2025年度个人投资理财咨询服务协议2篇

20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER20XX专业合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度个人投资理财咨询服务协议1合同编号_________一、合同主体1.甲方（个人投资者）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系电话：________________2.乙方（投资理财咨询服务机构）：名称：____________________地址：____________________联系人：__________________联系电话：________________二、合同前言2.1背景：本合同双方本着平等、自愿、诚实信用的原则，为满足甲方在2025年度投资理财的需求，特签订本协议。2.2目的：本协议旨在明确双方在2025年度个人投资理财咨询服务中的权利、义务和责任，确保双方在合作过程中能够充分发挥各自优势，实现互利共赢。三、定义与解释3.1专业术语：（1）投资理财：指甲方将资金委托乙方进行投资，以获取收益的行为。（2）投资建议：指乙方根据甲方投资需求，为其提供投资品种、投资策略等方面的建议。（3）投资组合：指甲方委托乙方管理的资金所形成的投资组合。3.2关键词解释：（1）投资风险：指在投资过程中可能出现的损失。（2）收益：指投资过程中所获得的回报。（3）投资期限：指甲方委托乙方进行投资的时间长度。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）甲方有权要求乙方提供专业的投资理财咨询服务。（2）甲方应按照协议约定，按时足额支付服务费用。（3）甲方应向乙方提供真实、准确、完整的投资信息。4.2乙方的权利和义务：（1）乙方应按照甲方需求，提供专业的投资理财咨询服务。（2）乙方应保证投资建议的客观、公正，不得误导甲方。（3）乙方应定期向甲方报告投资组合的运作情况。五、履行条款5.1合同履行时间：本合同自双方签字盖章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地点：本合同履行地点为乙方所在地。5.3合同履行方式：（1）乙方通过电话、邮件、短信等方式向甲方提供投资理财咨询服务。（2）乙方定期向甲方提供投资组合的运作报告。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本合同经双方签字盖章后生效。6.2终止条件：（1）本合同期满自动终止。（2）任何一方违约，另一方有权解除本合同。6.3终止程序：（1）本合同期满或任何一方违约，双方应友好协商解决。（2）如协商不成，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。6.4终止后果：（1）合同终止后，乙方应将甲方投资组合的资金退还给甲方。（2）合同终止后，双方应按照本合同约定，处理相关事宜。七、费用与支付7.1费用构成：（1）咨询费用：甲方支付给乙方的一次性咨询费用，用于乙方提供专业的投资理财咨询服务。（2）管理费用：甲方支付给乙方的按月或按季度支付的管理费用，用于乙方对甲方投资组合的日常管理和维护。（3）业绩提成：根据甲方投资组合的业绩，按照约定的比例支付给乙方的业绩提成。7.2支付方式：（1）咨询费用：甲方应在签订本合同后的五个工作日内，通过银行转账方式支付给乙方。（2）管理费用：甲方应在每个支付周期开始前五个工作日内，通过银行转账方式支付当期管理费用。（3）业绩提成：甲方应在每个业绩结算周期结束后五个工作日内，根据乙方的业绩报告，通过银行转账方式支付业绩提成。7.3支付时间：（1）咨询费用：甲方应在签订本合同后的五个工作日内支付。（2）管理费用：甲方应在每个支付周期开始前五个工作日内支付。（3）业绩提成：甲方应在每个业绩结算周期结束后五个工作日内支付。7.4支付条款：（1）甲方支付的费用应以人民币计价。（2）甲方支付的费用不得扣除任何税费。（3）甲方支付的费用应直接支付至乙方指定的银行账户。八、违约责任8.1甲方违约：（1）如甲方未按约定支付费用，乙方有权暂停或终止提供咨询服务。（2）如甲方提供的信息不真实、不准确，导致乙方产生损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。8.2乙方违约：（1）如乙方未按约定提供咨询服务，甲方有权要求乙方承担违约责任，包括但不限于退还已支付的费用。（2）如乙方提供的信息或建议存在误导，导致甲方产生损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。8.3赔偿金额和方式：违约方应按照实际损失赔偿对方，赔偿金额以人民币计算，赔偿方式为直接支付现金或银行转账。九、保密条款9.1保密内容：本合同项下的保密内容包括但不限于：（1）甲方的投资信息、财务状况和商业秘密。（2）乙方的咨询服务内容、操作流程和内部资料。9.2保密期限：本合同的保密期限自合同签订之日起至合同终止后三年。9.3保密履行方式：（1）双方应采取必要措施，确保保密内容的保密性。（2）未经对方同意，任何一方不得向第三方泄露保密内容。十、不可抗力10.1不可抗力定义：不可抗力是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等原因，导致合同无法履行或履行困难的情况。10.2不可抗力事件：（1）自然灾害：如地震、洪水、台风等。（2）政府行为：如政策变动、法律法规的颁布或修订等。（3）社会异常事件：如战争、罢工、恐怖袭击等。10.3不可抗力发生时的责任和义务：（1）发生不可抗力事件时，双方应及时通知对方。（2）双方应尽力采取措施减少损失。（3）因不可抗力导致合同无法履行或履行困难的，双方应协商解决。10.4不可抗力实例：（1）因地震导致乙方办公地点受损，无法提供咨询服务。（2）因政策变动导致甲方投资计划无法实施。（3）因恐怖袭击导致双方无法正常沟通和履行合同。十一、争议解决11.1协商解决：双方在发生争议时，应友好协商解决。11.2调解、仲裁或诉讼：协商不成时，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼，或申请仲裁机构进行仲裁。十二、合同的转让12.1转让规定：未经对方同意，任何一方不得转让本合同项下的权利和义务。12.2不得转让的情形：（1）法律法规规定不得转让的情形。（2）涉及国家利益、社会公共利益和他人合法权益的情形。十三、权利的保留13.1权力保留：（1）本合同的签订不影响任何一方在合同项下享有的其他权利。（2）乙方保留对投资理财咨询服务的知识产权。13.2特殊权力保留：（1）在合同履行期间，未经甲方书面同意，乙方不得将本合同项下的权利和义务转让给第三方。（2）乙方保留对甲方投资组合的调整权，以确保投资组合的合理性和风险控制。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序：任何对本合同的修改或补充，均应以书面形式进行，并由双方签字盖章后生效。14.2修改和补充效力：修改或补充的条款与本合同具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项：双方应在本合同履行过程中，相互协作，共同推进投资理财咨询服务的顺利进行。15.2协作与配合方式：（1）双方应定期召开会议，讨论投资理财咨询服务的相关事宜。（2）双方应保持沟通渠道畅通，及时解决合作过程中出现的问题。十六、其他条款16.1法律适用：本合同适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性：本合同构成双方之间关于2025年度个人投资理财咨询服务的完整协议，取代了之前所有口头或书面协议。16.3增减条款：本合同任何条款的增减，均应以书面形式进行，并由双方签字盖章后生效。十七、签字、日期、盖章甲方（个人投资者）：（签字）____________________（日期）____________________（盖章）____________________乙方（投资理财咨询服务机构）：（签字）____________________（日期）____________________（盖章）____________________附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方个人身份证明文件。2.甲方财务状况证明文件。3.投资理财咨询服务协议附件一：投资计划书。4.投资理财咨询服务协议附件二：风险揭示书。5.投资理财咨询服务协议附件三：服务费用明细表。6.投资理财咨询服务协议附件四：保密协议。7.投资理财咨询服务协议附件五：争议解决程序。二、违约行为及认定：1.甲方违约：未按约定支付费用。提供虚假投资信息。违反保密协议。2.乙方违约：未按约定提供咨询服务。提供误导性投资建议。未按约定保护甲方信息。违约行为的认定：甲方违约行为由乙方书面通知并给予甲方合理期限纠正。乙方违约行为由甲方书面通知并给予乙方合理期限纠正。若一方未在合理期限内纠正违约行为，另一方有权采取法律手段追究责任。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。2.仲裁：指当事人根据仲裁协议，将争议提交仲裁机构进行裁决的一种争议解决方式。3.诉讼：指当事人将争议提交人民法院进行审理的一种争议解决方式。4.保密协议：指双方就保密事项达成的协议，约定保密内容和期限。5.知识产权：指权利人对其创造的智力成果所享有的专有权利。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方投资信息不准确。解决办法：甲方应及时更新投资信息，乙方将根据最新信息调整投资策略。2.问题：乙方未按时提供投资报告。解决办法：乙方应定期向甲方提供投资报告，如未按时提供，甲方有权要求赔偿。3.问题：双方沟通不畅。解决办法：双方应保持沟通渠道畅通，定期召开会议，及时解决问题。4.问题：投资组合业绩不佳。解决办法：乙方应分析原因，调整投资策略，力求提高投资组合业绩。5.问题：合同终止后，甲方投资资金未退还。解决办法：合同终止后，乙方应在五个工作日内退还甲方投资资金。多方为主导的条款说明解释一、增加第三方合同主体的基础上。重新详细规划第三方的责权利等相关条款1.第三方责任：第三方应对其提供的服务质量承担相应的责任，包括但不限于信息的准确性和完整性。第三方应确保其服务的独立性，不得因与甲方或乙方的其他业务关系影响其对本协议的履行。2.第三方权利：第三方有权获得其服务的合理报酬。第三方有权要求甲方和乙方按照本协议的约定提供必要的支持和协助。3.第三方义务：第三方应遵守本协议的保密条款，不得泄露甲方和乙方的任何商业秘密。第三方应按照甲方和乙方的指示履行其服务，并及时反馈服务情况。二、以乙方的权益为主导，以乙方的责权利为优先，增加乙方的权利条款以及乙方的多种利益条款，同时增加甲方的违约及限制条款1.乙方权利条款：乙方有权要求甲方在投资组合中保留一定比例的资金用于应对市场波动。乙方有权根据市场变化调整投资策略，但需提前通知甲方。2.乙方利益条款：乙方有权获得甲方向其支付的咨询费用和业绩提成。乙方有权要求甲方在合同期满后支付一定的违约金。3.甲方的违约及限制条款：如甲方未按约定支付费用，乙方有权暂停或终止提供服务。甲方不得泄露乙方提供的投资建议和策略，否则需承担相应的法律责任。甲方在合同期间不得单方面修改投资组合，除非经乙方同意。三、以甲方的权益为主导，以甲方的责权利为优先，增加甲方的权利条款以及甲方的多种利益条款，同时增加乙方的违约及限制条款1.甲方权利条款：甲方有权要求乙方提供详细的投资组合报告，包括但不限于投资策略、业绩分析等。甲方有权在合同期内对乙方的服务质量进行评估，并提出改进建议。2.甲方利益条款：甲方有权获得乙方提供的专业投资理财咨询服务，以提高投资回报。甲方有权在合同期满后，选择继续合作或更换乙方服务。3.乙方的违约及限制条款：如乙方未按约定提供服务，甲方有权要求赔偿损失。乙方不得泄露甲方提供的个人信息和商业秘密。乙方在合同期内不得收取超出约定的额外费用。全文完。2025年度个人投资理财咨询服务协议3合同编号_________一、合同主体1.甲方：名称：（填写甲方名称）地址：（填写甲方地址）联系人：（填写甲方联系人）联系电话：（填写甲方联系电话）2.乙方：名称：（填写乙方名称）地址：（填写乙方地址）联系人：（填写乙方联系人）联系电话：（填写乙方联系电话）3.其他相关方：名称：（如有，填写相关方名称）地址：（如有，填写相关方地址）联系人：（如有，填写相关方联系人）联系电话：（如有，填写相关方联系电话）二、合同前言2.1背景：鉴于甲方在个人投资理财方面存在需求，乙方具备专业的投资理财咨询能力，双方经友好协商，达成如下协议。2.2目的：本协议旨在明确双方在2025年度个人投资理财咨询服务中的权利、义务及履行方式，确保双方在合作过程中权益得到保障。三、定义与解释3.1专业属于：本协议中“专业属于”指乙方在投资理财领域所具备的专业知识、技能和经验。3.2关键词解释：（1）投资理财：指甲方将资金投入到各种金融产品或资产中，以期获得收益的过程。（2）咨询服务：指乙方根据甲方需求，提供投资理财方面的建议、方案及指导。四、权利与义务4.1甲方的权利和义务：（1）有权要求乙方提供专业的投资理财咨询服务；（2）有权对乙方的服务质量进行监督和评价；（3）按照约定支付乙方咨询服务费用；（4）配合乙方完成相关调查和评估工作。4.2乙方的权利和义务：（1）根据甲方需求，提供专业的投资理财咨询服务；（2）保证咨询服务的真实、准确、及时；（3）保守甲方的商业秘密；（4）按照约定收取咨询服务费用。五、履行条款5.1合同履行时间：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为2025年度。5.2合同履行地点：乙方根据甲方需求，可在全国范围内提供咨询服务。5.3合同履行方式：乙方通过电话、邮件、线上平台等方式向甲方提供咨询服务。六、合同的生效和终止6.1生效条件：本协议经双方签字盖章后生效。6.2终止条件：（1）本协议期满；（2）甲方或乙方提出终止协议，并经双方协商一致；（3）因不可抗力导致协议无法履行。6.3终止程序：（1）协议终止前，双方应就终止事宜进行协商；（2）协议终止后，双方应妥善处理相关事宜。6.4终止后果：（1）协议终止后，乙方应退还甲方已支付的咨询服务费用；（2）双方应妥善处理尚未履行的义务和责任。七、费用与支付7.1费用构成：（1）基本咨询服务费用：根据双方协商确定的金额，甲方应在合同生效后支付；（2）增值服务费用：若甲方选择接受乙方的增值服务，则需根据实际服务内容另行支付；（3）其他相关费用：包括但不限于差旅费、资料费等，由双方另行协商确定。7.2支付方式：（1）银行转账：甲方应将费用直接转入乙方指定的银行账户；（2）现金支付：在特定情况下，经双方协商一致，甲方可向乙方支付现金。7.3支付时间：（1）基本咨询服务费用：甲方应在合同生效后的第一个工作日内支付；（2）增值服务费用：甲方应在乙方完成增值服务后五个工作日内支付；（3）其他相关费用：甲方应在乙方提出费用结算通知后的十个工作日内支付。7.4支付条款：（1）甲方支付的费用应真实、准确无误；（2）乙方应在收到甲方支付的费用后，向甲方开具正规发票；（3）如甲方未按时支付费用，乙方有权暂停或终止提供服务。八、违约责任8.1甲方违约：（1）若甲方未按时支付费用，应向乙方支付滞纳金，滞纳金按每日千分之五计算；（2）若甲方违反保密条款，应承担相应的法律责任。8.2乙方违约：（1）若乙方未能提供符合协议要求的咨询服务，应退还甲方已支付的相应费用；（2）若乙方违反保密条款，应承担相应的法律责任。8.3赔偿金额和方式：（1）违约方应向守约方支付违约金，违约金为违约行为所造成的实际损失；（2）违约金的具体数额由双方协商确定，若协商不成，则由仲裁机构或法院判决。九、保密条款9.1保密内容：（1）本协议的内容及履行情况；（2）甲方的财务状况、投资计划等信息；（3）乙方的商业秘密、技术秘密等。9.2保密期限：双方对本协议及保密内容的保密期限为协议有效期内及终止后五年。9.3保密履行方式：（1）双方应采取必要措施，防止保密内容的泄露；（2）未经对方同意，不得将保密内容告知任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定义：本协议所称不可抗力，是指因自然灾害、政府行为、社会异常事件等不可预见、不可避免、不可克服的因素导致的无法履行或不能按期履行本协议的情况。10.2不可抗力事件：（1）自然灾害：如地震、洪水、台风等；（2）政府行为：如政策调整、法律法规变化等；（3）社会异常事件：如罢工、恐怖袭击等。10.3不可抗力发生时的责任和义务：（1）发生不可抗力事件，双方应及时通知对方；（2）在不可抗力事件持续期间，双方应尽力减少损失；（3）不可抗力事件消除后，双方应尽快恢复正常履行。10.4不可抗力实例：（1）COVID19疫情；（2）政府颁布的新金融政策；（3）全球金融市场波动。十一、争议解决11.1协商解决：双方应友好协商解决本协议履行过程中发生的争议。11.2调解、仲裁或诉讼：（1）调解：由双方共同选择的调解机构进行调解；（2）仲裁：提交双方共同选择的仲裁机构进行仲裁；（3）诉讼：依法向有管辖权的人民法院提起诉讼。十二、合同的转让12.1转让规定：未经对方同意，任何一方不得转让本协议项下的权利和义务。12.2不得转让的情形：（1）本协议项下的保密条款不得转让；（2）涉及甲方个人隐私的条款不得转让。十三、权利的保留13.1权力保留：（1）本协议项下，乙方的专业知识和经验不得视为甲方财产，乙方保留对其专业知识和经验的全部权利；（2）未经甲方同意，乙方不得将其在履行本协议过程中获取的甲方信息用于其他商业用途。13.2特殊权力保留：（1）乙方在履行本协议过程中，若发现甲方的投资决策存在潜在风险，有权提出警示，甲方应予以重视；（2）乙方保留对其服务的知识产权，未经乙方书面同意，甲方不得复制、传播或用于其他商业目的。十四、合同的修改和补充14.1修改和补充程序：对本协议的修改和补充，需经双方协商一致，并以书面形式作出。14.2修改和补充效力：修改和补充后的条款与本协议具有同等法律效力。十五、协助与配合15.1相互协作事项：双方应就本协议项下的业务事项相互协作，共同推动业务的顺利开展。15.2协作与配合方式：（1）甲方应向乙方提供必要的资料和便利，协助乙方履行职责；（2）乙方应按时向甲方汇报工作进展，并及时沟通遇到的问题。十六、其他条款16.1法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。16.2合同的完整性和独立性：本协议构成双方就本协议事项达成的完整协议，任何补充协议或修改均应以书面形式作出。16.3增减条款：任何增减条款均需经双方协商一致，并以书面形式作出。十七、签字、日期、盖章甲方（盖章）：乙方（盖章）：甲方代表（签字）：乙方代表（签字）：日期：年月日附件及其他说明解释一、附件列表：1.甲方身份证明文件复印件；2.乙方营业执照复印件；3.乙方专业资质证明文件复印件；4.投资理财咨询服务方案；5.保密协议；6.争议解决相关文件；7.任何其他与本协议相关的文件或资料。二、违约行为及认定：1.甲方违约行为及认定：未按时支付费用：甲方未在约定时间内支付费用，视为违约。违反保密条款：甲方泄露乙方保密信息，视为违约。2.乙方违约行为及认定：未提供符合协议要求的咨询服务：乙方未能提供符合协议要求的咨询服务，视为违约。违反保密条款：乙方泄露甲方保密信息，视为违约。三、法律名词及解释：1.不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，如自然灾害、政府行为等。2.争议解决：指双方在发生争议时，通过协商、调解、仲裁或诉讼等方式解决争议。3.保密条款：指双方就保密内容达成的协议，约定保密期限和保密义务。4.仲裁：指双方将争议提交仲裁机构进行裁决的一种争议解决方式。5.诉讼：指双方将争议提交法院进行审理和判决的一种争议解决方式。四、执行中遇到的问题及解决办法：1.问题：甲方未按时支付费用。解决办法：乙方应及时发出催款通知，甲方应在收到通知后五个工作日内支付费用，否则乙方有权暂停或终止提供服务。2.问题：乙方未提供符合协议要求的咨询服务。解决办法：甲方应及时向乙方提出反馈，乙方应在收到反馈后七个工作日内采取措施解决问题，若问题无法解决，双方可协商解决或提交仲裁。3.问题：保密信息泄露。解决办法：一旦发现保密信息泄露，双方应立即采取措施防止进一步泄露，并尽快通知对方。如涉及第三方，应立即采取法律行动。4.问题：不可抗力事件发生。解决办法：双方应按照不可抗力条款的规定，及时通知对方，并尽力减少损失。如不可抗力事件导致合同无法履行，双方可协商解除合同或调整履行方式。5.问题：