反诈知识竞赛练习试题及答案

反诈知识竞赛练习试题及答案单选题（总共50题）1.针对高风险可疑账户，运营风控中心将在甄别后直接进行“0007-可疑账户管控”，同时下发预警事件至（

）。(1分)A、经办网点B、开户网点C、预警网点D、受理网点答案：B解析：

暂无解析2.PAD登门作业办理企业网银账号下挂业务时，（）外币户不允许下挂专业版网银？(1分)A、外汇经常项目账户-外汇结算账户B、外汇NRA-境外机构外汇账户C、结汇待支付账户D、人民币NRA账户答案：C解析：

暂无解析3.企业财资客户如有他行成员单位，需申请财资专用证书，财资证书为一代KEY，可申请几个(1分)A、一个B、两个C、一个或多个D、多个答案：D解析：

暂无解析4.身份证客户需确认联网核查通过，因生僻字原因无法通过联网核查的，通过柜面（）交易维护生僻字标识。(1分)A、90805B、10401C、10409D、10107答案：A解析：

暂无解析5.在e柜通个人客户完成客户信息维护交易后，哪类管控可自动解除(1分)A、“0002-长期未动”B、“0003-联系方式管控”C、“0004-一人多账户”管控D、“0008-客户信息不合规”答案：D解析：

暂无解析6.在业务存续期内，各经办机构根据客户风险状况及时（），对高风险客户采取针对性的客户管理策略及风险防控措施。(1分)A、开展客户尽职调查B、对客户身份进行识别C、调整客户的洗钱风险等级D、对大额、可疑外汇交易进行记录、分析和报告答案：C解析：

暂无解析7.诈骗分子往往租赁境外服务器，设置窝点，利用非法网络平台，在虚拟空间完成诈骗，这属于电信诈骗特征中的(

)。(1分)A、目标广泛化B、形式集团化C、赃款流动快D、调查取证难答案：D解析：

暂无解析8.在证件到期日前（）个月，总行将证件即将到期的信息通过管理系统推送给管户人员，由管户人员负责通知企业办理变更。

(1分)A、A.1

B、B.2C、C.3D、D.4答案：A解析：

暂无解析9.假币章材质为橡皮长方形章，规格为外框（）(1分)A、50mm×25mmB、36mm×15mmC、40mm×30mmD、40mm×20mm答案：A解析：

暂无解析10.2020年2月15日客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。柜员通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；1张能辨别面额，票面剩余二分之一；有1张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币张包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为（

）。(1分)A、400B、350C、300D、250答案：C解析：

暂无解析11.银行应当加强账户交易活动监测，对开户之日起开（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，银行向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。(1分)A、1个月B、3个月C、6个月D、1年答案：C解析：

暂无解析12.直属分支机构运营管理部门应定期排查辖内运营系统操作员权限配置情况，原则上每（

）不少于开展1次。(1分)A、月B、季度C、半年D、年答案：B解析：

暂无解析13.取消填写申请表单《储蓄国债（电子式）业务申请表》涉及新柜面的交易码是（

）。(1分)A、30807电子式国债管理B、10121个人大额存单购买C、30802电子式国债管理D、10108个人账户绑定管理答案：C解析：

暂无解析14.持续识别或者重新识别客户身份，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的(

)措施，并保留相关记录和资料.(1分)A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件，如户口簿、护照、工作证明、学生证、机动车驾驶证等B、实地查访C、向公安、工商行政管理等部门核实D、以上都是答案：D解析：

暂无解析15.单位定期存款作为贷款质押物为借款人向本行申请借款提供质押担保，必须是以（）形式的权利要求凭证。(1分)A、开户证实书

B、定期存单

C、存款证明

D、质押合同答案：B解析：

暂无解析16.错账冲正按账务时间跨度可以分为：（）和跨年度蓝字冲正。(1分)A、跨年度红字冲正B、红字冲正C、隔日红字冲正D、隔日蓝字冲正答案：C解析：

暂无解析17.如凭证类型选择其他时，需自行选择使用印章种类，且交易提交前需（）授权，授权通过后特殊用印任务发送至印控系统(1分)A、网点营业经理B、主办会计C、移动柜员D、移动柜员答案：A解析：

暂无解析18.以下选项中不属于客户信息九要素的是（）(1分)A、A.民族B、B.性别C、C.国籍D、D.职业答案：A解析：

暂无解析19.诈骗分子往往租赁境外服务器，设置窝点，利用非法网络平台，在虚拟空间完成诈骗，这属于电信诈骗特征中的(

)。(1分)A、目标广泛化B、形式集团化C、赃款流动快D、调查取证难答案：D解析：

暂无解析20.在华工作（持“Z”字签证）自入境之日起（）日内必须前往当地公安机关办理居留手续。(1分)A、7B、30C、60D、90答案：B解析：

暂无解析21.单位定期存款按照期限不同分六个档次，以下不属于定期存款期限的是(1分)A、三个月B、六个月C、九个月D、一年答案：C解析：

暂无解析22.杭州运营中心现金管理团队发现假币后应（

）。(1分)A、退回来源单位B、按照假币没收程序没收C、直接销毁D、按照假外币收缴流程收缴答案：D解析：

暂无解析23.客户经理需在开户前或最迟开户多少个工作日内完成受益所有人信息收集？(1分)A、10B、30C、40D、60答案：C解析：

暂无解析24.下面不属于营业经理会计业务印章管理职责的是（）(1分)A、负责落实总分行会计业务印章的管理要求与用印规范B、负责申领上级行下发的会计业务印章及向上级行上缴停用的会计业务印章C、负责印章管理系统中旧章移植申请复核相关职责D、按“印证分管”与“业务不相容”原则，落实支行会计业务印章的管理责任答案：C解析：

暂无解析25.()是指一旦发生动账交易就予以异常预警并且报送可疑交易报告的客户名单。(1分)A、白名单B、灰名单C、黑名单答案：C解析：

暂无解析26.分支机构自行发现的工商登记状态异常客户（注销、吊销等），除对本网点所有账户采取中止账户冻结外，还需报备（）部门。(1分)A、分行运营管理部B、分行风险合规部C、总行运营管理部D、总行风险合规部答案：C解析：

暂无解析27.对于一年以上未发生除利息收支以外收付交易且未欠我行债务的外汇存款账户，可以发出销户通知，自发出通知之日起（）天内未办理销户手续的，经管户客户经理确认后，可以逐户或批量转入长期不动户管理。(1分)A、10天B、15天C、30天D、60天答案：C解析：

暂无解析28.（）负责提交自定义名单及相关审核材料，并留存名单申请及变更材料的复印件或影印件。(1分)A、回溯审核岗B、营业网点C、回溯审核岗D、风险合规部答案：B解析：

暂无解析29.机构自行发现的工商登记状态异常的单位客户（注销、吊销等），须对该客户在本网点所有账户采取（）。(1分)A、暂停非柜面B、中止服务

C、终止服务

D、停止支付答案：B解析：

暂无解析30.柜员在办理差错处理时，遇系统运行异常、故障等情况，应上报总行运营管理部和信息技术部。由总行运营管理部和信息技术部人员共同核查确认，协商差错处理解决办法。并由（）填写特殊业务处理单，注明账务调整内容并下发业务经办网点进行操作处理

(1分)A、总行运营管理部人员B、营业经理C、辖区运营管理岗D、业务监督岗答案：A解析：

暂无解析31.企业变动信息后，我行会通知客户来变更信息或销户，逾期未处理的，核心系统自动对对客户采取什么措施？（）(1分)A、A.暂停非柜面B、B.中止冻结C、C.支付冻结答案：A解析：

暂无解析32.通过PAD移动金融终端办理账户管理业务的正常时间为（)。(1分)A、8：00-17：30B、8：30-17：30C、9：00-17：00D、8：30-17：00答案：B解析：

暂无解析33.()组织做好通过电子渠道建立业务关系时的客户信息初次识别和存续期间的客户信息持续识别等工作，制定各环节客户信息识别内容、工作要求。(1分)A、A.电子银行部B、B.洗钱风险管理小组办公室C、C.总行反洗钱管理中心D、D.运营管理部答案：A解析：

暂无解析34.单位定期存款支取的规定中，下列说法错误的是(1分)A、单位定期存款可部分支取多次。部分支取时，留存金额达到起存金额时需重新打印“证实书”，未达到起存金额时应作全额支取处理B、单位定期存款到期，核心系统自动计算利息C、单位定期存款的支取采用转账形式，本息均不能支取现金D、未在开户行开立结算账户的单位，支取单位定期存款时应通过“应解汇款支付”内部账户划转答案：A解析：

暂无解析35.未纳入印章监控仪保管的印章，印章使用人临时离岗必须做到“人离章收”。（）时段必须入库或入保险箱(柜)保管，保管会计业务印章的保险箱(1分)A、中午B、营业终了C、中午休息期间及营业终了D、休息期间答案：C解析：

暂无解析36.关于开立单位定期存款主账户的说法正确的是(1分)A、单位定期存款账户开立后，日后再办理定期存款需重新办理开户手续B、单位定期存款账户可以重新关联印鉴卡，也可以与结算账户共用印鉴卡的C、开立单位定期存款主账户需要重新生成客户号D、开立单位定期存款主账户只需提供营业执照和经办人身份证答案：B解析：

暂无解析37.确认为全域预警系统管控的电诈受害人申请解除管控的，可不填尽职调查表，机构需填写临柜业务确认单,对经办人完成身份证件的联网核查，客户签署（

）后解除管控。(1分)A、风险免责书B、风险揭示书C、承诺书答案：B解析：

暂无解析38.下列关于职业名称说法错误的是？(1分)A、某一员工单位员工来我行开立工资卡，信息填写为：商业服务业、贸易---办事人员---员工B、一母亲带着今年刚出生的孩子来开立存折，信息填写为：学龄前儿童---其他---儿童C、一保安开立我行一类卡，信息填写为:商业服务业、贸易---办事人员---xx物业公司保安D、一清洁工开立我行一类卡，信息填写为：商业服务业、贸易---办事人员---xx物业公司保洁人员答案：A解析：

暂无解析39.分支机构确认发生误收或者误付假币的，应当在事件发生后(

）个工作日内报告总分行运营管理部门。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：A解析：

暂无解析40.从账户的性质划分，外汇账户的种类可分为经常项目外汇账户和（）。(1分)A、资本项目外汇账户B、外币现钞账户C、外汇现汇账户D、结汇待支付账户答案：A解析：

暂无解析41.支行补录岗负责按照客户身份识别规定，在为客户办理开户、存取款、结算业务、销售金融产品时，要求客户提供有效身份证件或者证明文件和资料，进行核对并登记，在(

)内完成新客户基本信息补充录入工作(1分)A、7天B、7个工作日C、5个工作日D、3个工作日答案：D解析：

暂无解析42.以下存款“证实书”的打印要求正确的是(1分)A、可以任意网点打印B、通过企业网银存入的单位定期存款，如需通过柜面支取的，支取前须先打印“证实书”C、可以任意时间撤销打印“证实书”D、撤销打印“证实书”，必须次日办理答案：B解析：

暂无解析43.营业经理每月不少于（）次会计业务印章及印控系统相关日志记录检查，做好检查记录，检查发现的问题，必须落实整改并向分管行长报告(1分)A、1B、2C、3D、4答案：A解析：

暂无解析44.客户可持本人有效实名证件和西湖卡在（）办理电子现金的签约、修改、撤销指定账户圈存签约业务。(1分)A、任意网点B、开户网点C、指定网点D、网上银行答案：A解析：

暂无解析45.下列哪项不是简化柜面开户操作环节？(1分)A、微信预约开户B、取消《账户登记表》填写C、取消《手机号码联网核查授权书》答案：A解析：

暂无解析46.经常项目外汇账户名称变更，但不改变开户网点、账号时，应于（）内到开户网点申请办理账户变更手续。(1分)A、5个工作日B、5天C、3个工作日D、3天答案：A解析：

暂无解析47.营销人员小李，在A客户签约e付宝时需要做到的风险防范措施是（

）(1分)A、严格审核e付宝业务的准入，持续跟踪业务情况，防止无合法、合规用途等业务背景的客户通过e付宝业务从事洗钱及电信欺诈活动B、加强合规风险学习，不得代客户制作和处理加密电子代发批量文件C、熟悉学习制作文件的操作流程，贴心指导客户如何操作答案：A解析：

暂无解析48.社区人员可开通的系统权限(1分)A、柜面系统社区柜员B、PAD管理平台C、登门办D、柜面系统答案：A解析：

暂无解析49.办理现场移动终端业务，每次外出需单独申请，经有权人审批，最长不超过（）天(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暂无解析50.大额存单允许部分提前支取或全部提前支取，提前支取次数（）(1分)A、一次B、两次C、不限答案：C解析：

暂无解析多选题（总共15题）1.以下（

）交易取消填写《信用卡特殊业务申请书》。(1分)A、10910建立自动扣还代理关系B、10912贷记卡销户申请C、10915贷记卡激活D、10921贷记卡片状态维护答案：ABCD解析：

暂无解析2.重要物品换人经管时，须办理交接登记手续，（）须在场。(1分)A、移交人B、管理人C、接收人D、监交人答案：ACD解析：

暂无解析3.印控系统开放的用印方式有哪些？(1分)A、自动用印B、特殊用印C、手工用印D、系统用印答案：AB解析：

暂无解析4.个人客户被0007可疑管控后解除管控流程以下哪个做法是正确的？(1分)A、个人客户原则上应前往对应开户/开客户号机构办理解除管控业务，机构根据客户实际情况，记录并填写《个人客户尽职调查表》，客户签署《风险揭示书》后办理解除管控。B、较高风险客户和高风险客户需在反洗钱系统发起调整风险等级且审批通过后才可办理解除管控。C、若客户前往开户机构存在困难，可由其他机构协助开户机构完成受理，并完成客户身份证件的联网核查，确认为本人后，将相关材料（客户身份证正反面、承诺书（客户签字确认）、身份联网核查记录）传递至开户机构，由开户机构出具《个人客户尽职调查表》后解除管控；

D、如客户前往机构存在困难，机构可通过视频核身的方式确认客户为本人，根据客户实际情况，记录并填写《个人客户尽职调查表》后，办理解除管控。E、确认为全域预警系统管控的电诈受害人申请解除管控的，可不填尽职调查表，机构需填写临柜业务确认单,对经办人完成身份证件的联网核查，客户签署《风险揭示书》后解除管控。答案：ACDE解析：

暂无解析5.账户存续期重大变更情况包括（

）。(1分)A、法人变更B、不动户激活C、地址变更D、股权变更答案：AB解析：

暂无解析6.账户存续期有（

）等重大变更情况的，管户人员必须上门尽调，拍摄尽调人员入镜的经营地场所照片，并重新核定非柜面限额。(1分)A、账户名称变更B、法人变更C、重大负面消息D、不动户激活答案：BCD解析：

暂无解析7.“0016-电诈保护管控”类型账户管控，暂不支持（

）等自助渠道发起及解除该类管控。(1分)A、手机银行B、微信银行C、直销银行D、e柜通答案：AD解析：

暂无解析8.个子电子渠道，需要网点申请开通的有(1分)A、短信认证B、可信收款人认