代人理财合同范例

代人理财合同范例第一篇范文：合同编号：__________

合同签订地点：________________________

甲方（投资人）：________________________

乙方（理财顾问）：________________________

根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方将其合法财产委托乙方进行理财管理事宜，达成如下协议：

一、理财金额及期限

1.甲方同意将其人民币______元（大写：_____________________）的资金委托给乙方进行理财管理。

2.本合同的理财期限自______年______月______日起至______年______月______日止，共计______个月。

二、理财方式

1.乙方承诺将甲方的资金用于合法、合规的投资项目，包括但不限于银行理财产品、信托产品、基金产品等。

2.乙方有权根据市场情况调整投资组合，但需确保甲方的资金安全及收益。

三、收益分配

1.本合同的收益分配方式为：甲方按照投资项目的实际收益与乙方按约定的比例分成。

2.收益分成比例：甲方______%，乙方______%。

3.收益分配时间：每月______日前，乙方将收益分配至甲方指定的银行账户。

四、费用承担

1.乙方根据市场情况收取一定的管理费，管理费比例为投资金额的______%。

2.乙方收取管理费的时间为：每月______日前。

五、保密条款

1.甲方同意乙方对其提供的个人信息及投资情况予以保密。

2.乙方承诺未经甲方同意，不得向任何第三方泄露甲方的个人信息及投资情况。

六、违约责任

1.乙方未按约定时间分配收益的，应向甲方支付______的违约金。

2.甲方未按约定时间支付理财资金的，应向乙方支付______的违约金。

3.任何一方违反保密条款，泄露对方信息的，应承担相应的法律责任。

七、争议解决

1.双方在履行本合同过程中发生的争议，应友好协商解决。

2.协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。

八、合同生效

1.本合同自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。

2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份。

附件：

1.甲方身份证明复印件

2.乙方营业执照复印件

3.理财项目说明书

4.银行账户信息

甲方（签字/盖章）：________________________

乙方（签字/盖章）：________________________

签订日期：______年______月______日

第二篇范文：第三方主体+甲方权益主导

合同编号：__________

签订日期：______年______月______日

签订地点：________________________

甲方（投资人）：________________________

乙方（理财顾问）：________________________

丙方（第三方金融机构）：________________________

鉴于：

1.甲方为合法的投资人，拥有一定的金融资产，希望委托第三方金融机构进行理财管理。

2.乙方具备专业的理财能力，愿意接受甲方的委托，为其提供理财顾问服务。

3.丙方为具备合法资质的金融机构，愿意接受甲乙双方的委托，提供资产管理服务。

甲乙双方及丙方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，经友好协商，就甲方将其资金委托给乙方，由乙方在丙方的协助下进行理财管理事宜，达成如下协议：

一、理财金额及期限

1.甲方同意将其人民币______元（大写：_____________________）的资金委托给乙方进行理财管理。

2.本合同的理财期限自______年______月______日起至______年______月______日止，共计______个月。

二、理财方式

1.乙方在丙方的协助下，将甲方的资金用于合法、合规的投资项目，包括但不限于银行理财产品、信托产品、基金产品等。

2.乙方有权根据市场情况调整投资组合，但需确保甲方的资金安全及收益。

3.丙方应配合乙方，提供必要的金融产品及信息支持。

三、收益分配

1.本合同的收益分配方式为：甲方按照投资项目的实际收益与乙方按约定的比例分成。

2.收益分成比例：甲方______%，乙方______%。

3.收益分配时间：每月______日前，乙方将收益分配至甲方指定的银行账户。

四、费用承担

1.乙方根据市场情况收取一定的管理费，管理费比例为投资金额的______%。

2.乙方收取管理费的时间为：每月______日前。

3.丙方对甲方的理财资金不收取任何管理费用。

五、甲方权益

1.甲方有权随时查询其投资资金的使用情况、收益情况及投资组合。

2.甲方有权要求乙方及丙方提供投资项目的相关资料及风险提示。

3.甲方有权要求乙方及丙方对投资资金进行定期审计，并确保其合规性。

六、乙方及丙方责任

1.乙方应严格按照甲方的意愿进行理财管理，确保甲方的资金安全及收益。

2.乙方应定期向甲方报告理财情况，包括投资收益、风险提示等。

3.丙方应对乙方的理财活动进行监督，确保其合规性。

4.丙方应确保甲方投资资金的安全，不得挪用、侵占或泄露甲方资金信息。

七、违约责任

1.乙方未按约定时间分配收益的，应向甲方支付______的违约金。

2.乙方未确保甲方资金安全的，应承担相应的法律责任。

3.丙方未配合乙方进行理财管理的，应承担相应的法律责任。

八、争议解决

1.双方在履行本合同过程中发生的争议，应友好协商解决。

2.协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。

九、合同解除

1.甲方有权在合同期限内解除本合同，乙方应立即返还甲方投资资金及收益。

2.乙方在合同期限内未经甲方同意，不得解除本合同。

十、其他

1.本合同一式三份，甲乙双方及丙方各执一份。

2.本合同未尽事宜，双方可另行协商解决。

附件：

1.甲方身份证明复印件

2.乙方营业执照复印件

3.丙方金融机构营业执照复印件

4.理财项目说明书

5.银行账户信息

本合同引入第三方金融机构，旨在保障甲方资金的安全与收益，同时增强甲方的权益保障。甲方作为投资主体，在合同中享有较高的权益，包括资金安全、收益分配、风险提示、审计等。乙方及丙方作为服务方，需严格遵守合同约定，确保甲方的权益得到充分保障。第三方金融机构的介入，有利于提高理财服务的专业性和安全性，为甲方提供更加完善的服务。甲方主导本合同的目的，是为了确保其在理财过程中的权益得到充分保障，实现资产的稳健增值。

第三篇范文：第三方主体+甲方权益主导

合同编号：__________

签订日期：______年______月______日

签订地点：________________________

甲方（理财产品销售商）：________________________

乙方（理财顾问）：________________________

丙方（第三方资产托管机构）：________________________

鉴于：

1.甲方为具备合法资质的理财产品销售商，拥有丰富的金融产品资源。

2.乙方具备专业的理财知识和经验，愿意接受甲方的委托，为其客户提供理财顾问服务。

3.丙方为具备合法资质的资产托管机构，愿意接受甲乙双方的委托，提供资产托管服务。

甲乙双方及丙方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，经友好协商，就甲方通过乙方为客户提供理财服务，并由丙方托管客户资产事宜，达成如下协议：

一、服务内容

1.甲方负责向客户提供各类理财产品，包括但不限于银行理财产品、信托产品、基金产品等。

2.乙方作为理财顾问，负责为客户提供理财咨询服务，包括但不限于产品选择、投资策略等。

3.丙方负责托管客户资产，确保资产安全及合规运作。

二、服务费用

1.甲方根据销售产品的收益情况，按照约定的比例向客户收取销售佣金。

2.乙方根据提供的服务内容，按照约定的比例向甲方收取服务费。

3.丙方根据托管资产规模，按照约定的比例向甲方收取托管费。

三、乙方权益

1.乙方有权根据客户需求，推荐合适的理财产品，并为客户提供专业的理财咨询服务。

2.乙方有权要求甲方提供必要的销售支持，包括产品培训、市场推广等。

3.乙方有权要求丙方提供资产托管服务，确保客户资产的安全。

四、丙方责任

1.丙方负责对客户资产进行独立托管，确保资产的安全、完整和合规。

2.丙方负责定期向乙方提供资产托管报告，包括资产变动、风险控制等。

3.丙方负责配合乙方进行客户资产查询和信息披露。

五、甲方责任

1.甲方负责提供合法合规的理财产品，并对产品信息进行准确、完整的披露。

2.甲方负责对乙方提供的产品推荐和咨询服务进行监督，确保其合规性。

3.甲方负责对客户进行充分的风险提示，确保客户知情权。

六、违约责任

1.甲方未按约定提供产品或信息，导致乙方或客户遭受损失的，甲方应承担赔偿责任。

2.乙方未按约定提供咨询服务，导致客户遭受损失的，乙方应承担赔偿责任。

3.丙方未按约定进行资产托管，导致客户资产损失的，丙方应承担赔偿责任。

七、争议解决

1.双方在履行本合同过程中发生的争议，应友好协商解决。

2.协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。

八、合同解除

1.任何一方违反本合同约定，严重损害对方权益的，对方有权解除本合同。

2.本合同到期后，双方均可选择不续签。

九、其他

1.本合同一式三份，甲乙双方及丙方各执一份。

2.本合同未尽事宜，双方可另行协商解决。

附件：

1.甲方营业执照复印件

2.乙方营业执照复印件

3.丙方金融机构营业执照复印件

4.产品说明书

5.银行账户信息

乙方为主导的目的和意义在于保障其作为理财顾问的专业性和独