个人理财服务合同

个人理财服务合同合同编号：__________甲方（委托方）：__________乙方（受托方）：__________第一条定义1.1“甲方”指甲乙双方在本合同中指定的委托方，即委托乙方提供个人理财服务的自然人。1.2“乙方”指甲乙双方在本合同中指定的受托方，即接受甲方委托提供个人理财服务的金融机构或专业理财顾问。第二条理财服务内容（1）理财规划：为甲方制定个人理财规划，包括投资策略、资产配置、财富传承等。（2）投资建议：为甲方提供投资建议，包括股票、债券、基金、保险等金融产品的选择和配置。（3）理财咨询：为甲方提供理财相关的咨询和解答。（4）其他与理财相关的服务：根据甲方需求，提供其他个性化理财服务。第三条权利与义务3.1甲方权利与义务：（1）甲方有权要求乙方提供符合甲方需求的理财服务。（2）甲方应如实向乙方提供个人财务状况、投资偏好和风险承受能力等信息。（3）甲方应按照乙方提供的理财规划和建议进行投资。（4）甲方应承担理财投资产生的收益和风险。3.2乙方权利与义务：（1）乙方有权要求甲方提供真实、完整的个人财务状况和投资需求。（2）乙方应依据甲方的财务状况和投资需求，提供专业、合理的理财规划和建议。（3）乙方应定期向甲方报告理财投资情况，并及时解答甲方的疑问。（4）乙方应保守甲方的个人隐私，不得泄露甲方信息。第四条服务费用（1）理财规划费：______元。（2）投资建议费：______元。（3）理财咨询费：______元。（4）其他服务费用：双方根据具体服务内容协商确定。4.2甲方应在签署本合同后______日内支付乙方服务费用。第五条服务期限5.1本合同自双方签署之日起生效，服务期限为______年。5.2在服务期限内，如甲方需要终止合同，应提前______日书面通知乙方，并支付乙方已提供服务产生的服务费用。5.3在服务期限内，如乙方未能按照本合同约定提供理财服务，甲方有权终止合同，并要求乙方退还已支付的服务费用。第六条违约责任6.1双方应严格履行本合同约定的义务，如一方违约，应承担违约责任，向另一方支付违约金，并赔偿对方因此遭受的损失。6.2乙方如因过错导致甲方理财投资损失，应承担相应责任。第七条争议解决7.1双方在履行本合同过程中发生的争议，应通过友好协商解决。7.2如协商不成，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。第八条其他约定8.1本合同未尽事宜，双方可另行协商，并签订补充协议。8.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份。甲方（委托方）：__________乙方（受托方）：__________签订日期：__________甲方签名：__________乙方签名：__________注意事项：1.信息真实完整：甲方应确保向乙方提供的所有个人信息、财务状况和投资需求都是真实和完整的，以保障乙方能够提供恰当的理财服务。2.服务费用明确：双方应在合同中明确约定服务费用，包括各项服务的具体费用，以及支付方式和时间。3.服务期限和终止条件：双方应明确服务期限，并约定在何种情况下可以终止合同，以及终止合同后的费用处理。4.违约责任：合同中应明确双方在违约情况下的责任，包括违约金的计算方式和损失赔偿。5.争议解决方式：合同应规定争议的解决方式，通常是先协商，协商不成再诉讼。解决办法：1.信息不一致：若甲方提供的信息不真实或不完整，乙方有权要求甲方纠正，并可能根据情况终止合同。2.费用争议：若双方在服务费用上存在争议，应通过协商解决，协商不成可按合同约定的争议解决方式处理。3.服务期限和终止：若一方希望提前终止合同，应按照合同约定的程序和条件执行。4.违约处理：若一方违约，另一方应根据合同约定采取相应的救济措施，包括但不限于要求支付违约金和赔偿损失。5.争议解决：在发生争议时，应尝试友好协商，如协商不成，再按照合同约定的方式，如诉讼，来解决争议。关键词语的法律名词解释：委托方：指合同中委托他人办理事务的一方，本合同中指甲方。受托方：指合同中接受委托办理事务的一方，本合同中指乙方。理财规划：指根据委托方的财务状况和投资目标，为其制定的投资策略和资产配置方案。违约金：指合同一方违约时，按照合同约定应向另一方支付的赔偿金额。损失赔偿：指因一方违约导致另一方遭受损失时，违约方应向受损方支付的赔偿。争议解决：指合同双方在履行合同过程中产生的纠纷，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式进行解决的过程。特殊应用场合及补充条款：1.新婚夫妇理财规划应用场合：新婚夫妇希望为共同的未来规划财务，确保稳健增长。补充条款：考虑到新婚夫妇可能面临购房、育儿等长期规划，双方可约定增加“家庭紧急备用金”条款，确保在面对突发情况时有足够的流动资金。2.中老年人退休规划应用场合：中老年人希望为退休生活做好财务准备，确保退休后的生活质量。补充条款：增加“退休生活预期开支”条款，详细记录退休后的预期开支，以及相应的理财规划和投资策略。3.海外留学家庭财务规划应用场合：有子女即将出国留学的家庭，需要规划教育基金和相关财务安排。补充条款：增加“海外教育基金管理”条款，明确基金的累积、提取和使用规则，以及相关的汇率风险应对措施。4.创业人士资金管理应用场合：创业人士需要合理管理个人和企业的资金，以支持业务发展。补充条款：增加“创业资金调配与风险管理”条款，约定如何在个人与企业之间合理分配资金，以及如何应对创业风险。合同所需附件列表：1.甲方身份证明文件（身份证、护照等）复印件。2.乙方营业执照、资质证明及从业人员资格证书复