2025年金融机构反洗钱应知应会知识考试题库

2025年金融机构反洗钱应知应会知识

考试题库（新版）

1、【判断题】金融机构应当按照中国反洗钱监测分析中心的规定，报

送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关

的内容。

答案：错解析：错误，应为中国人民银行

2、【判断题】大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额

现金的客户身份。

答案：对

3、【判断题】反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职

责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只

能用于反洗钱刑事调查。

答案：错解析：错误，应为行政调查

4、【问答题】金融机构应当按照规定建立什么保存制度？

答案：客户身份资料和交易记录

5、【单项选择题】夫妇同居，性生活正常，第一次婚姻曾生育，再婚

后未避孕，2年未孕者属于（）

A.人工授精

B.原发性不孕

C.继发性不孕

D.不孕症

E.诱发排卵

答案：C

6、【单项选择题】根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误

的是()。

A.外国公民可将护照作为实名证件

B.临时身份证也是有效的实名证件

C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件

D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件

答案：C

7、【问答题】客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么机

构报告？

答案：办理业务的金融机构

8、【单项选择题】对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭

客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理

提取外币现钞手续并留存复印件？()

A,《外汇申报单》；

B,《提取外币现钞备案表》；

C,《外汇业务审批表》；

D,《涉外收入申报单(对私)》

答案：B

9、【单项选择题】金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪

的，应当及时以书面形式向()报告。

A、中国人民银行当地分支机构和当地检察院

B、中国人民银行当地分支机构和当地公安局

C、不论那个人民银行和不论那个检察院都可以

D、不论那个人民银行和不论那个公安局都可以

答案：B

10、【问答题】中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活

动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内

容？

答案：金融机构及其工作人员应当予以配合。客户账户信息、交易记

录和其他有关资料

n、【判断题】金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，

其中一项要求是〃符合能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本

办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施〃。

答案：对

12、【判断题】金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系

的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获

得所需的客户身份信息。

答案：对

13、【多项选择题】为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现O

三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、汇款人姓名或名称

B、汇款用途

C、汇款人账号

D、汇款人住所

答案：A,C,D

14、【问答题】金融机构应当履行哪些反洗钱义务？

答案：金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度,

设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身

份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易

和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。

15、【单项选择题】金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的

大额交易中，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()以上的

跨境交易。

A、1万美元

B、2万美元

C、5万美元

D、10万美元

答案：A

16、【多项选择题】中国人民银行实施现场调查时，调查组可以查阅、

复制被查对象的下列资料：O

A、帐户信息

B、交易记录

C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D、与可疑交易活动有关的音像、电子形式的资料

答案:A,B,C,D

17、【单项选择题】对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险

类别中，白名单客户为()。

A、一类客户

B、二类客户

C、三类客户

D、五类客户

答案：D

18、【判断题】银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金

属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业

务等。

答案：错

19、【单项选择题】各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培

训工作。

要对()进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制

度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意

识和工作能力。

A、各级管理人员

B、业务人员

C、业务人员和一线操作人员

D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员

答案：D

20、【单项选择题】银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不

明确的，可登记（）。

A、汇款人姓名或者名称

B、资金汇出地名称

C、汇款人身份证

D、汇款人住所

答案：B

21、【多项选择题】金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和

交易记录：（）

A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计

起至少保存5年。

B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

C、如涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在

前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反

洗钱调查工作结束。

D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保

存期限要求的，遵守其规定。

答案:A,B,C,D

22、【问答题】金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报

告管理办法》制定什么，并向中国人民银行报备？

答案：大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程

23、【多项选择题】申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质

和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务

登记证的正本或副本

B.非法人企业，应出具企业营业执照正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员

会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文

或登记证书

答案：B,C,D

24、【判断题】对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果，不能

完全依赖，应根据客户的实际情况，参考预分类结果进行分析判断,

认真划分客户的风险等级。（）

答案：对

25、【判断题】在开展客户风险等级分类时，要充分考虑客户是否存

在风险决定性要素。一旦客户出现风险决定要素，则应不论其他要素

的风险高低，均应将该客户纳入高风险等级。

答案：对

26、【问答题】对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息，应

当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供？

答案：客户身份资料和交易

27、【单项选择题】金融机构对发审议通过的重大可疑交易线索，应

在（）工作日内，向人民银行报送。

A.3个工作日内

B.当日

C.2个工作日内

D10个工作日内

答案：D

28、【判断题】金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，

应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告。

答案：错解析：错误，应该向中国人民银行当地分支机构和当地公安

机关报告

29、【判断题】发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金

流量和业务状况

答案：错

30、【单项选择题】银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业

务关系应当经()的批准。

A、董事会或者其他高级管理层

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国证券监督管理委员会

答案：A

31、【问答题】金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交

易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向什么部门报告？

答案：反洗钱信息中心

32、【多项选择题】对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上

视情采取如下哪些加强型措施()

A.在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、

经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动

B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更

新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级

C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常

类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年

D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常

情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等

级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

答案:A,B,D

33、【判断题】《大额交易和可疑交易报告实施细则》中〃频繁〃系指交

易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以

±0

答案：错

34、【判断题】金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件

外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一

项措施是：要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

答案：对

35、【问答题】金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，

应当及时以什么形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

报告？

答案：书面形式

36、【问答题】反洗钱法自什么时间起施行？

答案：2007年1月1日

37、【多项选择题】关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客

户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理

业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：

O

A.姓名

B.联系方式

C.证件种类

D.号码

答案:A,B,C,D

38、【多项选择题】交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人

通过该账户存入或提取的()等。

A、金额

B、资金来源和去向

C、交易时间

D、资金受益人

E、提取资金方式

答案：A,B,C

39、【问答题】金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报

告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供真实、

完整、准确的交易信息，制作什么文件？

答案：大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。

40、【判断题】在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金

额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别

答案：对

41、【判断题】金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方

识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任

答案：错

42、【多项选择题】从账户开立和使用的特征来看？以下哪些情形可能

涉嫌恐怖融资可疑交易()

A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列

存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕

B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与

该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平

C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收

入不相符

D、开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动

答案：A,B,C

43、【单项选择题】()是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.公安部

答案：B

44、【问答题】调查可疑交易活动，制作的询问笔录，应由谁签名？

答案：被询问人和调查人员。

45、【多项选择题】根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行

政调查权的有（）。

A.中国人民银行总行

B.中国人民银行省一级分支机构

C.中国人民银行地市中心支行

D.中国人民银行县（市）支行

答案:A,B

46、【判断题】委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不须

承担未履行客户身份识别义务的责任。

答案：错

47、【单项选择题】根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易

记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万

元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证

明文件。

核对是指：（）

A.只核对

B.只登记

C.登记不留存

D.复印留存

答案：D

48、【判断题】中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付

系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统。

答案：对

49、【判断题】人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了

贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

答案：对

50、【单项选择题】对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确

认或审批后O工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。

A、2个

B、5个

C、10个

D、30个

答案：C

51、【多项选择题】下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有O。

A、成立空壳公司

B、向现金密集行业投资

C、走私

D、利用〃地下钱庄〃转移犯罪收益

答案：A,B,C,D

52、【判断题】中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时，通过

询问金融机构有关人员，制作了五页询问笔录，让被询问人核对签字

后等待归档。

答案：错解析：错误，调查人员也应当在笔录上签名。

53、【判断题】对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，可只报告

可疑交易报告。

答案：错解析：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构

应当提交什么报告？答：大额交易报告和可疑交易报告。

54、【判断题】中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需

要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就

金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

答案：错解析：国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,

可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反

洗钱义务的重大事项作出说明

55、【问答题】金融机构应当设立什么机构负责反洗钱工作？

答案：反洗钱专门机构或者指定内设机构

56、【多项选择题】根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易

记录保存管理办法》自然人基本信息包括：O

A.姓名.性别.国籍

B.职业.住所

C.工作单位地址

D.联系方式

E.证件种类.号码及有效期限

答案:A,B,C,D,E

57、【判断题】对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构

可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。

答案：错

58、【单项选择题】大额支付交易，是指规定()以上的人民币支付交

易。

A.用途

B.金额

C.频率

D.流向

答案：B

59、1多项选择题】银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267

号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的,应当立

即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。

交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？()

A、不予开立金融账户

B、停止使用金融账户

C、暂停金融交易

D、拒绝转移或转换金融资产

答案:A,B,C,D

60、【多项选择题】金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇

出资金时，应当登记汇款人的()等信息，在汇兑凭证或者相关信息

系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或

者名称、账号、住所等信息。

A、姓名或者名称

B、账号

C、收款人的姓名

D、住所

E、身份证号码

答案:A,B,C,D

61、【多项选择题】《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

中所称的恐怖融资是指下列行为：O

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、

恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其

他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财

产。

答案:A,B,C,D

62、【多项选择题】单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等

值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于()之间

的款项划转。

A、个体工商户银行账户

B、自然人银行账户

C、其他组织和个体工商户银行账户

D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户

答案：B,D

63、【判断题】当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时

间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。

答案：错

64、【判断题】反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理

职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机

关报告。

答案：对

65、【单项选择题】我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是

()。

A、商业银行总行

B、公安部

C、中国人民银行

D、银监会

答案：C

66、【单项选择题】《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，

有权向()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构

B、财政部门

C、检察机关

D、中国人民银行及公安机关

答案：D

67、【问答题】什么机构应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗

钱工作情况？

答案：国务院反洗钱行政主管部门

68、【多项选择题】金融机构应当履行的反洗钱义务包括：O

A、建立反洗钱内部控制制度；

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；

C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大

额交易和可疑交易报告制度；

D、开展反洗钱培训和宣传工作等。

答案:A,B,C,D

69、【多项选择题】一次性金融服务识别要点包括哪些？()

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

答案:A,B,C,D

70、【判断题】反洗钱工作人员已经或者可能接触国家秘密信息的，

应签订《反洗钱保密工作承诺书(适用在岗人员)》。

答案：对

71、【问答题】临时冻结不得超过多长时间？

答案：四十八小时。

72、【判断题】金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，

其中一项要求是〃符合第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法

律制度、技术等方面的障碍。

答案：对

73、【问答题】客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交

易结束后，应当至少保存多少年？

答案：五年。

74、【单项选择题】负责记录、处理并报告组织中重复性的日常活动，

记录和更新企业业务数据的信息系统是()。

A.决策支持系统

B.经理信息系统

C.管理信息系统

D.业务处理系统

答案：D解析：本题考核基层的信息系统应用。业务处理系统是负责

记录、处理并报告组织中重复性的日常活动，记录和更新企业业务数

据的信息系统

75、【多项选择题】为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，

银行应采取()

A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D、根据影响因素的变化随时调整等级分类

答案:B,D

76、【多项选择题】对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是()

A、属于银行内部保密信息

B、直接关系到客户风险分类

C、需要对客户严格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

答案:A,B,C,D

77、【问答题】《中国人民银行法》规定中国人民银行履行指导、部署

金融业反洗钱工作，负责反洗钱的什么？

答案：资金监测

78、【判断题】客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账

当年计起至少保存3年。

答案：错

79、【多项选择题】银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑

点的，应重新识别客户身份？()

A、简洁性

B、真实性

C、完整性

D、必要性

答案：B,C

80、【多项选择题】关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的

是（）

A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、

资料予以封存

B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被

封存的文件、资料

C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员

查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》

D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

答案：B,D

81、【判断题】根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调

查，如实提供有关文件和资料

答案：对

82、【多项选择题】银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包

括但不限于以下哪些因素（）

A.自助业务或电子银行业务

B.现金业务

C.代理业务或无记名业务

D.汇兑业务

答案:A,B,C,D

83、【判断题】客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风

险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将

客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施

的过程。

答案：对

84、【问答题】洗钱的过程一般有哪四个特征？

答案：第一，洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和

来源。第二，改变有关金钱的形式，例如，将现金变成金融票据。第

三，洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。第四，洗钱者能够控制洗

钱的全过程。

85、【多项选择题】根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证

件外，银行还可根据需要要求存款人出具()等其他能证明身份的有

效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。

A、户口簿

B、工作证

C、机动车驾驶证

D、结婚证

答案：A,B,C

86、【判断题】发现多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的

划转和结汇均由一人或者少数人操作时，必须报告可疑支付交易。

答案：对

87、不定项选择根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有()

行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以

下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，

处1万元以上5万元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱法内控制度

B、未按照规定履行客户身份识别义务的

C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的

答案：B,C,D

88、【多项选择题】甲、乙两国都是《维也纳外交关系公约》的缔约

国。赵某为甲国派驻乙国的商务参赞。在乙国任职期间，赵某遇到的

下列哪些争议可以由乙国法院管辖？()

A.赵某以使馆的名义，向乙国某公司购买一栋房屋，因欠款而被售房

公司起诉

B.赵某在乙国的叔叔去世，其遗嘱言明将一栋位于乙国的楼房由赵某

继承，但其叔叔之子对此持有异议，而诉诸法院

C.赵某工作之余，为乙国一学生教授外语并收取酬金，但其未能如约

按时辅导该学生，该学生诉诸法院，要求其承担违约责任

D.赵某与使馆的另一位参赞李某，因国内债务问题发生纠纷，李某试

图将此纠纷诉诸乙国法院解决

答案：B,C解析：本题考查外交关系法—外交特权与豁免。根据《维

也纳外交关系公约》，参赞同使馆馆长、武官、秘书、随员都属于外

交人员范畴，在接受国享有民事管辖豁免，但也有例外：(1)外交人

员在接受国境内私有不动产物权的诉讼，但其代表派遣国为使馆用途

置有的不动产不在此列；（2）外交人员以私人身份并不代表派遣国而

作为遗嘱执行人、遗产管理人、继承人或受赠人之继承事项的诉讼;

（3）外交人员在接受国内在公务范围以外所从事的专业或商务活动

的诉讼；

（4）外交人员主动起诉而引起的与该诉讼直接有关的反诉。BC正确。

89、【单项选择题】《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于O。

A、法律

B、行政法规

C、规章

D、规范性文件

答案：A

90、【判断题】对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类，

可以不进行分类。（）

答案：错

91、【判断题】中国人民银行在派出三名调查人员对某金融机构涉及

可疑交易活动进行调查时，在调查现场，调查人员出示合法证件后,

金融机构给予了积极配合。

答案：错解析：错误，调查人员没有出具调查通知书。

92、不定项选择《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）颁布的。

A、国家外汇管理局

B、国务院

C、中国人民银行

D、全国人民代表大会

答案：B

93、【单项选择题】对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率

进行审核,对风险等级最高的客户或者账户至少每O进行一次审核。

A、2年

B、1年

C、半年

D、3个月

答案：C

94、【判断题】根据反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户

身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保

存5年。

答案：对

95、【单项选择题】中国人民银行设立O,负责接收人民币、外币大

额交易和可疑交易报告？

A、反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心

C、保卫局

D、分支机构

答案：B

96、【问答题】调查人员在调查可疑交易活动时，什么情况下？

答案：金融机构有权拒绝调查。调查人员少于二人或者未出示合法证

件和调查通知书。

97、【判断题】中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大

额交易和可疑交易报告。

答案：对

98、【判断题】营销部门负责结算账户市场营销，组织开展结算账户

尽职调查。

答案：对

99、【判断题】金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性

或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

答案：对

100、【单项选择题】对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依

次划分为()个风险类别。

A、二

B、三

C、四

D、五

答案：D

101、【单项选择题】金融机构未按规定履行客户身份识别义务，监管

机构有权进行处罚，处罚金额为()万元

A.10-20

B.20-50

C.30-50

D.50-100

答案：B

102、【问答题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的〃

短期〃的含义是什么？

答案：10个工作日以内，含10个工作日。

103、【判断题】发现与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区

或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显

增多，或者频繁发生大量资金收付应立即报告可疑交易。

答案：对

104、1多项选择题】对公反洗钱监督检查责任人包括：O

A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、

B、支行行长、

C、支行主管行长

D、总会计、

E、营业经理、

F、运行督导员、监督员

答案:A,B,C,D,E,F

105、1多项选择题】《反洗钱法》主要规定了O等方面的法律规定。

A、反洗钱监督管理

B、金融机构反洗钱义务

C、反洗钱调查

D、反洗钱国际合作

E、法律责任

答案:A,B,C,D,E

106、【多项选择题】出现哪些情况，金融机构应当重新识别客户身份

O

A.客户要求变更姓名.名称.身份证明文件.经营范围.注册资本.法定

代表人的

B.客户行为或交易出现异常的

C.客户有洗钱.恐怖融资嫌疑的

D.先前获得的客户身份资料真实性.完整性.有效性存在疑点的

答案:A,B,C,D

107、【问答题】金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定

金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应

当要求客户出示什么？

答案：进行核对并登记。真实有效的身份证件或者其他身份证明文件

108、【判断题】金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件

外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一

项措施是：回访客户。

答案：对

109、【单项选择题】《金融机构反洗钱规定》在()正式实施

A.2007年1月1日

B.2003年7月1日

C.2007年3月1日

D.2004年4月1日

答案：A

no、【问答题】国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者

金融机构增设分支机构时，应当审查新机构什么方案？

答案：对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。反洗钱内部

控制制度

HI、【多项选择题】为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等

方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？()

A.客户的名称

B.客户的住所

C.客户的经营范围

D.客户的组织机构代码

答案:A,B,C,D

H2、【问答题】经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施现

场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示什么？

答案：执法证和检查通知书。

H3、【单项选择题】《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易

和可疑交易报告，受法律保护对象有()

A、所有履行反洗钱义务的机构

B、只有银行机构

C、只有证券机构

D、只有保险机构

答案：A

H4、【判断题】反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度

内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况

报告中国人民银行。

答案：对

H5、【填空题】国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调

查可疑交易活动时，调查人员不得，且须出示

和，否则，金融机构有权拒绝。

答案：少于二人；中国人民银行执法证；反洗钱调查通知书

116、【多项选择题】金融机构应当保存的交易记录包括：关于每笔交

易的（）

A、数据信息

B、业务凭证

C、账簿

D、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业

务函件和其他资料。

答案:A,B,C,D

H7、【问答题】违反反洗钱规定，构成犯罪的，依法追究什么责任？

答案：刑事

118、1多项选择题】根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.

转账.现金支取业务管理的通知》（银发（2011）116号），单位银行结

算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑

交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易

B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡

性质明显

C.拆分交易，故意规避交易限额

D.账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符

答案：A,B,C,D

H9、【判断题】客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发

生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？

答案：对

120、【判断题】反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份

资料，自业务关系开始当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5

年。

答案：错

121、【多项选择题】目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新

增的可疑交易报告标准包括：O等8种。

A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名

银行账户转入。

B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显

无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在

短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

E、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接

外债，从无关联企业的第三国汇入。

F、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由

一人或者少数人操作。

答案:A,B,D,E,F

122、【单项选择题】司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得

的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱O。

A、刑事诉讼

B、民事诉讼

C、信息披露

答案：A

123、【判断题】反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

答案：对

124、【判断题】金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内以电

子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

答案：错解析：错误，应为金融机构应当将可疑交易报其总部，由金

融机构总部或者由总部指定的一个机构；10个工作日

125、【多项选择题】以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的

参考因素（）

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

答案：A,C,D

126、【单项选择题】患者女，50岁，因〃产后逐渐出现咳嗽、喷嚏、

活动后漏尿20年〃来诊。不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不

尽感等；无盆腔手术、放疗等病史。曾行妇科查体：阴道前壁轻微膨

出，其他无明显异常。病史中强调〃不伴尿频、尿急等症状；无排尿

困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史〃的意义在于（）。

A.确定诊断

B.程度诊断

C.分型诊断

D.排除其他一些与压力性尿失禁相鉴别的疾病

E.无意义

答案：D

127、不定项选择按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱

预防措施有O。

A、客户身份识别

B、报告大额交易和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、客户身份登记

答案:A,B,C,D

128、【问答题】某市政府向建筑公司支付建设大楼款项438万元，是

否申报大额交易？为什么？

答案：不。因为交易一方为各级党的机关、国家权力机关

129、【判断题】司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,

只能用于反洗钱刑事诉讼。

答案：对

130、【问答题】金融行动特别工作组是一个政府间的国际组织，中国

已应邀成为该组织的什么？

答案：观察员。

131、【填空题】我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告

的机构是o

答案：中国反洗钱监测分析中心。

132、【问答题】金融机构总部或者由总部指定的一个机构将发生的可

疑交易报送到什么机构？

答案：中国反洗钱监测分析中心。

133、1多项选择题】FATF的主要职责是（）。

A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况

B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法

C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施

D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪

答案:A,B,C

134、【问答题】典型的洗钱过程通常被分那几个阶段?

答案：三个阶段：即处置阶段、离析阶段和融合阶段

135、【判断题】中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构

建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

答案：对

136、1多项选择题】下面说法正确的有()

A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规

定向客户和其他人员提供

B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动

的情况通报客户

C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱

后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款

D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱

后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可

被处以五万元以上五十万元以下罚款

答案：A,C,D

137、【多项选择题】应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指

为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现

钞兑换、票据兑付等一次性金融服务()

A.交易金额单笔人民币1万元以上

B.交易金额单笔人民币10万元以上

C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

答案：A,C

138、1多项选择题】接收境外汇入款的银行机构，发现（）缺失的,

应要求境外机构补充。

A、汇款人姓名或者名称

B、汇款人账号

C、汇款人身份证

D、汇款人住所

答案：A,B,D

139、1多项选择题】《刑法修正案（六）》第一百九十一条规定，以下

行为是洗钱罪的具体行为。（）

A、协助将资金汇往境外的

B、提供资金账户的

C、提供藏匿场所或运输服务的

D、提供虚假票证的

答案：A,B

140、【多项选择题】根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.

转账.现金支取业务管理的通知》（银发（2011）116号），哪种情况下，

应将相关账户作为重点监测对象（）

A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业

务的

B.同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的

C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的

答案：A,B,C

141、【单项选择题】为不在我行开立账户的对公客户提供现金汇款、

现金兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币()以

上的、外币等值()以上的，应按照人民银行的规定核查相关证件,

并留存有效身份证或其他身份证明文件的复印件或影印件。

A、1万元、1000美元

B、5万元1万美元

C、10万元5万美元

D、5千元1千美元

答案：A

142、【判断题】客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风

险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将

客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施

的过程

答案：对

143、【多项选择题】在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高

的业务()

A.现金业务；

B.金融票据业务；

C.非面对面业务，如电子银行业务等；

D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。

答案：A,B,C

144、【问答题】《反洗钱法》对反洗钱国际合作是如何规定的？

答案：《反洗钱法》对反洗钱国际合作进行了原则性的规定：一是明

确国家根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展

反洗钱国际合作。二是明确中国人民银行根据国务院授权，代表中国

政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱

机构交换与反洗钱有关的信息和资料。三是规定涉及追究洗钱犯罪的

司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。

145、【多项选择题】申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质

和类型，要求客户出具以下哪些证明文件()

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户登记证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、

社会保障基金，应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

答案:A,B,C,D

146、【多项选择题】调查措施有O。

A、〃两规〃和〃两指〃；

B、要求有关部门、组织和人员提供相关情况；

C、对相关人员和事项进行录音、拍照、摄像；

D、查阅、复制相关资料；

E、暂予扣留、封存物品和非法所得；

F、查询、提请人民法院冻结银行存款；

G、责令停止侵害行为；

H、提请鉴定。

答案:A,B,C,D,E,F,G,H

147、【单项选择题】按照《金融机构大额可疑交易报告管理办法》，

单笔人民币交易O万元以上的现金收支业务，应作为大额交易报告。

A.20万

B.50万

C.100万

D.500万

答案：A

148、【问答题】金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开

展什么工作？

答案：反洗钱培训和宣传

149、【多项选择题】当客户委托他人代理业务时，除应按照〃《金融

机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》〃核对、

登记、留存委托人(被代理人)身份信息外，还应当核对代理人的有

效身份证件，登记代理人的()

A、姓名或者名称

B、联系方式

C、身份证件种类、号码，

D、联机打印代理人身份证核查记录。

答案:A,B,C,D

150、【填空题】行内黑名单由各级反洗钱系统中进行

维护，由进行审批。

答案：部门管理员、各级对应部门主管

151、【判断题】可疑交易报告按照客户生成，每个报告含有该客户的

若干笔交易信息，报告展现在交易首发网点。

答案：对

152、【判断题】有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目

的和性质。

答案：对

153、【判断题】反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动

过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银

行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施

答案：对

154、1多项选择题】开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的

识别主体为以下哪些人员（）

A.银行营业网点经办人员

B.客户经理

C.经营部门负责人

D.其他相关业务人员

答案:A,B,C,D

155、【问答题】短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？

答案：是

156、【问答题】金融机构对先前获得的客户身份资料有什么疑问时？

答案：应当重新识别客户身份。对资料的真实性、有效性或者完整性

有疑问时

157、【单项选择题】营业网点为对公客户提供保管箱服务时，应了解

保管箱的（）。

A、经办人

B、法人

C、实际使用人

D、财务人员

答案：C

158、【判断题】反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工

作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

答案：对

159、【问答题】李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转

存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？

答案：不。

160、【问答题】任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求

金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供什么文件？

答案：真实有效的身份证件或者其他身份证明

161、【问答题】金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户

交易信息移交给谁？

答案：国务院有关部门指定的机构。

162、【问答题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自什

么时间起施行？

答案：2007年3月1日

163、1多项选择题】金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些()

A、配合调查义务

B、如实提供信息义务

C、保密义务

D、拒绝调查义务

答案：A,B,C

164、1多项选择题】以下说法哪些是正确的？()

A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、

磁带保存介质以及不可更改的介质。

B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防

火。

C档案销毁时，可由一人负责现场监销。

D借阅档案要按规定办理登记手续。

答案：A,B,D

165、【多项选择题】申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质

和类型，要求客户出具以下哪些证明文件()

A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证

C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文

或证明

答案:A,B,C,D

166、【填空题】根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行

将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成

和两类。

答案：关键字段补正和非关键字段补正

167、【单项选择题】交易发生网点应在交易发生后的O工作日内完

成可疑交易甄别、补录工作。

A、3个

B、4个

C、5个

D、6个

答案：C

168、【判断题】反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一介质

上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限

保存。

答案：对

169、【单项选择题】以下不正确的说法是（）。

A.编制建筑安装工程费用定额应贯彻简明适用原则

B.建筑安装工程费用定额应实行同一工程，同一费率

C.编制建筑安装工程费用定额可以采取工人座谈会方法

D.建筑安装工程费用定额一般是以某个或多个自变量为计算基础，反

映专项费用社会必要劳动量的标准

答案：C

170、【多项选择题】反洗钱对公客户白名单，是指与我行建立业务关

系的()

A、各级党的机关、国家权力机关、

B、各级行政机关

C、司法机关、军事机关

D、人民政协机关

E、人民解放军、武警部队

答案:A,B,C,D,E

171、【单项选择题】下列属于大额交易的是()

A、一笔25万元人民币的现金汇款

B、当日累计支取现金人民币18万元

C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

答案：A

172、【单项选择题】《中华人民共和国反洗钱法》于()通过。

A、2006年9月1日

B、2006年10月1日

C、2006年10月31日

D、2007年1月1日

答案：B

173、【判断题】反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部

制度的制定和执行部门

答案：错

174、【多项选择题】通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪

些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易()

A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易

报告标准

B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合

提供

C.第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家

和地区

D.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资

金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

答案：A,B,D

175、【问答题】金融机构应当按照规定建立什么识别制度？

答案：客户身份

176、1多项选择题】银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在,

在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有

效身份证或者身份证明文件，登记代理人的()

A、姓名或名称

B、身份证件或身份证明文件的种类

C、身份证件或身份证明文件的号码

D、联系方式

答案:A,B,C,D

177、【问答题】现场检查意见书的内容包括什么？

答案：检查情况、检查评价、改进意见与措施。

178、【判断题】某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息

续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可

疑，可不报告。

答案：对

179、1多项选择题】银行为哪些地区的客户办理业务时，要审慎地审

查交易双方的身份背景？()

A.被列入联合国安理会制裁名单的实体

B.毒品贩卖活动猖獗的地区

C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区

D.高端客户

答案：A,B,C

180、【判断题】对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别

提交大额交易报告和可疑交易报告。

答案：对

181、【单项选择题】单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者

外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现

钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交

易。

A、10

B、15

C、20

D、25

答案：C

182、【多项选择题】金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户

身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种

记录和资料。包括：（）等。

A、客户身份资料

B、客户开户记录

C、客户住址、联系电话

D、单据

答案：A,B,C

183、【判断题】金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资

金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在

地名称。

答案：错

184、【判断题】金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督

的职责

答案：错

185、【单项选择题】境外机构应当依法协助、配合驻在国家或地区司

法机关和金融监管机构打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规

定协助司法机关、监管机构等部门()客户存款。

A、查询

B、冻结

C、扣划

D、以上都是

答案：D

186、【问答题】经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权

的什么机构报案？

答案：侦查机关

187、【判断题】金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不

必进行分析识别。

答案：错

188、【问答题】反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理

职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或

者采取临时冻结措施的，应怎样处理？

答案：依法给予行政处分

189、【单项选择题】交易首发网点应在交易发生后的()工作日内将

补录后数据提交分行反洗钱领导小组办公室确认。

A、3个

B、4个

C、5个

D、6个

答案：D

190、【单项选择题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币

大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令［2003］第2号）

和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银

行令［2003］第3号同时废止。

A、2006年11月14日

B、2006年12月1日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

答案：D

191、1多项选择题】下述哪些是亚急性感染性心内膜炎的临床表现（）

A.杵状指、趾

B.新出现的病理性心脏杂音

C.Rotch征

D.不规则发热

E.Osier结

答案:A,B,D,E

192、【问答题】中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交

易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报

告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作

日内补正？

答案：5个工作日

193、【单项选择题】根据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱

工作的通知》（银发[2008]391号），对通存通兑业务，如果存款人

因合理理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1

万元以上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进

行识别（）

A.代理业务

B.一次性业务

C.与客户新建立业务关系

D.5万元以上大额现金存取

答案：A

194、【判断题】反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录

上逐页签名或者盖章

答案：对

195、【问答题】金融机构不得为什么样的客户提供服务或者与其进行

交易？

答案：身份不明

196、【单项选择题】制定化学毒物卫生标准最重要的毒性参考指标是

（）。

A.LD0

B.LD01

C.LD50

D.LD100

E.NOAEL或LOAEL

答案：E

197、【问答题】中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接

收什么报告？

答案：人民币、外币大额交易和可疑交易

198、【单项选择题】金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作

日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非

现场监管信息。金融机构报送的信息不准确或不完整的，应在中国人

民银行或其分支机构发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

的()

个工作日内补充更正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

199、【单项选择题】金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑

交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对

直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款？

A、1万元以上5万元以下

B、5万元以上50万元以下

C、20万元以上50万元以下

D、50万元以上500万元以下

答案：B

200、【多项选择题】现场检查准备阶段包括哪些配合措施()

A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规

情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告

B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，

并在规定时间内提交给检查组

C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备

检查组现场作业时调阅

D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认

答案：A,B,C

201、【判断题】反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一介质

上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限

保存。

答案：对

202、【单项选择题】根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、

转账、现金支取业务管理的通知》(银发(2011)116号)，存款人通

过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过()万元

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：B

203、【问答题】什么部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱

的资金监测，制定反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务

的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的

有关反洗钱的其他职责？

答案：国务院反洗钱行政主管部门

204、【判断题】交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份

证件的复印件。

答案：错

解析：交易密码挂失时，证券业金融机构应核对客户有效身份证件,

登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。

205、1多项选择题】中国人民银行实施现场调查时，调查组可以查阅、

复制被查对象的下列资料：O

A、帐户信息

B、交易记录

C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D、与可疑交易活动有关的音像、电子形式的资料

答案:A,B,C,D

206、【填空题】我行反洗钱系统于年月开始使用，

该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分

析，实现、、

中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报

送的功能。

答案：2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业

务

207、【问答题】现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作

什么，并加盖公章，送达被检查机构？

答案：现场检查意见书

208、【多项选择题】根据《金融机构反洗钱规定》，在()情形下金融

机构应当重新识别客户身份。

A.客户办理大额现金存取业务时

B.对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的

C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的

D.办理业务中发现异常现象

答案：B,D

209、1多项选择题】金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇

出资金时，应当登记汇款人的()等信息，在汇兑凭证或者相关信息

系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或

者名称、账号、住所等信息。

A、姓名或者名称

B、账号

C、收款人的姓名

D、住所

E、身份证号码

答案:A,B,C,D

210、1多项选择题】根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.

转账.现金支取业务管理的通知》(银发(2011)116号)，对于法定代

表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的，客户

应提供()

A.有关开户证明文件

B.被授权人是本单位员工的证明，如工作证件.单位证明.工资单.劳

务合同等，

C.在授权书上注明被授权人为本单位员工等字样。

答案:A,B,C

211、【单项选择题】银行应根据存款人()大小，结合企业正常经营

需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

A、注册资金

B、营业场所

C、经营范围

D、企业规模

答案：A

212、【问答题】金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国

务院反洗钱行政主管部门或者其授权的什么派出机构责令限期改正？

答案：设区的市一级以上的派出机构

213、【问答题】中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填

写什么？

答案：现场检查立项审批表。

214、【单项选择题】金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的

大额交易中，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()以上的

跨境交易。

A、1万美元

B、2万美元

C、5万美元

D、10万美元

答案：A

215、【判断题】金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件

外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一

项措施是：回访客户。

答案：对

216、【单项选择题】牡丹皮与赤芍的共同功效是()

A.清热解毒，利尿

B.清热解毒，排脓

C.清热凉血，散瘀

D.燥湿泻火，凉血

E.清热凉血，滋阴

答案：C

217、【问答题】金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家的反洗钱

法律规定，对不对？

答案：对。

218、【多项选择题】银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑

点的，应重新识别客户身份？()

A、简洁性

B、真实性

C、完整性

D、必要性

答案:B,C

219、【多项选择题】属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是O。

A、《关于洗钱问题的四十项建议》

B、《反恐融资9项特别建议》

C、《有效银行监管核心原则》

D、《综合KYC风险管理》

答案：A,B

220、1多项选择题】各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务

关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑

付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等

值1000美元以上业务时，应做到：()

A、应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，

B、登记客户身份基本信息，

C、联机打印身份证核查记录，

D、并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。

E、以上都需要

答案:A,B,C,D,E

221、1多项选择题】各级机构协助中国人民银行及其省一级分支机构

实施反洗钱调查，应当遵循()的原则。

A、合法

B、合理

C、效率

D、保密

E、审慎

答案:A,B,C,D

222、【判断题】客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证

件的复印件或影印件。

答案：错

解析：证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易

时，金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并

留存有效身份证件复印件或影印件。

223、【判断题】银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手

与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国

反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报

告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

答案：对

224、1多项选择题】银行为哪些地区的客户办理业务时，要审慎地审

查交易双方的身份背景？()

A.被列入联合国安理会制裁名单的实体

B.毒品贩卖活动猖獗的地区

C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区

D.高端客户

答案：A,B,C

225、【单项选择题】《金融机构反洗钱规定》在()正式实施

A.2007年1月1日

B.2003年7月1日

C.2007年3月1日

D.2004年4月1日

答案：A

226、【判断题】外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景

答案：对

227、【判断题】根据秘密程度高低，反洗钱国家秘密分为绝密、机密、

秘密。

答案：对

228、【单项选择题】患者，右膝关节屈曲挛缩30°畸形，能伸直膝关

节，最多能屈膝100°,其标准表述为()

A.100°-0°-30°

B.100°-30°-0°

C.100°-0°

D.30°