典当行法律风险识别与评估考核试卷

典当行法律风险识别与评估考核试卷考生姓名：答题日期：得分：判卷人：

本次考核旨在考察考生对典当行法律风险识别与评估能力的掌握程度，通过案例分析、法律条文解析等形式，评估考生在典当行业务运作中识别、预防和处理法律风险的专业素养。

一、单项选择题（本题共30小题，每小题0.5分，共15分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）

1.典当行在接收抵押物时，以下哪项不属于其法定权利范围？（）

A.对抵押物进行评估

B.要求抵押人提供合法证件

C.保管抵押物

D.随意处置抵押物

2.根据《典当法》，典当行设立应当具备以下哪项条件？（）

A.有符合法律规定的名称

B.有符合法律规定的注册资本

C.有固定的经营场所

D.以上都是

3.典当行在签订合同前，以下哪项不是必须进行的程序？（）

A.审查抵押物的权属

B.确认抵押物的价值

C.了解抵押人的身份信息

D.审查抵押人的信用状况

4.典当合同中，以下哪项不是典当行的义务？（）

A.保管抵押物

B.按时归还典当款项

C.保护抵押物的安全

D.不得随意处置抵押物

5.典当行在经营过程中，以下哪项行为构成非法集资？（）

A.收集投资者的资金用于典当业务

B.以典当业务为名，吸收公众存款

C.通过典当业务发行债券

D.以典当业务为名，进行非法贷款活动

6.典当行在抵押物保管过程中，以下哪项不属于其责任？（）

A.防止抵押物丢失

B.防止抵押物损坏

C.防止抵押物被他人侵权

D.不得擅自处置抵押物

7.典当行在处理抵押物时，以下哪项不是其优先权？（）

A.对抵押物的优先受偿权

B.对抵押物的占有权

C.对抵押物的处分权

D.对抵押物的使用权

8.典当行在收到抵押物后，以下哪项不是其应当立即办理的事项？（）

A.进行抵押物评估

B.签订典当合同

C.保管抵押物

D.通知抵押人

9.典当行在发放典当款项时，以下哪项不是其必须遵守的规定？（）

A.不得超过抵押物的评估价值

B.不得超过典当行注册资本的一定比例

C.不得收取高额利息

D.不得收取手续费

10.典当行在典当期满后，以下哪项不是其处理抵押物的合法方式？（）

A.按照典当合同约定处理

B.通过拍卖方式处理

C.与抵押人协商处理

D.强制收回抵押物

11.典当行在处理抵押物时，以下哪项不是其优先权？（）

A.对抵押物的优先受偿权

B.对抵押物的占有权

C.对抵押物的处分权

D.对抵押物的使用权

12.典当行在典当期满后，以下哪项不是其处理抵押物的合法方式？（）

A.按照典当合同约定处理

B.通过拍卖方式处理

C.与抵押人协商处理

D.强制收回抵押物

13.典当行在处理抵押物时，以下哪项不是其优先权？（）

A.对抵押物的优先受偿权

B.对抵押物的占有权

C.对抵押物的处分权

D.对抵押物的使用权

14.典当行在典当期满后，以下哪项不是其处理抵押物的合法方式？（）

A.按照典当合同约定处理

B.通过拍卖方式处理

C.与抵押人协商处理

D.强制收回抵押物

15.典当行在处理抵押物时，以下哪项不是其优先权？（）

A.对抵押物的优先受偿权

B.对抵押物的占有权

C.对抵押物的处分权

D.对抵押物的使用权

16.典当行在典当期满后，以下哪项不是其处理抵押物的合法方式？（）

A.按照典当合同约定处理

B.通过拍卖方式处理

C.与抵押人协商处理

D.强制收回抵押物

17.典当行在处理抵押物时，以下哪项不是其优先权？（）

A.对抵押物的优先受偿权

B.对抵押物的占有权

C.对抵押物的处分权

D.对抵押物的使用权

18.典当行在典当期满后，以下哪项不是其处理抵押物的合法方式？（）

A.按照典当合同约定处理

B.通过拍卖方式处理

C.与抵押人协商处理

D.强制收回抵押物

19.典当行在处理抵押物时，以下哪项不是其优先权？（）

A.对抵押物的优先受偿权

B.对抵押物的占有权

C.对抵押物的处分权

D.对抵押物的使用权

20.典当行在典当期满后，以下哪项不是其处理抵押物的合法方式？（）

A.按照典当合同约定处理

B.通过拍卖方式处理

C.与抵押人协商处理

D.强制收回抵押物

21.典当行在处理抵押物时，以下哪项不是其优先权？（）

A.对抵押物的优先受偿权

B.对抵押物的占有权

C.对抵押物的处分权

D.对抵押物的使用权

22.典当行在典当期满后，以下哪项不是其处理抵押物的合法方式？（）

A.按照典当合同约定处理

B.通过拍卖方式处理

C.与抵押人协商处理

D.强制收回抵押物

23.典当行在处理抵押物时，以下哪项不是其优先权？（）

A.对抵押物的优先受偿权

B.对抵押物的占有权

C.对抵押物的处分权

D.对抵押物的使用权

24.典当行在典当期满后，以下哪项不是其处理抵押物的合法方式？（）

A.按照典当合同约定处理

B.通过拍卖方式处理

C.与抵押人协商处理

D.强制收回抵押物

25.典当行在处理抵押物时，以下哪项不是其优先权？（）

A.对抵押物的优先受偿权

B.对抵押物的占有权

C.对抵押物的处分权

D.对抵押物的使用权

26.典当行在典当期满后，以下哪项不是其处理抵押物的合法方式？（）

A.按照典当合同约定处理

B.通过拍卖方式处理

C.与抵押人协商处理

D.强制收回抵押物

27.典当行在处理抵押物时，以下哪项不是其优先权？（）

A.对抵押物的优先受偿权

B.对抵押物的占有权

C.对抵押物的处分权

D.对抵押物的使用权

28.典当行在典当期满后，以下哪项不是其处理抵押物的合法方式？（）

A.按照典当合同约定处理

B.通过拍卖方式处理

C.与抵押人协商处理

D.强制收回抵押物

29.典当行在处理抵押物时，以下哪项不是其优先权？（）

A.对抵押物的优先受偿权

B.对抵押物的占有权

C.对抵押物的处分权

D.对抵押物的使用权

30.典当行在典当期满后，以下哪项不是其处理抵押物的合法方式？（）

A.按照典当合同约定处理

B.通过拍卖方式处理

C.与抵押人协商处理

D.强制收回抵押物

二、多选题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的选项中，至少有一项是符合题目要求的）

1.典当行在签订典当合同时，以下哪些内容是必须明确的？（）

A.典当物的名称、数量、质量

B.典当金额及利率

C.典当期限

D.违约责任

2.根据《典当法》，典当行在以下哪些情况下有权拒绝提供典当服务？（）

A.抵押物权属不明

B.抵押人身份信息不实

C.抵押物价值评估过高

D.抵押物不符合典当行的业务范围

3.典当行在保管抵押物时，以下哪些行为是违法的？（）

A.将抵押物转借他人

B.随意处置抵押物

C.保障抵押物的安全

D.未经抵押人同意擅自使用抵押物

4.典当行在发放典当款项时，以下哪些因素会影响典当金额？（）

A.抵押物的价值

B.抵押物的风险程度

C.典当行的资本实力

D.典当期限的长短

5.典当合同中，以下哪些条款是典型的格式条款？（）

A.典当物的名称、数量、质量

B.典当金额及利率

C.典当期限

D.典当行的权利和义务

6.典当行在处理抵押物时，以下哪些方式是合法的？（）

A.按照典当合同约定处理

B.通过拍卖方式处理

C.与抵押人协商处理

D.强制收回抵押物

7.典当行在典当期满后，以下哪些情况会导致典当合同终止？（）

A.抵押人按时赎回典当物

B.典当行行使优先受偿权

C.典当期限届满且未赎回

D.双方协商一致解除合同

8.典当行在处理抵押物时，以下哪些行为可能导致法律风险？（）

A.未按规定进行抵押物评估

B.未妥善保管抵押物

C.未按时支付利息

D.未履行信息披露义务

9.典当行在签订典当合同时，以下哪些信息是必须记录的？（）

A.典当双方的姓名或名称

B.典当物的名称、数量、质量

C.典当金额及利率

D.典当期限

10.典当行在抵押物保管过程中，以下哪些措施有助于降低风险？（）

A.对抵押物进行定期检查

B.对抵押物进行保险

C.对抵押人进行信用评估

D.对典当业务进行风险控制

11.典当行在处理抵押物时，以下哪些情况可能涉及刑事责任？（）

A.故意损害抵押物

B.隐瞒抵押物真实情况

C.未经抵押人同意擅自处置抵押物

D.未按规定进行抵押物评估

12.典当行在签订典当合同时，以下哪些情况可能导致合同无效？（）

A.抵押物权属不明

B.典当金额过高

C.典当期限过长

D.抵押人未提供合法证件

13.典当行在典当业务中，以下哪些行为可能构成非法经营？（）

A.未取得相应经营许可

B.以典当业务为名，吸收公众存款

C.通过典当业务发行债券

D.未按规定进行信息披露

14.典当行在抵押物保管过程中，以下哪些行为是合法的？（）

A.对抵押物进行定期检查

B.对抵押物进行保险

C.对抵押人进行信用评估

D.对典当业务进行风险控制

15.典当行在处理抵押物时，以下哪些方式是合法的？（）

A.按照典当合同约定处理

B.通过拍卖方式处理

C.与抵押人协商处理

D.强制收回抵押物

16.典当行在典当期满后，以下哪些情况会导致典当合同终止？（）

A.抵押人按时赎回典当物

B.典当行行使优先受偿权

C.典当期限届满且未赎回

D.双方协商一致解除合同

17.典当行在处理抵押物时，以下哪些行为可能导致法律风险？（）

A.未按规定进行抵押物评估

B.未妥善保管抵押物

C.未按时支付利息

D.未履行信息披露义务

18.典当行在签订典当合同时，以下哪些信息是必须记录的？（）

A.典当双方的姓名或名称

B.典当物的名称、数量、质量

C.典当金额及利率

D.典当期限

19.典当行在抵押物保管过程中，以下哪些措施有助于降低风险？（）

A.对抵押物进行定期检查

B.对抵押物进行保险

C.对抵押人进行信用评估

D.对典当业务进行风险控制

20.典当行在处理抵押物时，以下哪些情况可能涉及刑事责任？（）

A.故意损害抵押物

B.隐瞒抵押物真实情况

C.未经抵押人同意擅自处置抵押物

D.未按规定进行抵押物评估

三、填空题（本题共25小题，每小题1分，共25分，请将正确答案填到题目空白处）

1.典当行是指专门从事______、______等业务的中介服务机构。

2.典当合同是指典当行与抵押人之间就______、______等事项达成的协议。

3.典当物的价值是指______在正常市场条件下的______。

4.典当行在接收抵押物时，应当要求抵押人提供______、______等合法证件。

5.典当行的注册资本不得少于______万元。

6.典当合同应当包括______、______、______等条款。

7.典当行在发放典当款项时，不得超过抵押物的______。

8.典当期限最长不得超过______年。

9.典当行在处理抵押物时，应当优先受偿的是______。

10.典当行在典当期满后，抵押人未按时赎回典当物的，典当行可以______。

11.典当行在典当业务中，应当遵循______、______、______等原则。

12.典当行在抵押物保管过程中，应当采取______、______等措施。

13.典当行在签订典当合同时，应当对抵押物的______、______等进行审查。

14.典当行在典当业务中，应当对抵押人的______、______等进行评估。

15.典当行在典当期满后，抵押人未按时赎回典当物的，典当行可以______。

16.典当行在处理抵押物时，应当优先受偿的是______。

17.典当行在典当业务中，应当遵守______、______、______等法律法规。

18.典当行在典当业务中，应当对抵押物的______、______等进行评估。

19.典当行在典当业务中，应当对抵押人的______、______等进行评估。

20.典当行在典当业务中，应当对抵押物的______、______等进行审查。

21.典当行在典当业务中，应当对抵押人的______、______等进行评估。

22.典当行在典当业务中，应当对抵押物的______、______等进行审查。

23.典当行在典当业务中，应当对抵押人的______、______等进行评估。

24.典当行在典当业务中，应当对抵押物的______、______等进行审查。

25.典当行在典当业务中，应当对抵押人的______、______等进行评估。

四、判断题（本题共20小题，每题0.5分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）

1.典当行可以接受任何类型的物品作为抵押物。（）

2.典当合同是典当行与抵押人之间唯一的法律文件。（）

3.典当行的注册资本越高，其典当金额就越高。（）

4.典当行在典当期限内，有权使用抵押物。（）

5.典当行在典当期满后，必须无条件返还抵押物。（）

6.典当行在处理抵押物时，可以自行决定处理方式。（）

7.典当行在典当业务中，不承担抵押物损毁的风险。（）

8.典当行在签订典当合同时，无需对抵押人的身份进行核实。（）

9.典当行在典当业务中，可以收取高额利息。（）

10.典当合同中，典当行的权利和义务是平等的。（）

11.典当行在典当期满后，如果抵押人未赎回典当物，典当行可以留置抵押物。（）

12.典当行在处理抵押物时，必须按照典当合同约定进行。（）

13.典当行在典当业务中，可以对抵押物进行保险。（）

14.典当行在典当业务中，无需对抵押物的价值进行评估。（）

15.典当行在典当业务中，可以接受无权处分人提供的抵押物。（）

16.典当行在典当业务中，可以接受伪造的抵押物权属证明。（）

17.典当行在典当业务中，可以对抵押人进行信用调查。（）

18.典当行在典当业务中，必须按照国家规定进行信息披露。（）

19.典当行在典当业务中，可以拒绝任何抵押人提出的典当请求。（）

20.典当行在典当业务中，必须遵守相关法律法规的规定。（）

五、主观题（本题共4小题，每题5分，共20分）

1.请简述典当行在经营过程中可能面临的主要法律风险，并分析如何有效识别和评估这些风险。

2.结合实际案例，论述典当行在处理抵押物时可能出现的法律纠纷，以及如何预防和解决这些纠纷。

3.针对典当行在签订典当合同时可能出现的法律风险，提出具体的防范措施和建议。

4.分析典当行在典当业务中如何遵守相关法律法规，确保业务合法合规，并探讨在出现违法行为时典当行应承担的责任。

六、案例题（本题共2小题，每题5分，共10分）

1.案例题：

典当行甲在签订典当合同时，未对抵押人乙提供的房产证进行核实，发现房产证系伪造。甲行在典当期限内发现此情况，但未及时采取措施。后乙无力赎回典当物，甲行决定处置该房产。请问：

（1）甲行在此次事件中可能面临哪些法律风险？

（2）甲行应采取哪些措施来避免或减少这些风险？

2.案例题：

典当行乙在接收抵押物时，未对抵押人丙提供的车辆进行实地检查，仅凭丙提供的车辆行驶证和登记证进行评估。后乙发现该车辆存在重大故障，且无法修复。丙无力赎回典当物，乙行决定处置该车辆。请问：

（1）乙行在此次事件中可能面临哪些法律风险？

（2）乙行应如何评估抵押物的实际价值，以避免类似的损失发生？

标准答案

一、单项选择题

1.D

2.D

3.D

4.B

5.B

6.C

7.D

8.D

9.D

10.D

11.A

12.A

13.A

14.A

15.A

16.A

17.A

18.A

19.A

20.A

21.A

22.A

23.A

24.A

25.A

26.A

27.A

28.A

29.A

30.A

二、多选题

1.A,B,C,D

2.A,B

3.A,B,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C

11.A,B,C

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C

15.A,B,C

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空题

1.抵押，质押

2.典当金额，利息

3.抵押物，价值

4.身份证件，抵押物权属证明

5.100

6.典当物的名称、数量、质量，典当金额，利率，典当期限，违约责任

7.评估价值

8.6

9.抵押物的价值

10.出售、折价或者拍卖

11.公平，公