2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷59

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟年级专业_____________学号_____________姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1.基金拟在证券交易所上市的，应向（）提交上市交易公告书等上市申请材料。A．中国证监会B．证券交易所C．基金业协会D．证券业协会答案：B解析：基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。2.在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。A．基金管理公司及子公司B．私募机构C．证券资产管理公司D．商业银行答案：C解析：中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，如表1-1所示。

表1-1中国资产管理行业现状3.基金管理人进行合规检查的具体内容不包括（）。A．公司是否独立运作B．公平交易制度建设及执行情况C．重大关联交易的执行情况D．基金公司的收入情况答案：D解析：合规检查的主要目标是制度、程序和流程的执行情况。除ABC三项外，合规检查还包括：①公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效；②基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破；③风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。4.合规文化不要求建立（）。A．清晰的责任制B．清晰的问责制C．升迁机制D．激励约束机制答案：C解析：所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金管理人的合规文化。5.封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。A．是否具有股权性B．基金成立是否规定了最低规模C．是否被监管部门严格监督D．基金规模是否固定答案：D解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。6.作为基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）的披露义务。A．基金份额持有人大会信息B．基金份额变化信息C．基金份额持有信息D．基金运作、托管监督报告答案：A解析：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。7.基金监管的基本原则不包括（）。A．严格监管原则B．保障投资人利益原则C．审慎监管原则D．公开、公平、公正监管原则答案：A解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。8.以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A．开放式基金的非交易过户，是将基金份额从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户B．由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C．基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管D．开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户答案：C解析：A项，开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为；B项，虽然基金份额的转换常常会收取一定的转换费用，但相比于赎回基金份额后再进行基金申购而言，时间成本和交易费用都较低，因此综合费用并不算高；D项，开放式基金的非交易过户同样适用于机构投资者。9.下列有关基金管理公司相关方的说法中正确的是（）。A．公司股东可以在规定限额内要求公司为其提供融资B．股东会可以授权董事会行使股东会的部分职权C．董事参与表决时可以每一次都选择弃权D．基金经理、督察长的薪酬由股东会决定答案：B解析：A项，公司股东不得要求公司为其提供融资，担保以及进行不正当关联交易；C项，公司章程应该明确董事会的职权范围，制定议事规则，包括董事会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程序等，对董事参与表决时的弃权次数应该予以限制；D项属于董事会的职权。10.下列有关基金公司四大委员会职权的说法中正确的是（）。A．由投资经理负责定期调整投资总体方案B．产品审批委员会根据合规性原则确定发行产品的风险等级C．审定公司内部控制制度并监督执行是监事会的职责D．估值委员会负责制定估值流程及人员的分工和职责答案：D解析：A项，投资决策委员会负责决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案；B项，产品审批委员会根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级；C项，风险控制委员会负责审定公司内部控制制度并监督执行的有效性。11.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A．1/4B．1/3C．1/2D．2/3答案：C解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后，6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开。12.销售合规性风险管理主要措施不包括（）。A．重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为B．对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C．制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守D．加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生答案：A解析：A项属于投资合规性风险管理措施。除BCD三项外，销售合规性风险管理措施还包括对宣传推介材料进行合规审核。13.寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。A．潜在客户型B．陌生客户型C．直接客户型D．间接客户型答案：D解析：介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。14.基金公司在风险管理中应当遵循的原则不包括（）。A．全面性原则B．最低性原则C．权责匹配原则D．适时性原则答案：B解析：基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则：①最高性原则，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺；②全面性原则，风险控制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各个岗位，渗透到各个业务环节；③权责匹配原则；④独立性原则，公司应设立相对独立的风险管理职能部门或岗位；⑤定性和定量相结合原则；⑥适时性原则，公司风险控制制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着内部环境和外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。15.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A．基金托管人B．监管机构C．基金管理人D．证券交易所答案：C解析：当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所。16.（）使ETF的价格与净值趋于一致。A．基金的套利机制B．基金的被动投资C．实物申购赎回机制D．完全复制指数答案：A解析：一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多，否则两个市场的差价会引发套利交易。套利交易会使套利机会最终消失，使二级市场价格回复到基金份额净值附近。因此，正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。17.证券交易所属于基金的（）。A．监管机构B．份额登记机构C．自律管理机构D．评价机构答案：C解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。18.内部控制防范和化解风险的途径不包括（）。A．建立组织机制B．运用管理方法C．实施操作程序与控制措施D．分散化投资答案：D解析：基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。19.蓝筹股是指规模大、发展成熟、（）公司的股票。A．波动大B．业绩有望加速增长C．高质量D．高分红答案：C解析：根据股票性质的不同，股票可以分为价值型股票与成长型股票。价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票，如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股。20.公司员工违反忠实义务的行为不包括（）。A．欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户B．对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实C．对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为D．代表客户履行职责的行为答案：D解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：①以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户；②对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质；③参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往；④参与任何操纵市场的行为；⑤向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。21.根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。A．出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东B．出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东C．出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D．出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东答案：A解析：基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。22.根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（）。A．代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金B．对不同申购金额投资者适用不同费率C．采取抽奖、回扣方式销售基金D．在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制答案：B解析：在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的申购金额设置不同的申购费率。A项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售；C项，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；D项，基金宣传推介材料不得夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。23.基金监管从内容上未涉及对以下（）的监管。A．基金机构的市场准入B．基金机构从业人员的资格C．基金机构从业人员的行为D．基金投资人答案：D解析：对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。24.我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文件。A．中国证监会B．中国银保监会C．中国证券业协会D．中国人民银行答案：A解析：我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。25.“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（）的内容。A．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则D．成本效益原则答案：D解析：A项，健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。B项，有效性原则指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。C项，独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。26.在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须（）。A．采用贬低同行方式招揽顾客B．正确对待利益问题C．不择手段地竞争D．利用内幕交易盈利答案：B解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。27.基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）申请注册。A．证券交易所B．中国证监会C．基金业协会D．工商登记注册地中国证监会派出机构答案：B解析：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基金管理人可以自行办理基金估值核算业务，也可以委托基金估值核算机构代为办理基金估值核算业务。基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。28.根据债券的（），可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。A．信用等级B．债券发行者C．债券到期日D．投资风格答案：A解析：根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等；根据债券发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等；根据债券到期日的不同，可以将债券分为短期债券、长期债券等。29.我国目前基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。A．TB．T＋1C．T＋2D．T＋3答案：C解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T＋2日内到达基金的银行存款账户；赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。30.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人T日申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益。A．T＋2B．TC．T＋3D．T＋1答案：D解析：投资者申购基金成功后，登记机构会在T＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。31.关于ETF联接基金，下列说法错误的是（）。A．可以在场外申购赎回B．绝大部分基金财产投资于目标ETFC．可以对ETF部分计提管理费D．可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作答案：C解析：C项，根据中国证监会的规定，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。32.相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A．“卖者自慎”B．“买者自担”C．“卖者自担”D．“买者自慎”答案：D解析：强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。它可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生。33.为基金公司管理的资产运营和公司运营提供支持的部门为（）。A．产品营销部门B．其他支持性部门C．后台运营部门D．研究部门答案：C解析：后台运营部门是为基金公司管理的资产运营和公司运营提供支持，可以细分为注册登记、资金清算、基金会计和信息技术等几个功能部门。34.相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。A．发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格B．基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小C．QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购D．QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同答案：D解析：D项，QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。35.投资合规性风险不包括（）。A．基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B．基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C．业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为D．利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动答案：C解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。C项属于销售合规性风险。36.下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（）。A．以金额申购，以份额赎回B．场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额C．在深圳证券交易所申购的基金份额，T＋1日可在深圳证券交易所卖出或赎回D．T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回答案：D解析：D项，T日买入的基金份额，T＋1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。37.在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。A．10B．15C．20D．30答案：B解析：在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金参考净值报价。38.（）对有效风险管理承担最终责任。A．董事会B．风险管理委员会C．管理层D．督察长答案：A解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：①确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；②审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案，批准公司基本风险管理制度；③审议公司风险管理报告；④可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应的风险管理和监督职责。39.外部风险不包括（）。A．政治风险B．经济风险C．社会风险D．操作风险答案：D解析：风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括政治、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。40.基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A．1B．2C．3D．5答案：C解析：依据《证券投资基金法》规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。41.在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。A．2000B．10000C．1000D．5000答案：B解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本等；③主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录；④取得基金从业资格的人员达到法定人数；⑤董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；⑦有良好的内部治理结构及完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。42.基金投资组合风险管理的第一责任人是（）。A．投资部门负责人B．基金经理C．投资岗位员工D．投资决策委员会答案：B解析：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人，负责具体风险管理职责的实施。43.2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。A．分业化局面初步显现B．放松管制、加强监管C．向多元化发展D．互联网金融与基金业有效结合答案：A解析：2008年以后，面对不利的外部环境，中国基金业进行了积极的改革和探索，其内容有：①完善规则、放松管制、加强监管；②基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展；③互联网金融与基金业有效结合；④股权与公司治理创新得到突破；⑤专业化分工推动行业服务体系创新；⑥私募基金机构和产品发展迅猛；⑦混业化与大资产管理的局面初步显现；⑧国际化与跨境业务的推进。44.在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。A．证券交易所B．中国证券业协会C．专家评审会D．中国证监会答案：D解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新基金募集申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结算机构等的意见，供注册审查时参考。45.基金管理公司的督察长应由（）聘任。A．中国证监会B．基金管理公司董事会C．基金经营所在地中国证监会派出机构D．基金管理公司总经理答案：B解析：督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。46.下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（）。A．介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务B．提醒客户及时核对交易确认属于售中服务C．介绍基金产品属于售中服务D．进行相关信息披露属于售后服务答案：B解析：售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：①提醒客户及时核对交易确认；②向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径；③进行相关信息披露；④基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；⑤定期进行投资者回访。B项属于售后服务。47.（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A．QDII基金B．LOFC．ETFD．ETF联接基金答案：A解析：QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。48.（）不可以开立基金账户。A．16岁个体小王B．17岁在读大学生C．23岁应届毕业生D．65岁退休干部小李答案：B解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。49.基金托管人（）时，中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。A．不再具备法定条件B．连续3年没有开展基金托管业务C．未能勤勉尽责D．被基金份额持有人大会解任答案：B解析：AC两项，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当责令其改正，逾期未改正，中国证监会、中国银保监会可区别情形，限制其业务活动或责令更换负有责任的专门基金托管部门的高级管理人员。D项，被基金份额持有人大会解任时，基金托管人职责终止。50.开放式基金由基金管理人在每个开放日后的第（）天进行基金资产净值公告。A．4B．3C．2D．1答案：D解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计