投行练习试题

投行练习试题单选题（总共40题）1.银团贷款的组织者和安排者是____。(1分)A、牵头行B、代理行C、顾问行D、参加行答案：A解析：

暂无解析2.投资银行顾问业务的服务档案必须保管___年。(1分)A、3B、6C、5D、10答案：C解析：

暂无解析3.企业上市财务顾问业务中，成熟项目的管理权限在____。总行投资银行部根据项目具体情况指定由____牵头组建团队运作。(1分)A、总行投资银行部；一级分行投资银行部门B、一级分行投资银行部门；一级分行投资银行部门C、总行投资银行部；总行或一级分行投资银行部门D、总行投资银行部；总行总行投资银行部答案：C解析：

暂无解析4._______应指定专人定期或不定期对顾问业务档案的完备性、合规性、有效性进行核查，发现问题及时纠正。(1分)A、经营行B、一级分行C、总行D、投行业务主管部门答案：A解析：

暂无解析5.以下哪种融资产品的资金用途不受限制。(1分)A、非债务融资工具B、公司债C、企业资产证券化D、银行贷款答案：C解析：

暂无解析6.一级分行应____向总行投资银行部报送辖内《上市财务顾问业务项目进展情况汇总表》。(1分)A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：B解析：

暂无解析7.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，为资产支持证券进行初始评级和跟踪评级、并出具评级报告的机构。(1分)A、发起机构B、资金保管机构C、评级机构D、贷款服务机构答案：C解析：

暂无解析8.超短期融资券的注册额度可以突破发行企业净资产的____。(1分)A、0.1B、0.2C、0.3D、0.4答案：D解析：

暂无解析9.在《国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》中，主要途径的第一条就是积极_____。(1分)A、推进企业兼并重组B、推动混合所有制改革C、鼓励国有企业出让股份D、鼓励国有企业增资扩股答案：A解析：

暂无解析10.投资银行部门尽职监督工作要坚持______原则,即尽职监督应当通过现场和非现场监督方式，对投资银行业务经营管理中的内部缺陷和风险进行全面识别和控制。(1分)A、全面覆盖B、突出重点C、条线管理D、持续改进答案：A解析：

暂无解析11.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，为信贷资产证券化业务提供会计和税务咨询、审慎调查商定程序、出具意见等服务的会计师事务所。(1分)A、发起机构B、资金保管机构C、评级机构D、会计顾问答案：D解析：

暂无解析12.债务优化银团专业意见由_____出具。(1分)A、客户部门B、一级分行投资银行部门C、总行投资银行部D、金融市场部答案：B解析：

暂无解析13.债权融资计划首期挂牌的，应至少于挂牌日前__个工作日披露挂牌文件。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：B解析：

暂无解析14.____要执行业务定期报告制度，应____向总行投资银行部报送辖内《并购重组财务顾问业务项目情况汇总表》。(1分)A、经营行；每季度B、一级分行；每季度C、一级分行；每月D、经营行；每月答案：B解析：

暂无解析15.农业银行参团承销债权融资计划收取销售佣金方式为由__收到当期债权融资计划承销费后向我行支付销售佣金，并将上述款项划至我行在《申购要约》中指定的账户。(1分)A、融资人B、投资人C、挂牌管理人D、北京金融资产交易所答案：C解析：

暂无解析16.2007年7月，中国证监会以证券公司风险管理能力为基础，结合公司市场影响力对证券公司进行了重新分类，将证券公司分为_____大类。(1分)A、3B、4C、5D、6答案：C解析：

暂无解析17.一级分行应在每年的____前，向总行提交年度后续管理报告。(1分)A、43225B、41765C、41766D、41767答案：D解析：

暂无解析18.重点关注池企业定期风险排查的频率为____。(1分)A、每月度B、每季度C、每半年D、每年答案：C解析：

暂无解析19.资产证券化是一种以基础资产产生的现金流为支持发行证券，以获得融资并提高资产流动性的融资手段。(1分)A、股权B、债权C、结构化D、收益权答案：C解析：

暂无解析20.按照银办函[2013]399号批复，北京金融资产交易所成为__指定交易平台。(1分)A、中国银行间市场交易商协会B、人民银行C、银监局D、证监局答案：A解析：

暂无解析21._____指为客户优化股权机构、完善公司治理等提供的财务顾问服务。(1分)A、并购财务顾问B、并购融资顾问C、资产重组顾问D、股权重组顾问答案：D解析：

暂无解析22.各级行客户部门负责IPO财务顾问业务的营销工作，向潜在客户推介和营销IPO财务顾问业务。营销过程中，应充分收集客户基本信息及IPO需求。重点调查下列哪项内容：(1分)A、公司股权结构B、法人资质C、行业地位D、客户的银企关系答案：C解析：

暂无解析23.单只中小企业集合票据的发行企业最少须有____家。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暂无解析24.经营行客户经理应在募集资金进入发行人账户之日起_____向发行人发送《募集资金使用提示函》并取得具备法律效力的回执。(1分)A、3日内B、3个工作日内C、5日内D、5个工作日内答案：A解析：

暂无解析25.并购的资金来源中,包括农业银行在内的商业银行并购贷款总额所占比例不应高于____。(1分)A、0.3B、0.4C、0.6D、0.7答案：C解析：

暂无解析26.________系投行包括天使投资基金、VC、PE等机构。(1分)A、资管B、租赁C、精品D、券商答案：C解析：

暂无解析27.目前企业资产证券化的审核方式为_____。(1分)A、备案制B、审核制C、审批制D、注册制答案：A解析：

暂无解析28.1988年，为适应国库券转让在全国范围内的推广，中国人民银行下拨资金，在各省组建了33家________。(1分)A、投资银行B、商业银行C、基金公司D、证券公司答案：D解析：

暂无解析29.以下哪些是描述重置成本法的：(1分)A、按现时的条件，重新建造或购置该项资产所需的全面支出扣除该项资产的有形与无形损耗后的余值B、根据市场上相同或相近资产的价格确定企业资产价格C、企业账面净资产价格D、企业因破产或歇业清算时，将资产迅速变现为可获得的价格答案：A解析：

暂无解析30.所有由经营行签订上市财务顾问服务协议的项目，均需在签约后___内上报一级分行投资银行部门备案。(1分)A、三个工作日B、五个工作日C、十个工作日D、一个月答案：D解析：

暂无解析31.资产证券化产品计划管理人与签订《基础资产买卖协议》，取得专项计划期内现金流收入。(1分)A、资产服务机构B、原始权益人C、监管银行D、托管银行答案：B解析：

暂无解析32.在信贷资产证券化中，___是指接受受托机构（和／或发起机构）委托，为信贷资产证券化业务提供资产池筛选、交易结构设计等咨询服务的金融机构。(1分)A、发起机构B、资金保管机构C、评级机构D、财务顾问答案：D解析：

暂无解析33._____指为客户改善资产结构、提高资产质量等需求提供的财务顾问服务。(1分)A、并购财务顾问B、并购融资顾问C、资产重组顾问D、债务重组顾问答案：C解析：

暂无解析34.银团贷款业务中，投资银行部门根据经借款人确认的融资建议和银团分销市场状况，按照____，拟定银团贷款安排方案。(1分)A、资本安全原则B、收益最大化原则C、成本效益原则D、综合收益原则答案：C解析：

暂无解析35.关于穗盈—应收账款系列产品，表述错误的是_____。(1分)A、以大型央企和行业龙头企业为营销重点B、选取强交易对手的应收账款进行出表安排C、最终付款方为政府或财政D、可为其盘活存量，优化绩效指标答案：C解析：

暂无解析36.发行人拟变更债务融资工具募集资金用途的，经营行客户经理应于变更前_____向企业提前送达《变更事项信息披露提示函》并取得具备法律效力的回执。(1分)A、5个工作日B、5天C、7个工作日D、7天答案：C解析：

暂无解析37.并购贷款由____审批。(1分)A、总行B、一级分行C、二级分行D、总行和已授权的一级分行答案：D解析：

暂无解析38.企业资产支持证券的挂牌场所不包括_____。(1分)A、机构间私募产品报价与服务系统B、证券交易所C、全国中小企业股份转让系统D、银行间市场交易商协会答案：D解析：

暂无解析39.农业银行提供债权融资计划承销服务，主营业务为房地产、“两高一剩”的融资人，主体内部评级____级(含)以上。(1分)A、BBB-B、BBBC、BBB+D、A答案：D解析：

暂无解析40.1987年到20世纪90年代末，银团贷款迎来了以_____为主的第二个发展高潮。(1分)A、并购杠杆交易B、场内交易C、场外交易D、间接交易答案：A解析：

暂无解析多选题（总共30题）1.从基础资产大类上讲，企业资产证券化可以包括以下哪些类型______。(1分)A、债权B、收益权C、信托受益权D、不动产相关权利答案：ABCD解析：

暂无解析2.债权融资计划业务尽职调查主要通过实地调查、查阅资料、信息分析等方法了解企业的__。(1分)A、资产权属B、债权债务等重大事项的法律状态C、业务、管理状况D、财务状况答案：ABCD解析：

暂无解析3.关于REITs产品，表述正确的是______。(1分)A、商场/卖场、写字楼、酒店和物流园是目前REITs产品中主流的物业类型。B、物业资产本身权属清晰，无明显法律瑕疵，经营情况稳定。C、融资规模基本与物业评估价值一致，高于经营性贷款、CMBS等其他融资方式。D、重点营销一二线城市核心区域的高端写字楼、综合体等商业物业。答案：ABCD解析：

暂无解析4.金融市场部在债券发行环节的工作主要包括____。(1分)A、根据注册情况和市场情况，与客户协商确定发行时间、发行利率区间等发行要素B、组织发行公告C、簿记建档D、额度分配和分销答案：ABCD解析：

暂无解析5.债权融资计划承销业务是指农业银行为融资人在北京金融资产交易所发行债权融资计划提供__等中介服务的行为。(1分)A、备案B、承销C、挂牌D、后续管理答案：ABCD解析：

暂无解析6.关于《国务院办公厅关于推动中央企业结构调整与重组的指导意见》中的“创新发展一批”，提出改组组建国有资本投资、运营平台,将中央企业中的低效无效资产以及____行业的中央企业，适度集中至国有资本投资、运营公司。(1分)A、户数较多B、规模较小C、产业集中度低D、产能严重过剩答案：ABCD解析：

暂无解析7.混业经营体制可以分为以下哪些模式______。(1分)A、金融公司B、全能银行C、全部门银行D、金融控股公司答案：BD解析：

暂无解析8.全行并购贷款不良率超过全行贷款平均不良率水平，贷款集中度超过规定风险限额或风险分类趋降时，客户部门应会同投资银行、信贷管理、风险管理、内控合规、资产处置等部门加强检查监管力度，并重点评估以下哪些内容：(1分)A、并购贷款担保的方式、构成和覆盖贷款本息的情况B、针对不良贷款所采取的清收和保全措施C、处置抵质押物的情况D、依法接管企业经营权的情况答案：ABCD解析：

暂无解析9.我行对债务融资工具承销业务的审批办理流程包括以下种类____。(1分)A、名单内客户流程B、名单外客户流程C、一般审批流程D、特殊审批流程答案：AB解析：

暂无解析10.投资银行综合服务可以在以下几个领域发挥资源整合作用______。(1分)A、利用商业银行具有的客户基础、网络渠道、资金实力、品牌形象等天然优势。B、实现从信贷资金提供者向交易安排者、资源整合者、资产创设者转变，建立自身独特的市场优势。C、在整合过程中，同步提升行内资金端使用效率。D、提升客户端与客户的黏性，推动全行增收并带动全行对公业务转型发展。答案：ABCD解析：

暂无解析11.以下___可以作为信贷资产证券化投资者。(1分)A、银行B、财务公司C、基金公司D、证券公司答案：ABCD解析：

暂无解析12.投资银行顾问业务收费行为应做到______。(1分)A、项目实B、服务实C、入账实D、管理实答案：ABD解析：

暂无解析13.我行可为私募股权基金提供项目退出顾问服务，具体包括：(1分)A、退出时机B、退出方式C、退出定价D、税务筹划答案：ABCD解析：

暂无解析14.基础设施资产证券化的基础资产包括______。(1分)A、高速公路收费收益权B、轨道交通收费收益权C、港口、道路、桥梁、隧道收费收益权D、景区门（车、船）票、服务费答案：ABC解析：

暂无解析15.以下属于债务融资顾问的服务内容的有_______。(1分)A、发行前期辅导与培训B、机构选任与协调C、承销发行增值服务D、债权代理答案：ABCD解析：

暂无解析16.债务融资工具发行人的定期财务信息披露日有_____。(1分)A、四月三十日B、八月三十一日C、十月三十一日D、十二月三十一日答案：ABC解析：

暂无解析17.目前我国信贷资产证券化业务中所需要的中介机构包括___。(1分)A、证券公司B、会计师C、信托公司D、律师答案：ABCD解析：

暂无解析18.以下哪些企业可以享受并购重组财务顾问费用减免：(1分)A、国有企业B、微型企业C、民营企业D、小型企业答案：BD解析：

暂无解析19.全能银行模式经营典型国家包含______。(1分)A、德国B、卢森堡C、瑞士D、美国答案：ABC解析：

暂无解析20.银团贷款成员行的角色包括：(1分)A、牵头行B、代理行C、顾问行D、参加行答案：ABCD解析：

暂无解析21.全能银行模式下，同一金融企业内设立平等且同级别的业务部门，同时经营______。(1分)A、银行B、保险C、证券D、信托答案：ABCD解析：

暂无解析22.信贷资产证券化的基础资产可以为___。(1分)A、法人客户贷款B、个人住房按揭贷款C、个人汽车贷款D、不良资产答案：ABCD解析：

暂无解析23.投融资财务顾问业务包括____服务。(1分)A、项目投资中介B、项目经济可行性分析C、融资方案策划D、固定资产管理顾问答案：ABC解析：

暂无解析24.按照主承销商在销售债券中承担的义务不同，可分为____。(1分)A、全额包销B、余额包销C、代销D、批发销售答案：ABC解析：

暂无解析25.1997-1998年，美国国会取消了互相收购的限制，允许其进入非金融业。(1分)A、银行B、证券公司C、保险公司D、信托公司答案：ABC解析：

暂无解析26.资产证券化成功的主要驱动力包含___。(1分)A、资产支持证券的融资成本低于公司信用债的融资成本B、证券化改良了发起人的报表，节约了经济资本C、发起方有较强的投资能力，可以高效使用募集资金，通过快速迭代改善资产质量。改善评级，降低成本D、资产具有稳定的现金流答案：ABC解析：

暂无解析27.关于银行系投行表述正确的是______。(1分)A、可以适用传统商业银行业务的风控体系。B、必须突破的瓶颈是商行产品体系的隔离。C、继承商行丰富资源。D、脱胎于商业银行。答案：BCD解析：

暂无解析28.债务融资工具发行人及信用增进机构（如有）发生以下____情形的，经总行投资银行部审核同意，及时将企业纳入重点关注池。(1分)A、内部管理架构或高管人员出现重大变动B、主要经营、财务指标出现不利变化C、评级展望调至负面D、未按时披露财务信息或未及时披露重大事项答案：ABCD解析：

暂无解析29.在我国证券市场发展初期，从结构层次来看，我国基本形成了三个层次的投资银行，具体为。(1分)A、全国性投资银行B、专业性投资银行C、地方性投资银行D、兼营性投资银行答案：ACD解析：

暂无解析30.穗盈—公用事业收费权系列产品的基础资产具体可包括______。(1分)A、供水B、供电C、供气D、供热答案：ABCD解析：

暂无解析判断题（总共30题）1.各级行客户部门在完成IPO项目初步调查后，应及时将客户信息提供给总行投资银行部。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

报送给一级分行，一级分行确定是储备项目还是成熟项目，p2082.个人和对公客户都可以办理信息咨询顾问业务。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析3.根据证监会颁布《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》证券公司及基金子公司开展资产证券化试点采用事后备案方式，并采取基础资产白名单管理制。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

负面清单，p2454.开展债权融资计划业务，如遇无法使用系统正常挂牌时，可委托北京金融资产交易所线下办理。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析5.我行可为客户提供股权并购、资产并购或重组、承债式收购、债务重组或处置等并购重组业务的买方顾问、卖方顾问和重组顾问服务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析6.发行资产支持票据的发行人，在基础资产权属发生变化时，不需要召开债务融资工具持有人会议。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析7.货币市场的资金供给者主要有商业银行、非银行金融机构和企业。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析8.并购贷款期限一般不超过5年。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

7年，p1789.并购重组财务顾问业务收费对微型企业免收、对中小型企业减免。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

p171，微型免，小型减10.上市财务顾问业务种类只是公开发行上市财务顾问业务（简称“IPO财务顾问业务”）。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析11.我行的银团贷款业务包括银团融资顾问服务、银团贷款安排和银团贷款参与三部分。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析12.对银团贷款安排方案中尚需谈判确定的事项，如贷款利率、银团贷款费用、贷款账户的开立及结算业务的分配等，在报批方案中可设定本行能够接受的底限条件。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析13.上市方案策划的具体服务内容：与中介机构合作，为客户提供包括改制重组、上市途径、上市进度等上市方案策划服务。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析14.创新创业企业通常具有轻资产、成长型、高风险的特点，这与传统商行依赖抵质押担保的风控体系背道而驰，因此，构建区别于传统商行业务的风控体系至关重要。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析15.如果借款人发生违约，参贷行除可依据银团贷款协议的规定采取提前收回贷款、执行担保权利等措施外，还可以要求借款人就该违约给参贷行造成的实际损失承担赔偿责任。(1分)A、正确B、错误答案：A解析：

暂无解析16.企业建立的信息披露管理制度，经企业董事会或其他有权决策机构审议后，不需要在银行间市场公开披露。(1分)A、正确B、错误答案：B解析：

暂无解析17.国内商业银行可以开展债券承销、并购重组、银团贷款、财务顾问、理财融资、资产证券化、融资租赁等投资银行业务。(1分)A、正确B、