金融行业投资风险免责告知书

金融行业投资风险免责告知书合同编号：__________甲方（投资者）：姓名：身份证号：地址：联系方式：电子邮箱：乙方（金融机构）：公司名称：法定代表人：公司地址：联系方式：电子邮箱：一、前言1.1告知书目的本告知书旨在向投资者充分揭示金融行业投资所面临的各种风险，使投资者在做出投资决策前对可能的风险有清晰的认识。1.2适用范围本告知书适用于甲方在乙方所提供的金融投资产品及服务中的投资行为。二、定义与解释2.1相关术语定义（1）“市场风险”指因市场价格波动导致投资价值变动的风险。（2）“信用风险”指交易对手未能履行合同义务而导致损失的风险。（3）“流动性风险”指投资者在需要变现资产时面临的困难或成本过高的风险。（4）“操作风险”指由于内部控制不当、人为错误或技术故障等原因导致的风险。（5）“法律风险”指因法律法规变化或合同纠纷等法律问题导致的风险。2.2解释规则本告知书中的条款解释应遵循相关法律法规及行业惯例。如对某些条款存在争议，双方应通过友好协商解决。三、投资风险概述3.1市场风险金融市场价格波动频繁，受多种因素影响，如宏观经济状况、政治局势、行业发展等。投资产品的价值可能会因市场价格的变化而上升或下降，投资者可能因此遭受损失。3.2信用风险在投资过程中，可能会遇到交易对手违约的情况，导致投资者无法按时收回本金和收益。例如，债券发行人可能无法按时支付利息和本金，或者金融衍生品交易对手可能无法履行合约义务。3.3流动性风险某些投资产品可能在市场上缺乏流动性，投资者在需要变现时可能难以找到合适的买家，或者只能以较低的价格出售，从而导致损失。3.4操作风险金融机构的内部操作流程、人员管理或技术系统等方面的问题可能会导致投资失误或交易延迟，给投资者带来损失。例如，交易指令输入错误、系统故障或人员疏忽等。3.5法律风险法律法规的变化可能会对投资产品的合法性、有效性产生影响，从而导致投资者的权益受到损害。投资合同中的条款可能存在法律纠纷，给投资者带来潜在的风险。四、投资者适当性4.1投资者分类根据投资者的风险承受能力、投资经验、财务状况等因素，将投资者分为不同的类别，如保守型、稳健型、积极型等。4.2适合的投资产品不同类型的投资者适合的投资产品也不同。保守型投资者适合低风险、低收益的投资产品，如定期存款、国债等；稳健型投资者适合中等风险、中等收益的投资产品，如债券基金、混合基金等；积极型投资者适合高风险、高收益的投资产品，如股票基金、股指期货等。4.3投资者风险承受能力评估乙方将对甲方进行风险承受能力评估，以确定甲方的投资者类型。甲方应如实提供相关信息，配合乙方的评估工作。如果甲方的风险承受能力发生变化，应及时通知乙方进行重新评估。五、投资产品信息5.1产品特点（1）投资产品的类型，如股票、债券、基金、期货等。（2）投资产品的投资目标，如追求资本增值、稳定收益等。（3）投资产品的投资期限，如短期、中期、长期等。5.2投资策略（1）投资产品的资产配置策略，如股票、债券、现金等资产的比例。（2）投资产品的选股策略，如价值投资、成长投资等。（3）投资产品的风险控制策略，如止损、止盈等。5.3收益与风险特征（1）投资产品的预期收益，包括固定收益和浮动收益。（2）投资产品的风险水平，如低风险、中风险、高风险等。（3）投资产品的收益与风险的关系，如高风险通常伴高收益，低风险通常伴低收益。六、风险揭示与声明6.1风险揭示内容乙方将向甲方充分揭示投资产品所面临的各种风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。甲方应认真阅读风险揭示内容，充分了解投资产品的风险特征。6.2投资者声明与确认甲方声明：（1）本人已认真阅读并理解本告知书的内容，充分了解投资产品的风险特征。（2）本人具有相应的风险承受能力，愿意承担投资产品可能带来的风险和损失。（3）本人的投资决策是基于本人的独立判断，不受任何第三方的影响。甲方确认：（1）本人同意本告知书的各项条款，并愿意遵守相关规定。（2）本人确认乙方已向本人充分揭示了投资产品的风险，本人对风险揭示内容无异议。七、免责条款7.1一般免责事项在法律法规允许的范围内，乙方对因不可抗力、市场波动、系统故障等非乙方过错原因导致的投资损失不承担责任。7.2特定情况下的免责（1）如果甲方未按照乙方的要求提供真实、准确、完整的信息，导致乙方无法正确评估甲方的风险承受能力或做出合理的投资建议，乙方对由此产生的损失不承担责任。（2）如果甲方违反投资产品的合同约定或乙方的相关规定，导致投资损失的，乙方对由此产生的损失不承担责任。八、信息披露与通知8.1信息披露义务乙方将按照法律法规和合同约定，及时、准确地向甲方披露投资产品的相关信息，包括但不限于产品的基本情况、收益情况、风险情况等。8.2通知方式与内容（1）乙方将通过书面通知、邮件、短信等方式向甲方发送通知。通知内容包括但不限于产品的重大事项、风险提示、交易确认等。（2）甲方应保证其提供的联系方式准确无误，并及时查收乙方发送的通知。如果甲方未能及时查收通知或因联系方式错误导致无法收到通知，由此产生的后果由甲方承担。九、投资者的权利与义务9.1投资者的权利（1）甲方有权了解投资产品的相关信息，包括产品的基本情况、收益情况、风险情况等。（2）甲方有权根据自己的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的投资产品。（3）甲方有权对乙方的服务进行监督和评价，如果甲方对乙方的服务不满意，有权向乙方提出改进意见或投诉。9.2投资者的义务（1）甲方应按照乙方的要求提供真实、准确、完整的信息，包括个人身份信息、财务状况、投资经验等。（2）甲方应遵守投资产品的合同约定和乙方的相关规定，按时足额支付投资款项，不得擅自转让或赎回投资产品。（3）甲方应关注投资产品的风险变化，及时调整自己的投资策略。如果甲方发觉投资产品存在异常情况，应及时通知乙方。十、金融机构的权利与义务10.1金融机构的权利（1）乙方有权根据甲方的风险承受能力和投资目标，为甲方提供合适的投资建议。（2）乙方有权对甲方的投资行为进行监督和管理，如果甲方的投资行为违反了法律法规或合同约定，乙方有权采取相应的措施，包括但不限于限制交易、提前终止合同等。（3）乙方有权按照合同约定收取投资管理费用和其他相关费用。10.2金融机构的义务（1）乙方应按照法律法规和合同约定，为甲方提供优质的金融服务，包括但不限于投资咨询、交易执行、资金托管等。（2）乙方应严格遵守保密义务，不得泄露甲方的个人信息和投资信息。（3）乙方应建立健全风险管理体系，有效控制投资风险，保障甲方的投资安全。十一、争议解决11.1争议解决方式如双方在本告知书的履行过程中发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。11.2法律适用本告知书的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。十二、其他条款12.1合同的变更与终止（1）本告知书的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签署相关协议。（2）在履行完本告知书约定的义务后，本告知书自动终止。12.2不可抗力如因不可抗力事件导致一方无法履行本告知书的义务，该方不承担违约责任，但应及时通知对方并提供相关证明。不可抗力事件包括但不限于自然灾害、战争、行为等。12.3税费承担双方应按照法律法规的规定各自承担因本告知书的履行而产生的税费。十三、附则13.1告知书的效力本告知书自双方签署之日起生效，对双方具有法律约束力。13.2条款独立性本告知书中的各条款相互独立，如某一条款被认定为无效或