基金中小王可以向张某推荐的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立适当性匹配原则，C5型（高风险承受能力合格投资者）普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。(89.)公开募集基金的基金管理人履行的职责，说法错误的是()。A.办理基金备案手续B.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜C.编制月度基金报告D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料正确答案：C参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：①依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；②办理基金备案手续；③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；⑥编制中期和年度基金报告；⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；?以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；?中国证监会规定的其他职责。(90.)私募基金个人投资者要求持有金融资产不低于300万元，前述金融资产不包括()。A.丙持有房地产估值价值500万元B.乙持有上市公司股票市值500万元C.甲持有银行活期存款500万元D.丁持有信托计划价值500万元正确答案：A参考解析：金