供应链金融合作合同

供应链金融合作合同合同编号：__________甲方：[甲方公司名称]，住所地[甲方公司地址]，统一社会信用代码[具体代码]。乙方：[乙方公司名称]，住所地[乙方公司地址]，统一社会信用代码[具体代码]。一、总则1.1合同目的本合同旨在建立甲、乙双方在供应链金融领域的合作关系，通过整合双方在资金、物流、信息流等方面的资源优势，提高供应链的运营效率和资金使用效率，降低供应链整体成本，同时保障各方的合法权益，实现互利共赢。1.2合同定义与解释1.在本合同中，“供应链金融”是指金融机构或其他资金提供方基于供应链上下游企业之间的真实交易关系，为供应链中的企业提供融资、结算、风险管理等一系列金融服务的业务模式。2.“货物”指在供应链交易过程中涉及的原材料、半成品、成品等有形动产。3.“应收账款”指卖方（供应商）因向买方（核心企业或其他下游企业）销售货物或提供服务而形成的尚未收回的款项。4.本合同中的条款标题仅为方便阅读，不影响对合同条款的解释。如合同条款存在歧义，应按照符合合同目的、诚实信用原则以及通常理解进行解释。二、合作各方2.1各方基本信息甲方：[详细介绍甲方公司的经营范围、业务优势、在供应链中的角色等相关基本信息]。乙方：[详细介绍乙方公司的经营范围、业务优势、在供应链中的角色等相关基本信息]。2.2各方权利与义务概述甲方权利1.有权按照本合同约定，获取乙方提供的供应链金融服务相关信息。2.在符合合同约定的条件下，有权要求乙方提供融资、货物监管、应收账款管理等服务。3.有权对乙方的服务进行监督和提出合理建议。甲方义务1.按照乙方要求如实提供自身及相关交易的真实、准确、完整信息，包括但不限于财务状况、交易记录等。2.积极配合乙方开展供应链金融业务，包括但不限于协助办理融资手续、提供货物监管所需的条件等。3.按照本合同约定按时足额支付融资利息、费用以及偿还融资本金。乙方权利1.有权要求甲方提供开展供应链金融业务所需的各类信息，并对甲方提供的信息进行核实。2.根据本合同约定，收取融资利息、费用等相关收益。3.在甲方出现违约或可能影响乙方权益的情况下，有权采取相应的风险防范和处置措施，如暂停融资服务、处置货物或应收账款等。乙方义务1.按照本合同约定，为甲方提供供应链金融服务，包括但不限于合理确定融资额度、提供融资资金、进行货物监管、管理应收账款等。2.对甲方提供的信息予以保密，不得泄露给无关第三方，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。3.在提供服务过程中，遵守相关法律法规、监管规定以及行业自律规则，履行相应的合规义务。三、合作内容与模式3.1供应链金融服务范围1.乙方为甲方提供的供应链金融服务包括但不限于订单融资、仓单融资、应收账款融资等融资服务，以及与融资相关的货物监管、应收账款管理等配套服务。2.针对甲方在采购、生产、销售等供应链环节中的资金需求，乙方应根据实际情况提供定制化的金融服务方案，以满足甲方的业务发展需求。3.2业务模式概述1.在订单融资模式下，甲方凭借与下游企业签订的有效订单向乙方申请融资。乙方在对订单的真实性、有效性以及下游企业的信用状况进行评估后，为甲方提供相应的融资额度。融资款项主要用于甲方为履行订单而进行的原材料采购、生产加工等活动。2.仓单融资模式中，甲方以其合法持有的仓单作为质押物向乙方申请融资。乙方对仓单对应的货物进行核实和监管，保证货物的真实性、数量和质量符合要求。根据货物的价值和市场情况，给予甲方一定比例的融资额度。3.应收账款融资时，甲方将其对下游企业的应收账款转让给乙方。乙方对应收账款进行确认、评估和受让后，向甲方提供融资。在应收账款到期时，乙方有权直接向应收账款的债务人收取款项。3.3操作流程1.融资申请甲方根据自身资金需求，向乙方提出供应链金融融资申请，并提交相关的证明材料，如订单合同、仓单、应收账款明细等。乙方在收到申请后，对甲方提交的材料进行初步审查，判断是否符合基本的融资条件。2.尽职调查对于初步审查合格的申请，乙方将开展尽职调查。尽职调查内容包括但不限于甲方的经营状况、财务状况、交易对手的信用状况、货物的市场情况等。乙方可要求甲方补充提供相关资料，或实地考察甲方的生产经营场所、仓库等。3.融资审批乙方根据尽职调查结果，按照内部审批流程对甲方的融资申请进行审批。审批结果将及时通知甲方。若融资申请获得批准，乙方将向甲方发送融资额度、利率、期限等融资条件的确认函。4.合同签订与融资发放甲方收到确认函后，与乙方签订相关的融资合同及附属协议（如质押合同、应收账款转让合同等）。乙方在收到甲方签订的合同且满足放款条件后，将融资款项发放至甲方指定的账户。5.货物监管与应收账款管理在涉及货物监管的融资业务中，乙方将按照合同约定对货物进行监管，定期检查货物的存储状况、数量、质量等。甲方应配合乙方的监管工作，提供必要的协助。对于应收账款融资，乙方负责对应收账款进行跟踪管理，及时向应收账款的债务人发送付款通知，并在到期时收取款项。6.还款与结算甲方应按照融资合同约定的还款方式和期限，按时足额偿还融资本金和利息。在融资业务结束后，双方进行结算，如有剩余质押物或未收回的应收账款等情况，按照合同约定进行处理。四、融资与授信4.1融资额度与授信安排1.乙方根据甲方的经营状况、财务状况、信用状况以及具体的融资业务需求等因素，为甲方核定初始融资额度为[具体金额]元。2.该融资额度在合同有效期内可循环使用，但甲方在任何时点的未清偿融资金额不得超过融资额度上限。3.乙方有权根据甲方的经营变化、信用状况调整融资额度。如乙方决定调整融资额度，应提前[具体天数]书面通知甲方。通知中应说明调整的原因、调整后的融资额度以及生效日期等信息。4.2融资利率与费用1.融资利率：甲方在本合同项下的融资适用的年利率为[具体利率数值]%。该利率为固定利率/浮动利率（如为浮动利率，应说明利率调整的依据和周期）。2.除融资利率外，甲方还应向乙方支付与融资相关的费用，包括但不限于手续费、管理费、监管费等。具体费用标准如下：手续费：按照融资金额的[具体比例]%一次性收取，在融资发放时从融资金额中扣除。管理费：每月按照未清偿融资金额的[具体比例]%计算，于每月[具体日期]支付。监管费：根据货物监管的实际工作量和成本，按照[具体计算方式]收取，在融资期间每[具体周期]支付一次。4.3融资期限与还款方式1.融资期限：本次融资的期限为自融资发放日起至[具体到期日期]止。如为分期还款的融资业务，应明确各期还款的时间节点。2.还款方式：甲方应按照以下方式偿还融资本金和利息：等额本息还款：甲方每月按照固定金额偿还融资本金和利息，每月还款金额为[具体金额]元。计算公式为：[等额本息还款计算公式]。先息后本还款：甲方在融资期限内每月仅支付利息，融资到期时一次性偿还融资本金。每月应支付的利息金额为：融资金额×月利率（月利率=年利率÷12）。其他还款方式（如按季等额本金还款等）：应详细说明还款计算方式和时间安排。五、货物与应收账款管理5.1货物监管与处置1.货物监管在仓单融资或其他涉及货物监管的融资业务中，乙方有权自行或委托第三方监管机构对货物进行监管。甲方应将货物存放于乙方指定的仓库或监管场所，并向乙方提供货物的详细清单、入库凭证等相关资料。乙方或其委托的监管机构应定期对货物进行盘点、检查，保证货物的数量、质量与清单一致。如发觉货物存在短少、损坏等情况，应及时通知甲方，并采取相应的措施。2.货物处置在甲方未能按时足额偿还融资本金、利息或出现其他违约情形时，乙方有权按照合同约定处置货物。货物处置方式包括但不限于拍卖、变卖、折价等。乙方应按照市场公允价值进行货物处置，处置所得款项优先用于偿还甲方的融资本金、利息、相关费用以及乙方因处置货物而产生的合理费用（如仓储费、拍卖手续费等）。如处置货物所得款项不足以清偿甲方的全部债务，乙方有权继续向甲方追讨剩余债务；若处置货物所得款项超过甲方的债务总额，乙方应将超出部分返还给甲方。5.2应收账款的确认与转让1.应收账款确认甲方拟用于融资的应收账款应满足以下条件：应收账款基于真实、合法、有效的交易产生，交易合同符合法律法规要求，不存在无效或可撤销的情形。应收账款的债务人具有良好的信用状况，具备支付能力。应收账款未被质押、转让或设置其他权利负担。甲方应向乙方提供应收账款的详细信息，包括但不限于债务人名称、联系方式、交易合同副本、发票副本、应收账款金额、账龄等。乙方有权对应收账款进行核实和确认，可要求甲方提供进一步的证明材料或向债务人进行调查核实。2.应收账款转让甲方将应收账款转让给乙方时，应签订应收账款转让合同，并按照法律法规的规定通知债务人。通知应采用书面形式，并注明应收账款已转让给乙方，债务人应向乙方履行付款义务。应收账款转让后，乙方成为应收账款的合法受让人，享有对应收账款的全部权利，包括但不限于收取款项、进行债权转让、提起诉讼等权利。在应收账款转让过程中，如涉及到相关的税费、手续费等费用，由[具体承担方]承担。5.3应收账款的回收与管理1.应收账款回收乙方负责对应收账款进行回收管理。在应收账款到期前[具体天数]，乙方应向债务人发送付款通知，提醒债务人按时付款。债务人应将款项直接支付至乙方指定的账户。如债务人将款项误支付至甲方账户，甲方应在收到款项后的[具体小时数]内将款项转付给乙方。若债务人未能按时足额支付应收账款，乙方有权采取法律手段进行追讨，包括但不限于向债务人发送催款函、提起诉讼等。在追讨过程中产生的一切费用（如律师费、诉讼费等）由[具体承担方]承担。2.应收账款管理乙方应建立应收账款管理台账，记录应收账款的回收情况、账龄变化等信息。对于逾期未收回的应收账款，乙方应定期进行分析评估，制定相应的追讨策略，并及时向甲方通报追讨进展情况。在应收账款全部收回后，乙方应与甲方进行结算，如有剩余款项（如扣除融资本金、利息、相关费用后的余额），应按照合同约定进行处理。六、风险管理6.1风险识别与评估1.风险识别市场风险：乙方应关注宏观经济环境、行业发展趋势、市场供求关系等因素对供应链金融业务的影响。例如，原材料价格波动可能影响货物的价值，从而影响融资风险。信用风险：包括甲方的信用风险和应收账款债务人的信用风险。甲方可能由于经营不善、财务状况恶化等原因无法按时足额偿还融资本金和利息；应收账款债务人可能出现拖欠付款、破产等情况导致应收账款无法收回。操作风险：在供应链金融业务操作过程中，如融资审批流程不严格、货物监管不到位、应收账款转让通知不规范等操作失误可能引发风险。法律风险：涉及供应链金融业务的法律法规不完善、合同条款存在法律漏洞或违反法律法规的规定等可能带来法律风险。2.风险评估乙方应建立科学合理的风险评估体系，对识别出的各类风险进行量化评估。对于市场风险，可通过分析宏观经济数据、行业研究报告等资料，评估市场波动对货物价值和融资业务的影响程度，并设定相应的风险预警指标。在信用风险评估方面，乙方应收集甲方和应收账款债务人的财务信息、信用记录等资料，采用信用评分模型、违约概率模型等方法评估其信用状况，并根据评估结果确定融资额度、利率等风险控制措施。针对操作风险，乙方应制定详细的操作流程手册，明确各环节的操作规范和风险控制要点，并定期对操作流程进行内部审计和检查，发觉问题及时整改。对于法律风险，乙方应配备专业的法律人员，对合同条款进行严格审查，保证合同的合法性和有效性。同时密切关注法律法规的变化，及时调整业务操作流程和合同条款，以防范法律风险。6.2风险分担机制1.双方同意按照以下原则分担供应链金融业务中的风险：在市场风险方面，由于市场波动属于不可控因素，如因市场价格波动导致货物价值下降，从而影响乙方的债权实现，双方应根据各自的利益关联程度分担损失。例如，按照货物的初始价值和当前价值的比例分担损失，具体分担比例为：甲方承担[具体比例]%，乙方承担[具体比例]%。信用风险分担：对于甲方的信用风险，乙方在进行融资审批时应充分评估风险，并通过要求甲方提供担保（如抵押、质押、保证等）、设定合理的融资额度和利率等方式进行风险控制。如甲方出现违约，乙方应首先通过处置担保物等方式实现债权，不足部分由甲方承担全部赔偿责任。关于应收账款债务人的信用风险，在应收账款转让前，甲方应向乙方如实披露债务人的信用状况。如债务人因信用原因未能按时足额支付应收账款，乙方在采取追讨措施后仍无法收回的部分，按照[具体比例]由甲方承担，[具体比例]由乙方承担。操作风险分担：如果操作风险是由于乙方内部操作失误导致的，乙方应承担全部责任；若操作风险是由于甲方提供虚假信息、不配合乙方操作等原因造成的，则甲方应承担全部责任；如果是双方共同原因导致的操作风险，双方应根据过错程度分担责任。法律风险分担：因乙方自身法律合规工作不到位导致的法律风险，由乙方承担全部责任；若法律风险是由于甲方提供虚假交易信息、违反法律法规导致的，则甲方应承担全部责任；如果是由于法律法规的变更或不可抗力等不可预见、不可避免的原因造成的法律风险，双方应协商解决，共同分担损失。6.3风险应对措施1.市场风险应对风险预警：乙方应建立市场风险预警机制，密切关注宏观经济指标、行业动态、商品价格指数等信息。当市场风险指标达到预警阈值时，及时向甲方发出风险预警通知，要求甲方采取相应的风险防范措施，如增加担保物、提前偿还部分融资本金等。套期保值：在可行的情况下，乙方可建议甲方利用金融衍生工具（如期货、期权等）对货物价格波动风险进行套期保值。乙方应提供