经营风险与风险控制制度

经营风险与风险掌控制度第一章总则第一条目的和依据为了规范企业的经营行为，减少经营风险，保障企业的可连续发展，依据国家有关法律法规和公司章程，订立本制度。第二条适用范围本制度适用于我公司全部员工，包含高管、中层管理人员、行政人员和一线员工。第三条定义经营风险：指企业在经营活动中可能面对的各种不确定的因素，包含市场风险、财务风险、竞争风险、法律风险等。风险掌控：指企业对经营风险进行识别、评估和应对的过程，包含风险防范、风险规避、风险转移和风险经受等措施。第二章风险识别与评估第四条风险识别全员参加：全体员工应具备风险意识，乐观参加风险识别工作，及时发现和报告潜在风险。信息收集：各部门应建立信息收集机制，定期收集、整理与企业经营相关的内外部信息，发现可能的风险。风险排查：定期进行风险排查，重点关注涉及企业经营的关键环节和业务流程，及时发现和处理风险隐患。第五条风险评估风险评估方法：采用定量和定性相结合的方法，对识别出的风险进行评估，包含风险概率、风险影响程度和风险掌控可行性等指标的评估。风险评估报告：依据评估结果，编制风险评估报告，明确各项风险的优先级和掌控措施，上报给高层管理人员。第三章风险掌控与应对第六条风险防范安全措施：订立并执行安全防范制度，包含消防安全、电子信息安全、劳动安全等，确保员工和资产的安全。内控措施：建立健全内部掌控制度，明确岗位职责和权限，防范从业人员的违规行为和内部失误。合规措施：严格遵守国家法律和行业规范，订立合规标准和流程，防止违法违规行为的发生。第七条风险规避多元化经营：发展多元化经营，降低单一业务风险带来的影响，拓展新的市场和业务领域。合理结构：合理配置资产、分散风险，避开过度集中资金和资源在某一领域或项目中。保险保障：依据实际需要，购买适当的保险产品，对可能发生的风险进行保障。第八条风险转移外包合作：与有本领的合作伙伴进行外包合作，将某些风险转移给合作伙伴承当。业务托管：对于存在较高风险的业务，考虑将其委托给专业机构进行托管，减少自身承当的风险。第九条风险经受应急预案：订立应急预案，明确应对各类风险事件的流程和责任人，保障在突发事件发生时能够及时采取应对措施。损失掌控：对于已经发生的风险事件，及时进行损失掌控措施，减少损失的扩大。学习总结：对于发生的风险事件，及时进行分析总结，吸取经验教训，完善风险掌控措施。第四章监督和评估第十条监督机制内部监督：各部门应建立内部监督机制，定期进行风险掌控措施的检查和评估。外部监督：接受审计机构、监管部门等外部机构对风险掌控措施的监督和评估。第十一条评估结果定期报告：依据内部和外部监督的评估结果，定期编制风险掌控评估报告，向高层管理人员报告。改进措施：依据评估报告的结果，及时采取改进措施，完善风险掌控制度和流程。第五章违规惩罚第十二条违规行为的认定违规行为包含但不限于：违反公司章程、违法法律法规、违反职业道德等行为。违规行为认定应遵从相关程序，确保公正、公平。第十三条惩罚措施违规行为的惩罚应依据违规的性质和情节，合理确定相应的惩罚措施。惩罚措施包含但不限于：警告、记过、降职、开除等，情节严重的可依法报案。第六章附则第十四条审批程序本制度的修改和增补由高层管理人员审批，并及时向全体员工宣传和执行。第十五条生效日期本制度自颁布之日起生效，自己乐意接受本制度的员工应严格遵守。第十六条附加说明对于本制度未涉及