个人理财顾问合同协议

个人理财顾问合同协议合同编号：__________甲方（委托人）：__________乙方（受托人，即理财顾问）：__________鉴于甲方欲委托乙方提供个人理财顾问服务，乙方愿意接受甲方的委托，依据中华人民共和国合同法、相关法律法规以及行业规范，双方本着平等、自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：第一条定义1.1“理财产品”指甲方委托乙方为其选择的各类投资产品，包括但不限于银行理财产品、基金、股票、债券、保险等。1.2“理财顾问服务”指乙方根据甲方的财务状况、投资偏好、风险承受能力等因素，为甲方提供理财规划、理财产品选择、投资建议等服务。第二条甲方权利与义务2.1甲方有权要求乙方提供真实、准确、完整的理财顾问服务。2.2甲方应如实向乙方提供个人财务状况、投资偏好、风险承受能力等信息。2.3甲方应按照乙方提供的理财规划和建议进行投资决策。2.4甲方应承担因投资理财产品而产生的相关费用。第三条乙方权利与义务3.1乙方有权了解甲方的财务状况、投资偏好、风险承受能力等信息，以便提供更准确的理财顾问服务。3.2乙方应确保为甲方提供的理财顾问服务真实、准确、完整。3.3乙方应遵循职业道德，为甲方保守秘密，不得泄露甲方个人信息。3.4乙方应定期向甲方报告理财顾问服务情况，及时调整理财规划。3.5乙方不得向甲方推荐与其风险承受能力不符的理财产品。第四条理财顾问服务费用4.1甲方应按照本协议约定的收费标准支付乙方理财顾问服务费用。4.2理财顾问服务费用支付方式为：_______。4.3甲方未按约定支付理财顾问服务费用的，乙方有权暂停提供理财顾问服务。第五条违约责任5.1任何一方违反本协议的约定，导致本协议无法履行或者造成对方损失的，应承担违约责任。5.2甲方违反本协议第二条义务，导致乙方无法提供准确理财顾问服务的，乙方不承担任何责任。5.3乙方违反本协议第三条义务，造成甲方损失的，应承担相应的赔偿责任。第六条争议解决6.1双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决。6.2若协商不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。第七条其他约定7.1本协议一式两份，甲乙双方各执一份。7.2本协议自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。7.3本协议未尽事宜，可由双方另行签订补充协议。甲方（委托人）：__________乙方（受托人，即理财顾问）：__________签订日期：__________注意事项：1.明确双方权利与义务：合同中应详细列出甲方（委托人）和乙方（受托人，即理财顾问）在合同执行过程中的权利与义务，确保双方权益得到保障。权利：指合同主体依法享有的权益。义务：指合同主体依法应承担的责任。2.确保密协议条款：乙方需遵守保密协议，不得泄露甲方个人信息。保密协议：指合同中规定双方对于涉及商业秘密、个人隐私等信息应予以保密的条款。3.明确服务费用及支付方式：双方应在合同中约定理财顾问服务费用及其支付方式。服务费用：指甲方为获得乙方理财顾问服务而支付的费用。支付方式：指甲方支付服务费用的具体方式。4.违约责任：合同中应明确双方违约时应承担的责任。违约责任：指合同主体未履行合同义务或者违反合同约定所应承担的法律责任。解决办法：1.协商解决：当双方在合同执行过程中发生争议时，应通过友好协商解决。协商解决：指合同主体在争议发生后，通过友好沟通、协商达成一致的方式解决争议。2.诉讼解决：若协商不成，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼解决：指合同主体在争议无法协商解决时，依法向法院提起诉讼，通过司法程序解决争议。关键词语的法律名词解释：委托人：指合同中授权他人代为处理事务的一方。受托人：指合同中接受委托代为处理事务的一方。理财产品：指合同中涉及的各类投资产品。理财顾问服务：指乙方根据甲方的财务状况、投资偏好、风险承受能力等因素，为甲方提供的理财规划、理财产品选择、投资建议等服务。违约责任：指合同主体未履行合同义务或者违反合同约定所应承担的法律责任。争议解决：指合同主体在合同执行过程中发生的争议解决方式。保密协议：指合同中规定双方对于涉及商业秘密、个人隐私等信息应予以保密的条款。特殊应用场合及合同补充条款：1.应用场合：甲方计划进行重大投资决策，如购买房产或进行企业并购。补充条款：考虑到甲方即将进行的重大投资决策，双方同意在此情况下，乙方需提供更加详细的市场分析和风险评估报告，以确保甲方做出明智的投资选择。2.应用场合：甲方即将退休，希望确保退休后的财务安全。补充条款：鉴于甲方即将退休，乙方应特别注意为甲方设计长期稳定的理财规划，重点关注退休金管理和医疗保障，确保甲方退休后的生活质量。3.应用场合：甲方家庭成员结构复杂，需要考虑遗产规划。补充条款：考虑到甲方家庭成员结构复杂，双方同意乙方应提供专业的遗产规划服务，协助甲方制定合理的遗产分配方案，确保家庭和谐。4.应用场合：甲方子女即将出国留学，需要规划教育基金。补充条款：鉴于甲方子女即将出国留学，乙方应协助甲方设立专门的教育基金账户，并提供相应的投资建议，确保教育基金的安全增值。合同所需附件列表：1.甲方身份证明文件复印件2.乙方营业执照副本复印件3.甲方财务状况说明文件4.甲方投资偏好调查问卷5.甲方风险承受能力评估报告6.理财产品说明书及合同7.保密协议8.理财顾问服务费用明细表9.双方签署的补充协议（如有）“如果你打算买个大房子或者做笔大生意，我们得特别留意一下，乙方会给你提供更详细的市场分析和风险评估，帮你更放心地做决定。”“退休生活很重要，我们得确保你的财务安全。乙方会特别关注帮你规划一个